Im Vergleich zu 2020 hat sich die Zahl der Anleger an der Moskauer Börse mehr als verdreifacht. Viele Kunden sind Neulinge, die sich mit der Börse nicht auskennen und mit Brokern zusammenarbeiten.
Wer ist ein Broker und wie verdient er Geld
Ein Makler ist eine juristische oder natürliche Person, die Finanztransaktionen im Namen und auf Kosten eines Kunden durchführt. Für die erbrachten Leistungen erhält er eine Provision, deren Höhe sich aus dem mit dem Auftraggeber geschlossenen Vertrag ergibt. Der Broker muss gemäß der Gesetzgebung der Russischen Föderation über eine Lizenz der Zentralbank verfügen. Neben der Hauptarbeitsbewilligung Maklertätigkeit kann es auch Bewilligungen für Händler- und Depottätigkeiten, Vermögensverwaltung etc. geben. Die Liste der von der Zentralbank akkreditierten Spezialisten finden Sie auf der Website der Aufsichtsbehörde. Die Tätigkeit (Arbeit) eines Maklers ist gesetzlich streng geregelt. Einige Anfänger verwechseln die Konzepte eines Brokers und eines Traders. Ein Händler ist eine Privatperson, die mit ihrem Kapital Vermögenswerte verkauft und kauft. Da aber Einzelpersonen (ohne Lizenz) nicht an der Auktion teilnehmen können,Um Geschäfte an der Börse durchführen zu können, benötigen sie zudem einen offiziellen Vermittler – vorzugsweise einen gewinnbringenden Broker.
- Aktie, Börse – ein Spezialist, der im Auftrag eines Kunden Vermögenswerte zu den günstigsten Bedingungen kauft und verkauft;
- Kredit – wählt ein Kreditprodukt zu den günstigsten Bedingungen aus;
- Leasing (ähnlich wie Kredit ) – arbeitet hauptsächlich mit juristischen Personen;
- Forex-Broker – Arbeit an der Forex-Börse, Währungstransaktionen können nur von akkreditierten Personen, dh Brokern, durchgeführt werden;
- binär (ähnlich wie Forex) – ein Vermittler zwischen Kunden bei der Ausführung von Operationen mit binären Optionen;
- gewerblich (gewerblich) – führt die Auswahl von Mietern, Käufern im Bereich Gewerbeimmobilien, Start-up- oder Ready-made-Unternehmen durch.
Wie und womit verdient der Broker Geld
Das Hauptziel jedes Unternehmens ist es, Gewinn zu erwirtschaften, die Arbeit eines Maklers ist keine Ausnahme. Professionelle Marktteilnehmer erhalten Einnahmen aus Provisionen, Margin-Operationen und der Einführung von Privatvermögen. Ein Finanzmakler verkauft oder kauft auf Initiative eines Kunden Wertpapiere an der Börse. Dies ist die Hauptpflicht, aber nicht die einzige, und der Makler führt und erbringt auch die folgenden Dienstleistungen:
- Eröffnung und Führung eines Kontos;
- Erstellung von Berichten über Umsatz und Vermögensstand;
- Finanzberatung in Bezug auf den Handel;
- Börsenanalyst;
- Kauf, Verkauf von Aktien auf Wunsch des Kunden;
- Zahlung von Steuern;
- Steuererklärungen abgibt.
Das Motto eines jeden Brokers ist Provision! Schließlich bezieht er sein Haupteinkommen aus der Provision. Und um Ihre Provisionen zu verdienen, müssen Sie so viele Kunden wie möglich gewinnen, die aktiv handeln.
Vermittlungsprovision
Die Provisionen für eine Transaktion sind bei verschiedenen Brokern unterschiedlich, zusätzlich kann eine Gebühr für die Führung eines Kontos, Depotdienste (Wertpapierverwahrung) erhoben werden. Die Börse erhebt eine zusätzliche Provision, die nicht in der Managerprovision enthalten ist. Vergleicht man mit dem Ausland, insbesondere den USA, gibt es feste Provisionen, die auf einem separaten Papier ausgezahlt werden. In der Russischen Föderation ist die Situation anders, der Kunde zahlt für jede getätigte Transaktion eine Provision. Wie der
Je mehr Trades Sie tätigen, desto mehr Provision erhält der Broker – dies ist wichtig, um zu verstehen, warum es für den Broker von Vorteil ist, dass Sie viel handeln.
Die beliebtesten Broker (gelesen profitabel) in Russland per Ende 2021:
| Beliebte Broker | Rate | Provision pro Trade | Dienst (Monat) | Depotdienste |
| Tinkoff | „Händler“ | 0,025 – 0,05% | RUB 290 | ist gratis |
| Tinkoff | „Investor“ | 0,3% | ist gratis | ist gratis |
| VTB | „Mein Online“ | 0,05% | ist gratis | ist gratis |
| VTB | „Professioneller Standard“ | 0,015 – 0,0472% | ist gratis | RUB 150 |
| BCS Welt der Investitionen | „Händler“ | 0,01 – 0,03% | 299 r | ist gratis |
| BCS Welt der Investitionen | „Investor“ | 0,1% | ist gratis | ist gratis |
| Alfa Bank | „Tarif M“ | 0,015 – 0,07% | RUB 290 | ist gratis |
| Alfa Bank | „Tarif S“ | 0,03% | ist gratis | ist gratis |
| Sberbank | „Investor“ | 0,018 – 0,3% | ist gratis | ist gratis |
Ein Anleger, der in Aktien investiert hat und auf eine Wertsteigerung wartet, ist nicht profitabel und für den Manager nicht interessant. Je höher der Umsatz bei Transaktionen, desto höher sein Verdienst!
Die profitabelsten Maklerprovisionen – Wahrheit oder Fiktion?
Tatsächlich gibt es für den Kunden keine gewinnbringenden Provisionen. In jedem Fall zahlt der Anleger den Manager und nicht unbedingt aus dem Gewinn. Das Einkommen des Brokers besteht nicht aus dem erzielten Gewinn des Kunden, sondern aus der Anzahl der auf dem Konto durchgeführten Transaktionen.
Der Broker ist kein Freund des Investors, es spielt für ihn keine Rolle, ob der Deal profitabel war. Sein garantiertes Honorar bekommt er in jedem Fall!
Margin-Kredite
Der starke Wettbewerb an den Aktienmärkten bremst das Wachstum der Tarife, wodurch es für einen Broker schwieriger wird, Geld zu verdienen. Um das Transaktionsvolumen der Anleger zu erhöhen, bieten Broker Margin Lending an. Barmittel oder Wertpapiere werden auf Kosten der eigenen Anlagen des Brokers oder anderer Kunden ausgegeben. Die Sicherheit eines solchen Darlehens ist das Vermögen des Anlegers. Die Höhe der Margin übersteigt in der Regel die Höhe der Sicherheiten. Die Möglichkeit, ein Margin-Darlehen automatisch zu koppeln, ist in vielen Tarifplänen vorhanden. Wenn nicht genügend Guthaben für die Transaktion vorhanden sind, werden automatisch zusätzliche Mittel gebucht. Als Ergebnis erhalten Makler ihre Zinsen für das Darlehen, die ihr eigenes Kapital eingeben, sowie zusätzliche Zinsen für die Transaktion. Wenn Gelder für Investitionen von den Konten anderer Kunden abgezogen werden, erhalten sie einen Mindestsatz von 0,05% pro Jahr. Der doppelte Nutzen der Vermittlung liegt auf der Hand. Zum Beispiel bietet die VTB Bank ein Margin-(Bar-)Darlehen in Rubel zu einem Zinssatz von 16,8% pro Jahr (LONG – Long-Position), in Fremdwährung – 4,5%. Otkritie Bank ab 16%, in Fremdwährung ab 3,7% (je nach Tarifplan und Sicherheiten). Wertpapier-Margindarlehen (REPO) – VTB Bank (SHORT – Short-Position) – 13% in Rubel, in Fremdwährung – 4,5%. Normalerweise wird REPO genau für eine Short-Position ausgegeben.Normalerweise wird REPO genau für eine Short-Position ausgegeben.Normalerweise wird REPO genau für eine Short-Position ausgegeben.
Margin Lending ist ein weiterer profitabler, kommerziell profitabler Brokerage-Schritt. Es stellt sich heraus, dass der Manager ein Margin-Darlehen gewährt, seine eigenen Zinsen daraus erhält, zusätzliche Zinsen für die Transaktion und alle diese Operationen sind durch das Vermögen des Kunden gesichert.
Kurz
Short (Short oder Sell) ist eine weitere Dienstleistung von Brokern, um zusätzliche Einnahmen zu erzielen. Wenn eine Tendenz (Erwartung) besteht, dass bestimmte Aktien fallen, entscheidet sich der Anleger, sie zu verkaufen. Der Manager kann Ratschläge geben, die Aktien ausleihen, verkaufen und, wenn der Preis für sie noch sinkt, sie wieder kaufen. Die Differenz aus einer solchen Transaktion besteht in den Einnahmen des Anlegers. Der Broker erhält seine Anteile als Darlehensrückzahlung + Zinsen für die Transaktion. Steigen die Kurse der Aktien, muss der Kunde zu einem höheren Preis kaufen, die Sicherheit einer solchen Transaktion ist sein Vermögen. Wer ist Broker und was macht er an der Börse: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Anlageprodukte
Fertigprodukte sind Zwischeninvestitionen zwischen unabhängigen oder vertrauenswürdigen. Der Kunde kann wählen, in welche Vermögenswerte er investiert, wie hoch die Rentabilität und das Risiko sind, sowie die Bedingungen.
Treuhandverwaltung ist ein Auftrag an einen Makler, Vermögenswerte vollständig zu veräußern. Die Treuhandlaufzeit beträgt in der Regel 3 Jahre. Es ist klar, dass der Erhalt der Erträge vollständig vom Manager abhängt und dem Anleger nicht garantiert wird.
Im Gegensatz zu einem Makler zahlt der Anleger die garantierte Provision für die Vermögensverwaltung und für jede getätigte Transaktion, ohne Einnahmen zu erhalten, an den Verwalter. Um mehr Kunden zu gewinnen und damit den Geldumschlag zu steigern, entwickeln Broker neue Anlageprodukte. Wie Sie sehen, ist der Prozentsatz der Anlageideen viel höher als der Prozentsatz ihrer Rentabilität: Anlageprodukte und -ideen
So minimieren Sie Verluste beim Handel über einen Broker – ist das möglich?
Bevor Sie Vermögen anlegen, um an der Börse zu arbeiten, müssen Sie den Finanzmarkt studieren. Um an der Börse zu arbeiten, brauchen Sie zunächst nicht den profitabelsten, sondern einen zuverlässigen Broker für Investitionen. Für die korrekte Interaktion mit dem Manager müssen Sie Folgendes entscheiden:
- in welche Vermögenswerte investiert werden soll (Anleihen, Aktien usw.), Währung;
- die gewünschte Rentabilität des Produkts;
- Anlagebedingungen (unbegrenzt, fest).
Studieren Sie die Dokumente sorgfältig:
- Lesen Sie vor Vertragsabschluss unbedingt die Risikoerklärung;
- Studieren Sie den Vertrag, finden Sie heraus, wie und wann die Bedingungen tatsächlich ganz oder teilweise widerrufen werden können (Anlagen sind nicht versichert!).
Wenn alle Bedingungen des Anlegers erfüllt sind, wird eine Vereinbarung unterzeichnet und das Geld wird dem Konto gutgeschrieben. Die Vertragsunterzeichnung kann aus der Ferne erfolgen. Sie müssen den Bericht und den Kontostand regelmäßig überprüfen und berücksichtigen, wie viel Broker an der Börse mit Ihren Finanztransaktionen verdienen. Hält der Kunde die Strategie des Managers für nicht gerechtfertigt, sollte die Möglichkeit eines Wechsels zu einem günstigeren Tarif diskutiert werden.
Fazit: Broker interessieren sich immer häufiger dafür, dass Anleger handeln. Ihre Einnahmen hängen vollständig von der Anzahl der getätigten Geschäfte ab.
Auf dem russischen Markt nehmen die gefragtesten Maklerunternehmen einen Bruchteil eines Prozentsatzes der selten durchgeführten Transaktionen ab. Wenn der Kunde jedoch aktiv handelt und Transaktionen über große Beträge abgeschlossen werden, kann die Provision erheblich sein. Die Entwicklung neuer Produkte erhöht den Kundenstamm und damit den Mittelumschlag. Selbst der profitabelste Broker in Russland arbeitet erstens für seinen eigenen Nutzen und schon in zweiter Linie für den Anleger. Obwohl sich sein Gesamteinkommen gerade aus der Anzahl der Kunden und den von ihm getätigten Transaktionen zusammensetzt. Die Hauptaufgabe eines Brokers besteht darin, einen „goldenen Mittelweg“ zu finden, aktivere Handelskunden zu gewinnen, ihnen nach Möglichkeit ein stabiles Einkommen zu verschaffen und ihre Anwaltskosten zu erhalten.
