Par rapport à 2020, le nombre d’investisseurs à la bourse de Moscou a plus que triplé. De nombreux clients sont des débutants qui connaissent mal le marché boursier et qui travaillent avec des courtiers.
- Qui est un courtier et comment gagne-t-il de l’argent
- Comment et sur quoi le courtier gagne-t-il de l’argent
- Commission de courtage
- Les commissions de courtage les plus rentables – vérité ou fiction ?
- Prêt sur marge
- Court
- Produits d’investissement
- Comment minimiser les pertes lors de la négociation via un courtier – est-ce possible
Qui est un courtier et comment gagne-t-il de l’argent
Un courtier est une personne morale ou physique qui effectue des opérations financières pour le compte et aux frais d’un client. Pour les prestations fournies, il perçoit une commission dont le montant est fixé dans la convention conclue avec le client. Le courtier, conformément à la législation de la Fédération de Russie, doit avoir une licence de la Banque centrale. En plus du permis de travail de courtage principal, il peut y avoir des licences pour les activités de courtier et de dépositaire, la gestion d’actifs, etc. La liste des spécialistes accrédités par la Banque centrale est disponible sur le site Internet du régulateur. L’activité (le travail) d’un courtier est strictement réglementée par la loi. Certains débutants confondent les concepts de courtier et de commerçant. Un commerçant est une personne privée qui, utilisant son capital, se livre à la vente et à l’achat d’actifs. Mais comme les particuliers (sans licence) ne peuvent pas participer à la vente aux enchères,pour effectuer des transactions en bourse, ils ont également besoin d’un intermédiaire officiel – de préférence un courtier rentable.
- bourse, bourse – un spécialiste qui achète et vend des actifs pour le compte d’un client, aux conditions les plus favorables ;
- crédit – sélectionne un produit de crédit aux conditions les plus favorables;
- crédit-bail (similaire au crédit ) – travaille principalement avec des personnes morales;
- courtier forex – travaillez sur la bourse Forex, les transactions en devises ne peuvent être effectuées que par des personnes accréditées, c’est-à-dire des courtiers;
- binaire (similaire au forex) – un intermédiaire entre les clients, dans la réalisation d’opérations d’options binaires ;
- commercial (entreprise) – effectue la sélection de locataires, d’acheteurs dans le domaine de l’immobilier commercial, de la création d’entreprise ou d’une entreprise prête à l’emploi.
Comment et sur quoi le courtier gagne-t-il de l’argent
L’objectif principal de toute entreprise est de faire du profit, le travail d’un courtier ne fait pas exception. Les acteurs professionnels du marché perçoivent des revenus de commissions, d’opérations sur marge et de l’introduction d’actifs personnels. Un courtier financier, à l’initiative d’un client, vend ou achète des titres en bourse. C’est l’obligation principale, mais pas la seule, et le courtier réalise et fournit également les services suivants :
- l’ouverture et la tenue d’un compte ;
- préparation de rapports sur le chiffre d’affaires et l’équilibre des actifs ;
- conseils financiers sur le commerce;
- analyste boursier;
- achat, vente d’actions à la demande du client ;
- paiement d’impôts ;
- soumet les déclarations de revenus.
La devise de tout courtier est la commission ! Après tout, c’est de la commission qu’il tire son principal revenu. Et pour gagner vos commissions, vous devez attirer autant de clients que possible qui négocient activement.
Commission de courtage
Les commissions pour une transaction sont différentes pour différents courtiers. De plus, des frais peuvent être facturés pour la tenue d’un compte, les services de dépositaire (conservation des titres). La bourse prélève une commission supplémentaire, qui n’est pas incluse dans la commission du gestionnaire. Si vous comparez avec les pays étrangers, en particulier les États-Unis, il existe des commissions fixes, payées sur un papier séparé. En Fédération de Russie, la situation est différente, le client paiera une commission pour chaque transaction effectuée. Comment le
Plus vous effectuez de transactions, plus le courtier reçoit de commissions – ceci est important pour comprendre pourquoi il est avantageux pour le courtier de vous faire trader beaucoup.
Les courtiers les plus populaires (lire rentables) en Russie à la fin de 2021 :
| Courtiers populaires | Taux | Commission par transaction | Prestation (mois) | Services de dépôt |
| Tinkoff | « Commerçant » | 0,025 – 0,05% | 290 roubles | est libre |
| Tinkoff | « Investisseur » | 0,3% | est libre | est libre |
| VTB | « Mon en ligne » | 0,05% | est libre | est libre |
| VTB | « Norme professionnelle » | 0,015 – 0,0472% | est libre | 150 RUB |
| BCS World of Investments | « Commerçant » | 0,01 – 0,03 % | 299 r | est libre |
| BCS World of Investments | « Investisseur » | 0,1% | est libre | est libre |
| Banque Alfa | « Tarif M » | 0,015 – 0,07 % | 290 roubles | est libre |
| Banque Alfa | « Tarif S » | 0,03 % | est libre | est libre |
| Sberbank | « Investisseur » | 0,018 – 0,3% | est libre | est libre |
Un investisseur qui a investi dans des actions et attend une augmentation de leur valeur n’est ni rentable ni intéressant pour le gestionnaire. Plus le chiffre d’affaires sur les transactions est important, plus ses gains sont importants !
Les commissions de courtage les plus rentables – vérité ou fiction ?
En fait, les commissions rentables pour le client n’existent tout simplement pas. Dans tous les cas, l’investisseur paiera le gestionnaire et pas nécessairement sur le profit. Les revenus du courtier ne sont pas constitués du bénéfice réalisé par le client, mais du nombre de transactions effectuées sur le compte.
Le courtier n’est pas un ami de l’investisseur, peu lui importe que la transaction soit rentable. Il recevra ses honoraires garantis dans tous les cas !
Prêt sur marge
La forte concurrence sur les marchés boursiers freine la croissance des tarifs, ce qui signifie qu’il est plus difficile pour un courtier de gagner de l’argent. Pour augmenter le volume des transactions effectuées par les investisseurs, les courtiers proposent des prêts sur marge. Les espèces ou les titres sont émis aux frais des propres investissements du courtier ou d’autres clients. La sécurité d’un tel prêt est l’actif de l’investisseur. Le montant de la marge dépasse généralement le montant de la garantie. La possibilité de connecter automatiquement un prêt sur marge est présente dans de nombreux plans tarifaires. S’il n’y a pas assez d’actifs pour la transaction, des fonds supplémentaires sont automatiquement saisis. En conséquence, les courtiers reçoivent leurs intérêts sur le prêt, entrant dans leur propre capital, ainsi que des intérêts supplémentaires pour la transaction. Si des fonds pour l’investissement sont prélevés sur les comptes d’autres clients, ils reçoivent un taux minimum de 0,05% par an. Le double avantage du courtage est clair. Par exemple, VTB Bank propose un prêt sur marge (en espèces) en roubles à un taux de 16,8% par an (LONG – position longue), en devises étrangères – 4,5%. Otkritie Bank à partir de 16%, en devises à partir de 3,7% (selon le plan tarifaire et les garanties). Prêt sur marge sur titres (REPO) – VTB Bank (SHORT – position courte) – 13% en roubles, en devises étrangères – 4,5%. Habituellement, REPO est émis exactement pour une position courte.Habituellement, REPO est émis exactement pour une position courte.Habituellement, REPO est émis exactement pour une position courte.
Le prêt sur marge est une autre opération de courtage rentable et commercialement rentable. Il s’avère que le gestionnaire fournit un prêt sur marge, en perçoit ses propres intérêts, des intérêts supplémentaires sur la transaction, et toutes ces opérations sont sécurisées par les actifs du client.
Court
Short (short ou sell) est un autre service fourni par les courtiers pour générer des revenus supplémentaires. S’il y a une tendance (attente) à la baisse de certaines actions, l’investisseur décide de les vendre. Le gérant peut donner des conseils, emprunter les actions, les vendre, et quand leur prix baisse encore, les racheter. La différence avec une telle transaction sera le revenu de l’investisseur. Le courtier recevra ses actions en remboursement du prêt + intérêts pour la transaction. Si les actions montent en prix, alors le client devra acheter à un prix plus élevé, la sécurité d’une telle transaction est son actif. Qui est un courtier et que fait-il en bourse : https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Produits d’investissement
Les produits finis sont des investissements intermédiaires, entre indépendants ou dignes de confiance. Le client peut choisir dans quels actifs investir, le niveau de rentabilité et de risque, les conditions.
La gestion fiduciaire est un ordre pour un courtier de disposer pleinement des actifs. En règle générale, la durée de la fiducie est de 3 ans. Il est clair que la perception des revenus dépend entièrement du gestionnaire et qu’elle n’est pas garantie à l’investisseur.
Contrairement à un courtier, l’investisseur paiera la commission garantie pour la gestion d’actifs et pour chaque transaction effectuée, sans percevoir de revenu, au gestionnaire. Pour attirer plus de clients, et donc augmenter la rotation des fonds, les courtiers développent de nouveaux produits d’investissement. Comme vous pouvez le voir, le% d’idées d’investissement est bien supérieur au% de leur rentabilité : Les
Comment minimiser les pertes lors de la négociation via un courtier – est-ce possible
Avant d’investir des actifs pour travailler en bourse, vous devez étudier le marché financier. Pour travailler en bourse, tout d’abord, vous n’avez pas besoin du courtier le plus rentable, mais d’un courtier fiable pour les investissements. Pour une interaction correcte avec le manager, vous devez décider :
- dans quels actifs investir (obligations, actions, etc.), devise ;
- la rentabilité souhaitée du produit ;
- conditions d’investissement (illimitées, fixes).
Étudiez attentivement les documents :
- avant de signer le contrat, assurez-vous de lire la déclaration de risque ;
- étudiez l’accord, découvrez comment et quand, les conditions peuvent effectivement être retirées en tout ou en partie (les investissements ne sont pas assurés !).
Si toutes les conditions de l’investisseur sont remplies, un accord est signé et les fonds sont déposés sur le compte. La signature du contrat peut se faire à distance. Vous devez vérifier périodiquement le rapport, l’état du compte, prendre en compte combien les courtiers gagnent en bourse sur vos transactions financières. Si le client considère que la stratégie du gestionnaire n’est pas justifiée, la possibilité de passer à un tarif plus avantageux doit être discutée.
Conclusion : les courtiers s’intéressent de plus en plus aux investisseurs qui négocient. Leurs gains dépendent entièrement du nombre de transactions conclues.
Sur le marché russe, les sociétés de courtage les plus recherchées prennent une fraction d’un pourcentage des transactions rarement effectuées. Mais si le client négocie activement et que des transactions sont conclues pour des montants importants, la commission peut être importante. Le développement de nouveaux produits augmente la clientèle, et donc la rotation des fonds. Même le courtier le plus rentable de Russie travaille pour obtenir, en premier lieu, son propre avantage, et déjà secondairement au profit de l’investisseur. Bien que ce soit précisément en raison du nombre de clients et des transactions effectuées par lui que se forme son revenu total. La tâche principale d’un courtier est de trouver un « juste milieu », d’attirer plus activement des clients commerçants, de leur fournir, si possible, un revenu stable et de percevoir leurs frais juridiques.
