Sammenlignet med 2020 er antallet af investorer på børsen i Moskva mere end tredoblet. Mange kunder er nybegyndere, som er dårligt fortrolige med aktiemarkedet og arbejder med mæglere.
Hvem er en mægler, og hvordan tjener han penge
En mægler er en juridisk enhed eller person, der udfører finansielle transaktioner på vegne af og på bekostning af en klient. For de leverede ydelser modtager han en kommission, hvis størrelse er fastsat i den indgåede aftale med kunden. Mægleren skal i overensstemmelse med lovgivningen i Den Russiske Føderation have en licens fra centralbanken. Ud over hovedmæglerarbejdstilladelsen kan der være tilladelser til forhandler- og depotvirksomhed, formueforvaltning mv. Listen over specialister, der er akkrediteret af centralbanken, kan findes på tilsynsmyndighedens hjemmeside. En mæglers aktivitet (arbejde) er strengt reguleret ved lov. Nogle begyndere forveksler begreberne en mægler og en erhvervsdrivende. En erhvervsdrivende er en privatperson, der ved hjælp af sin kapital beskæftiger sig med salg og køb af aktiver. Men da enkeltpersoner (uden licens) ikke kan deltage i auktionen,for at udføre transaktioner på børsen har de også brug for en officiel mellemmand – helst en profitabel mægler.
- aktie, børs – en specialist, der køber og sælger aktiver på vegne af en klient på de mest gunstige vilkår;
- kredit – vælger et kreditprodukt på de mest gunstige vilkår;
- leasing (svarende til kredit ) – arbejder hovedsageligt med juridiske enheder;
- forex mægler – arbejde på Forex-børsen, valutatransaktioner kan kun udføres af akkrediterede personer, det vil sige mæglere;
- binær (svarende til forex) – en mellemmand mellem klienter, til at udføre operationer af binære optioner;
- kommerciel (erhverv) – udfører udvælgelse af lejere, købere inden for erhvervsejendomme, opstart eller færdigforretning.
Hvordan og på hvad tjener mægleren penge
Hovedmålet for enhver virksomhed er at tjene penge, en mæglers arbejde er ingen undtagelse. Professionelle markedsdeltagere modtager indtægter fra provisioner, marginoperationer og introduktion af personlige aktiver. En finansiel mægler sælger eller køber på en kundes initiativ værdipapirer på børsen. Dette er hovedforpligtelsen, men ikke den eneste, og mægleren udfører og leverer også følgende tjenester:
- åbne og vedligeholde en konto;
- udarbejdelse af rapporter om omsætning og balance af aktiver;
- finansiel rådgivning om handel;
- aktiemarkedsanalytiker;
- køb, salg af aktier på kundens anmodning;
- betaling af skatter;
- indsender selvangivelser.
Enhver mæglers motto er kommission! Det er trods alt fra provisionen, at han får sin hovedindkomst. Og for at tjene dine kommissioner skal du tiltrække så mange kunder som muligt, som handler aktivt.
Mæglerkommission
Provisioner for en transaktion er forskellige for forskellige mæglere, derudover kan der opkræves et gebyr for at opretholde en konto, depositartjenester (depot af værdipapirer). Fondsbørsen tager en tillægsprovision, som ikke er inkluderet i forvalterens provision. Hvis du sammenligner med udlandet, især USA, er der faste provisioner, der betales på et separat papir. I Den Russiske Føderation er situationen anderledes, kunden betaler en kommission for hver foretaget transaktion. Sådan
Jo flere handler du foretager, jo mere kommission modtager mægleren – dette er vigtigt for at forstå, hvorfor det er fordelagtigt for mægleren at få dig til at handle meget.
De mest populære mæglere (læs rentable) i Rusland i slutningen af 2021:
| Populære mæglere | Sats | provision pr. handel | Service (måned) | Deponeringstjenester |
| Tinkoff | “handler” | 0,025 – 0,05 % | 290 RUB | er ledig |
| Tinkoff | “Investor” | 0,3 % | er ledig | er ledig |
| VTB | “Min online” | 0,05 % | er ledig | er ledig |
| VTB | “Professionel standard” | 0,015 – 0,0472 % | er ledig | 150 RUB |
| BCS World of Investments | “handler” | 0,01 – 0,03 % | 299 r | er ledig |
| BCS World of Investments | “Investor” | 0,1 % | er ledig | er ledig |
| Alfa Bank | “Tarif M” | 0,015 – 0,07 % | 290 RUB | er ledig |
| Alfa Bank | “Tarif S” | 0,03 % | er ledig | er ledig |
| Sberbank | “Investor” | 0,018 – 0,3 % | er ledig | er ledig |
En investor, der har investeret i aktier og venter på en stigning i deres værdi, er ikke rentabel og ikke interessant for forvalteren. Jo mere omsætning på transaktioner, jo mere er hans indtjening!
De mest profitable mæglerkommissioner – sandhed eller fiktion?
Faktisk eksisterer rentable provisioner for kunden simpelthen ikke. Under alle omstændigheder vil investoren betale forvalteren og ikke nødvendigvis fra overskuddet. Mæglerens indtægt består ikke af kundens optjente overskud, men af antallet af transaktioner udført på kontoen.
Mægleren er ikke en ven for investoren, det er lige meget for ham, om handlen var rentabel. Han vil under alle omstændigheder modtage sit garanterede honorar!
Margin udlån
Stærk konkurrence på aktiemarkederne holder væksten i tarifferne tilbage, hvilket betyder, at det er sværere for en mægler at tjene penge. For at øge mængden af transaktioner, der udføres af investorer, tilbyder mæglere marginlån. Kontanter eller værdipapirer udstedes på bekostning af mæglerens egne investeringer eller andre kunder. Sikkerheden for et sådant lån er investorens aktiver. Størrelsen af marginen overstiger normalt størrelsen af sikkerheden. Muligheden for automatisk tilslutning af et marginlån er til stede i mange takstplaner. Hvis der ikke er nok aktiver til transaktionen, indtastes yderligere midler automatisk. Som et resultat modtager mæglere deres renter på lånet, indtaster deres egen kapital samt yderligere renter for transaktionen. Hvis midler til investering tages fra andre kunders konti, betales de en minimumssats på 0,05% om året. Den dobbelte fordel ved kurtage er klar. For eksempel giver VTB Bank et marginlån (kontant) i rubler til en kurs på 16,8% om året (LANG – lang position), i fremmed valuta – 4,5%. Otkritie Bank fra 16%, i udenlandsk valuta fra 3,7% (afhængigt af tarifplanen og sikkerhedsstillelse). Værdipapirmarginlån (REPO) – VTB Bank (KORT – kort position) – 13% i rubler, i udenlandsk valuta – 4,5%. Normalt udstedes REPO nøjagtigt for en kort position.Normalt udstedes REPO nøjagtigt for en kort position.Normalt udstedes REPO nøjagtigt for en kort position.
Marginudlån er et andet rentabelt, kommercielt rentabelt mæglertræk. Det viser sig, at lederen giver et marginlån, modtager sine egne renter fra det, yderligere renter på transaktionen, og alle disse operationer er sikret af kundens aktiver.
Kort
Short (korte eller sælge) er en anden service leveret af mæglere for at generere yderligere indkomst. Hvis der er en tendens (forventning) til, at visse aktier falder, beslutter investoren at sælge dem. Forvalteren kan give råd, låne aktierne, sælge dem, og når prisen for dem stadig falder, så købe dem igen. Forskellen fra en sådan transaktion vil være investors indtjening. Mægler vil modtage sine aktier som afdrag på lån + renter for handlen. Hvis aktierne stiger i pris, så bliver kunden nødt til at købe til en højere pris, sikkerheden ved en sådan transaktion er hans aktiver. Hvem er en mægler, og hvad laver han på børsen: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Investeringsprodukter
Færdige produkter er melleminvesteringer, mellem uafhængige eller troværdige. Kunden kan vælge hvilke aktiver der skal investeres i, rentabilitetsniveau og risiko, vilkår.
Trust management er en ordre til en mægler om fuldt ud at disponere over aktiver. Tillidsperioden er som udgangspunkt 3 år. Det er klart, at modtagelsen af indkomst afhænger helt af forvalteren, og det er ikke garanteret for investoren.
I modsætning til en mægler vil investoren betale den garanterede provision for formueforvaltning og for hver transaktion, der foretages, uden at modtage indtægter, til forvalteren. For at tiltrække flere kunder og dermed øge omsætningen af midler, udvikler mæglere nye investeringsprodukter. Som du kan se, er % af investeringsideer meget højere end % af deres rentabilitet:
Hvordan man minimerer tab ved handel gennem en mægler – er det muligt
Før du investerer aktiver for at arbejde på børsen, skal du studere det finansielle marked. For at arbejde på aktiemarkedet behøver du først og fremmest ikke den mest rentable, men en pålidelig mægler til investeringer. For den korrekte interaktion med lederen skal du beslutte:
- hvilke aktiver der skal investeres i (obligationer, aktier osv.), valuta;
- den ønskede rentabilitet af produktet;
- investeringsvilkår (ubegrænset, fast).
Studer dokumenterne omhyggeligt:
- før du underskriver kontrakten, skal du sørge for at læse risikoerklæringen;
- læs aftalen, find ud af hvordan og hvornår, betingelserne rent faktisk helt eller delvist kan trækkes tilbage (investeringer er ikke forsikret!).
Hvis alle investorens betingelser er opfyldt, underskrives en aftale, og midlerne indsættes på kontoen. Underskrivelsen af kontrakten kan ske eksternt. Du skal med jævne mellemrum kontrollere rapporten, kontoens tilstand, tage højde for, hvor meget mæglere tjener på børsen på dine finansielle transaktioner. Hvis bygherren vurderer, at lederens strategi ikke er berettiget, bør muligheden for at skifte til en mere favorabel takst drøftes.
Konklusion: mæglere er interesserede i, at investorer handler oftere og oftere. Deres indtjening afhænger helt af antallet af indgåede aftaler.
På det russiske marked tager de mest efterspurgte mæglervirksomheder en brøkdel af en procentdel af sjældent gennemførte transaktioner. Men hvis kunden aktivt handler, og transaktioner indgås for store beløb, kan provisionen være betydelig. Udviklingen af nye produkter øger kundegrundlaget og dermed omsætningen af midler. Selv den mest profitable mægler i Rusland arbejder for først og fremmest at opnå sin egen fordel, og allerede sekundært til fordel for investoren. Selvom det netop er på grund af antallet af kunder og de transaktioner, han udfører, at hans samlede indkomst dannes. Hovedopgaven for en mægler er at finde en “gyldne middelvej”, tiltrække mere aktivt handlende kunder, give dem, hvis det er muligt, en stabil indkomst og modtage deres advokatsalær.
