दलाल कसे कमावतात आणि त्यांच्यासाठी अधिक व्यापार करणे फायदेशीर का आहे

2020 च्या तुलनेत, मॉस्को एक्सचेंजमधील गुंतवणूकदारांची संख्या तिपटीने वाढली आहे. बरेच क्लायंट नवशिक्या असतात ज्यांना स्टॉक मार्केटमध्ये फारशी माहिती नसते आणि ते ब्रोकर्ससोबत काम करतात.

ब्रोकर कोण आहे आणि तो कसा कमावतो

ब्रोकर ही कायदेशीर किंवा नैसर्गिक व्यक्ती आहे जी ग्राहकाच्या वतीने आणि त्याच्या खर्चावर आर्थिक व्यवहार करते. प्रदान केलेल्या सेवांसाठी, त्याला कमिशन मिळते, ज्याची रक्कम क्लायंटशी झालेल्या करारामध्ये स्थापित केली जाते. ब्रोकर, रशियन फेडरेशनच्या कायद्यानुसार, सेंट्रल बँकेकडून परवाना असणे आवश्यक आहे. मूळ ब्रोकरेज वर्क परमिट व्यतिरिक्त, डीलर आणि डिपॉझिटरी क्रियाकलाप, मालमत्ता व्यवस्थापन इत्यादीसाठी परवाने असू शकतात. सेंट्रल बँकेद्वारे मान्यताप्राप्त तज्ञांची यादी नियामकाच्या वेबसाइटवर आढळू शकते. ब्रोकरची क्रिया (काम) कायद्याद्वारे काटेकोरपणे नियंत्रित केली जाते. काही नवशिक्या ब्रोकर आणि ट्रेडरच्या संकल्पना गोंधळात टाकतात. व्यापारी एक खाजगी व्यक्ती आहे जो त्याच्या भांडवलाच्या खर्चावर, मालमत्तेची विक्री, खरेदी यात गुंतलेला असतो. परंतु व्यक्ती (परवान्याशिवाय) बोली लावू शकत नाहीत, स्टॉक एक्स्चेंजवर व्यवहार करण्यासाठी, त्यांना अधिकृत मध्यस्थ देखील आवश्यक आहे – शक्यतो फायदेशीर ब्रोकर. [मथळा id=”attachment_287″ align=”aligncenter” width=”582″]
तुम्हाला ब्रोकरची गरज का आहे – हे आणि अलेक्झांडर सिलेव्ह यांच्या पुस्तकातील “मूर्खांशिवाय पैसे. गुंतवणूक करणे हे दिसते त्यापेक्षा कठीण का आहे आणि ते कसे करावे” [/ मथळा] ब्रोकरेज सेवांची मुख्य वैशिष्ट्ये:

• स्टॉक, एक्सचेंज – एक विशेषज्ञ जो क्लायंटच्या वतीने सर्वात अनुकूल अटींवर मालमत्ता मिळवतो आणि विकतो;
• क्रेडिट – सर्वात अनुकूल अटींवर कर्ज उत्पादन निवडते;
• भाडेपट्टी (क्रेडिट प्रमाणे ) – मुख्यत्वे कायदेशीर संस्थांसह कार्य करते;
• फॉरेक्स ब्रोकर – फॉरेक्स एक्सचेंजवर काम करा, चलन व्यवहार केवळ मान्यताप्राप्त व्यक्तींद्वारे केले जाऊ शकतात, म्हणजेच दलाल;
• बायनरी (फॉरेक्स सारखे) – बायनरी पर्याय ऑपरेशन्स आयोजित करण्यासाठी क्लायंट दरम्यान मध्यस्थ;
• व्यावसायिक (व्यवसाय) – भाडेकरू, व्यावसायिक रिअल इस्टेट, स्टार्ट-अप किंवा तयार व्यवसायाच्या क्षेत्रातील खरेदीदारांची निवड करते.

ब्रोकर कसा आणि कशावर कमावतो

कोणत्याही व्यवसायाचे मुख्य ध्येय नफा मिळवणे हे असते, ब्रोकरचे काम त्याला अपवाद नाही. व्यावसायिक बाजारातील सहभागींना कमिशन, मार्जिन ऑपरेशन्स, कामात वैयक्तिक मालमत्तेचा परिचय यावर उत्पन्न मिळते. एक आर्थिक दलाल ग्राहकाच्या पुढाकाराने, अर्जावर स्टॉक एक्सचेंजवर सिक्युरिटीज विकतो किंवा मिळवतो. हे मुख्य बंधन आहे, परंतु केवळ एकच नाही, ब्रोकर खालील सेवा देखील पार पाडतो आणि प्रदान करतो:

• खाते उघडणे आणि देखरेख करणे;
• उलाढाल आणि मालमत्तेच्या शिल्लक अहवाल तयार करणे;
• व्यापारासाठी आर्थिक सल्ला;
• शेअर बाजार विश्लेषण;
• ग्राहकाच्या विनंतीनुसार अधिग्रहण, समभागांची विक्री;
• कर भरणे;
• टॅक्स रिटर्न सबमिट करते.

सर्व स्टॉक व्यवहार इंटरनेटद्वारे, खास डिझाइन केलेल्या प्रोग्रामद्वारे केले जातात. इंटरफेसमध्ये प्रवेश विनामूल्य असू शकतो, इतर बाबतीत ते स्वतंत्रपणे दिले जाते.

कोणत्याही दलालाचे ब्रीदवाक्य म्हणजे कमिशन! तथापि, कमिशनमधूनच त्याला त्याचे मुख्य उत्पन्न मिळते. आणि तुमचे कमिशन मिळविण्यासाठी, तुम्हाला शक्य तितक्या जास्त ग्राहकांना आकर्षित करणे आवश्यक आहे जे सक्रियपणे व्यापार करत आहेत.

[मथळा id=”attachment_296″ align=”aligncenter” width=”624″]
Sberbank इंटरफेस[/caption]

ब्रोकरेज कमिशन

वेगवेगळ्या ब्रोकर्ससाठी व्यवहारासाठी कमिशन वेगवेगळे असतात, त्याव्यतिरिक्त, खाते देखभाल, डिपॉझिटरी सेवा (सिक्युरिटीजचा संचय) यासाठी शुल्क आकारले जाऊ शकते. स्टॉक एक्सचेंज अतिरिक्त कमिशन घेते, जे व्यवस्थापकाच्या कमिशन फीमध्ये समाविष्ट नाही. परदेशी देशांशी तुलना केल्यास, विशेषत: युनायटेड स्टेट्स, तेथे निश्चित कमिशन आहेत, वेगळ्या कागदावर दिले जातात. रशियन फेडरेशनमध्ये, परिस्थिती वेगळी आहे, प्रत्येक व्यवहारासाठी क्लायंट कमिशन फी भरेल.

तुम्ही जितके जास्त ट्रेड कराल तितके ब्रोकरला अधिक कमिशन मिळेल – तुम्ही खूप ट्रेड करता त्या ब्रोकरसाठी हे का फायदेशीर आहे हे समजून घेण्यासाठी हे महत्त्वाचे आहे.

2021 च्या अखेरीस रशियामधील सर्वात लोकप्रिय ब्रोकर्स (फायदेशीर वाचा):

लोकप्रिय दलाल	दर	व्यवहार शुल्क	देखभाल (महिना)	डिपॉझिटरी सेवा
टिंकॉफ	“व्यापारी”	०.०२५ – ०.०५%	290 घासणे.	मोफत आहे
टिंकॉफ	“गुंतवणूकदार”	०.३%	मोफत आहे	मोफत आहे
VTB	“माझे ऑनलाइन”	०.०५%	मोफत आहे	मोफत आहे
VTB	“व्यावसायिक मानक”	०.०१५ – ०.०४७२%	मोफत आहे	150 घासणे.
बीसीएस वर्ल्ड ऑफ इन्व्हेस्टमेंट	“व्यापारी”	०.०१ – ०.०३%	299 घासणे.	मोफत आहे
बीसीएस वर्ल्ड ऑफ इन्व्हेस्टमेंट	“गुंतवणूकदार”	०.१%	मोफत आहे	मोफत आहे
अल्फा बँक	“टॅरिफ एम”	०.०१५ – ०.०७%	290 घासणे.	मोफत आहे
अल्फा बँक	“दर S”	०.०३%	मोफत आहे	मोफत आहे
Sber बँक	“गुंतवणूकदार”	०.०१८ – ०.३%	मोफत आहे	मोफत आहे

जेव्हा एखादा क्लायंट मोठ्या प्रमाणात व्यवहार करतो तेव्हा ब्रोकरसाठी ते फायदेशीर ठरते , कारण त्यांच्याकडूनच तो नफा कमावतो.

ज्या गुंतवणूकदाराने शेअर्समध्ये गुंतवणूक केली आहे आणि त्यांचे मूल्य वाढण्याची वाट पाहत आहे तो फायदेशीर नाही आणि व्यवस्थापकासाठी मनोरंजक नाही. व्यवहारांवर जितकी उलाढाल जास्त तितकी त्याची कमाईही जास्त!

सर्वात फायदेशीर ब्रोकर कमिशन – तथ्य किंवा काल्पनिक?

खरं तर, क्लायंटसाठी फायदेशीर कमिशन अस्तित्त्वात नाही. कोणत्याही परिस्थितीत, गुंतवणूकदार व्यवस्थापकाला पैसे देईल आणि नफ्यातून आवश्यक नाही. ब्रोकरच्या उत्पन्नामध्ये क्लायंटच्या नफ्याचा समावेश नसतो, परंतु खात्यावर केलेल्या ऑपरेशन्सची संख्या असते.

ब्रोकर हा गुंतवणुकदाराचा मित्र नसतो, तो व्यवहार फायदेशीर होता की नाही याने त्याला काही फरक पडत नाही. त्याला त्याची हमी फी कोणत्याही परिस्थितीत मिळेल!

मार्जिन कर्ज देणे

स्टॉक मार्केटमधील मोठ्या स्पर्धेमुळे टॅरिफची वाढ रोखली जाते, याचा अर्थ दलाल म्हणून पैसे कमविणे अधिक कठीण आहे. गुंतवणूकदारांद्वारे केलेल्या व्यवहारांचे प्रमाण वाढवण्यासाठी, दलाल मार्जिन कर्ज देतात. रोख किंवा सिक्युरिटीज ब्रोकरच्या किंवा इतर क्लायंटच्या स्वतःच्या गुंतवणुकीच्या खर्चावर जारी केले जातात. असे कर्ज गुंतवणूकदाराच्या मालमत्तेद्वारे सुरक्षित केले जाते. मार्जिनची रक्कम सहसा संपार्श्विक रकमेपेक्षा जास्त असते. मार्जिन कर्ज आपोआप जोडण्याचा पर्याय अनेक टॅरिफ योजनांमध्ये उपस्थित असतो. व्यवहार पूर्ण करण्यासाठी पुरेशी मालमत्ता नसल्यास, अतिरिक्त निधी स्वयंचलितपणे प्रविष्ट केला जातो. परिणामी, दलाल त्यांचे स्वतःचे भांडवल, तसेच व्यवहारासाठी अतिरिक्त व्याज सादर करून कर्जावरील व्याज प्राप्त करतात. जर गुंतवणुकीसाठी निधी इतर ग्राहकांच्या खात्यातून घेतला असेल, तर त्यांना किमान 0 दर दिला जातो, 05% प्रतिवर्ष. दुहेरी दलालीचा फायदा स्पष्ट आहे. उदाहरणार्थ, व्हीटीबी बँक रूबलमध्ये मार्जिन (रोख) कर्ज प्रदान करते 16.8% प्रति वर्ष दराने (लांब – लांब स्थिती), परदेशी चलनात – 4.5%. 16% पासून बँक उघडणे, विदेशी चलनात 3.7% वरून (टेरिफ योजना आणि सुरक्षिततेवर अवलंबून). सिक्युरिटीज मार्जिन कर्ज (REPO) – VTB बँक (शॉर्ट – शॉर्ट पोझिशन) – रूबलमध्ये 13%, परदेशी चलनात – 4.5%. सामान्यतः REPO लहान पोझिशनसाठी जारी केला जातो.

मार्जिन कर्ज ही आणखी एक फायदेशीर, व्यावसायिकदृष्ट्या फायदेशीर ब्रोकरेज चाल आहे. असे दिसून आले की व्यवस्थापक मार्जिन कर्ज प्रदान करतो, त्यातून स्वतःचे व्याज प्राप्त करतो, व्यवहारावरील अतिरिक्त व्याज आणि या सर्व ऑपरेशन्स क्लायंटच्या मालमत्तेद्वारे सुरक्षित केल्या जातात.

लहान

शॉर्ट (शॉर्ट पोझिशन्स किंवा सेल्स) ही ब्रोकर्सद्वारे अतिरिक्त उत्पन्नासाठी प्रदान केलेली दुसरी सेवा आहे. जेव्हा काही शेअर्सच्या घसरणीचा कल (अपेक्षा) असतो तेव्हा गुंतवणूकदार ते विकण्याचा निर्णय घेतो. व्यवस्थापक सल्ला देऊ शकतो, शेअर्स उसने घेऊ शकतो, ते विकू शकतो आणि जेव्हा त्यांची किंमत आणखी घसरते तेव्हा ते पुन्हा खरेदी करू शकतात. अशा व्यवहारातील फरक हा गुंतवणूकदाराच्या कमाईचा असेल. ब्रोकरला त्याचे शेअर्स कर्जाची परतफेड + व्यवहारासाठी व्याज म्हणून मिळतील. जर शेअर्सची किंमत वाढली तर क्लायंटला अधिक महाग खरेदी करावी लागेल, अशा व्यवहाराची सुरक्षा ही त्याची मालमत्ता आहे. ब्रोकर कोण आहे आणि तो एक्सचेंजवर काय करतो: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo

गुंतवणूक उत्पादने

तयार उत्पादने ही स्वतंत्र किंवा विश्वासू यांच्यातील मध्यवर्ती गुंतवणूक आहेत. ग्राहक कोणत्या मालमत्तेत गुंतवणूक करायची, नफा आणि जोखीम पातळी आणि अटी निवडू शकतो.

ट्रस्ट मॅनेजमेंट ही ब्रोकरला मालमत्ता पूर्णपणे व्यवस्थापित करण्याची सूचना आहे. सामान्यतः, ट्रस्ट व्यवस्थापनाची मुदत 3 वर्षे असते. हे स्पष्ट आहे की उत्पन्नाची पावती पूर्णपणे व्यवस्थापकावर अवलंबून असते आणि गुंतवणूकदाराला याची खात्री नसते.

ब्रोकरच्या विपरीत, मालमत्ता व्यवस्थापनासाठी आणि गुंतवणूकदाराने उत्पन्न न मिळवता केलेल्या प्रत्येक व्यवहारासाठी गॅरंटीड कमिशन फी व्यवस्थापकाला दिली जाईल. अधिकाधिक ग्राहकांना आकर्षित करण्यासाठी, आणि म्हणून निधीची उलाढाल वाढवण्यासाठी, दलाल नवीन गुंतवणूक उत्पादने विकसित करत आहेत. तुम्ही बघू शकता, गुंतवणुकीच्या कल्पनांचा % त्यांच्या नफ्याच्या % पेक्षा खूप जास्त आहे:
गुंतवणूक उत्पादने आणि कल्पना हे दुसरे उत्पादन आहे ज्यावर दलाल पैसे कमवतात[/ मथळा]

ब्रोकरद्वारे ट्रेडिंग करताना तोटा कमी कसा करायचा – हे शक्य आहे का?

स्टॉक एक्सचेंजमध्ये काम करण्यासाठी मालमत्तेची गुंतवणूक करण्यापूर्वी, तुम्हाला आर्थिक बाजाराचा अभ्यास करणे आवश्यक आहे. स्टॉक मार्केटवर काम करण्यासाठी, सर्वप्रथम, तुम्हाला सर्वात फायदेशीर नाही, परंतु गुंतवणूकीसाठी एक विश्वासार्ह दलाल आवश्यक आहे. व्यवस्थापकाशी योग्य संवाद साधण्यासाठी, तुम्हाला हे ठरवावे लागेल:

• कोणत्या मालमत्तेत गुंतवणूक करावी (बॉन्ड, स्टॉक, इ.), चलन;
• उत्पादनाची इच्छित नफा;
• गुंतवणूक अटी (शाश्वत, निश्चित).

कागदपत्रांचा काळजीपूर्वक अभ्यास करा:

• करारावर स्वाक्षरी करण्यापूर्वी, जोखीम घोषणा वाचण्याची खात्री करा;
• कराराचा अभ्यास करा, प्रत्यक्षात सर्व किंवा काही निधी काढण्याच्या अटी कशा आणि केव्हा आहेत हे शोधा (गुंतवणुकीचा विमा काढला जात नाही!).

गुंतवणूकदार सर्व अटींसह समाधानी असल्यास, करारावर स्वाक्षरी केली जाते आणि खात्यात निधी जमा केला जातो. करारावर स्वाक्षरी दूरस्थपणे होऊ शकते. शेअर बाजारातील दलाल तुमच्या आर्थिक व्यवहारांवर किती कमाई करतात याचा अहवाल, खात्याची स्थिती, वेळोवेळी तपासणे आवश्यक आहे. जर क्लायंटला असे वाटत असेल की व्यवस्थापकाची रणनीती न्याय्य नाही, तर अधिक अनुकूल टॅरिफवर स्विच करण्याच्या पर्यायावर चर्चा केली पाहिजे.

निष्कर्ष: ब्रोकर्सना गुंतवणूकदारांना अधिकाधिक वेळा व्यापार करण्यात रस असतो. त्यांची कमाई संपूर्णपणे केलेल्या डीलच्या संख्येवर अवलंबून असते.

रशियन बाजारात, सर्वात लोकप्रिय ब्रोकरेज कंपन्या व्यवहारांच्या टक्केवारीचे अंश घेतात जे क्वचितच केले जातात. परंतु जर क्लायंट सक्रियपणे व्यापार करत असेल आणि व्यवहार मोठ्या प्रमाणात पूर्ण केले गेले असतील तर कमिशन महत्त्वपूर्ण असू शकते. नवीन उत्पादनांच्या विकासामुळे ग्राहकांची संख्या वाढते आणि त्यामुळे निधीची उलाढाल वाढते. रशियामधील सर्वात फायदेशीर ब्रोकर देखील, सर्वप्रथम, स्वतःचा फायदा मिळवण्यासाठी आणि दुसरे म्हणजे गुंतवणूकदाराच्या फायद्यासाठी कार्य करतो. जरी ग्राहकांच्या संख्येमुळे आणि त्याच्याद्वारे केलेल्या व्यवहारांमुळे त्याचे एकूण उत्पन्न तयार होते. ब्रोकरचे मुख्य कार्य म्हणजे “गोल्डन मीन” शोधणे, अधिक सक्रियपणे ट्रेडिंग क्लायंटला आकर्षित करणे, शक्य असल्यास त्यांना स्थिर उत्पन्न प्रदान करणे आणि त्यांचे कायदेशीर शुल्क प्राप्त करणे.