Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar mais

Брокеры

Em comparação com 2020, o número de investidores na bolsa de valores de Moscou mais do que triplicou. Muitos clientes são novatos, pouco versados ​​no mercado de ações e no trabalho com corretores.
Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar mais

Quem é um corretor e como ele ganha dinheiro

Um corretor é uma pessoa jurídica ou pessoa física que realiza transações financeiras em nome e às custas de um cliente. Pelos serviços prestados recebe uma comissão, cujo valor está fixado em contrato celebrado com o cliente. O corretor, de acordo com a legislação da Federação Russa, deve ter uma licença do Banco Central. Além da autorização principal de trabalho de corretora, pode haver licenças para atividades de revendedor e depositário, gestão de ativos, etc. A lista dos especialistas credenciados pelo Banco Central pode ser encontrada no site do regulador. A atividade (trabalho) de um corretor é estritamente regulamentada por lei. Alguns iniciantes confundem os conceitos de corretor e trader. Um comerciante é uma pessoa privada que, com o seu capital, se dedica à venda e compra de ativos. Mas como os indivíduos (sem licença) não podem participar do leilão,para realizar transações na bolsa, eles também precisam de um intermediário oficial – de preferência um corretor lucrativo.
Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar maisPor que você precisa de um corretor – esta e outras citações do livro de Alexander Silaev “Dinheiro sem tolos. Por que investir é mais difícil do que parece, e como fazer isso da maneira certa” [/ legenda] As principais especializações dos serviços de corretagem:

  • estoque, bolsa – especialista que compra e vende ativos em nome do cliente, nas condições mais favoráveis;
  • crédito – seleciona um produto de crédito nas condições mais favoráveis;
  • leasing (semelhante ao crédito ) – trabalha principalmente com pessoas jurídicas;
  • Corretor de Forex – trabalha com câmbio de Forex, as transações em moeda só podem ser realizadas por pessoas credenciadas, ou seja, corretores;
  • binário (semelhante ao forex) – um intermediário entre clientes, na realização de operações de opções binárias;
  • comercial (negócio) – realiza a seleção de inquilinos, compradores na área de imóveis comerciais, start-up ou negócios prontos.

Como e com o que o corretor ganha dinheiro

O principal objetivo de qualquer negócio é obter lucro, o trabalho de um corretor não é exceção. Os participantes profissionais do mercado recebem receitas de comissões, operações de margem e da introdução de ativos pessoais. O corretor financeiro, por iniciativa de um cliente, vende ou compra títulos na bolsa. Esta é a principal obrigação, mas não a única, e a corretora também realiza e fornece os seguintes serviços:

  • abertura e manutenção de uma conta;
  • elaboração de relatórios de giro e balanço patrimonial;
  • assessoria financeira em comércio;
  • analista do mercado de ações;
  • compra, venda de ações a pedido do cliente;
  • pagamento de impostos;
  • apresenta declarações de impostos.

Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar maisTodas as transações de ações são realizadas via Internet, por meio de programas especialmente desenvolvidos. O acesso às interfaces pode ser gratuito, nos outros casos é pago à parte.

O lema de qualquer corretor é a comissão! Afinal, é da comissão que ele recebe sua principal receita. E para ganhar suas comissões, você precisa atrair o maior número possível de clientes que estão negociando ativamente.


Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar maisInterface Sberbank [/ caption]

Comissão de corretagem

As comissões por uma transação são diferentes para diferentes corretoras, além disso, pode ser cobrada uma taxa para manutenção de uma conta, serviços de depositário (custódia de títulos). A bolsa cobra uma comissão adicional, que não está incluída na comissão do gestor. Se você comparar com países estrangeiros, em particular os Estados Unidos, existem comissões fixas, pagas em papel separado. Na Federação Russa a situação é diferente, o cliente pagará uma comissão por cada transação realizada. Como o
Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar maiscorretor ganha [/ caption]

Quanto mais negociações você faz, mais comissão o corretor recebe – isso é importante para entender por que é benéfico para o corretor que você negocie muito.

Os corretores mais populares (leia-se lucrativos) na Rússia no final de 2021:

Corretores populares     AvaliarComissão por comércioServiço (mês)Serviços de depósito
Tinkoff“Comerciante”0,025 – 0,05%RUB 290é grátis
Tinkoff“Investidor”0,3%é grátisé grátis
VTB“Meu online”0,05%é grátisé grátis
VTB“Padrão Profissional”0,015 – 0,0472%é grátisRUB 150
BCS World of Investments“Comerciante”0,01 – 0,03%299 ré grátis
BCS World of Investments“Investidor”0,1%é grátisé grátis
Alfa Bank“Tarifa M”0,015 – 0,07%RUB 290é grátis
Alfa Bank“Tarifa S”0,03%é grátisé grátis
Sberbank“Investidor”0,018 – 0,3%é grátisé grátis


Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar maisA participação dos corretores na Bolsa de Valores de Moscou pelo número de clientes [/ caption] É benéfico para um corretor quando um cliente faz um grande número de transações , porque é deles que obtém lucro.

Um investidor que já investiu em ações e está aguardando uma valorização do valor não é lucrativo e nem interessante para o gestor. Quanto mais o giro nas transações, mais seus ganhos!

As comissões de corretor mais lucrativas – verdade ou ficção?

Na verdade, simplesmente não existem comissões lucrativas para o cliente. Em qualquer caso, o investidor pagará ao gestor e não necessariamente com o lucro. A receita da corretora não consiste no lucro obtido pelo cliente, mas na quantidade de transações realizadas na conta.

O corretor não é amigo do investidor, não importa se o negócio foi lucrativo. Ele receberá sua taxa garantida em qualquer caso!

Empréstimo de margem

A forte competição nos mercados de ações está travando o crescimento das tarifas, o que significa que é mais difícil para um corretor ganhar dinheiro. Para aumentar o volume de transações realizadas pelos investidores, as corretoras oferecem empréstimos com margem. O dinheiro ou os títulos são emitidos às custas dos próprios investimentos do corretor ou de outros clientes. A garantia de tal empréstimo são os ativos do investidor. O valor da margem geralmente excede o valor da garantia. A opção de conectar automaticamente um empréstimo de margem está presente em muitos planos de tarifas. Se não houver ativos suficientes para a transação, fundos adicionais são introduzidos automaticamente. Como resultado, os corretores recebem os juros do empréstimo, entrando com o seu próprio capital, bem como juros adicionais pela operação. Se os fundos para investimento forem retirados das contas de outros clientes, eles recebem uma taxa mínima de 0,05% ao ano. O duplo benefício da corretora é claro. Por exemplo, o VTB Bank oferece um empréstimo de margem (dinheiro) em rublos a uma taxa de 16,8% ao ano (LONG – posição longa), em moeda estrangeira – 4,5%. Otkritie Bank de 16%, em moeda estrangeira de 3,7% (dependendo do plano tarifário e garantias). Empréstimo com margem de títulos (REPO) – VTB Bank (SHORT – posição curta) – 13% em rublos, em moeda estrangeira – 4,5%. Normalmente, REPO é emitido exatamente para uma posição curta.Normalmente, REPO é emitido exatamente para uma posição curta.Normalmente, REPO é emitido exatamente para uma posição curta.

O empréstimo de margem é outro movimento de corretagem lucrativo e comercialmente lucrativo. Acontece que o gestor concede um empréstimo de margem, recebe dele os seus próprios juros, juros adicionais sobre a transação e todas essas operações são garantidas pelos ativos do cliente.

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Baixo

A descoberto (a descoberto ou venda) é outro serviço prestado por corretores para gerar receitas adicionais. Havendo tendência (expectativa) de queda de determinadas ações, o investidor decide por vendê-las. O gerente pode aconselhar, pedir emprestado as ações, vendê-las e, quando o preço ainda cair, comprá-las novamente. A diferença dessa transação será o lucro do investidor. O corretor receberá suas ações a título de amortização do empréstimo + juros pela transação. Se o preço das ações subir, o cliente terá que comprar a um preço mais alto, a garantia de tal transação são seus ativos. Quem é um corretor e o que ele faz na bolsa: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo

Produtos de investimento

Os produtos acabados são investimentos intermediários, entre independentes ou confiáveis. O cliente pode escolher em quais ativos investir, o nível de rentabilidade e risco, os prazos.

O gerenciamento de confiança é uma ordem para que um corretor se desfaça integralmente dos ativos. Via de regra, o prazo de confiança é de 3 anos. É claro que o recebimento da receita depende inteiramente do gestor e não é garantido ao investidor.

Ao contrário de uma corretora, o investidor pagará ao gestor a comissão garantida pela gestão de ativos e por cada transação realizada, sem receber receita. Para atrair mais clientes e, portanto, aumentar o giro dos fundos, os corretores estão desenvolvendo novos produtos de investimento. Como você pode ver, a% de ideias de investimento é muito maior do que a% de sua lucratividade:
Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar maisProdutos e ideias de investimento são outro produto no qual os corretores ganham [ / caption]

Como minimizar perdas ao negociar por meio de uma corretora – é possível

Antes de investir ativos para trabalhar na bolsa de valores, é preciso estudar o mercado financeiro. Para trabalhar na Bolsa de Valores, em primeiro lugar, você não precisa do mais lucrativo, mas de um corretor de investimentos confiável. Para a interação correta com o gerente, você precisa decidir:

  • em quais ativos investir (títulos, ações, etc.), moeda;
  • a rentabilidade desejada do produto;
  • termos de investimento (ilimitado, fixo).

Estude os documentos cuidadosamente:

  • antes de assinar o contrato, certifique-se de ler a declaração de risco;
  • estude o acordo, descubra como e quando, as condições podem ser retiradas total ou parcialmente (investimentos não são segurados!).

Se todas as condições do investidor forem satisfeitas, um acordo é assinado e os fundos são depositados na conta. A assinatura do contrato pode ocorrer remotamente. Você precisa verificar periodicamente o relatório, o estado da conta, levar em consideração quanto os corretores ganham na bolsa em suas transações financeiras. Caso o cliente considere que a estratégia do gestor não se justifica, deve ser discutida a opção de mudar para uma tarifa mais favorável.

Conclusão: os corretores estão interessados ​​em que os investidores negociem cada vez com mais frequência. Seus ganhos dependem inteiramente do número de negócios feitos.

Como os corretores ganham dinheiro e por que é lucrativo para eles negociar maisNo mercado russo, as corretoras mais procuradas recebem uma fração de uma porcentagem das transações raramente realizadas. Mas se o cliente estiver negociando ativamente e as transações forem concluídas em grandes quantias, a comissão pode ser significativa. O desenvolvimento de novos produtos aumenta a base de clientes e, consequentemente, o giro de recursos. Mesmo o corretor mais lucrativo da Rússia trabalha para obter, em primeiro lugar, seu próprio benefício e, secundariamente, em benefício do investidor. Embora seja justamente por causa da quantidade de clientes e das transações por ele realizadas que sua receita total se forma. A principal tarefa de um corretor é encontrar um “meio-termo”, atrair clientes de negociação mais ativos, proporcionar-lhes, se possível, uma renda estável e receber seus honorários legais.

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