В сравнение с 2020 г. броят на инвеститорите на Московската борса се е увеличил повече от три пъти. Много клиенти са начинаещи, които са слабо запознати с фондовия пазар и работят с брокери.
Кой е брокер и как печели
Брокерът е юридическо или физическо лице, което извършва финансови операции от името и за сметка на клиент. За предоставените услуги той получава комисионна, чийто размер се определя в договора, сключен с клиента. Брокерът, в съответствие със законодателството на Руската федерация, трябва да има лиценз от Централната банка. В допълнение към основното разрешение за брокерска дейност може да има лицензи за дилърска и депозитарна дейност, управление на активи и др. Списъкът на специалистите, акредитирани от Централната банка, може да бъде намерен на уебсайта на регулатора. Дейността (работата) на брокера е строго регламентирана от закона. Някои начинаещи бъркат понятията брокер и търговец. Търговецът е частно лице, което за сметка на своя капитал се занимава с продажба, покупка на активи. Но тъй като лица (без лиценз) не могат да наддават, за извършване на сделки на фондовата борса също се нуждаят от официален посредник – за предпочитане печеливш брокер. Основната цел на всеки бизнес е печалбата, работата на брокера не е изключение. Професионалните участници на пазара получават доход от комисионна, маржин операции, въвеждане на лични активи в работата. Финансов брокер продава или придобива ценни книжа на борсата по инициатива, молба на клиента. Това е основно задължение, но не единствено, брокерът извършва и предоставя следните услуги: Мотото на всеки брокер е комисионната! В крайна сметка именно от комисионната той получава основния си доход. И за да спечелите своите комисионни, трябва да привлечете възможно най-много клиенти, които активно търгуват.
Как и от какво печели един брокер
[caption id="attachment_296" align="aligncenter" width="624"]
Брокерска комисионна
Комисионите за транзакция са различни за различните брокери, освен това може да се начисли такса за поддръжка на сметка, депозитарни услуги (съхранение на ценни книжа). Борсата взема допълнителна комисионна, която не е включена в комисионната на управителя. В сравнение с чужди страни, по-специално САЩ, има фиксирани комисионни, плащани на отделен лист. В Руската федерация ситуацията е различна, за всяка транзакция клиентът ще плати комисионна.
Колкото повече сделки правите, толкова повече комисионна получава брокерът – това е важно, за да разберете защо е изгодно за брокера да търгувате много.
Най-популярните брокери (четете печеливши) в Русия към края на 2021 г.:
| Популярни брокери | Оценете | Такса за транзакция | Поддръжка (месец) | Депозитарни услуги |
| Тинков | “Търговец” | 0,025 – 0,05% | 290 търкайте. | е свободен |
| Тинков | “Инвеститор” | 0,3% | е свободен | е свободен |
| ВТБ | „Моят онлайн“ | 0,05% | е свободен | е свободен |
| ВТБ | “Професионален стандарт” | 0,015 – 0,0472% | е свободен | 150 търкайте. |
| BCS Светът на инвестициите | “Търговец” | 0,01 – 0,03% | 299 търкайте. | е свободен |
| BCS Светът на инвестициите | “Инвеститор” | 0,1% | е свободен | е свободен |
| Алфа банка | “Тарифа М” | 0,015 – 0,07% | 290 търкайте. | е свободен |
| Алфа банка | “Тарифа S” | 0,03% | е свободен | е свободен |
| Сбер банка | “Инвеститор” | 0,018 – 0,3% | е свободен | е свободен |
Инвеститор, който е инвестирал в акции и чака стойността им да се повиши, не е печеливш и не е интересен за мениджъра. Колкото по-голям е оборотът от сделките, толкова по-големи са неговите печалби!
Най-печелившите брокерски комисионни – факт или измислица?
Всъщност изгодни комисионни за клиента просто не съществуват. Във всеки случай инвеститорът ще плати на мениджъра и не непременно от печалбата. Доходът на брокера не се състои от печалбата на клиента, а от броя извършени операции по сметката.
Брокерът не е приятел на инвеститора, за него няма значение дали сделката е била печеливша. При всички положения ще си получи гарантирания хонорар!
Маржин кредитиране
По-голямата конкуренция на фондовите пазари задържа ръста на тарифите, което означава, че е по-трудно да се правят пари като брокер. За да увеличат обема на сделките, извършвани от инвеститорите, брокерите предлагат маржин кредитиране. Парични средства или ценни книжа се издават за сметка на собствените инвестиции на брокера или други клиенти. Такъв заем е обезпечен с активи на инвеститора. Размерът на маржа обикновено надвишава размера на обезпечението. Опцията за автоматично свързване на маржин заем присъства в много тарифни планове. Ако няма достатъчно активи за извършване на транзакцията, автоматично се въвеждат допълнителни средства. В резултат на това брокерите получават своята лихва по заема чрез въвеждане на собствен капитал, както и допълнителна лихва за сделката. Ако средствата за инвестиция са взети от сметки на други клиенти, тогава им се плаща минимална ставка от 0, 05% годишно. Двойната брокерска полза е очевидна. Например VTB Bank предоставя маржин (паричен) заем в рубли в размер на 16,8% годишно (LONG – дълга позиция), в чуждестранна валута – 4,5%. Банка Откриване от 16%, в чуждестранна валута от 3,7% (в зависимост от тарифния план и сигурността). Маржин заем за ценни книжа (РЕПО) – VTB Bank (КРАТКО – къса позиция) – 13% в рубли, в чуждестранна валута – 4,5%. Обикновено REPO се издава за къса позиция.
Маржин кредитирането е друг печеливш, търговски изгоден брокерски ход. Оказва се, че мениджърът предоставя маржин заем, получава собствена лихва от него, допълнителна лихва по сделката и всички тези операции са обезпечени с активите на клиента.
Къс
Short (къси позиции или продажби) е друга услуга, предоставяна от брокерите за допълнителен доход. Когато тенденцията (очакването) за спад на определени акции, инвеститорът решава да ги продаде. Мениджърът може да дава съвети, да взема акции назаем, да ги продава и когато цената им спадне още повече, да ги купува отново. Разликата от такава сделка ще бъде печалбата на инвеститора. Брокерът ще получи акциите си като изплащане на кредита + лихва по сделката. Ако акциите растат в цената, тогава клиентът ще трябва да купи по-скъпо, сигурността на такава сделка са неговите активи. Кой е брокер и какво прави на борсата: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Инвестиционни продукти
Готовите продукти са междинни инвестиции между независими или доверени такива. Клиентът може да избере в кои активи да инвестира, нивото на доходност и риск и условията.
Доверителното управление е инструкция към брокер за пълно управление на активи. Обикновено срокът на доверително управление е 3 години. Ясно е, че получаването на доход зависи изцяло от мениджъра и не е гарантирано на инвеститора.
За разлика от брокера, гарантираната комисионна за управление на активи и за всяка транзакция, извършена от инвеститора, без получаване на доход, ще бъде изплатена на мениджъра. С цел привличане на повече клиенти, а оттам и увеличаване на оборота на средствата, брокерите разработват нови инвестиционни продукти. Както можете да видите, % от инвестиционните идеи е много по-висок от % от тяхната доходност:
Как да минимизираме загубите при търговия чрез брокер – възможно ли е
Преди да инвестирате активи за работа на фондовата борса, трябва да проучите финансовия пазар. За да работите на фондовия пазар, на първо място, имате нужда не от най-печелившия, но надежден брокер за инвестиции. За правилно взаимодействие с мениджъра трябва да решите:
- в какви активи да инвестирате (облигации, акции и др.), валута;
- желаната рентабилност на продукта;
- инвестиционни условия (безсрочни, фиксирани).
Внимателно проучете документите:
- преди да подпишете договора, не забравяйте да прочетете декларацията за риск;
- проучете договора, разберете как и кога, условията за реално изтегляне на всички или част от средствата (инвестициите не са застраховани!).
Ако инвеститорът е доволен от всички условия, договорът се подписва и средствата се депозират по сметката. Подписването на договора може да стане дистанционно. Необходимо е периодично да проверявате отчета, състоянието на сметката, да вземете предвид колко печелят брокерите на фондовата борса от вашите финансови транзакции. Ако клиентът прецени, че стратегията на мениджъра не е оправдана, трябва да се обсъди възможността за преминаване към по-изгодна тарифа.
Заключение: брокерите се интересуват инвеститорите да търгуват все по-често. Печалбите им зависят изцяло от броя на сключените сделки.
На руския пазар най-популярните брокерски компании вземат части от процента от сделките, които рядко се извършват. Но ако клиентът активно търгува и се сключват сделки за големи суми, тогава комисионната може да бъде значителна. Разработването на нови продукти увеличава клиентската база, а оттам и оборота на средства. Дори най-печелившият брокер в Русия работи, на първо място, за собствената си изгода и на второ място в полза на инвеститора. Въпреки че именно от броя на клиентите и извършените от него сделки се формира общият му доход. Основната задача на брокера е да намери „златната среда“, да привлече по-активно търгуващи клиенти, като им осигури стабилен доход, ако е възможно, и да получи законната си такса.
