W porównaniu do 2020 roku liczba inwestorów na moskiewskiej giełdzie wzrosła ponad trzykrotnie. Wielu klientów to nowicjusze, którzy są słabo zorientowani na giełdzie i współpracują z brokerami.
Kim jest broker i jak zarabia
Broker to osoba prawna lub osoba fizyczna dokonująca transakcji finansowych w imieniu i na koszt klienta. Za wykonane usługi otrzymuje prowizję, której wysokość ustalana jest w zawartej z klientem umowie. Broker, zgodnie z ustawodawstwem Federacji Rosyjskiej, musi posiadać licencję Banku Centralnego. Oprócz głównego zezwolenia na pracę maklerską mogą istnieć licencje na działalność dealerską i depozytową, zarządzanie aktywami itp. Lista specjalistów akredytowanych przez Bank Centralny znajduje się na stronie regulatora. Działalność (praca) brokera jest ściśle regulowana przez prawo. Niektórzy początkujący mylą pojęcia brokera i tradera. Handlowiec to osoba prywatna, która wykorzystując swój kapitał zajmuje się sprzedażą i kupnem aktywów. Ale ponieważ osoby (bez licencji) nie mogą brać udziału w aukcji,do przeprowadzania transakcji na giełdzie potrzebują także oficjalnego pośrednika – najlepiej dochodowego brokera. [identyfikator podpisu = „attachment_287” align = „aligncenter” szerokość = „582”]
- giełda, giełda – specjalista, który w imieniu klienta kupuje i sprzedaje aktywa na najkorzystniejszych warunkach;
- kredyt – wybiera produkt kredytowy na najkorzystniejszych warunkach;
- leasing (podobny do kredytu ) – współpracuje głównie z osobami prawnymi;
- broker forex – praca na giełdzie Forex, transakcje walutowe mogą być dokonywane wyłącznie przez osoby akredytowane, czyli maklerów;
- binarny (podobny do forex) – pośrednik między klientami w przeprowadzaniu operacji na opcjach binarnych;
- komercyjna (biznesowa) – prowadzi selekcję najemców, nabywców w zakresie nieruchomości komercyjnych, start-up lub ready-made.
Jak i na czym zarabia broker
Głównym celem każdej firmy jest osiągnięcie zysku, praca brokera nie jest wyjątkiem. Profesjonalni uczestnicy rynku uzyskują dochody z prowizji, operacji marżowych i wprowadzania aktywów osobistych. Broker finansowy, z inicjatywy klienta, sprzedaje lub kupuje papiery wartościowe na giełdzie. Jest to główny obowiązek, ale nie jedyny, a broker realizuje i świadczy również następujące usługi:
- otwarcie i prowadzenie konta;
- przygotowywanie raportów o obrotach i stanach majątku;
- doradztwo finansowe w handlu;
- analityk giełdowy;
- kupno, sprzedaż akcji na życzenie klienta;
- zapłata podatków;
- składa deklaracje podatkowe.
Mottem każdego brokera jest prowizja! W końcu to z prowizji otrzymuje swój główny dochód. Aby zarabiać prowizje, musisz przyciągnąć jak najwięcej klientów, którzy aktywnie handlują.
Prowizja maklerska
Prowizje od transakcji są różne dla różnych brokerów, dodatkowo może być pobierana opłata za prowadzenie rachunku, usługi depozytowe (przechowywanie papierów wartościowych). Giełda pobiera dodatkową prowizję, która nie jest wliczona w prowizję menedżera. W porównaniu z innymi krajami, w szczególności ze Stanami Zjednoczonymi, istnieją stałe prowizje, płatne na osobnym papierze. W Federacji Rosyjskiej sytuacja jest inna, klient zapłaci prowizję za każdą dokonaną transakcję. Jak
Im więcej transakcji dokonasz, tym więcej prowizji otrzyma broker – jest to ważne, aby zrozumieć, dlaczego korzystne jest dla brokera, abyś dużo handlował.
Najpopularniejsi brokerzy (czytaj opłacalni) w Rosji na koniec 2021 r.:
| Popularni brokerzy | Wskaźnik | Prowizja od transakcji | Usługa (miesiąc) | Usługi depozytowe |
| Tinkoff | „Handlowiec” | 0,025 – 0,05% | 290 zł | jest wolny |
| Tinkoff | „Inwestor” | 0,3% | jest wolny | jest wolny |
| VTB | „Moja online” | 0,05% | jest wolny | jest wolny |
| VTB | „Standard Profesjonalny” | 0,015 – 0,0472% | jest wolny | 150 zł |
| BCS Świat Inwestycji | „Handlowiec” | 0,01 – 0,03% | 299 r | jest wolny |
| BCS Świat Inwestycji | „Inwestor” | 0,1% | jest wolny | jest wolny |
| Alfa Bank | „Taryfa M” | 0,015 – 0,07% | 290 zł | jest wolny |
| Alfa Bank | „Taryfa S” | 0,03% | jest wolny | jest wolny |
| Sbierbank | „Inwestor” | 0,018 – 0,3% | jest wolny | jest wolny |
Inwestor, który zainwestował w akcje i czeka na wzrost ich wartości, nie jest opłacalny i nie jest interesujący dla zarządzającego. Im większy obrót na transakcjach, tym większe jego zarobki!
Najbardziej opłacalne prowizje brokerów – prawda czy fikcja?
W rzeczywistości prowizje opłacalne dla klienta po prostu nie istnieją. W każdym razie inwestor zapłaci menedżerowi i niekoniecznie z zysku. Na dochód brokera nie składa się wypracowany przez klienta zysk, ale liczba transakcji dokonanych na rachunku.
Broker nie jest przyjacielem inwestora, nie ma dla niego znaczenia, czy transakcja była opłacalna. W każdym razie otrzyma swoją gwarantowaną opłatę!
Kredyt pod zastaw
Silna konkurencja na giełdach hamuje wzrost ceł, co oznacza, że brokerowi trudniej jest zarabiać pieniądze. Aby zwiększyć wolumen transakcji przeprowadzanych przez inwestorów, brokerzy oferują kredyt pod zastaw. Środki pieniężne lub papiery wartościowe są emitowane na koszt własnych inwestycji brokera lub innych klientów. Zabezpieczeniem takiej pożyczki jest majątek inwestora. Wysokość depozytu zabezpieczającego zwykle przekracza kwotę zabezpieczenia. W wielu planach taryfowych występuje opcja automatycznego podpięcia kredytu pod zastaw. Jeśli nie ma wystarczających środków na transakcję, automatycznie wprowadzane są dodatkowe środki. W efekcie pośrednicy otrzymują odsetki od pożyczki, wnosząc własny kapitał, a także dodatkowe odsetki za transakcję. Jeżeli środki na inwestycje są pobierane z kont innych klientów, to wypłacane są im minimalna stawka 0,05% rocznie. Podwójna korzyść z pośrednictwa jest oczywista. Na przykład VTB Bank udziela kredytu marżowego (gotówkowego) w rublach w wysokości 16,8% rocznie (LONG – pozycja długa), w walucie obcej – 4,5%. Otkritie Bank od 16%, w walucie obcej od 3,7% (w zależności od planu taryfowego i zabezpieczenia). Pożyczka z marżą papierów wartościowych (REPO) – VTB Bank (KRÓTKA – pozycja krótka) – 13% w rublach, w walucie obcej – 4,5%. Zazwyczaj REPO wystawiane jest dokładnie na krótką pozycję.Zazwyczaj REPO wystawiane jest dokładnie na krótką pozycję.Zazwyczaj REPO wystawiane jest dokładnie na krótką pozycję.
Pożyczki pod zastaw to kolejny zyskowny, komercyjnie opłacalny ruch brokerski. Okazuje się, że zarządzający udziela kredytu pod zastaw, otrzymuje od niego własne odsetki, dodatkowe odsetki od transakcji, a wszystkie te operacje są zabezpieczone majątkiem klienta.
Niski
Short (short lub sell) to kolejna usługa świadczona przez brokerów w celu wygenerowania dodatkowego dochodu. Jeżeli istnieje tendencja (oczekiwanie) do spadku niektórych akcji, inwestor decyduje się na ich sprzedaż. Menedżer może doradzić, pożyczyć akcje, sprzedać je, a gdy cena za nie spadnie, ponownie je kupić. Różnicą od takiej transakcji będzie zysk inwestora. Pośrednik otrzyma swoje akcje jako spłatę pożyczki + odsetki za transakcję. Jeśli akcje wzrosną, to klient będzie musiał kupić po wyższej cenie, zabezpieczeniem takiej transakcji jest jego majątek. Kim jest broker i co robi na giełdzie: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Produkty inwestycyjne
Gotowe produkty to inwestycje pośrednie, pomiędzy niezależnymi a godnymi zaufania. Klient może wybrać, w jakie aktywa zainwestować, poziom rentowności i ryzyka, warunki.
Zarządzanie zaufaniem to zlecenie dla brokera, aby w pełni pozbyć się aktywów. Z reguły termin zaufania wynosi 3 lata. Oczywiste jest, że otrzymanie dochodu zależy wyłącznie od zarządcy i nie jest gwarantowane inwestorowi.
W przeciwieństwie do brokera, inwestor zapłaci menedżerowi gwarantowaną prowizję za zarządzanie aktywami i za każdą dokonaną transakcję bez uzyskiwania dochodu. Aby przyciągnąć więcej klientów, a tym samym zwiększyć obroty środków, brokerzy opracowują nowe produkty inwestycyjne. Jak widać % pomysłów inwestycyjnych jest znacznie wyższy niż % ich rentowności:
Jak zminimalizować straty podczas handlu przez brokera – czy to możliwe?
Zanim zainwestujesz środki do pracy na giełdzie, musisz przestudiować rynek finansowy. Aby pracować na giełdzie przede wszystkim nie potrzebujesz najbardziej dochodowego, ale niezawodnego brokera inwestycji. Aby zapewnić prawidłową interakcję z menedżerem, musisz zdecydować:
- w jakie aktywa inwestować (obligacje, akcje itp.), waluta;
- pożądana rentowność produktu;
- warunki inwestycji (nieograniczone, stałe).
Dokładnie zapoznaj się z dokumentami:
- przed podpisaniem umowy koniecznie przeczytaj deklarację ryzyka;
- zapoznaj się z umową, dowiedz się jak i kiedy, warunki można faktycznie wycofać w całości lub w części (inwestycje nie są ubezpieczone!).
Jeżeli wszystkie warunki inwestora są spełnione, umowa zostaje podpisana i środki są wpłacane na konto. Podpisanie umowy może nastąpić zdalnie. Musisz okresowo sprawdzać raport, stan konta, brać pod uwagę, ile brokerzy zarabiają na giełdzie na Twoich transakcjach finansowych. Jeśli klient uzna, że strategia menedżera nie jest uzasadniona, należy omówić możliwość przejścia na korzystniejszą taryfę.
Wniosek: brokerzy coraz częściej interesują się inwestorami. Ich zarobki zależą wyłącznie od liczby zawartych transakcji.
Na rynku rosyjskim najbardziej poszukiwane firmy brokerskie przyjmują ułamek procenta rzadko przeprowadzanych transakcji. Ale jeśli klient aktywnie handluje, a transakcje są zawierane na duże kwoty, prowizja może być znaczna. Rozwój nowych produktów zwiększa bazę klientów, a co za tym idzie obrót środkami. Nawet najbardziej dochodowy broker w Rosji stara się uzyskać przede wszystkim własną korzyść, a już w drugiej kolejności z korzyścią dla inwestora. Chociaż to właśnie z powodu liczby klientów i przeprowadzanych przez niego transakcji kształtuje się jego całkowity dochód. Głównym zadaniem brokera jest znalezienie „złotego środka”, przyciągnięcie bardziej aktywnie handlujących klientów, zapewnienie im, w miarę możliwości, stabilnych dochodów i otrzymanie opłaty prawnej.
