Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar más

Брокеры

En comparación con 2020, el número de inversores en la bolsa de valores de Moscú se ha más que triplicado. Muchos clientes son novatos que están poco familiarizados con el mercado de valores y que trabajan con corredores.
Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar más

¿Quién es un corredor y cómo gana dinero?

Un corredor es una persona jurídica o persona física que realiza transacciones financieras en nombre y por cuenta de un cliente. Por los servicios prestados recibe una comisión, cuyo monto se establece en el contrato celebrado con el cliente. El corredor, de acuerdo con la legislación de la Federación de Rusia, debe tener una licencia del Banco Central. Además del permiso de trabajo de intermediación principal, puede haber licencias para actividades de concesionario y depositario, gestión de activos, etc. La lista de especialistas acreditados por el Banco Central se puede encontrar en el sitio web del regulador. La actividad (trabajo) de un corredor está estrictamente regulada por la ley. Algunos principiantes confunden los conceptos de corredor y comerciante. Un comerciante es una persona privada que, utilizando su capital, se dedica a la compraventa de activos. Pero dado que las personas (sin una licencia) no pueden participar en la subasta,para realizar transacciones en la bolsa, también necesitan un intermediario oficial, preferiblemente un corredor rentable.
Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar más¿Por qué necesita un corredor? Esta y otras citas del libro de Alexander Silaev «Dinero sin tontos. Por qué invertir es más difícil de lo que parece y cómo hacerlo bien» [/ caption] Las principales especializaciones de los servicios de corretaje:

  • stock, exchange : un especialista que compra y vende activos en nombre del cliente, en los términos más favorables;
  • crédito : selecciona un producto crediticio en las condiciones más favorables;
  • arrendamiento (similar al crédito ): trabaja principalmente con personas jurídicas;
  • corredor de divisas : trabaje en el cambio de divisas, las transacciones de divisas solo pueden ser realizadas por personas acreditadas, es decir, corredores;
  • binario (similar a forex) : un intermediario entre clientes, en la realización de operaciones de opciones binarias;
  • comercial (negocio) : realiza la selección de inquilinos, compradores en el campo de los bienes raíces comerciales, la puesta en marcha o el negocio ya hecho.

¿Cómo y de qué gana dinero el corredor?

El objetivo principal de cualquier negocio es obtener ganancias, el trabajo de un corredor no es una excepción. Los participantes profesionales del mercado reciben ingresos de comisiones, operaciones de margen y la introducción de activos personales. Un corredor financiero, por iniciativa de un cliente, vende o compra valores en la bolsa. Esta es la obligación principal, pero no la única, y el broker también realiza y presta los siguientes servicios:

  • abrir y mantener una cuenta;
  • elaboración de informes sobre rotación y saldo de activos;
  • asesoramiento financiero sobre comercio;
  • analista bursátil;
  • compraventa de acciones a solicitud del cliente;
  • pago de impuestos;
  • presenta declaraciones de impuestos.

Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar másTodas las transacciones de acciones se realizan a través de Internet, a través de programas especialmente desarrollados. El acceso a las interfaces puede ser gratuito, en otros casos se paga por separado.

¡El lema de cualquier corredor es comisión! Después de todo, es de la comisión que recibe sus principales ingresos. Y para ganar sus comisiones, necesita atraer a tantos clientes como sea posible que estén operando activamente.


Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar másInterfaz de Sberbank [/ caption]

Comisión de corretaje

Las comisiones por una transacción son diferentes para diferentes corredores, además, se puede cobrar una tarifa por mantener una cuenta, servicios de depósito (custodia de valores). La bolsa de valores cobra una comisión adicional, que no está incluida en la comisión del administrador. Si lo compara con países extranjeros, en particular los Estados Unidos, hay comisiones fijas, pagadas en un papel separado. En la Federación de Rusia, la situación es diferente, el cliente pagará una comisión por cada transacción realizada. Cómo Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar másgana el
corredor [/ caption]

Cuantas más operaciones realice, más comisión recibirá el corredor; esto es importante para comprender por qué es beneficioso para el corredor que usted opere mucho.

Los corredores más populares (leídos rentables) en Rusia a finales de 2021:

Corredores populares     ÍndiceComisión por operaciónServicio (mes)Servicios de depositario
Tinkoff«Comerciante»0,025 – 0,05%290 rublosestá libre
Tinkoff«Inversor»0,3%está libreestá libre
VTB«Mi en línea»0,05%está libreestá libre
VTB«Estándar profesional»0,015 – 0,0472%está libreRUB 150
BCS World of Investments«Comerciante»0,01 – 0,03%299 restá libre
BCS World of Investments«Inversor»0,1%está libreestá libre
Banco Alfa«Tarifa M»0,015 – 0,07%290 rublosestá libre
Banco Alfa«Tarifa S»0,03%está libreestá libre
Sberbank«Inversor»0,018 – 0,3%está libreestá libre


Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar másLa proporción de corredores en la Bolsa de Moscú por el número de clientes [/ caption] Es beneficioso para un corredor cuando un cliente realiza una gran cantidad de transacciones , porque de ellos se beneficia.

Un inversor que ha invertido en acciones y está esperando un aumento de su valor no es rentable ni interesante para el gestor. ¡Cuanto mayor sea el volumen de negocios en las transacciones, mayores serán sus ganancias!

Las comisiones de corretaje más rentables: ¿verdad o ficción?

De hecho, las comisiones rentables para el cliente simplemente no existen. En cualquier caso, el inversor pagará al gestor y no necesariamente con los beneficios. Los ingresos del corredor no consisten en las ganancias obtenidas por el cliente, sino en el número de transacciones realizadas en la cuenta.

El corredor no es amigo del inversor, no le importa si el trato fue rentable. ¡Recibirá su tarifa garantizada en cualquier caso!

Préstamos de margen

La fuerte competencia en los mercados de valores está frenando el crecimiento de las tarifas, lo que significa que es más difícil para un corredor ganar dinero. Para aumentar el volumen de transacciones realizadas por los inversores, los corredores ofrecen préstamos de margen. El efectivo o los valores se emiten a expensas de las propias inversiones del corredor o de otros clientes. La seguridad de dicho préstamo son los activos del inversor. El monto del margen generalmente excede el monto de la garantía. La opción de conectar automáticamente un préstamo de margen está presente en muchos planes tarifarios. Si no hay suficientes activos para la transacción, se introducen automáticamente fondos adicionales. Como resultado, los corredores reciben sus intereses sobre el préstamo, ingresando su propio capital, así como intereses adicionales por la transacción. Si los fondos para la inversión se toman de las cuentas de otros clientes, se les paga una tasa mínima de 0,05% anual. El doble beneficio de la intermediación es evidente. Por ejemplo, VTB Bank ofrece un préstamo de margen (efectivo) en rublos a una tasa de 16,8% anual (LARGO – posición larga), en moneda extranjera – 4,5%. Otkritie Bank desde el 16%, en moneda extranjera desde el 3,7% (según plan tarifario y colateral). Préstamo de margen de valores (REPO) – VTB Bank (CORTO – posición corta) – 13% en rublos, en moneda extranjera – 4.5%. Por lo general, REPO se emite exactamente para una posición corta.Por lo general, REPO se emite exactamente para una posición corta.Por lo general, REPO se emite exactamente para una posición corta.

El préstamo de margen es otro movimiento de corretaje rentable y comercialmente rentable. Resulta que el administrador proporciona un préstamo de margen, recibe su propio interés, un interés adicional sobre la transacción, y todas estas operaciones están garantizadas por los activos del cliente.

Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar más

Pequeño

Corto (corto o venta) es otro servicio proporcionado por los corredores para generar ingresos adicionales. Si hay una tendencia (expectativa) de que ciertas acciones caigan, el inversor decide venderlas. El administrador puede dar consejos, tomar prestadas las acciones, venderlas y, cuando el precio de las mismas baje aún, volver a comprarlas. La diferencia con dicha transacción serán las ganancias del inversor. El corredor recibirá sus acciones como reembolso del préstamo + intereses de la transacción. Si las acciones suben de precio, entonces el cliente tendrá que comprar a un precio más alto, la seguridad de dicha transacción son sus activos. Quién es un corredor y qué hace en el intercambio: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo

Productos de inversión

Los productos terminados son inversiones intermedias, entre independientes o confiables. El cliente puede elegir en qué activos invertir, el nivel de rentabilidad y riesgo, los plazos.

La gestión de fideicomisos es una orden para que un corredor se deshaga de los activos por completo. Por regla general, la duración del fideicomiso es de 3 años. Está claro que la percepción de ingresos depende totalmente del gestor y no está garantizada para el inversor.

A diferencia de un corredor, el inversor pagará la comisión garantizada por la gestión de activos y por cada transacción realizada, sin recibir ingresos, al gestor. Para atraer más clientes y, por lo tanto, aumentar la rotación de fondos, los corredores están desarrollando nuevos productos de inversión. Como puede ver, el% de ideas de inversión es mucho más alto que el% de su rentabilidad: Los
Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar másproductos de inversión y las ideas son otro producto con el que los corredores ganan [ / subtítulo]

Cómo minimizar las pérdidas al operar a través de un corredor: ¿es posible?

Antes de invertir activos para trabajar en bolsa, es necesario estudiar el mercado financiero. Para trabajar en el mercado de valores, en primer lugar, no necesita el corredor de inversiones más rentable, sino confiable. Para una interacción correcta con el gerente, debe decidir:

  • en qué activos invertir (bonos, acciones, etc.), moneda;
  • la rentabilidad deseada del producto;
  • condiciones de inversión (ilimitadas, fijas).

Estudie los documentos detenidamente:

  • antes de firmar el contrato, asegúrese de leer la declaración de riesgo;
  • Estudie el contrato, descubra cómo y cuándo, las condiciones se pueden retirar total o parcialmente (¡las inversiones no están aseguradas!).

Si se cumplen todas las condiciones del inversor, se firma un acuerdo y los fondos se depositan en la cuenta. La firma del contrato puede realizarse de forma remota. Debe verificar periódicamente el informe, el estado de la cuenta, tener en cuenta cuánto ganan los corredores en el intercambio en sus transacciones financieras. Si el cliente considera que la estrategia del gerente no está justificada, se debe discutir la opción de cambiar a una tarifa más favorable.

Conclusión: los corredores están interesados ​​cada vez más en que los inversores operen. Sus ganancias dependen completamente del número de acuerdos realizados.

Cómo ganan dinero los corredores y por qué les resulta rentable comerciar másEn el mercado ruso, las empresas de corretaje más solicitadas toman una fracción de un porcentaje de las transacciones que rara vez se realizan. Pero si el cliente está operando activamente y las transacciones se concluyen por grandes cantidades, entonces la comisión puede ser significativa. El desarrollo de nuevos productos aumenta la base de clientes y, por tanto, la rotación de fondos. Incluso el corredor más rentable de Rusia trabaja para obtener, en primer lugar, su propio beneficio y, en segundo lugar, en beneficio del inversor. Aunque es precisamente por la cantidad de clientes y las transacciones que realiza por él que se forman sus ingresos totales. La tarea principal de un corredor es encontrar un «medio dorado», atraer clientes comerciales más activos, proporcionarles, si es posible, un ingreso estable y recibir sus honorarios legales.

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