Investovanie do dlhopisov v Rusku 2024: čo začiatočníci potrebujú vedieť

Článok vznikol na základe série príspevkov z  kanála OpexBot Telegram , doplnených o víziu autora a názor AI. Investície do dlhopisov v Ruskej federácii [aktuálny_rok]: krátky vzdelávací program, ako aj autorova myšlienka, prečo sú vklady v súčasných podmienkach horšie ako dlhopisy.

Investovanie do dlhopisov

Investície do dlhopisov (dlhopisov) v Rusku sú jedným z populárnych nástrojov na vytváranie príjmov a diverzifikáciu portfólia. Dlhopisy sú finančné nástroje, ktoré vydáva vláda alebo korporácia na získanie financovania na určité obdobie.

Investor sa stáva veriteľom a počas životnosti dlhopisu dostáva úroky vo forme kupónových platieb.

Pri investovaní do dlhopisov v Rusku je potrebné zvážiť niekoľko kľúčových faktorov. Po prvé, stojí za to preskúmať bonitu emitenta. To zahŕňa analýzu finančnej stability a ratingov emitenta. Čím vyššie je hodnotenie, tým nižšie je riziko nenávratnosti investície. Po druhé, mali by sa posúdiť výnosy dlhopisov. Výnosy z kupónov sú hlavným zdrojom príjmov z investovania do dlhopisov. Veľkosť kupónovej platby závisí od nominálnej hodnoty dlhopisu, úrokovej sadzby a frekvencie platieb. Je dôležité porovnať očakávané výnosy z dlhopisov s inými dostupnými investičnými príležitosťami na trhu a urobiť informované rozhodnutie. Tretím faktorom, ktorý treba zvážiť, je likvidita dlhopisov. Likvidita určuje schopnosť rýchlo predať dlhopis bez výrazných strát. Dlhopisy s vysokou obchodnou aktivitou poskytujú vysokú likviditu a zvyšujú šance na úspešné dokončenie transakcie. Napokon je dôležité sledovať zmeny v ekonomickej a politickej situácii v Rusku, pretože môžu mať významný vplyv na ceny dlhopisov. Politická nestabilita alebo slabý ekonomický výkon môžu ovplyvniť vnímanie rizika trhom a spôsobiť pokles cien dlhopisov. Okrem toho sa odporúča konzultovať s finančnými poradcami alebo profesionálnymi investormi, ktorí vám poskytnú podrobnejšie a personalizované poradenstvo o investíciách do dlhopisov v Rusku. Môžu vziať do úvahy vaše finančné ciele, toleranciu rizika a ďalšie faktory, ktoré vám pomôžu urobiť informované investičné rozhodnutie. Kde kúpiť dlhopisy v termináli Kwik – príklad použitia rozhrania[/caption]

Na vkladoch sa zarobiť nedá, no existuje cenovo dostupná alternatíva: dlhopisy

Môj názor: musíte byť blázon, aby ste si otvorili vklad na rok, 5 alebo 10 rokov. Najmä v rubľoch. Tiež vám poviem, ako zvýšiť výnosy dlhopisov.

Pod mierou inflácie: toľko môžete „zarobiť“ na vklade v Rusku

Inflácia v Ruskej federácii na konci roka 2022 predstavovala 12 %. Najvýhodnejšie sadzby na krátkodobé vklady (6 mesiacov) až do 10 % ročne. Najlepšie sadzby na dlhodobé vklady (12 a viac mesiacov) sú do 7-9%. A predčasný výber peňazí nie je možný bez straty zarobených úrokov. A ešte jeden argument proti: sadzba dane z úrokov z vkladov je 13 %.

Alternatíva pre každého: investovanie do dlhopisov

Dlhopisy sú dobré pre konzervatívnych investorov. Ide o cenné papiere na dlhodobé investovanie. Najspoľahlivejšie sú štátne dlhopisy, potom dlhopisy veľkých štátnych podnikov a veľkých súkromných spoločností. Čím je dlhopis spoľahlivejší a čím vyšší má rating, tým nižší je jeho príjem. Dlhopisy so zvýšeným rizikom ponúkajú vyššie výnosy. Spoľahlivé dlhopisy poskytujú kupónový výnos 12-14%. Čo je vyššie ako vklad. Trochu, ale vyššie ako inflácia. Hlavná výhoda dlhopisov: výnos je vyšší ako pri vkladoch. A tiež:

1. Každý dospelý obyvateľ Ruska môže investovať do dlhopisov.
2. Nízka prahová hodnota pre vstup – 600-1000 rubľov.
3. Pridaním dlhopisov investor spočiatku vie, koľko nakoniec dostane.
4. Dlhopisy je možné kedykoľvek predať bez straty naakumulovaného úroku.
5. Diverzifikácia – dlhopisy môžete nakupovať od veľkého množstva rôznych spoločností. Od OFZ po rizikovejšie dlhopisy s priemerným rizikom. Napríklad 75 až 25 % v investičnom portfóliu.

Finhack: zvýšenie výnosov dlhopisov

Otvorte si individuálny investičný účet. Zarábajte peniaze na investíciách a získajte + 13 % od štátu zo sumy vloženej do IIS*. Žiadny podvod, len úskok. * Existuje nuansa. Platba až do maximálnej výšky 400 000 rubľov. Vydrží minimálne 3 roky. A celý ten čas boli peniaze zmrazené. To znamená, že výťažok je 13/3 + 13/2 + 13 %. ✔V rámci dlhodobého investovania namiesto vkladu pridávam dlhopisy s perspektívou príjmu o 10-20 rokov. Približne 25 % portfólia cenných papierov. Viac dlhopisov znamená menšie riziko a naopak. Nie všetky väzby sú vytvorené rovnako . Dlhopisy pre začiatočníkov: ako zarobiť peniaze, ziskovosť, kupóny, typy dlhopisov: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Prečo je dobré vstupovať do dlhopisov, keď kľúčová sadzba stúpa?

Čo je pre nás kľúčovou stávkou, ako nás ovplyvňuje? Kľúčová sadzba je minimálna úroková sadzba, za ktorú centrálna banka požičiava iným bankám Ruskej federácie a tie zasa občanom a podnikom. Čo má dopad na celý trh.

Pôžičky a vklady

Ak sa sadzba zvýši, čo je presne to, čo analytici očakávajú, pôžičky sa pre jednotlivcov a firmy stanú drahšie. V našom prípade až 8 %. ⬇ Zvyšovanie sadzby robí rubeľ drahším, inflácia a ekonomika sa spomaľujú. ⬇ Obyvateľstvo míňa menej, berie si menej pôžičiek: nerentabilné. Hypotekárny trh klesá, úvery na autá a spotrebné úvery sú horšie dostupné.

Výhodnejšie je držať peniaze na vkladoch

Sadzba určuje maximálne percento, za ktoré je možné vložiť peniaze. Biznis trpí, finančné ukazovatele klesajú. Zadlžené a nerentabilné spoločnosti sú v špeciálnej rizikovej zóne. Neexistujú lacné peniaze a refinancovanie dlhu je nerentabilné. Otvorenie nového podniku je náročnejšie.

dlhopisy

Keď sadzby rastú, nové štátne dlhopisy majú vyššie výnosy. Atraktivita skôr vydaných dlhopisov klesá, rovnako ako cena. Preto RGBI medzimesačne klesá o 1,6 %. Ceny klesajú, výnosy rastú. Sadzby štátnych dlhopisov sa za posledný mesiac zvýšili. Napríklad ročne od 9,3 % do 10,2 %. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

skladom

Pôžičky sú čoraz drahšie, podniky menej investujú do rozvoja. Akcie strácajú likviditu. Dochádza k odlivu kapitálu smerom k menej rizikovým nástrojom – dlhopisom a vkladom.

Tak co mam robit?

Neprepadáme panike, keď kľúčová sadzba stúpne, nakupujeme krátkodobé a strednodobé štátne dlhopisy, aby sme pri ďalšom raste sadzby mohli nakupovať výnosnejšie emisie. Neberieme si pôžičky, môžeme prijímať vklady.