Berinvestasi dalam obligasi di Rusia [tahun_saat ini]: apa yang perlu diketahui oleh pemula

Artikel ini dibuat berdasarkan serangkaian postingan dari  saluran OpexBot Telegram , dilengkapi dengan visi penulis dan pendapat AI. Investasi dalam obligasi di Federasi Rusia [tahun_saat ini]: program pendidikan singkat, serta gagasan penulis tentang mengapa deposito lebih buruk daripada obligasi dalam kondisi saat ini.

Berinvestasi dalam obligasi

Investasi pada obligasi (obligasi) di Rusia adalah salah satu alat populer untuk menghasilkan pendapatan dan mendiversifikasi portofolio. Obligasi adalah instrumen keuangan yang diterbitkan oleh pemerintah atau korporasi untuk menggalang pembiayaan selama jangka waktu tertentu.

Investor menjadi pemberi pinjaman dan menerima bunga dalam bentuk pembayaran kupon selama umur obligasi.

[keterangan id=”attachment_17050″ align=”aligncenter” width=”730″]Pro dan kontra obligasi[/caption] Saat berinvestasi obligasi di Rusia, ada beberapa faktor utama yang perlu dipertimbangkan. Pertama, ada baiknya memeriksa kelayakan kredit penerbitnya. Hal ini mencakup analisis stabilitas keuangan dan peringkat emiten. Semakin tinggi peringkatnya, semakin rendah risiko tidak kembalinya investasi. Kedua, imbal hasil obligasi harus dinilai. Pendapatan kupon merupakan sumber pendapatan utama dari investasi obligasi. Besar kecilnya pembayaran kupon tergantung pada nilai nominal obligasi, tingkat bunga dan frekuensi pembayaran. Penting untuk membandingkan imbal hasil yang diharapkan dari obligasi dengan peluang investasi lain yang tersedia di pasar dan membuat keputusan yang tepat. Faktor ketiga yang perlu dipertimbangkan adalah likuiditas obligasi. Likuiditas menentukan kemampuan menjual obligasi dengan cepat tanpa kerugian yang berarti. Obligasi dengan aktivitas perdagangan yang tinggi memberikan likuiditas yang tinggi dan meningkatkan peluang keberhasilan penyelesaian transaksi. Terakhir, penting untuk memantau perubahan situasi ekonomi dan politik di Rusia, karena perubahan tersebut dapat berdampak signifikan terhadap harga obligasi. Ketidakstabilan politik atau kinerja ekonomi yang buruk dapat mempengaruhi persepsi pasar terhadap risiko dan menyebabkan jatuhnya harga obligasi. Selain itu, disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan atau investor profesional untuk mendapatkan saran yang lebih rinci dan personal mengenai investasi obligasi di Rusia. Mereka dapat mempertimbangkan tujuan keuangan Anda, toleransi risiko, dan faktor-faktor lain untuk membantu Anda membuat keputusan investasi yang tepat.Tempat membeli obligasi di terminal Kwik – contoh penggunaan antarmuka[/caption]

Anda tidak dapat menghasilkan uang dari deposito, namun ada alternatif yang terjangkau: obligasi

Pendapat saya: harus gila-gilaan buka deposito setahun, 5 atau 10 tahun. Terutama dalam rubel. Saya juga memberi tahu Anda cara meningkatkan imbal hasil obligasi.

Di bawah tingkat inflasi: ini adalah jumlah yang bisa Anda “hasilkan” dari deposito di Rusia

Inflasi di Federasi Rusia pada akhir tahun 2022 sebesar 12%. Suku bunga terbaik untuk deposito jangka pendek (6 bulan) sampai dengan 10% per tahun. Suku bunga terbaik untuk deposito jangka panjang (12 bulan atau lebih) mencapai 7-9%. Dan penarikan uang lebih awal tidak mungkin dilakukan tanpa kehilangan bunga yang diperoleh. Dan satu lagi argumen yang menentang: tarif pajak atas bunga deposito adalah 13%.

Alternatif bagi semua orang: berinvestasi pada obligasi

Obligasi bagus untuk investor konservatif. Ini adalah surat berharga untuk investasi jangka panjang. Obligasi pemerintah, kemudian obligasi perusahaan besar milik negara dan perusahaan swasta besar adalah yang paling dapat diandalkan. Semakin andal suatu obligasi dan semakin tinggi peringkatnya, semakin rendah pendapatannya. Obligasi dengan risiko yang lebih tinggi menawarkan keuntungan yang lebih tinggi. Obligasi yang andal memberikan hasil kupon 12-14%. Yang lebih tinggi dari deposit. Sedikit, tapi lebih tinggi dari inflasi. Keuntungan utama obligasi: imbal hasil lebih tinggi dibandingkan deposito. Dan juga:

1. Setiap penduduk dewasa Rusia dapat berinvestasi dalam obligasi.
2. Ambang batas rendah untuk masuk adalah 600-1000 rubel.
3. Dengan menambahkan obligasi, investor pada awalnya mengetahui berapa banyak yang akan dia terima pada akhirnya.
4. Obligasi dapat dijual kapan saja tanpa kehilangan akumulasi bunga.
5. Diversifikasi – Anda dapat membeli obligasi dari sejumlah besar perusahaan berbeda. Dari OFZ hingga obligasi berisiko dengan risiko rata-rata. Misalnya 75 hingga 25% dalam portofolio investasi.

Finhack: meningkatkan imbal hasil obligasi

Buka akun investasi individu. Hasilkan uang dari investasi dan terima + 13% dari negara atas jumlah yang disetorkan ke IIS*. Tidak ada penipuan, hanya sulap. * Ada nuansa. Pembayaran hingga maksimum 400 ribu rubel. Berlangsung setidaknya 3 tahun. Dan selama ini uangnya dibekukan. Artinya, imbal hasilnya adalah 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Sebagai bagian dari investasi jangka panjang, alih-alih deposito, saya menambahkan obligasi dengan prospek pendapatan dalam 10-20 tahun. Sekitar 25% dari portofolio efek. Lebih banyak obligasi berarti lebih sedikit risiko, dan sebaliknya. Tidak semua obligasi diciptakan sama . Obligasi untuk pemula: cara mendapatkan uang, profitabilitas, kupon, jenis obligasi: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Mengapa sebaiknya memasukkan obligasi ketika suku bunga utama naik?

Apa taruhan utamanya bagi kita, bagaimana pengaruhnya terhadap kita? Suku bunga utama adalah suku bunga minimum yang Bank Sentral berikan kepada bank-bank lain di Federasi Rusia, dan bank-bank tersebut, pada gilirannya, kepada warga negara dan dunia usaha. Yang berdampak pada seluruh pasar.

Pinjaman dan deposito

Jika tingkat suku bunga naik, seperti yang diperkirakan para analis, maka pinjaman menjadi lebih mahal bagi individu dan perusahaan. Dalam kasus kami, hingga 8%. ⬇ Menaikkan nilai tukar membuat rubel lebih mahal, inflasi dan perekonomian melambat. ⬇ Penduduk menghabiskan lebih sedikit uang, mengambil lebih sedikit pinjaman: tidak menguntungkan. Pasar hipotek sedang jatuh, pinjaman mobil dan pinjaman konsumen kurang dapat diakses.

Lebih menguntungkan menyimpan uang di deposito

Nilai tukar menentukan persentase maksimum di mana uang dapat disetorkan. Bisnis menderita, indikator keuangan turun. Perusahaan yang berhutang dan tidak menguntungkan berada dalam zona risiko khusus. Tidak ada uang murah, dan refinancing utang tidak menguntungkan. Membuka bisnis baru lebih sulit.

Obligasi

Ketika suku bunga naik, obligasi pemerintah baru memiliki imbal hasil yang lebih tinggi. Daya tarik obligasi yang diterbitkan lebih awal menurun, begitu pula harganya. Oleh karena itu, RGBI turun 1,6% selama sebulan. Harga turun, hasil naik. Suku bunga obligasi pemerintah telah meningkat selama sebulan terakhir. Misalnya per tahun dari 9,3% menjadi 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Saham

Pinjaman menjadi lebih mahal, dunia usaha kurang berinvestasi dalam pembangunan. Saham kehilangan likuiditas. Ada arus keluar modal ke instrumen yang kurang berisiko – obligasi dan deposito.

Jadi apa yang harus aku lakukan?

Kami tidak panik; ketika suku bunga utama naik, kami membeli obligasi pemerintah jangka pendek dan menengah sehingga kami dapat membeli obligasi pemerintah yang lebih menguntungkan pada saat suku bunga naik lagi. Kami tidak mengambil pinjaman, kami dapat mengambil deposito.