Befektetés kötvényekbe Oroszországban 2024: amit a kezdőknek tudniuk kell

A cikk az OpexBot Telegram csatorna bejegyzéssorozata alapján készült  , kiegészítve a szerző elképzelésével és az AI véleményével. Befektetések kötvényekbe az Orosz Föderációban 2024: egy rövid oktatási program, valamint a szerző ötlete arról, hogy a betétek miért rosszabbak a kötvényeknél a jelenlegi körülmények között.

Befektetés kötvényekbe

A kötvényekbe (kötvényekbe) való befektetés Oroszországban a bevételszerzés és a portfólió diverzifikálásának egyik népszerű eszköze. A kötvények olyan pénzügyi eszközök, amelyeket egy kormány vagy vállalat bocsát ki, hogy meghatározott időszakra finanszírozást szerezzen.

A befektető hitelezővé válik, és a kötvény futamideje alatt kamatot kap kuponfizetés formájában.

Amikor Oroszországban kötvényekbe fektet be, több kulcsfontosságú tényezőt is figyelembe kell venni. Először is érdemes megvizsgálni a kibocsátó hitelképességét. Ez magában foglalja a kibocsátó pénzügyi stabilitásának és minősítésének elemzését. Minél magasabb a minősítés, annál kisebb a befektetés megtérülésének kockázata. Másodszor, fel kell mérni a kötvényhozamokat. A kötvényekbe történő befektetésből származó fő bevételi forrás a kuponbevétel. A kamatszelvény nagysága a kötvény névértékétől, a kamattól és a fizetés gyakoriságától függ. Fontos összehasonlítani a kötvények várható hozamát a piacon elérhető egyéb befektetési lehetőségekkel, és megalapozott döntést hozni. A harmadik figyelembe veendő tényező a kötvények likviditása. A likviditás határozza meg a kötvény gyors, jelentős veszteség nélküli eladásának képességét. A magas kereskedési aktivitású kötvények magas likviditást biztosítanak és növelik a tranzakció sikeres lebonyolításának esélyét. Végül fontos figyelemmel kísérni az oroszországi gazdasági és politikai helyzet változásait, mivel ezek jelentős hatással lehetnek a kötvényárakra. A politikai instabilitás vagy a gyenge gazdasági teljesítmény befolyásolhatja a piac kockázatfelfogását, és a kötvényárak esését okozhatja. Ezenkívül ajánlatos pénzügyi tanácsadókkal vagy szakmai befektetőkkel konzultálnia részletesebb és személyre szabott tanácsokkal az oroszországi kötvénybefektetésekkel kapcsolatban. Figyelembe vehetik az Ön pénzügyi céljait, kockázattűrő képességét és egyéb tényezőket, hogy megalapozott befektetési döntést hozhasson. Hol lehet kötvényt vásárolni a Kwik terminálon – példa az interfész használatára[/caption]

Betétekkel nem lehet pénzt keresni, de van egy megfizethető alternatíva: a kötvények

Véleményem: őrültnek kell lenni ahhoz, hogy egy évre, 5 vagy 10 évre nyisson letétet. Főleg rubelben. Azt is elmondom, hogyan lehet növelni a kötvényhozamokat.

Inflációs ráta alatt: ennyit lehet „keresni” egy oroszországi betéttel

Az Orosz Föderációban az infláció 2022 végén 12% volt. A legjobb kamatok a rövid lejáratú betétekre (6 hónap) akár évi 10%-ig. A hosszú lejáratú (12 hónapos vagy több) betétek legjobb kamatai akár 7-9%. A pénz korai kivonása pedig lehetetlen a megkeresett kamat elvesztése nélkül. És még egy érv ellene: a betéti kamat adókulcsa 13%.

Alternatíva mindenkinek: befektetés kötvényekbe

A kötvények jók a konzervatív befektetőknek. Ezek hosszú távú befektetési célú értékpapírok. Az államkötvények, majd a nagy állami vállalatok és a nagy magáncégek kötvényei a legmegbízhatóbbak. Minél megbízhatóbb egy kötvény és minél magasabb a besorolása, annál alacsonyabb a bevétele. A megnövekedett kockázatú kötvények magasabb hozamot kínálnak. A megbízható kötvények 12-14%-os kuponhozamot adnak. Ami magasabb, mint a betét. Kicsit, de magasabb, mint az infláció. A kötvények fő előnye: a hozam magasabb, mint a betéteké. És még:

1. Minden felnőtt oroszországi lakos befektethet kötvényekbe.
2. Alacsony belépési küszöb – 600-1000 rubel.
3. A kötvények hozzáadásával a befektető kezdetben tudja, hogy végül mennyit kap.
4. A kötvények bármikor eladhatók a felhalmozott kamat elvesztése nélkül.
5. Diverzifikáció – számos különböző vállalat kötvényeit vásárolhatja meg. Az OFZ-től a kockázatosabb, átlagos kockázatú kötvényekig. Például egy befektetési portfólióban 75-25%.

Finhack: a kötvényhozamok növelése

Nyisson egyéni befektetési számlát. Keressen pénzt befektetésekkel, és kapjon + 13%-ot az államtól az IIS-be befizetett összeg után*. Nincs csalás, csak ravaszság. * Van egy árnyalat. Fizetés legfeljebb 400 ezer rubel. Legalább 3 évig tart. És ez idő alatt a pénz be volt fagyva. Vagyis a hozam 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Hosszú távú befektetés keretében betét helyett 10-20 éven belüli bevételre kilátásba helyezett kötvényeket adok hozzá. Az értékpapír-portfólió körülbelül 25%-a. A több kötvény kevesebb kockázatot jelent, és fordítva. Nem minden kötvény jön létre egyenlően . Kötvények kezdőknek: hogyan lehet pénzt keresni, jövedelmezőség, kuponok, kötvénytípusok: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Miért jó kötvényt bevinni, amikor az irányadó kamat emelkedik?

Mi a legfontosabb tét számunkra, milyen hatással van ránk? Az irányadó kamatláb az a minimális kamatláb, amelyen a Központi Bank az Orosz Föderáció más bankjainak, illetve a polgároknak és vállalkozásoknak hitelez. Ami az egész piacra hatással van.

Hitelek és betétek

Ha emelkedik a kamatláb, amit az elemzők is várnak, akkor a magánszemélyek és cégek számára drágulnak a hitelek. Esetünkben akár 8%. ⬇ Az árfolyam emelése drágítja a rubelt, lassul az infláció és a gazdaság. ⬇ A lakosság kevesebbet költ, kevesebb hitelt vesz fel: nem jövedelmező. A jelzáloghitel-piac esik, az autóhitelek és a fogyasztási hitelek kevésbé hozzáférhetők.

Kifizetődőbb a pénzt betéten tartani

A kamatláb határozza meg, hogy mekkora százalékban lehet pénzt befizetni. Az üzlet szenved, a pénzügyi mutatók esnek. Az eladósodott és veszteséges vállalatok speciális kockázati zónában vannak. Nincs olcsó pénz, az adósságrefinanszírozás pedig veszteséges. Új üzlet megnyitása nehezebb.

Kötvények

Amikor a kamatláb emelkedik, az új államkötvények hozama magasabb. Csökken a korábban kibocsátott kötvények vonzereje, csakúgy, mint az árfolyam. Ezért az RGBI 1,6%-ot esik a hónap során. Az árak csökkennek, a hozamok nőnek. Az elmúlt hónapban emelkedtek az államkötvények kamatai. Például évi 9,3%-ról 10,2%-ra. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Készlet

A hitelek drágulnak, a vállalkozások kevesebbet fektetnek a fejlesztésbe. A részvények veszítenek likviditásból. A tőke kiáramlik a kevésbé kockázatos eszközök – kötvények és betétek – irányába.

Szóval mit tegyek?

Nem esünk pánikba, amikor az irányadó kamat emelkedik, rövid és középlejáratú államkötvényeket vásárolunk, hogy a következő kamatemeléskor jövedelmezőbb kibocsátásokat vásárolhassunk. Hitelt nem veszünk fel, betétet tudunk felvenni.