Melabur dalam bon di Rusia 2024: perkara yang perlu diketahui oleh pemula

Artikel itu dibuat berdasarkan satu siri siaran daripada  saluran Telegram OpexBot , ditambah dengan visi pengarang dan pendapat AI. Pelaburan dalam bon di Persekutuan Rusia 2024: program pendidikan pendek, serta idea pengarang mengapa deposit lebih buruk daripada bon dalam keadaan semasa.

Melabur dalam bon

Pelaburan dalam bon (bon) di Rusia adalah salah satu alat popular untuk menjana pendapatan dan mempelbagaikan portfolio. Bon ialah instrumen kewangan yang dikeluarkan oleh kerajaan atau syarikat untuk mendapatkan pembiayaan untuk tempoh tertentu.

Pelabur menjadi pemberi pinjaman dan menerima faedah dalam bentuk pembayaran kupon semasa hayat bon.

Apabila melabur dalam bon di Rusia, terdapat beberapa faktor utama yang perlu dipertimbangkan. Pertama, adalah bernilai memeriksa kelayakan kredit penerbit. Ini termasuk analisis kestabilan kewangan dan penarafan penerbit. Semakin tinggi penarafan, semakin rendah risiko bukan pulangan ke atas pelaburan. Kedua, hasil bon harus dinilai. Pendapatan kupon adalah sumber utama pendapatan daripada pelaburan dalam bon. Saiz pembayaran kupon bergantung pada nilai muka bon, kadar faedah dan kekerapan pembayaran. Adalah penting untuk membandingkan jangkaan pulangan daripada bon dengan peluang pelaburan lain yang tersedia di pasaran dan membuat keputusan termaklum. Faktor ketiga yang perlu dipertimbangkan ialah kecairan bon. Kecairan menentukan keupayaan untuk menjual bon dengan cepat tanpa kerugian yang ketara. Bon dengan aktiviti perdagangan yang tinggi memberikan kecairan yang tinggi dan meningkatkan peluang untuk berjaya menyelesaikan transaksi. Akhir sekali, adalah penting untuk memantau perubahan dalam situasi ekonomi dan politik di Rusia, kerana ia boleh memberi impak yang besar terhadap harga bon. Ketidakstabilan politik atau prestasi ekonomi yang lemah boleh menjejaskan persepsi pasaran terhadap risiko dan menyebabkan harga bon jatuh. Di samping itu, adalah disyorkan untuk berunding dengan penasihat kewangan atau pelabur profesional untuk mendapatkan nasihat yang lebih terperinci dan diperibadikan tentang pelaburan bon di Rusia. Mereka boleh mengambil kira matlamat kewangan anda, toleransi risiko dan faktor lain untuk membantu anda membuat keputusan pelaburan termaklum. Tempat untuk membeli bon dalam terminal Kwik – contoh penggunaan antara muka[/caption]

Anda tidak boleh membuat wang dengan deposit, tetapi terdapat alternatif yang berpatutan: bon

Pendapat saya: anda perlu gila untuk membuka deposit untuk setahun, 5 atau 10 tahun. Terutama dalam rubel. Saya juga memberitahu anda bagaimana untuk meningkatkan hasil bon.

Di bawah kadar inflasi: ini ialah jumlah yang anda boleh “dapatkan” daripada deposit di Rusia

Inflasi di Persekutuan Rusia pada akhir tahun 2022 berjumlah 12%. Kadar terbaik untuk deposit jangka pendek (6 bulan) sehingga 10% setahun. Kadar terbaik untuk deposit jangka panjang (12 bulan atau lebih) adalah sehingga 7-9%. Dan pengeluaran awal wang adalah mustahil tanpa kehilangan faedah yang diperolehi. Dan satu lagi hujah menentang: kadar cukai ke atas faedah deposit ialah 13%.

Alternatif untuk semua orang: melabur dalam bon

Bon adalah baik untuk pelabur konservatif. Ini adalah sekuriti untuk pelaburan jangka panjang. Bon kerajaan, kemudian bon syarikat besar milik kerajaan dan syarikat swasta besar adalah yang paling boleh dipercayai. Lebih dipercayai bon dan semakin tinggi penarafannya, semakin rendah pendapatannya. Bon dengan peningkatan risiko menawarkan pulangan yang lebih tinggi. Bon yang boleh dipercayai memberikan hasil kupon sebanyak 12-14%. Yang lebih tinggi daripada deposit. Sedikit, tetapi lebih tinggi daripada inflasi. Kelebihan utama bon: hasil lebih tinggi daripada deposit. Dan juga:

1. Setiap penduduk dewasa Rusia boleh melabur dalam bon.
2. Ambang rendah untuk kemasukan – 600-1000 rubel.
3. Dengan menambah bon, pelabur pada mulanya tahu berapa banyak yang dia akan terima pada akhirnya.
4. Bon boleh dijual pada bila-bila masa tanpa kehilangan faedah terkumpul.
5. Kepelbagaian – anda boleh membeli bon daripada sebilangan besar syarikat yang berbeza. Daripada OFZ kepada bon berisiko dengan risiko purata. Sebagai contoh, 75 hingga 25% dalam portfolio pelaburan.

Finhack: meningkatkan hasil bon

Buka akaun pelaburan individu. Peroleh wang daripada pelaburan dan terima + 13% daripada negeri pada jumlah yang didepositkan ke IIS*. Tiada penipuan, hanya tipu helah. * Terdapat nuansa. Bayaran sehingga maksimum 400k rubel. Bertahan sekurang-kurangnya 3 tahun. Dan selama ini wang itu telah dibekukan. Iaitu, hasil ialah 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Sebagai sebahagian daripada pelaburan jangka panjang, bukannya deposit, saya menambah bon dengan prospek pendapatan dalam 10-20 tahun. Kira-kira 25% daripada portfolio sekuriti. Lebih banyak bon bermakna kurang risiko, dan sebaliknya. Tidak semua bon dicipta sama . Bon untuk pemula: cara mendapatkan wang, keuntungan, kupon, jenis bon: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Mengapa adalah baik untuk memasukkan bon apabila kadar utama meningkat?

Apakah pertaruhan utama untuk kita, bagaimana ia mempengaruhi kita? Kadar utama ialah kadar faedah minimum di mana Bank Pusat memberi pinjaman kepada bank lain di Persekutuan Rusia, dan seterusnya, kepada rakyat dan perniagaan. Yang memberi kesan kepada keseluruhan pasaran.

Pinjaman dan deposit

Jika kadarnya meningkat, itulah yang dijangkakan oleh penganalisis, maka pinjaman menjadi lebih mahal untuk individu dan syarikat. Dalam kes kami, sehingga 8%. ⬇ Menaikkan kadar menjadikan ruble lebih mahal, inflasi dan ekonomi menjadi perlahan. ⬇ Penduduk berbelanja lebih sedikit, kurang mengambil pinjaman: tidak menguntungkan. Pasaran gadai janji jatuh, pinjaman kereta dan pinjaman pengguna kurang dapat diakses.

Lebih menguntungkan untuk menyimpan wang pada deposit

Kadar tersebut menentukan peratusan maksimum di mana wang boleh didepositkan. Perniagaan menderita, penunjuk kewangan jatuh. Syarikat yang berhutang dan tidak menguntungkan berada dalam zon risiko khas. Tidak ada wang murah, dan pembiayaan semula hutang tidak menguntungkan. Membuka perniagaan baru lebih sukar.

Bon

Apabila kadar meningkat, bon kerajaan baharu mempunyai hasil yang lebih tinggi. Daya tarikan bon yang dikeluarkan lebih awal berkurangan, begitu juga dengan harga. Oleh itu, RGBI jatuh sebanyak 1.6% sepanjang bulan. Harga jatuh, hasil naik. Kadar bon kerajaan telah meningkat sepanjang bulan lalu. Sebagai contoh, setahun daripada 9.3% kepada 10.2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Stok

Pinjaman menjadi lebih mahal, perniagaan kurang melabur dalam pembangunan. Saham kehilangan kecairan. Terdapat aliran keluar modal ke arah instrumen yang kurang berisiko – bon dan deposit.

Jadi apa yang perlu saya lakukan?

Kami tidak panik; apabila kadar utama meningkat, kami membeli bon kerajaan jangka pendek dan jangka sederhana supaya kami boleh membeli terbitan yang lebih menguntungkan apabila kadar naik seterusnya. Kami tidak mengambil pinjaman, kami boleh mengambil deposit.