Investire in obbligazioni in Russia [anno_corrente]: cosa devono sapere i principianti

L’articolo è stato creato sulla base di una serie di post del  canale OpexBot Telegram , integrati dalla visione dell’autore e dall’opinione dell’AI. Investimenti in obbligazioni nella Federazione Russa [anno_corrente]: un breve programma educativo, nonché l’idea dell’autore sul motivo per cui i depositi sono peggiori delle obbligazioni nelle condizioni attuali.

Investire in obbligazioni

Gli investimenti in obbligazioni (obbligazioni) in Russia sono uno degli strumenti popolari per generare reddito e diversificare un portafoglio. Le obbligazioni sono strumenti finanziari emessi da un governo o da una società per raccogliere finanziamenti per un periodo specifico.

L’investitore diventa il prestatore e riceve interessi sotto forma di pagamenti di cedole durante la vita dell’obbligazione.

[didascalia id=”attachment_17050″ align=”aligncenter” larghezza=”730″] Pro e contro delle obbligazioni[/caption] Quando si investe in obbligazioni in Russia, ci sono diversi fattori chiave da considerare. Innanzitutto è opportuno esaminare la solvibilità dell’emittente. Ciò include un’analisi della stabilità finanziaria e dei rating dell’emittente. Più alto è il rating, minore è il rischio di mancato ritorno sull’investimento. In secondo luogo, dovrebbero essere valutati i rendimenti obbligazionari. Il reddito da cedola è la principale fonte di reddito derivante dall’investimento in obbligazioni. L’entità del pagamento della cedola dipende dal valore nominale dell’obbligazione, dal tasso di interesse e dalla frequenza dei pagamenti. È importante confrontare i rendimenti attesi dalle obbligazioni con altre opportunità di investimento disponibili sul mercato e prendere una decisione informata. Il terzo fattore da considerare è la liquidità delle obbligazioni. La liquidità determina la capacità di vendere rapidamente un’obbligazione senza perdite significative. Le obbligazioni con un’elevata attività di negoziazione forniscono un’elevata liquidità e aumentano le possibilità di completare con successo la transazione. Infine, è importante monitorare i cambiamenti nella situazione economica e politica in Russia, poiché possono avere un impatto significativo sui prezzi delle obbligazioni. L’instabilità politica o la scarsa performance economica possono influenzare la percezione del rischio da parte del mercato e causare un calo dei prezzi delle obbligazioni. Inoltre, si consiglia di consultare consulenti finanziari o investitori professionali per una consulenza più dettagliata e personalizzata sugli investimenti obbligazionari in Russia. Possono prendere in considerazione i tuoi obiettivi finanziari, la tua tolleranza al rischio e altri fattori per aiutarti a prendere una decisione di investimento informata. Dove acquistare obbligazioni nel terminale Kwik – un esempio di utilizzo dell’interfaccia[/caption]

Non è possibile guadagnare con i depositi, ma esiste un’alternativa conveniente: le obbligazioni

La mia opinione: devi essere un pazzo per aprire un deposito per un anno, 5 o 10 anni. Soprattutto in rubli. Ti dico anche come aumentare i rendimenti obbligazionari.

Al di sotto del tasso di inflazione: ecco quanto puoi “guadagnare” su un deposito in Russia

L’inflazione nella Federazione Russa alla fine del 2022 ammontava al 12%. I migliori tassi sui depositi a breve termine (6 mesi) fino al 10% annuo. I migliori tassi sui depositi a lungo termine (12 mesi o più) arrivano fino al 7-9%. E il ritiro anticipato del denaro è impossibile senza perdere gli interessi guadagnati. E un altro argomento contro: l’aliquota fiscale sugli interessi sui depositi è del 13%.

Un’alternativa per tutti: investire in obbligazioni

Le obbligazioni sono adatte agli investitori conservatori. Si tratta di titoli per investimenti a lungo termine. I titoli di stato, quindi le obbligazioni di grandi aziende statali e di grandi aziende private sono i più affidabili. Quanto più un’obbligazione è affidabile e quanto più alto è il suo rating, tanto minore sarà il suo rendimento. Le obbligazioni con un rischio maggiore offrono rendimenti più elevati. Le obbligazioni affidabili danno un rendimento cedolare del 12-14%. Che è superiore al deposito. Un po’, ma superiore all’inflazione. Il vantaggio principale delle obbligazioni: il rendimento è più elevato rispetto ai depositi. E anche:

1. Ogni adulto residente in Russia può investire in obbligazioni.
2. Soglia bassa per l’ingresso: 600-1000 rubli.
3. Aggiungendo obbligazioni, l’investitore sa inizialmente quanto riceverà alla fine.
4. Le obbligazioni possono essere vendute in qualsiasi momento senza perdere gli interessi accumulati.
5. Diversificazione: puoi acquistare obbligazioni da un gran numero di società diverse. Da OFZ a obbligazioni più rischiose con rischio medio. Ad esempio, dal 75 al 25% in un portafoglio di investimenti.

Finhack: aumento dei rendimenti obbligazionari

Apri un conto di investimento individuale. Guadagna sugli investimenti e ricevi + 13% dallo Stato sull’importo depositato in IIS*. Nessuna frode, solo un gioco di prestigio. * C’è una sfumatura. Pagamento fino ad un massimo di 400k rubli. Dura almeno 3 anni. E per tutto questo tempo i soldi sono stati congelati. Cioè, il rendimento è 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Nell’ambito degli investimenti a lungo termine, al posto del deposito aggiungo obbligazioni con prospettiva di reddito in 10-20 anni. Circa il 25% del portafoglio titoli. Più obbligazioni significano meno rischi e viceversa. Non tutte le obbligazioni sono uguali . Obbligazioni per principianti: come guadagnare soldi, redditività, cedole, tipologie di obbligazioni: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Perché è opportuno sottoscrivere obbligazioni quando il tasso di riferimento aumenta?

Qual è la scommessa chiave per noi, come ci influenza? Il tasso di riferimento è il tasso di interesse minimo al quale la Banca Centrale concede prestiti alle altre banche della Federazione Russa e queste, a loro volta, ai cittadini e alle imprese. Il che ha un impatto sull’intero mercato.

Prestiti e depositi

Se il tasso aumenta, come si aspettano gli analisti, i prestiti diventeranno più costosi per privati ​​e aziende. Nel nostro caso, fino all’8%. ⬇ L’aumento del tasso rende il rublo più caro, l’inflazione e l’economia rallentano. ⬇ La popolazione spende meno, contrae meno prestiti: non redditizio. Il mercato dei mutui è in calo, i prestiti per l’auto e i prestiti al consumo sono meno accessibili.

È più redditizio trattenere i soldi sui depositi

Il tasso determina la percentuale massima alla quale è possibile depositare il denaro. Le imprese soffrono, gli indicatori finanziari crollano. Le aziende indebitate e non redditizie si trovano in una zona di rischio speciale. Non esiste denaro a buon mercato e il rifinanziamento del debito non è redditizio. Aprire una nuova attività è più difficile.

Obbligazioni

Quando i tassi salgono, i nuovi titoli di Stato hanno rendimenti più alti. L’attrattiva delle obbligazioni emesse in precedenza diminuisce, così come il loro prezzo. Pertanto, l’RGBI diminuisce dell’1,6% nel corso del mese. I prezzi scendono, i rendimenti aumentano. I tassi sui titoli di Stato sono aumentati nell’ultimo mese. Ad esempio, annuo dal 9,3% al 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Azione

I prestiti diventano più costosi, le imprese investono meno nello sviluppo. Le azioni perdono liquidità. C’è un deflusso di capitali verso strumenti meno rischiosi: obbligazioni e depositi.

Quindi cosa dovrei fare?

Non ci facciamo prendere dal panico; quando il tasso di riferimento aumenta, acquistiamo titoli di stato a breve e medio termine in modo da poter acquistare emissioni più redditizie al successivo aumento del tasso. Non prendiamo prestiti, possiamo accettare depositi.