Investir en bonos en Rusia 2024: o que necesitan saber os principiantes

O artigo foi creado a partir dunha serie de publicacións da  canle OpexBot Telegram , complementadas coa visión do autor e a opinión da IA. Investimentos en bonos na Federación Rusa [ano_actual]: un programa educativo breve, así como a idea do autor de por que os depósitos son peores que os bonos nas condicións actuais.

Investir en bonos

Os investimentos en bonos (bonos) en Rusia son unha das ferramentas populares para xerar ingresos e diversificar unha carteira. Os bonos son instrumentos financeiros que son emitidos por un goberno ou corporación para conseguir financiamento durante un período determinado.

O investidor convértese no prestamista e recibe intereses en forma de pagos de cupóns durante a vida do bono.

Ao investir en bonos en Rusia, hai que ter en conta varios factores clave. En primeiro lugar, paga a pena examinar a solvencia do emisor. Isto inclúe unha análise da estabilidade financeira e das cualificacións do emisor. Canto maior sexa a cualificación, menor será o risco de non retorno do investimento. En segundo lugar, débense avaliar os rendementos dos bonos. Os ingresos por cupóns son a principal fonte de ingresos ao investir en bonos. O tamaño do pago do cupón depende do valor nominal do bono, do tipo de xuro e da frecuencia dos pagos. É importante comparar os rendementos esperados dos bonos con outras oportunidades de investimento dispoñibles no mercado e tomar unha decisión informada. O terceiro factor a ter en conta é a liquidez dos bonos. A liquidez determina a capacidade de vender rapidamente un bono sen perdas significativas. Os bonos con alta actividade comercial proporcionan unha alta liquidez e aumentan as posibilidades de que a transacción se complete con éxito. Finalmente, é importante controlar os cambios na situación económica e política en Rusia, xa que poden ter un impacto significativo nos prezos dos bonos. A inestabilidade política ou o mal rendemento económico poden afectar a percepción do risco do mercado e provocar a caída dos prezos dos bonos. Ademais, recoméndase consultar a asesores financeiros ou investidores profesionais para obter asesoramento máis detallado e personalizado sobre investimentos en bonos en Rusia. Poden ter en conta os seus obxectivos financeiros, a tolerancia ao risco e outros factores para axudarche a tomar unha decisión de investimento informada. Onde mercar bonos no terminal Kwik: un exemplo de uso da interface[/caption]

Non podes gañar cartos cos depósitos, pero hai unha alternativa accesible: os bonos

A miña opinión: hai que estar tolo para abrir un depósito durante un ano, 5 ou 10 anos. Especialmente en rublos. Tamén che digo como aumentar os rendementos dos bonos.

Por debaixo da taxa de inflación: isto é o que podes “gañar” cun depósito en Rusia

A inflación na Federación Rusa a finais de 2022 ascendeu ao 12%. As mellores taxas sobre depósitos a curto prazo (6 meses) ata o 10% ao ano. As mellores taxas sobre depósitos a longo prazo (12 meses ou máis) son de ata 7-9%. E a retirada anticipada de diñeiro é imposible sen perder os intereses gañados. E un argumento máis en contra: o tipo impositivo dos xuros dos depósitos é do 13%.

Unha alternativa para todos: investir en bonos

Os bonos son bos para os investimentos conservadores. Estes son títulos para investimento a longo prazo. Os títulos públicos, logo os bonos de grandes empresas estatais e grandes empresas privadas son os máis fiables. Canto máis fiable sexa un bono e canto maior sexa a súa cualificación, menor será a súa renda. Os bonos con maior risco ofrecen maiores rendementos. Os bonos fiables dan un rendemento do cupón do 12-14%. Que é máis alto que o depósito. Un pouco, pero superior á inflación. A principal vantaxe dos bonos: o rendemento é superior ao dos depósitos. E tamén:

1. Todo residente adulto de Rusia pode investir en bonos.
2. Limiar baixo para a entrada – 600-1000 rublos.
3. Ao engadir bonos, o investidor sabe inicialmente canto recibirá ao final.
4. Os bonos pódense vender en calquera momento sen perder os intereses acumulados.
5. Diversificación: podes mercar bonos dunha gran cantidade de empresas diferentes. De OFZ a bonos máis arriscados con risco medio. Por exemplo, do 75 ao 25% nunha carteira de investimento.

Finhack: aumento dos rendementos dos bonos

Abra unha conta de investimento individual. Gaña diñeiro en investimentos e recibe + 13% do estado sobre o importe depositado en IIS*. Sen fraude, só xogo de mans. * Hai un matiz. Pagamento ata un máximo de 400 mil rublos. Dura polo menos 3 anos. E durante todo este tempo o diñeiro foi conxelado. É dicir, o rendemento é 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Como parte do investimento a longo prazo, en lugar dun depósito, engado bonos con perspectiva de ingresos en 10-20 anos. Aproximadamente o 25% da carteira de valores. Máis bonos significa menos risco, e viceversa. Non todos os enlaces son iguais . Bonos para principiantes: como gañar cartos, rendibilidade, cupóns, tipos de bonos: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Por que é bo entrar en bonos cando a taxa clave sobe?

Cal é a aposta clave para nós, como nos afecta? O tipo de interese é o tipo de interese mínimo ao que o Banco Central presta a outros bancos da Federación Rusa e, á súa vez, a cidadáns e empresas. O que repercute en todo o mercado.

Préstamos e depósitos

Se a taxa sobe, que é exactamente o que esperan os analistas, entón os préstamos encarecen os particulares e as empresas. No noso caso, ata un 8%. ⬇ Aumentar a taxa encarece o rublo, ralentiza a inflación e a economía. ⬇ A poboación gasta menos, toma menos préstamos: non é rendible. O mercado hipotecario está caendo, os préstamos para automóbiles e os préstamos ao consumo son menos accesibles.

É máis rendible manter o diñeiro nos depósitos

A taxa determina a porcentaxe máxima na que se pode depositar o diñeiro. Os negocios sofren, os indicadores financeiros caen. As empresas endebedadas e non rendibles están nunha zona de especial risco. Non hai diñeiro barato e o refinanciamento da débeda non é rendible. Abrir un novo negocio é máis difícil.

Bonos

Cando os tipos soben, os novos bonos do goberno teñen maiores rendementos. O atractivo dos bonos emitidos anteriormente diminúe, ao igual que o prezo. Polo tanto, o RGBI cae un 1,6% ao longo do mes. Os prezos baixan, os rendementos soben. Os tipos dos bonos do goberno aumentaron no último mes. Por exemplo, ao ano do 9,3% ao 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Stock

Os préstamos son cada vez máis caros, as empresas invisten menos en desenvolvemento. As accións están perdendo liquidez. Hai unha saída de capital cara a instrumentos menos arriscados: bonos e depósitos.

Entón, que debería facer?

Non nos asustamos; cando a taxa principal sobe, compramos bonos do goberno a curto e medio prazo para poder comprar emisións máis rendibles a próxima vez que a taxa suba. Non tomamos préstamos, podemos tomar depósitos.