Joukkovelkakirjoihin sijoittaminen Venäjällä 2024: mitä aloittelijoiden tulee tietää

Artikkeli luotiin OpexBot Telegram -kanavan viestisarjan perusteella  , jota täydennettiin kirjoittajan visiolla ja tekoälyn mielipiteellä. Sijoitukset joukkovelkakirjalainoihin Venäjän federaatiossa 2024: lyhyt koulutusohjelma sekä kirjoittajan ajatus siitä, miksi talletukset ovat huonompia kuin joukkovelkakirjat nykyisissä olosuhteissa.

Joukkovelkakirjoihin sijoittaminen

Sijoitukset joukkovelkakirjoihin (joukkovelkakirjat) Venäjällä ovat yksi suosituimmista tulonhankinnan ja salkun hajauttamisen työkaluista. Joukkovelkakirjat ovat rahoitusvälineitä, jotka hallitus tai yritys laskee liikkeeseen saadakseen rahoitusta tietyksi ajanjaksoksi.

Sijoittajasta tulee lainanantaja ja hän saa korkoa kuponkimaksujen muodossa joukkovelkakirjalainan voimassaoloaikana.

Kun sijoitat joukkovelkakirjalainoihin Venäjällä, on otettava huomioon useita tärkeitä tekijöitä. Ensinnäkin kannattaa tutkia liikkeeseenlaskijan luottokelpoisuus. Tämä sisältää analyysin liikkeeseenlaskijan taloudellisesta vakaudesta ja luokituksista. Mitä korkeampi luokitus, sitä pienempi riski sijoitetun pääoman tuottokyvyttömyydestä. Toiseksi joukkolainojen tuotot tulisi arvioida. Kuponkitulot ovat pääasiallinen tulonlähde joukkovelkakirjasijoittamisesta. Kuponkimaksun suuruus riippuu joukkovelkakirjalainan nimellisarvosta, korosta ja maksutiheydestä. On tärkeää verrata joukkovelkakirjalainojen odotettua tuottoa muihin markkinoilla oleviin sijoitusmahdollisuuksiin ja tehdä tietoinen päätös. Kolmas huomioon otettava tekijä on joukkovelkakirjojen likviditeetti. Likviditeetti määrittää kyvyn myydä joukkovelkakirjalaina nopeasti ilman merkittäviä tappioita. Joukkovelkakirjat, joilla on korkea kaupankäyntiaktiivisuus, tarjoavat korkean likviditeetin ja lisäävät transaktion onnistuneen toteuttamisen mahdollisuuksia. Lopuksi on tärkeää seurata Venäjän taloudellisen ja poliittisen tilanteen muutoksia, sillä niillä voi olla merkittävä vaikutus joukkolainojen hintoihin. Poliittinen epävakaus tai huono taloudellinen suorituskyky voivat vaikuttaa markkinoiden riskinkäsitykseen ja aiheuttaa joukkovelkakirjojen hintojen laskua. Lisäksi on suositeltavaa kysyä taloudellisilta neuvonantajilta tai ammattisijoittajilta yksityiskohtaisempaa ja yksilöllisempää neuvontaa joukkovelkakirjasijoittamisesta Venäjälle. He voivat ottaa huomioon taloudelliset tavoitteesi, riskinsietokykysi ja muut tekijät auttaakseen sinua tekemään tietoisen sijoituspäätöksen. Mistä ostaa joukkovelkakirjoja Kwik-terminaalissa – esimerkki käyttöliittymän käytöstä[/caption]

Et voi ansaita rahaa talletuksilla, mutta on olemassa edullinen vaihtoehto: joukkovelkakirjat

Minun mielipiteeni: sinun on oltava hullu avataksesi talletuksen vuodeksi, 5 tai 10 vuodeksi. Varsinkin ruplissa. Kerron myös, kuinka joukkovelkakirjalainojen tuottoa voidaan lisätä.

Inflaatiotason alapuolella: näin paljon voit ”ansaita” talletuksella Venäjällä

Venäjän federaation inflaatio oli vuoden 2022 lopussa 12 prosenttia. Parhaat korot lyhytaikaisille talletuksille (6 kk) jopa 10 % vuodessa. Parhaat korot pitkäaikaisille talletuksille (12 kuukautta tai enemmän) ovat jopa 7-9 %. Ja varhainen rahojen nostaminen on mahdotonta menettämättä ansaittua korkoa. Ja vielä yksi vasta-argumentti: talletuskoron verokanta on 13 %.

Vaihtoehto kaikille: obligaatioihin sijoittaminen

Joukkovelkakirjat ovat hyviä konservatiivisille sijoittajille. Nämä ovat arvopapereita pitkäaikaiseen sijoitukseen. Valtion obligaatiot, sitten suurten valtionyhtiöiden ja suurten yksityisten yritysten joukkovelkakirjat ovat luotettavimpia. Mitä luotettavampi joukkovelkakirjalaina on ja mitä korkeampi sen luokitus, sitä pienemmät sen tulot ovat. Joukkovelkakirjalainat, joilla on suurempi riski, tarjoavat korkeamman tuoton. Luotettavat joukkovelkakirjalainat antavat 12-14 %:n kuponkituoton. Mikä on suurempi kuin talletus. Hieman, mutta korkeampi kuin inflaatio. Joukkovelkakirjojen tärkein etu: tuotto on korkeampi kuin talletuksissa. Ja myös:

1. Jokainen aikuinen Venäjän asukas voi sijoittaa joukkovelkakirjoihin.
2. Matala sisäänpääsykynnys – 600-1000 ruplaa.
3. Lisäämällä joukkovelkakirjoja sijoittaja tietää aluksi, kuinka paljon hän lopulta saa.
4. Joukkovelkakirjat voidaan myydä milloin tahansa menettämättä kertynyttä korkoa.
5. Hajauttaminen – voit ostaa joukkovelkakirjoja useilta eri yrityksiltä. OFZ:stä riskialttiimpiin joukkovelkakirjoihin keskimääräisellä riskillä. Esimerkiksi 75-25 % sijoitussalkussa.

Finhack: joukkolainojen tuottojen lisääminen

Avaa henkilökohtainen sijoitustili. Ansaitse rahaa sijoituksilla ja saat + 13% valtiolta IIS:ään* talletetusta summasta. Ei huijausta, vain tekopyhää. * On vivahde. Maksu enintään 400 000 ruplaa. Kestää vähintään 3 vuotta. Ja koko tämän ajan rahat ovat olleet jäädytettyinä. Eli saanto on 13/3 + 13/2 + 13 %. ✔Pitkäaikaisen sijoittamisen osana lisään talletuksen sijaan joukkovelkakirjalainoja, joilla on 10-20 vuoden tulonäkymät. Noin 25 % arvopaperisalkusta. Enemmän joukkovelkakirjoja tarkoittaa vähemmän riskiä ja päinvastoin. Kaikki joukkovelkakirjat eivät ole samanarvoisia . Joukkovelkakirjat aloittelijoille: kuinka ansaita rahaa, kannattavuus, kupongit, joukkovelkakirjatyypit: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Miksi on hyvä laskea joukkovelkakirjalainoja, kun ohjauskorko nousee?

Mikä on meille tärkein veto, miten se vaikuttaa meihin? Ohjauskorko on vähimmäiskorko, jolla keskuspankki lainaa muille Venäjän federaation pankeille ja ne puolestaan ​​kansalaisille ja yrityksille. Mikä vaikuttaa koko markkinoihin.

Lainat ja talletukset

Jos korko nousee, mitä analyytikot odottavat, lainat tulevat kalliiksi yksityishenkilöille ja yrityksille. Meidän tapauksessamme jopa 8 %. ⬇ Koron nosto tekee ruplan kalliimmaksi, inflaatio ja talous hidastuvat. ⬇ Väestö kuluttaa vähemmän, ottaa vähemmän lainoja: ei kannattavaa. Asuntolainamarkkinat ovat laskussa, autolainat ja kulutusluotot ovat vähemmän saatavilla.

On kannattavampaa pitää rahaa talletuksissa

Korko määrittää suurimman prosenttiosuuden, jolla rahaa voidaan tallettaa. Liiketoiminta kärsii, taloudelliset indikaattorit laskevat. Velkaantuneet ja kannattamattomat yritykset ovat erityisellä riskivyöhykkeellä. Halpaa rahaa ei ole, ja velan jälleenrahoitus on kannattamatonta. Uuden yrityksen perustaminen on vaikeampaa.

Joukkovelkakirjat

Kun korot nousevat, uusilla valtionlainoilla on korkeampi tuotto. Aiemmin liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen houkuttelevuus laskee, samoin kuin hinta. Siksi RGBI putoaa 1,6 % kuukauden aikana. Hinnat laskevat, tuotto nousee. Valtionlainojen korot ovat nousseet viimeisen kuukauden aikana. Esimerkiksi vuodessa 9,3 prosentista 10,2 prosenttiin. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Stock

Lainat kallistuvat, yritykset investoivat vähemmän kehittämiseen. Osakkeet menettävät likviditeettiä. Pääomaa virtaa ulos vähemmän riskialttiisiin instrumentteihin – joukkovelkakirjoihin ja talletuksiin.

Eli mitä minun pitäisi tehdä?

Emme panikoi; kun ohjauskorko nousee, ostamme lyhyt- ja keskipitkän aikavälin valtionlainoja, jotta voimme ostaa kannattavampia emissioita seuraavan koron noustessa. Emme ota lainaa, voimme ottaa talletuksia.