Улагање у обвезнице у Русији [текућа_година]: шта почетници треба да знају

Чланак је настао на основу серије постова са  ОпекБот Телеграм канала , допуњених визијом аутора и мишљењем АИ. Улагања у обвезнице у Руској Федерацији [текућа_година]: кратак едукативни програм, као и идеја аутора зашто су депозити гори од обвезница у садашњим условима.

Улагање у обвезнице

Улагања у обвезнице (обвезнице) у Русији су један од популарних алата за генерисање прихода и диверсификацију портфеља. Обвезнице су финансијски инструменти које издаје влада или корпорација ради прикупљања средстава за одређени период.

Инвеститор постаје зајмодавац и прима камату у виду исплате купона током трајања обвезнице.

[цаптион ид=”аттацхмент_17050″ алигн=”алигнцентер” видтх=”730″] Предности и мане обвезница[/цаптион] Када инвестирате у обвезнице у Русији, постоји неколико кључних фактора које треба узети у обзир. Прво, вреди испитати кредитну способност емитента. Ово укључује анализу финансијске стабилности и рејтинга емитента. Што је виши рејтинг, мањи је ризик од неповрата улагања. Друго, треба проценити приносе обвезница. Приход од купона је главни извор прихода од улагања у обвезнице. Величина исплате купона зависи од номиналне вредности обвезнице, каматне стопе и учесталости плаћања. Важно је упоредити очекиване приносе од обвезница са другим расположивим могућностима улагања на тржишту и донети информисану одлуку. Трећи фактор који треба узети у обзир је ликвидност обвезница. Ликвидност одређује могућност брзе продаје обвезнице без значајних губитака. Обвезнице са високом активношћу трговања обезбеђују високу ликвидност и повећавају шансе за успешан завршетак трансакције. Коначно, важно је пратити промене економске и политичке ситуације у Русији, јер оне могу имати значајан утицај на цене обвезница. Политичка нестабилност или лоши економски резултати могу утицати на перцепцију ризика на тржишту и узроковати пад цена обвезница. Поред тога, препоручује се да се консултујете са финансијским саветницима или професионалним инвеститорима за детаљније и персонализоване савете о улагањима у обвезнице у Русији. Они могу узети у обзир ваше финансијске циљеве, толеранцију на ризик и друге факторе који ће вам помоћи да донесете информисану одлуку о улагању. Где купити обвезнице на Квик терминалу – пример коришћења интерфејса[/цаптион]

Не можете зарадити новац на депозитима, али постоји приступачна алтернатива: обвезнице

Моје мишљење: морате бити луди да бисте отворили депозит на годину, 5 или 10 година. Посебно у рубљама. Такође вам говорим како да повећате приносе обвезница.

Испод стопе инфлације: ово је колико можете „зарадити“ на депозиту у Русији

Инфлација у Руској Федерацији на крају 2022. године износила је 12%. Најбоље стопе на краткорочне депозите (6 месеци) до 10% годишње. Најбоље стопе на дугорочне депозите (12 месеци или више) су до 7-9%. А рано повлачење новца је немогуће без губитка зарађене камате. И још један аргумент против: пореска стопа на камате на депозите је 13%.

Алтернатива за све: улагање у обвезнице

Обвезнице су добре за конзервативне инвеститоре. То су хартије од вредности за дугорочна улагања. Најпоузданије су државне обвезнице, затим обвезнице великих државних и великих приватних компанија. Што је обвезница поузданија и што је њен рејтинг већи, њен приход је мањи. Обвезнице са повећаним ризиком нуде већи принос. Поуздане обвезнице дају купонски принос од 12-14%. Што је веће од депозита. Мало, али више од инфлације. Главна предност обвезница: принос је већи него на депозите. И такође:

1. Сваки одрасли становник Русије може да инвестира у обвезнице.
2. Низак праг за улазак – 600-1000 рубаља.
3. Додавањем обвезница инвеститор у почетку зна колико ће на крају добити.
4. Обвезнице се могу продати у било ком тренутку без губитка акумулиране камате.
5. Диверзификација – можете купити обвезнице од великог броја различитих компанија. Од ОФЗ до ризичнијих обвезница са просечним ризиком. На пример, 75 до 25% у инвестиционом портфолију.

Финхацк: повећање приноса на обвезнице

Отворите индивидуални инвестициони рачун. Зарадите новац на инвестицијама и примите +13% од државе на износ депонован у ИИС*. Без преваре, само спретност. * Постоји нијанса. Плаћање до максимално 400 хиљада рубаља. Траје најмање 3 године. И све ово време новац је био замрзнут. То јест, принос је 13/3 + 13/2 + 13%. ✔У склопу дугорочног улагања, уместо депозита, додајем обвезнице са перспективом прихода за 10-20 година. Отприлике 25% портфеља хартија од вредности. Више обвезница значи мањи ризик, и обрнуто. Нису све везе створене једнаке . Обвезнице за почетнике: како зарадити, профитабилност, купони, врсте обвезница: хттпс://иоуту.бе/Фк1КрЗмЕ9КМ

Зашто је добро улазити у обвезнице када кључна стопа расте?

Шта је за нас кључна опклада, како то утиче на нас? Кључна стопа је минимална каматна стопа по којој Централна банка кредитира друге банке Руске Федерације, а оне, заузврат, грађане и предузећа. Што има утицаја на цело тржиште.

Кредити и депозити

Ако стопа порасте, што је управо оно што аналитичари очекују, онда кредити постају скупљи за појединце и компаније. У нашем случају до 8%. ⬇ Повећање стопе поскупљује рубљу, успорава се инфлација и привреда. ⬇ Становништво мање троши, мање узима кредите: није исплативо. Тржиште хипотека пада, кредити за аутомобиле и потрошачки кредити су мање доступни.

Исплативије је држати новац на депозитима

Стопа одређује максимални проценат по коме се новац може депоновати. Посао пати, финансијски показатељи падају. У посебној зони ризика су задужена и нерентабилна предузећа. Нема јефтиног новца, а рефинансирање дуга је неисплативо. Отварање новог посла је теже.

Обвезнице

Када стопе расту, нове државне обвезнице имају веће приносе. Привлачност раније емитованих обвезница се смањује, као и цена. Дакле, РГБИ пада за 1,6% током месеца. Цене падају, приноси расту. Стопе на државне обвезнице су порасле током протеклог месеца. На пример, годишње од 9,3% до 10,2%. хттпс://иоутубе.цом/схортс/али067ТЗе9о?феатуре=схаре

акција

Кредити су све скупљи, предузећа све мање улажу у развој. Акције губе ликвидност. Долази до одлива капитала ка мање ризичним инструментима – обвезницама и депозитима.

Па шта треба да радим?

Не паничимо; када кључна стопа порасте, купујемо краткорочне и средњорочне државне обвезнице како бисмо могли да купимо профитабилније емисије следећи пут када стопа порасте. Ми не узимамо кредите, можемо узети депозите.