러시아 채권 투자 [현재_연도]: 초보자가 알아야 할 사항

이 기사는 OpexBot Telegram 채널 의 일련의 게시물을 기반으로 작성되었으며  작성자의 비전과 AI의 의견이 보완되었습니다. 러시아 연방 [현재 연도] 채권 투자 : 단기 교육 프로그램과 현재 상황에서 예금이 채권보다 더 나쁜 이유에 대한 저자의 아이디어.

채권 투자

러시아의 채권(채권) 투자는 소득 창출과 포트폴리오 다각화를 위한 인기 있는 도구 중 하나입니다. 채권은 특정 기간 동안 자금을 조달하기 위해 정부나 기업이 발행하는 금융 상품입니다.

투자자는 대출자가 되며 채권 기간 동안 쿠폰 지급 형태로 이자를 받습니다.

러시아 채권에 투자할 때 고려해야 할 몇 가지 주요 요소가 있습니다. 첫째, 발행자의 신용도를 검토해 볼 필요가 있다. 여기에는 발행자의 재무 안정성 및 등급에 대한 분석이 포함됩니다. 등급이 높을수록 투자 수익이 나지 않을 위험이 낮아집니다. 둘째, 채권수익률을 평가해야 한다. 쿠폰소득은 채권투자에 따른 주요 수입원이다. 쿠폰 지급 규모는 채권의 액면가, 이자율, 지급 빈도에 따라 달라집니다. 채권의 기대 수익률을 시장에서 이용 가능한 다른 투자 기회와 비교하고 정보에 입각한 결정을 내리는 것이 중요합니다. 세 번째로 고려해야 할 요소는 채권의 유동성입니다. 유동성은 큰 손실 없이 채권을 신속하게 판매할 수 있는 능력을 결정합니다. 거래 활동이 활발한 채권은 높은 유동성을 제공하고 거래가 성공적으로 완료될 가능성을 높입니다. 마지막으로, 채권 가격에 상당한 영향을 미칠 수 있는 러시아의 경제적, 정치적 상황 변화를 모니터링하는 것이 중요합니다. 정치적 불안정이나 부진한 경제 성과는 위험에 대한 시장의 인식에 영향을 미치고 채권 가격 하락을 초래할 수 있습니다. 또한, 러시아 채권 투자에 대한 보다 자세하고 개인화된 조언을 얻으려면 금융 자문가나 전문 투자자와 상담하는 것이 좋습니다. 그들은 귀하의 재무 목표, 위험 허용 범위 및 기타 요소를 고려하여 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있습니다.Kwik 터미널에서 채권을 구입할 수 있는 곳 – 인터페이스 사용 예[/caption]

예금으로는 돈을 벌 수 없지만 저렴한 대안이 있습니다: 채권

내 의견: 1년, 5년 또는 10년 동안 예금을 개설하려면 미쳤다고 해야 합니다. 특히 루블에서는요. 채권수익률 높이는 방법도 알려드립니다.

인플레이션율 이하: 러시아에서 예금으로 “벌 수” 있는 금액입니다.

2022년 말 러시아 연방의 인플레이션은 12%에 달했습니다. 단기예금(6개월)에 대한 최고 금리는 연 최대 10%입니다. 장기 예금(12개월 이상)의 최고 금리는 최대 7~9%입니다. 그리고 벌어들인 이자를 잃지 않고는 조기 자금 인출이 불가능합니다. 그리고 또 하나의 반대 주장은 예금 이자에 대한 세율이 13%라는 것입니다.

모두를 위한 대안: 채권 투자

채권은 보수적인 투자자에게 좋습니다. 장기투자를 위한 증권입니다. 국채 다음으로 대규모 국영기업과 대규모 민간기업의 채권이 가장 신뢰도가 높습니다. 채권의 신뢰성이 높고 등급이 높을수록 수입은 낮아집니다. 위험이 높은 채권은 더 높은 수익을 제공합니다. 신뢰할 수 있는 채권은 12-14%의 쿠폰 수익률을 제공합니다. 보증금보다 높은 금액입니다. 약간이지만 인플레이션보다 높습니다. 채권의 주요 장점은 예금보다 수익률이 높다는 것입니다. 그리고 또한:

1. 러시아의 모든 성인 거주자는 채권에 투자할 수 있습니다.
2. 낮은 진입 기준 – 600-1000 루블.
3. 채권을 추가함으로써 투자자는 처음에 자신이 결국 얼마를 받게 될지 알게 됩니다.
4. 채권은 누적된 이자를 잃지 않고 언제든지 판매할 수 있습니다.
5. 다각화 – 다양한 회사로부터 채권을 구입할 수 있습니다. OFZ에서 평균 위험을 지닌 더 위험한 채권까지. 예를 들어 투자 포트폴리오의 75~25%입니다.

Finhack: 채권수익률 증가

개인 투자 계좌를 개설하세요. 투자로 돈을 벌고 IIS*에 예치된 금액에 대해 주정부로부터 +13%를 받으세요. 사기는 없고 단지 손재주가 있을 뿐입니다. * 뉘앙스가 있습니다. 최대 400,000루블까지 지불 가능. 최소 3년 동안 지속됩니다. 그리고 이번에는 돈이 동결되었습니다. 즉, 수익률은 13/3 + 13/2 + 13%입니다. ✔장기투자의 일환으로 예금 대신 10~20년 후 소득이 예상되는 채권을 추가합니다. 증권 포트폴리오의 약 25%입니다. 채권이 많을수록 위험이 줄어들고 그 반대도 마찬가지입니다. 모든 채권이 동일하게 생성되는 것은 아닙니다 . 초보자를 위한 채권: 돈 버는 방법, 수익성, 쿠폰, 채권 종류: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

기준금리가 오를 때 채권에 투자하는 것이 왜 좋은가요?

우리에게 가장 중요한 것은 무엇이며, 그것이 우리에게 어떤 영향을 미치나요? 핵심 금리는 중앙 은행이 러시아 연방의 다른 은행과 시민 및 기업에 대출하는 최소 이자율입니다. 이는 전체 시장에 영향을 미칩니다.

대출 및 예금

분석가들이 예상하는 대로 금리가 오르면 개인과 기업의 대출 비용이 더 높아집니다. 우리의 경우 최대 8%입니다. ⬇ 금리를 높이면 루블이 더 비싸지고 인플레이션과 경제가 둔화됩니다. ⬇ 인구는 더 적게 지출하고 더 적은 대출을 받습니다. 수익성이 없습니다. 모기지 시장이 하락하고 있으며 자동차 대출과 소비자 대출에 대한 접근성이 떨어집니다.

예금에 돈을 보관하는 것이 더 수익성이 있습니다

이율은 돈을 예치할 수 있는 최대 비율을 결정합니다. 사업이 어려움을 겪고 재무 지표가 하락합니다. 부채가 있고 수익성이 없는 회사는 특별한 위험 구역에 있습니다. 값싼 돈은 없으며 부채 재융자는 수익성이 없습니다. 새로운 사업을 시작하는 것이 더 어렵습니다.

채권

금리가 오르면 새로운 국채의 수익률이 더 높아집니다. 이전에 발행된 채권의 매력은 가격과 마찬가지로 감소합니다. 따라서 RGBI는 한 달 동안 1.6% 감소합니다. 가격은 하락하고 수익률은 상승합니다. 지난달 국채 금리가 인상됐다. 예를 들어, 연간 9.3%에서 10.2%입니다. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

재고

대출 비용은 점점 더 비싸지고 기업은 개발에 덜 투자하고 있습니다. 주식은 유동성을 잃고 있습니다. 덜 위험한 상품인 채권과 예금으로 자본이 유출됩니다.

그래서 내가 무엇을해야하니?

우리는 당황하지 않고 기준금리가 오를 때 단기 및 중기 국채를 매입하여 다음 번 금리 인상 시 더 수익성 있는 채권을 매입합니다. 우리는 대출을 받지 않고 예금을 받을 수 있습니다.