Investering i obligasjoner i Russland 2024: hva nybegynnere trenger å vite

Artikkelen ble laget basert på en serie innlegg fra  OpexBot Telegram-kanalen , supplert med forfatterens visjon og AI-ens mening. Investeringer i obligasjoner i den russiske føderasjonen 2024: et kort utdanningsprogram, samt forfatterens idé om hvorfor innskudd er verre enn obligasjoner under de nåværende forholdene.

Investering i obligasjoner

Investeringer i obligasjoner (obligasjoner) i Russland er et av de populære verktøyene for å generere inntekter og diversifisere en portefølje. Obligasjoner er finansielle instrumenter som er utstedt av en regjering eller et selskap for å skaffe finansiering for en spesifisert periode.

Investoren blir långiver og mottar renter i form av kupongbetalinger i løpet av obligasjonens levetid.

Når du investerer i obligasjoner i Russland, er det flere nøkkelfaktorer å vurdere. For det første er det verdt å undersøke kredittverdigheten til utstederen. Dette inkluderer en analyse av utsteders finansielle stabilitet og rating. Jo høyere rating, jo lavere er risikoen for ikke-avkastning på investeringen. For det andre bør obligasjonsrentene vurderes. Kuponginntekter er hovedinntektskilden fra investering i obligasjoner. Størrelsen på kupongbetalingen avhenger av obligasjonens pålydende verdi, renten og betalingsfrekvensen. Det er viktig å sammenligne forventet avkastning fra obligasjoner med andre tilgjengelige investeringsmuligheter i markedet og ta en informert beslutning. Den tredje faktoren å vurdere er likviditeten til obligasjonene. Likviditet bestemmer muligheten til raskt å selge en obligasjon uten betydelige tap. Obligasjoner med høy handelsaktivitet gir høy likviditet og øker sjansene for vellykket gjennomføring av transaksjonen. Til slutt er det viktig å overvåke endringer i den økonomiske og politiske situasjonen i Russland, da de kan ha en betydelig innvirkning på obligasjonsprisene. Politisk ustabilitet eller dårlig økonomisk ytelse kan påvirke markedets oppfatning av risiko og føre til at obligasjonskursene faller. I tillegg anbefales det å konsultere finansielle rådgivere eller profesjonelle investorer for mer detaljert og personlig råd om obligasjonsinvesteringer i Russland. De kan ta hensyn til dine økonomiske mål, risikotoleranse og andre faktorer for å hjelpe deg med å ta en informert investeringsbeslutning. Hvor kan du kjøpe obligasjoner i Kwik-terminalen – et eksempel på bruk av grensesnittet[/caption]

Du kan ikke tjene penger på innskudd, men det finnes et rimelig alternativ: obligasjoner

Min mening: du må være gal for å åpne et innskudd i et år, 5 eller 10 år. Spesielt i rubler. Jeg forteller deg også hvordan du øker obligasjonsrentene.

Under inflasjonsraten: dette er hvor mye du kan «tjene» på et innskudd i Russland

Inflasjonen i den russiske føderasjonen ved utgangen av 2022 var 12 %. De beste prisene på kortsiktige innskudd (6 måneder) opp til 10% per år. De beste rentene på langsiktige innskudd (12 måneder eller mer) er opptil 7-9%. Og tidlig uttak av penger er umulig uten å tape opptjente renter. Og enda et argument mot: Skattesatsen på renter på innskudd er 13 %.

Et alternativ for alle: å investere i obligasjoner

Obligasjoner er bra for konservative investorer. Dette er verdipapirer for langsiktig investering. Statsobligasjoner, så obligasjoner fra store statseide selskaper og store private selskaper er de mest pålitelige. Jo mer pålitelig en obligasjon er og jo høyere rating, jo lavere inntekt. Obligasjoner med økt risiko gir høyere avkastning. Pålitelige obligasjoner gir en kupongrente på 12-14 %. Som er høyere enn innskuddet. Litt, men høyere enn inflasjonen. Den største fordelen med obligasjoner: avkastningen er høyere enn på innskudd. Og også:

1. Hver voksen bosatt i Russland kan investere i obligasjoner.
2. Lav terskel for oppføring – 600-1000 rubler.
3. Ved å legge til obligasjoner, vet investoren i utgangspunktet hvor mye han vil motta til slutt.
4. Obligasjoner kan selges når som helst uten å miste den akkumulerte renten.
5. Diversifisering – du kan kjøpe obligasjoner fra en lang rekke forskjellige selskaper. Fra OFZ til mer risikable obligasjoner med gjennomsnittlig risiko. For eksempel 75 til 25 % i en investeringsportefølje.

Finhack: økende obligasjonsrenter

Åpne en individuell investeringskonto. Tjen penger på investeringer og motta +13 % fra staten på beløpet som er satt inn i IIS*. Ingen svindel, bare lureri. * Det er en nyanse. Betaling opp til maksimalt 400k rubler. Holder minst 3 år. Og hele denne tiden har pengene vært frosset. Det vil si at avkastningen er 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Som en del av langsiktig investering legger jeg i stedet for innskudd til obligasjoner med utsikter til inntekt om 10-20 år. Omtrent 25 % av verdipapirporteføljen. Flere obligasjoner betyr mindre risiko, og omvendt. Ikke alle obligasjoner er skapt like . Obligasjoner for nybegynnere: hvordan tjene penger, lønnsomhet, kuponger, typer obligasjoner: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Hvorfor er det bra å legge inn obligasjoner når styringsrenten stiger?

Hva er nøkkelen for oss, hvordan påvirker det oss? Styringsrenten er minimumsrenten som sentralbanken låner til andre banker i Den russiske føderasjonen til, og de igjen til borgere og bedrifter. Noe som har innvirkning på hele markedet.

Lån og innskudd

Hvis kursen stiger, som er akkurat det analytikere forventer, så blir lån dyrere for privatpersoner og bedrifter. I vårt tilfelle opptil 8 %. ⬇ Å heve kursen gjør rubelen dyrere, inflasjonen og økonomien avtar. ⬇ Befolkningen bruker mindre, tar opp mindre lån: ikke lønnsomt. Boliglånsmarkedet faller, billån og forbrukslån er mindre tilgjengelige.

Det er mer lønnsomt å beholde penger på innskudd

Satsen bestemmer den maksimale prosentandelen som penger kan settes inn med. Næringslivet lider, økonomiske indikatorer faller. Gjeldsatte og ulønnsomme selskaper befinner seg i en spesiell risikosone. Det er ingen billige penger, og gjeldsrefinansiering er ulønnsomt. Å åpne en ny virksomhet er vanskeligere.

Obligasjoner

Når rentene stiger, gir nye statsobligasjoner høyere avkastning. Attraktiviteten til obligasjoner utstedt tidligere synker, det samme gjør prisen. Derfor faller RGBI med 1,6 % i løpet av måneden. Prisene faller, renten stiger. Rentene på statsobligasjoner har økt den siste måneden. For eksempel per år fra 9,3 % til 10,2 %. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Lager

Lån blir dyrere, bedrifter investerer mindre i utvikling. Aksjene mister likviditet. Det er en utstrømning av kapital mot mindre risikable instrumenter – obligasjoner og innskudd.

Så hva bør jeg gjøre?

Vi får ikke panikk; når styringsrenten stiger, kjøper vi kortsiktige og mellomlange statsobligasjoner slik at vi kan kjøpe mer lønnsomme emisjoner neste gang renten stiger. Vi tar ikke lån, vi kan ta innskudd.