റഷ്യയിലെ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം [നിലവിലെ_വർഷം]: തുടക്കക്കാർ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ

ഒപെക്‌സ്‌ബോട്ട് ടെലിഗ്രാം ചാനലിൽ നിന്നുള്ള പോസ്റ്റുകളുടെ ഒരു പരമ്പരയെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് ലേഖനം സൃഷ്‌ടിച്ചത്  , രചയിതാവിന്റെ കാഴ്ചപ്പാടും AI യുടെ അഭിപ്രായവും അനുബന്ധമായി. റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിൽ [നിലവിലെ_വർഷം] ബോണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപങ്ങൾ: ഒരു ഹ്രസ്വ വിദ്യാഭ്യാസ പരിപാടി, അതുപോലെ തന്നെ നിലവിലെ സാഹചര്യങ്ങളിൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ ബോണ്ടുകളേക്കാൾ മോശമായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ടെന്ന രചയിതാവിന്റെ ആശയം.

ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു

റഷ്യയിലെ ബോണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപം (ബോണ്ടുകൾ) വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനും ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നതിനുമുള്ള ജനപ്രിയ ഉപകരണങ്ങളിലൊന്നാണ്. ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിലേക്ക് ധനസമാഹരണത്തിനായി ഒരു സർക്കാരോ കോർപ്പറേഷനോ നൽകുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളാണ് ബോണ്ടുകൾ.

നിക്ഷേപകൻ കടം കൊടുക്കുന്നയാൾ ആകുകയും ബോണ്ടിന്റെ ജീവിതകാലത്ത് കൂപ്പൺ പേയ്‌മെന്റുകളുടെ രൂപത്തിൽ പലിശ സ്വീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

[അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_17050″ align=”aligncenter” width=”730″] ബോണ്ടുകളുടെ ഗുണദോഷങ്ങൾ[/അടിക്കുറിപ്പ്] റഷ്യയിൽ ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, പരിഗണിക്കേണ്ട നിരവധി പ്രധാന ഘടകങ്ങളുണ്ട്. ഒന്നാമതായി, ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്നയാളുടെ ക്രെഡിറ്റ് യോഗ്യത പരിശോധിക്കുന്നത് മൂല്യവത്താണ്. ഇഷ്യൂവറുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിരതയുടെയും റേറ്റിംഗുകളുടെയും വിശകലനം ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉയർന്ന റേറ്റിംഗ്, നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് വരുമാനം ലഭിക്കാത്തതിന്റെ അപകടസാധ്യത കുറയുന്നു. രണ്ടാമതായി, ബോണ്ട് വരുമാനം വിലയിരുത്തണം. ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിൽ നിന്നുള്ള പ്രധാന വരുമാന സ്രോതസ്സാണ് കൂപ്പൺ വരുമാനം. കൂപ്പൺ പേയ്‌മെന്റിന്റെ വലുപ്പം ബോണ്ടിന്റെ മുഖവില, പലിശ നിരക്ക്, പേയ്‌മെന്റുകളുടെ ആവൃത്തി എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ബോണ്ടുകളിൽ നിന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനം വിപണിയിൽ ലഭ്യമായ മറ്റ് നിക്ഷേപ അവസരങ്ങളുമായി താരതമ്യം ചെയ്ത് അറിവുള്ള തീരുമാനം എടുക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. പരിഗണിക്കേണ്ട മൂന്നാമത്തെ ഘടകം ബോണ്ടുകളുടെ ദ്രവ്യതയാണ്. കാര്യമായ നഷ്ടങ്ങളില്ലാതെ ഒരു ബോണ്ട് വേഗത്തിൽ വിൽക്കാനുള്ള കഴിവ് ലിക്വിഡിറ്റി നിർണ്ണയിക്കുന്നു. ഉയർന്ന ട്രേഡിംഗ് പ്രവർത്തനമുള്ള ബോണ്ടുകൾ ഉയർന്ന ദ്രവ്യത പ്രദാനം ചെയ്യുകയും ഇടപാട് വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. അവസാനമായി, റഷ്യയിലെ സാമ്പത്തിക രാഷ്ട്രീയ സാഹചര്യങ്ങളിലെ മാറ്റങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്, കാരണം അവ ബോണ്ട് വിലകളിൽ കാര്യമായ സ്വാധീനം ചെലുത്തും. രാഷ്ട്രീയ അസ്ഥിരതയോ മോശം സാമ്പത്തിക പ്രകടനമോ അപകടസാധ്യതയെക്കുറിച്ചുള്ള വിപണിയുടെ ധാരണയെ ബാധിക്കുകയും ബോണ്ട് വില കുറയുന്നതിന് കാരണമാവുകയും ചെയ്യും. കൂടാതെ, റഷ്യയിലെ ബോണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള കൂടുതൽ വിശദവും വ്യക്തിഗതവുമായ ഉപദേശത്തിനായി സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കളെയോ പ്രൊഫഷണൽ നിക്ഷേപകരെയോ സമീപിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. അറിവോടെയുള്ള നിക്ഷേപ തീരുമാനം എടുക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ, അപകടസാധ്യത സഹിഷ്ണുത, മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ എന്നിവ കണക്കിലെടുക്കാൻ അവർക്ക് കഴിയും. ക്വിക്ക് ടെർമിനലിൽ എവിടെ നിന്ന് ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങാം – ഇന്റർഫേസ് ഉപയോഗിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഉദാഹരണം[/അടിക്കുറിപ്പ്]

നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിങ്ങൾക്ക് പണം സമ്പാദിക്കാൻ കഴിയില്ല, എന്നാൽ താങ്ങാനാവുന്ന ഒരു ബദലുണ്ട്: ബോണ്ടുകൾ

എന്റെ അഭിപ്രായം: ഒരു വർഷം, 5 അല്ലെങ്കിൽ 10 വർഷത്തേക്ക് ഒരു നിക്ഷേപം തുറക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഭ്രാന്തായിരിക്കണം. പ്രത്യേകിച്ച് റൂബിൾസിൽ. ബോണ്ട് വരുമാനം എങ്ങനെ വർദ്ധിപ്പിക്കാമെന്നും ഞാൻ നിങ്ങളോട് പറയുന്നു.

പണപ്പെരുപ്പ നിരക്കിന് താഴെ: റഷ്യയിലെ ഒരു നിക്ഷേപത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് എത്രമാത്രം “സമ്പാദിക്കാം”

2022 അവസാനത്തോടെ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷനിലെ പണപ്പെരുപ്പം 12% ആയിരുന്നു. ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപങ്ങളുടെ (6 മാസം) മികച്ച നിരക്കുകൾ പ്രതിവർഷം 10% വരെ. ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങളുടെ (12 മാസമോ അതിൽ കൂടുതലോ) മികച്ച നിരക്കുകൾ 7-9% വരെയാണ്. സമ്പാദിച്ച പലിശ നഷ്ടപ്പെടാതെ പണം നേരത്തെ പിൻവലിക്കൽ അസാധ്യമാണ്. എതിരെ ഒരു വാദം കൂടി: നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പലിശയുടെ നികുതി നിരക്ക് 13% ആണ്.

എല്ലാവർക്കും ഒരു ബദൽ: ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം

യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകർക്ക് ബോണ്ടുകൾ നല്ലതാണ്. ഇവ ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളാണ്. സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ, പിന്നെ വൻകിട സർക്കാർ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കമ്പനികളുടെയും വലിയ സ്വകാര്യ കമ്പനികളുടെയും ബോണ്ടുകൾ ഏറ്റവും വിശ്വസനീയമാണ്. ഒരു ബോണ്ട് കൂടുതൽ വിശ്വസനീയവും ഉയർന്ന റേറ്റിംഗും, അതിന്റെ വരുമാനം കുറയും. അപകടസാധ്യത കൂടുതലുള്ള ബോണ്ടുകൾ ഉയർന്ന വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. വിശ്വസനീയമായ ബോണ്ടുകൾ 12-14% കൂപ്പൺ വിളവ് നൽകുന്നു. ഏത് നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. കുറച്ച്, എന്നാൽ പണപ്പെരുപ്പത്തേക്കാൾ ഉയർന്നത്. ബോണ്ടുകളുടെ പ്രധാന നേട്ടം: ആദായം നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. കൂടാതെ:

1. റഷ്യയിലെ ഓരോ മുതിർന്ന താമസക്കാരനും ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.
2. പ്രവേശനത്തിനുള്ള കുറഞ്ഞ പരിധി – 600-1000 റൂബിൾസ്.
3. ബോണ്ടുകൾ ചേർക്കുന്നതിലൂടെ, നിക്ഷേപകന് അവസാനം എത്ര തുക ലഭിക്കുമെന്ന് തുടക്കത്തിൽ അറിയാം.
4. കുമിഞ്ഞുകൂടിയ പലിശ നഷ്ടപ്പെടാതെ എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും ബോണ്ടുകൾ വിൽക്കാം.
5. വൈവിധ്യവൽക്കരണം – നിങ്ങൾക്ക് വിവിധ കമ്പനികളിൽ നിന്ന് ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങാം. OFZ മുതൽ ശരാശരി അപകടസാധ്യതയുള്ള അപകടസാധ്യതയുള്ള ബോണ്ടുകൾ വരെ. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ 75 മുതൽ 25% വരെ.

ഫിൻഹാക്ക്: ബോണ്ട് വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു

ഒരു വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക. നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് പണം സമ്പാദിക്കുക, ഐഐഎസിലേക്ക് നിക്ഷേപിച്ച തുകയിൽ നിന്ന് + 13% സംസ്ഥാനത്ത് നിന്ന് സ്വീകരിക്കുക*. വഞ്ചനയില്ല, കൈവെട്ട് മാത്രം. * ഒരു ന്യൂനൻസ് ഉണ്ട്. പരമാവധി 400k റൂബിൾ വരെ പേയ്മെന്റ്. കുറഞ്ഞത് 3 വർഷം നീണ്ടുനിൽക്കും. ഈ സമയമത്രയും പണം മരവിപ്പിച്ചിരിക്കുകയാണ്. അതായത്, വിളവ് 13/3 + 13/2 + 13% ആണ്. ✔ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഭാഗമായി, ഒരു നിക്ഷേപത്തിന് പകരം, 10-20 വർഷത്തിനുള്ളിൽ വരുമാനം പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ബോണ്ടുകൾ ഞാൻ ചേർക്കുന്നു. സെക്യൂരിറ്റീസ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏകദേശം 25%. കൂടുതൽ ബോണ്ടുകൾ അർത്ഥമാക്കുന്നത് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്, തിരിച്ചും. എല്ലാ ബോണ്ടുകളും തുല്യമായി സൃഷ്ടിക്കപ്പെടുന്നില്ല . തുടക്കക്കാർക്കുള്ള ബോണ്ടുകൾ: എങ്ങനെ പണം സമ്പാദിക്കാം, ലാഭം, കൂപ്പണുകൾ, ബോണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

കീ നിരക്ക് ഉയരുമ്പോൾ ബോണ്ടുകളിൽ പ്രവേശിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട് നല്ലതാണ്?

നമുക്കുള്ള പ്രധാന പന്തയം എന്താണ്, അത് നമ്മെ എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നു? റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ മറ്റ് ബാങ്കുകൾക്ക് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് വായ്പ നൽകുന്ന ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്കാണ് പ്രധാന നിരക്ക്, അതാകട്ടെ പൗരന്മാർക്കും ബിസിനസുകൾക്കും. ഇത് മുഴുവൻ വിപണിയിലും സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു.

വായ്പകളും നിക്ഷേപങ്ങളും

നിരക്ക് ഉയരുകയാണെങ്കിൽ, വിശകലന വിദഗ്ധർ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത് ഇതാണ്, വ്യക്തികൾക്കും കമ്പനികൾക്കും വായ്പകൾ കൂടുതൽ ചെലവേറിയതായിത്തീരും. ഞങ്ങളുടെ കാര്യത്തിൽ, 8% വരെ. ⬇ നിരക്ക് ഉയർത്തുന്നത് റൂബിളിനെ കൂടുതൽ ചെലവേറിയതാക്കുന്നു, പണപ്പെരുപ്പവും സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയും മന്ദഗതിയിലാകുന്നു. ⬇ ജനസംഖ്യ കുറച്ച് ചെലവഴിക്കുന്നു, കുറഞ്ഞ വായ്പ എടുക്കുന്നു: ലാഭകരമല്ല. മോർട്ട്ഗേജ് മാർക്കറ്റ് കുറയുന്നു, കാർ ലോണുകളും ഉപഭോക്തൃ വായ്പകളും ആക്സസ് ചെയ്യാൻ കഴിയുന്നില്ല.

നിക്ഷേപങ്ങളിൽ പണം സൂക്ഷിക്കുന്നത് കൂടുതൽ ലാഭകരമാണ്

പണം നിക്ഷേപിക്കാവുന്ന പരമാവധി ശതമാനം നിരക്ക് നിർണ്ണയിക്കുന്നു. ബിസിനസ്സ് കഷ്ടപ്പെടുന്നു, സാമ്പത്തിക സൂചകങ്ങൾ കുറയുന്നു. കടബാധ്യതയുള്ളതും ലാഭകരമല്ലാത്തതുമായ കമ്പനികൾ ഒരു പ്രത്യേക റിസ്ക് സോണിലാണ്. വിലകുറഞ്ഞ പണമില്ല, കടം റീഫിനാൻസിങ് ലാഭകരമല്ല. ഒരു പുതിയ ബിസിനസ്സ് തുറക്കുന്നത് കൂടുതൽ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്.

ബോണ്ടുകൾ

നിരക്ക് ഉയരുമ്പോൾ, പുതിയ സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾക്ക് ഉയർന്ന ആദായം ലഭിക്കും. നേരത്തെ ഇഷ്യൂ ചെയ്ത ബോണ്ടുകളുടെ ആകർഷണീയതയും വിലയും കുറയുന്നു. അതിനാൽ, RGBI മാസത്തിൽ 1.6% ഇടിഞ്ഞു. വില കുറയുന്നു, വിളവ് വർദ്ധിക്കുന്നു. കഴിഞ്ഞ ഒരു മാസത്തിനിടെ സർക്കാർ ബോണ്ടുകളുടെ നിരക്കുകൾ വർധിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഉദാഹരണത്തിന്, പ്രതിവർഷം 9.3% മുതൽ 10.2% വരെ. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

സംഭരിക്കുക

വായ്പകൾ കൂടുതൽ ചെലവേറിയതാകുന്നു, ബിസിനസുകൾ വികസനത്തിൽ നിക്ഷേപം കുറവാണ്. ഓഹരികൾക്ക് ദ്രവ്യത നഷ്ടപ്പെടുന്നു. അപകടസാധ്യത കുറഞ്ഞ ഉപകരണങ്ങളിലേക്ക് – ബോണ്ടുകളും നിക്ഷേപങ്ങളും – മൂലധനത്തിന്റെ ഒഴുക്ക് ഉണ്ട്.

അപ്പോൾ ഞാൻ എന്ത് ചെയ്യണം?

ഞങ്ങൾ പരിഭ്രാന്തരാകരുത്; പ്രധാന നിരക്ക് ഉയരുമ്പോൾ, ഞങ്ങൾ ഹ്രസ്വകാല, ഇടത്തരം സർക്കാർ ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങുന്നു, അങ്ങനെ അടുത്ത തവണ നിരക്ക് ഉയരുമ്പോൾ കൂടുതൽ ലാഭകരമായ ഇഷ്യൂകൾ വാങ്ങാം. ഞങ്ങൾ വായ്പയെടുക്കില്ല, നിക്ഷേപം എടുക്കാം.