ロシア[今年]の債券投資: 初心者が知っておくべきこと

この記事は、 OpexBot Telegram チャネルからの一連の投稿に基づいて作成され 、著者のビジョンと AI の意見が補足されています。ロシア連邦における債券への投資 [今年]: 短い教育プログラムと、現在の状況において預金が債券よりも悪い理由についての著者の考え。

債券への投資

ロシアにおける債券（債券）への投資は、収入を生み出し、ポートフォリオを多様化するための人気のあるツールの1つです。債券は、政府や企業が一定期間の資金調達を目的として発行する金融商品です。

投資家は貸し手となり、債券の存続期間中にクーポン支払いの形で利息を受け取ります。

ロシアの債券に投資する場合、考慮すべき重要な要素がいくつかあります。まず、発行者の信用度を調査する価値があります。これには、発行体の財務安定性と格付けの分析が含まれます。格付けが高くなるほど、投資が収益を返さないリスクが低くなります。第二に、債券利回りを評価する必要がある。債券投資による主な収入源はクーポン収入です。クーポンの支払い額は、債券の額面、金利、支払いの頻度によって異なります。債券からの期待リターンと市場で利用可能な他の投資機会を比較し、情報に基づいた意思決定を行うことが重要です。考慮すべき 3 番目の要素は、債券の流動性です。流動性は、大きな損失を出さずに債券を迅速に売却できるかどうかを左右します。取引活動が活発な債券は流動性が高く、取引が正常に完了する可能性が高くなります。最後に、ロシアの経済的および政治的状況の変化は債券価格に大きな影響を与える可能性があるため、その変化を監視することが重要です。政治的不安定や経済パフォーマンスの悪化は、市場のリスク認識に影響を与え、債券価格の下落を引き起こす可能性があります。さらに、ロシアの債券投資に関するより詳細かつ個別のアドバイスについては、財務アドバイザーまたはプロの投資家に相談することをお勧めします。財務目標、リスク許容度、その他の要素を考慮に入れて、情報に基づいた投資決定を行うことができます。Kwik ターミナルで債券を購入する場所 – インターフェースの使用例[/caption]

預金では儲けることはできませんが、手頃な価格の代替手段があります: 債券

私の意見は、1 年、5 年、または 10 年の預金を開くにはかなりの狂人がいるということです。特にルーブルでは。債券利回りを上げる方法もお伝えします。

インフレ率以下: これはロシアでの預金で「稼げる」金額です

2022年末のロシア連邦のインフレ率は12％に達した。短期預金 (6 か月) の最高金利は年率 10% です。長期預金 (12 か月以上) の最高金利は最大 7 ～ 9% です。そして、獲得した利息を失わずに資金を早期に引き出すことは不可能です。そして、もう 1 つの反対意見があります。預金利子に対する税率は 13% です。

誰にとっても選択肢：債券への投資

債券は保守的な投資家にとって有利です。長期投資向けの有価証券です。国債、そして大国有企業と大民間企業の債券が最も信頼できる。債券の信頼性が高く、格付けが高いほど、収益は低くなります。リスクが増加した債券は、より高いリターンをもたらします。信頼できる債券のクーポン利回りは 12 ～ 14% です。それはデポジットよりも高いです。少しですが、インフレよりも高いです。債券の主な利点は、預金よりも利回りが高いことです。また:

1. ロシアに居住する成人は誰でも債券に投資できます。
2. 入場の敷居は低い – 600〜1000ルーブル。
3. 債券を追加することで、投資家は最終的にいくら受け取るか最初に知ることができます。
4. 債券は、蓄積された利息を失うことなくいつでも売却できます。
5. 多様化 – 多数の異なる企業から債券を購入できます。OFZから平均リスクのよりリスクの高い債券へ。たとえば、投資ポートフォリオでは 75 ～ 25% です。

フィンハック: 債券利回りの上昇

個人の投資口座を開設します。投資でお金を稼ぎ、IIS* に入金された金額に対して + 13% を州から受け取ります。詐欺ではなく、単なる手品です。※ニュアンスがあります。支払いは最大40万ルーブルまで。少なくとも3年は持続します。そしてこの間ずっとお金は凍結されていました。つまり、利回りは 13/3 + 13/2 + 13% となります。✔長期投資の一環として、預金の代わりに10～20年後の収入が見込める債券を追加しています。有価証券ポートフォリオの約25％。債券が多ければリスクは少なくなり、その逆も同様です。すべての絆が平等に生まれるわけではありません。初心者のための債券: お金の稼ぎ方、収益性、クーポン、債券の種類: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

主要金利が上昇したときに債券に参加するのが良いのはなぜですか?

私たちにとって重要な賭けは何ですか? それは私たちにどのような影響を与えますか? 主要金利は、中央銀行がロシア連邦の他の銀行、さらには国民や企業に融資する際の最低金利です。それは市場全体に影響を与えます。

ローンと預金

アナリストの予想どおり金利が上昇すれば、個人や企業にとっての融資はより高価になる。私たちの場合、最大 8% です。⬇ 金利を上げるとルーブルが高価になり、インフレと経済が減速します。⬇ 国民の支出が減り、ローンの利用も減り、利益が得られません。住宅ローン市場は下落しており、自動車ローンや消費者ローンは利用しにくくなっています。

お金は預金に置いたほうが儲かる

レートによって、入金できる最大パーセンテージが決まります。事業は悪化し、財務指標は低下します。負債を抱えた不採算企業は特別なリスクゾーンにあります。安いお金はなく、借金の借り換えは採算が合わない。新しいビジネスを開くことはさらに困難です。

債券

金利が上昇すると、新発国債の利回りが高くなります。以前に発行された債券の魅力は低下し、価格も低下します。したがって、RGBI はこの月で 1.6% 低下します。価格は下がり、利回りは上昇します。国債の金利は過去１カ月間上昇した。たとえば、年率 9.3% から 10.2% です。https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

ストック

融資は高額になり、企業は開発への投資を減らしています。株式は流動性を失いつつあります。債券や預金といったリスクの低い商品への資本の流出が起きている。

それで、どうすればいいでしょうか？

私たちはパニックに陥ることはなく、主要金利が上昇したときに短期および中期国債を購入し、次回金利が上昇したときにより収益性の高い銘柄を購入できるようにします。私たちはローンは受け付けませんが、預金は受け付けます。