ரஷ்யாவில் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்தல் [தற்போதைய_ஆண்டு]: ஆரம்பநிலையாளர்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டியது

கட்டுரையானது OpexBot Telegram சேனலின் தொடர்ச்சியான இடுகைகளின் அடிப்படையில் உருவாக்கப்பட்டது  , இது ஆசிரியரின் பார்வை மற்றும் AI இன் கருத்துடன் கூடுதலாக உள்ளது. ரஷ்ய கூட்டமைப்பில் [தற்போதைய_ஆண்டு] பத்திரங்களில் முதலீடுகள்: ஒரு குறுகிய கல்வித் திட்டம், அத்துடன் தற்போதைய நிலைமைகளில் பத்திரங்களை விட வைப்பு ஏன் மோசமாக உள்ளது என்ற ஆசிரியரின் யோசனை.

பத்திரங்களில் முதலீடு செய்தல்

ரஷ்யாவில் பத்திரங்களில் (பத்திரங்கள்) முதலீடுகள் வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதற்கும் பிரபலமான கருவிகளில் ஒன்றாகும். பத்திரங்கள் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நிதி திரட்டுவதற்காக அரசாங்கம் அல்லது நிறுவனத்தால் வழங்கப்படும் நிதிக் கருவிகள் ஆகும்.

முதலீட்டாளர் கடன் வழங்குபவராக மாறுகிறார் மற்றும் பத்திரத்தின் வாழ்நாளில் கூப்பன் கொடுப்பனவுகளின் வடிவத்தில் வட்டி பெறுகிறார்.

பத்திரங்களின் நன்மை தீமைகள்[/தலைப்பு] ரஷ்யாவில் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும் போது, ​​கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய பல முக்கிய காரணிகள் உள்ளன. முதலில், வழங்குபவரின் கடன் தகுதியை ஆராய்வது மதிப்பு. வழங்குபவரின் நிதி நிலைத்தன்மை மற்றும் மதிப்பீடுகளின் பகுப்பாய்வு இதில் அடங்கும். அதிக மதிப்பீடு, முதலீட்டில் திரும்பப் பெறாத அபாயம் குறைவு. இரண்டாவதாக, பத்திர வருவாயை மதிப்பிட வேண்டும். பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் கூப்பன் வருமானம் முக்கிய வருமானம் ஆகும். கூப்பன் கட்டணத்தின் அளவு, பத்திரத்தின் முக மதிப்பு, வட்டி விகிதம் மற்றும் பணம் செலுத்தும் அதிர்வெண் ஆகியவற்றைப் பொறுத்தது. சந்தையில் கிடைக்கும் மற்ற முதலீட்டு வாய்ப்புகளுடன் பத்திரங்களிலிருந்து எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானத்தை ஒப்பிட்டுப் பார்த்து, தகவலறிந்த முடிவெடுப்பது முக்கியம். கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய மூன்றாவது காரணி பத்திரங்களின் பணப்புழக்கம் ஆகும். பணப்புழக்கம் குறிப்பிடத்தக்க இழப்புகள் இல்லாமல் ஒரு பத்திரத்தை விரைவாக விற்கும் திறனை தீர்மானிக்கிறது. அதிக வர்த்தக நடவடிக்கையுடன் கூடிய பத்திரங்கள் அதிக பணப்புழக்கத்தை வழங்குவதோடு பரிவர்த்தனையை வெற்றிகரமாக முடிப்பதற்கான வாய்ப்புகளை அதிகரிக்கின்றன. இறுதியாக, ரஷ்யாவில் பொருளாதார மற்றும் அரசியல் சூழ்நிலையில் ஏற்படும் மாற்றங்களைக் கண்காணிப்பது முக்கியம், ஏனெனில் அவை பத்திர விலைகளில் குறிப்பிடத்தக்க தாக்கத்தை ஏற்படுத்தும். அரசியல் ஸ்திரமின்மை அல்லது மோசமான பொருளாதார செயல்திறன் சந்தையின் ஆபத்து பற்றிய உணர்வைப் பாதிக்கலாம் மற்றும் பத்திர விலைகள் வீழ்ச்சியடையலாம். கூடுதலாக, ரஷ்யாவில் பத்திர முதலீடுகள் குறித்த விரிவான மற்றும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனைகளுக்கு நிதி ஆலோசகர்கள் அல்லது தொழில்முறை முதலீட்டாளர்களைக் கலந்தாலோசிக்க பரிந்துரைக்கப்படுகிறது. தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவை எடுக்க உங்களுக்கு உதவ, உங்கள் நிதி இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் பிற காரணிகளை அவர்கள் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளலாம். க்விக் டெர்மினலில் பத்திரங்களை எங்கே வாங்குவது – இடைமுகத்தைப் பயன்படுத்துவதற்கான எடுத்துக்காட்டு[/தலைப்பு]

நீங்கள் வைப்புகளில் பணம் சம்பாதிக்க முடியாது, ஆனால் ஒரு மலிவு மாற்று உள்ளது: பத்திரங்கள்

என் கருத்து: ஒரு வருடம், 5 அல்லது 10 ஆண்டுகளுக்கு ஒரு டெபாசிட் திறக்க நீங்கள் பைத்தியமாக இருக்க வேண்டும். குறிப்பாக ரூபிள்களில். பத்திர வருவாயை எவ்வாறு அதிகரிப்பது என்பதையும் நான் உங்களுக்குச் சொல்கிறேன்.

பணவீக்க விகிதத்திற்கு கீழே: ரஷ்யாவில் வைப்புத்தொகையில் நீங்கள் எவ்வளவு “சம்பாதிக்கலாம்”

2022 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் ரஷ்ய கூட்டமைப்பில் பணவீக்கம் 12% ஆக இருந்தது. ஆண்டுக்கு 10% வரையிலான குறுகிய கால வைப்புகளில் (6 மாதங்கள்) சிறந்த விகிதங்கள். நீண்ட கால வைப்புகளில் (12 மாதங்கள் அல்லது அதற்கு மேல்) சிறந்த விகிதங்கள் 7-9% வரை இருக்கும். சம்பாதித்த வட்டியை இழக்காமல் பணத்தை முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுவது சாத்தியமில்லை. இதற்கு எதிராக மேலும் ஒரு வாதம்: வைப்புத்தொகையின் மீதான வரி விகிதம் 13%.

அனைவருக்கும் ஒரு மாற்று: பத்திரங்களில் முதலீடு

பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு பத்திரங்கள் நல்லது. இவை நீண்ட கால முதலீட்டிற்கான பத்திரங்கள். அரசுப் பத்திரங்கள், பிறகு பெரிய அரசுடைமை நிறுவனங்கள் மற்றும் பெரிய தனியார் நிறுவனங்களின் பத்திரங்கள் மிகவும் நம்பகமானவை. ஒரு பத்திரம் எவ்வளவு நம்பகமானது மற்றும் அதன் மதிப்பீடு அதிகமாக இருந்தால், அதன் வருமானம் குறையும். அதிக ரிஸ்க் கொண்ட பத்திரங்கள் அதிக வருமானத்தை அளிக்கின்றன. நம்பகமான பத்திரங்கள் கூப்பன் வருவாயை 12-14% தருகின்றன. இது வைப்புத்தொகையை விட அதிகம். கொஞ்சம், ஆனால் பணவீக்கத்தை விட அதிகம். பத்திரங்களின் முக்கிய நன்மை: மகசூல் வைப்புகளை விட அதிகமாக உள்ளது. மேலும்:

1. ரஷ்யாவில் வசிக்கும் ஒவ்வொரு வயது வந்தவரும் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யலாம்.
2. நுழைவுக்கான குறைந்த வாசல் – 600-1000 ரூபிள்.
3. பத்திரங்களைச் சேர்ப்பதன் மூலம், முதலீட்டாளர் இறுதியில் எவ்வளவு பெறுவார் என்பதை ஆரம்பத்தில் அறிந்திருக்கிறார்.
4. திரட்டப்பட்ட வட்டியை இழக்காமல் எந்த நேரத்திலும் பத்திரங்களை விற்கலாம்.
5. பல்வகைப்படுத்தல் – நீங்கள் பல்வேறு நிறுவனங்களில் இருந்து பத்திரங்களை வாங்கலாம். OFZ இலிருந்து சராசரி ஆபத்துடன் கூடிய அபாயகரமான பத்திரங்கள் வரை. உதாரணமாக, ஒரு முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவில் 75 முதல் 25% வரை.

ஃபின்ஹாக்: பத்திர விளைச்சலை அதிகரிக்கும்

தனிப்பட்ட முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும். முதலீடுகளில் பணம் சம்பாதித்து, IIS*ல் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட தொகையில் + 13% மாநிலத்திலிருந்து பெறுங்கள். மோசடி இல்லை, கையின் சாமர்த்தியம். * ஒரு நுணுக்கம் உள்ளது. அதிகபட்சம் 400 ஆயிரம் ரூபிள் வரை கட்டணம். குறைந்தது 3 ஆண்டுகள் நீடிக்கும். மேலும் இந்த நேரத்தில் பணம் முடக்கப்பட்டுள்ளது. அதாவது, மகசூல் 13/3 + 13/2 + 13% ஆகும். ✔நீண்ட கால முதலீட்டின் ஒரு பகுதியாக, வைப்புத்தொகைக்குப் பதிலாக, 10-20 ஆண்டுகளில் வருமானம் கிடைக்கும் என்ற எதிர்பார்ப்புடன் பத்திரங்களைச் சேர்க்கிறேன். பத்திரங்களின் போர்ட்ஃபோலியோவில் தோராயமாக 25%. அதிக பத்திரங்கள் என்றால் குறைவான ஆபத்து, மற்றும் நேர்மாறாகவும். அனைத்து பிணைப்புகளும் சமமாக உருவாக்கப்படவில்லை . ஆரம்பநிலைக்கான பத்திரங்கள்: பணம் சம்பாதிப்பது எப்படி, லாபம், கூப்பன்கள், பத்திரங்களின் வகைகள்: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

முக்கிய விகிதம் உயரும் போது பத்திரங்களை உள்ளிடுவது ஏன் நல்லது?

நமக்கான முக்கிய பந்தயம் என்ன, அது நம்மை எவ்வாறு பாதிக்கிறது? முக்கிய விகிதம் ரஷ்ய கூட்டமைப்பின் பிற வங்கிகளுக்கு மத்திய வங்கி கடன் வழங்கும் குறைந்தபட்ச வட்டி விகிதமாகும், மேலும் அவை குடிமக்கள் மற்றும் வணிகங்களுக்கு. இது முழு சந்தையிலும் தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது.

கடன் மற்றும் வைப்பு

ஆய்வாளர்கள் எதிர்பார்க்கும் விகிதம் உயர்ந்தால், தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கு கடன்கள் மிகவும் விலை உயர்ந்ததாக மாறும். எங்கள் விஷயத்தில், 8% வரை. ⬇ விகிதத்தை உயர்த்துவது ரூபிள் விலை உயர்ந்தது, பணவீக்கம் மற்றும் பொருளாதாரம் குறைகிறது. ⬇ மக்கள் தொகை குறைவாக செலவழிக்கிறது, குறைவான கடன்களை வாங்குகிறது: லாபகரமாக இல்லை. அடமான சந்தை வீழ்ச்சியடைந்து வருகிறது, கார் கடன்கள் மற்றும் நுகர்வோர் கடன்கள் குறைவாகவே அணுகப்படுகின்றன.

வைப்புத்தொகையில் பணத்தை வைத்திருப்பது அதிக லாபம் தரும்

பணம் டெபாசிட் செய்யக்கூடிய அதிகபட்ச சதவீதத்தை விகிதம் தீர்மானிக்கிறது. வணிகம் பாதிக்கப்படுகிறது, நிதி குறிகாட்டிகள் வீழ்ச்சியடைகின்றன. கடன்பட்ட மற்றும் லாபமற்ற நிறுவனங்கள் ஒரு சிறப்பு ஆபத்து மண்டலத்தில் உள்ளன. மலிவான பணம் இல்லை, கடன் மறுநிதியளிப்பு லாபமற்றது. புதிய வணிகத்தைத் திறப்பது மிகவும் கடினம்.

பத்திரங்கள்

விகிதங்கள் உயரும் போது, ​​புதிய அரசாங்கப் பத்திரங்கள் அதிக மகசூல் பெறுகின்றன. முன்னதாக வழங்கப்பட்ட பத்திரங்களின் கவர்ச்சியும், விலையும் குறைகிறது. எனவே, RGBI மாதத்தை விட 1.6% குறைகிறது. விலை குறையும், விளைச்சல் உயரும். கடந்த ஒரு மாதமாக அரசுப் பத்திரங்கள் மீதான விகிதங்கள் அதிகரித்துள்ளன. எடுத்துக்காட்டாக, ஆண்டுக்கு 9.3% முதல் 10.2% வரை. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

பங்கு

கடன்கள் அதிக விலைக்கு வருகின்றன, வணிகங்கள் வளர்ச்சியில் குறைவாக முதலீடு செய்கின்றன. பங்குகள் பணப்புழக்கத்தை இழக்கின்றன. குறைவான அபாயகரமான கருவிகளை நோக்கி மூலதனத்தின் வெளியேற்றம் உள்ளது – பத்திரங்கள் மற்றும் வைப்பு.

எனவே நான் என்ன செய்ய வேண்டும்?

நாங்கள் பீதியடைய மாட்டோம்; முக்கிய விகிதம் உயரும் போது, ​​குறுகிய கால மற்றும் நடுத்தர கால அரசுப் பத்திரங்களை வாங்குகிறோம், இதனால் அடுத்த முறை விகிதம் உயரும் போது அதிக லாபம் ஈட்டும் வெளியீடுகளை வாங்கலாம். நாங்கள் கடன் வாங்குவதில்லை, டெபாசிட் செய்யலாம்.