ინვესტიცია ობლიგაციებში რუსეთში [მიმდინარე_წელი]: რა უნდა იცოდნენ დამწყებებმა

სტატია შეიქმნა OpexBot Telegram არხის პოსტების სერიის საფუძველზე  , რომელსაც დაემატა ავტორის ხედვა და ხელოვნური ინტელექტის მოსაზრება. ინვესტიციები ობლიგაციებში რუსეთის ფედერაციაში [მიმდინარე_წელი]: მოკლე საგანმანათლებლო პროგრამა, ისევე როგორც ავტორის იდეა იმის შესახებ, თუ რატომ არის დეპოზიტები ობლიგაციებზე უარესი მიმდინარე პირობებში.

ინვესტიცია ობლიგაციებში

რუსეთში ობლიგაციებში (ობლიგაციებში) ინვესტიციები ერთ-ერთი პოპულარული ინსტრუმენტია შემოსავლის გენერირებისა და პორტფელის დივერსიფიკაციისთვის. ობლიგაციები არის ფინანსური ინსტრუმენტები, რომლებიც გამოშვებულია მთავრობის ან კორპორაციის მიერ განსაზღვრული პერიოდის დაფინანსების მოსაზიდად.

ინვესტორი ხდება კრედიტორი და იღებს პროცენტს კუპონური გადახდების სახით ობლიგაციების სიცოცხლის განმავლობაში.

რუსეთში ობლიგაციებში ინვესტირებისას გასათვალისწინებელია რამდენიმე ძირითადი ფაქტორი. პირველ რიგში, ღირს ემიტენტის კრედიტუნარიანობის შემოწმება. ეს მოიცავს ემიტენტის ფინანსური სტაბილურობისა და რეიტინგების ანალიზს. რაც უფრო მაღალია რეიტინგი, მით ნაკლებია ინვესტიციის უკუგების რისკი. მეორე, უნდა შეფასდეს ობლიგაციების შემოსავალი. კუპონური შემოსავალი არის ობლიგაციებში ინვესტიციიდან მიღებული შემოსავლის ძირითადი წყარო. კუპონის გადახდის ზომა დამოკიდებულია ობლიგაციების ნომინალურ ღირებულებაზე, საპროცენტო განაკვეთზე და გადახდების სიხშირეზე. მნიშვნელოვანია ობლიგაციებიდან მოსალოდნელი შემოსავალი შევადაროთ ბაზარზე არსებულ სხვა საინვესტიციო შესაძლებლობებს და მიიღოთ ინფორმირებული გადაწყვეტილება. მესამე ფაქტორი, რომელიც გასათვალისწინებელია არის ობლიგაციების ლიკვიდურობა. ლიკვიდურობა განსაზღვრავს ობლიგაციების სწრაფად გაყიდვის შესაძლებლობას მნიშვნელოვანი დანაკარგების გარეშე. მაღალი სავაჭრო აქტივობის მქონე ობლიგაციები უზრუნველყოფს მაღალ ლიკვიდობას და ზრდის ტრანზაქციის წარმატებით დასრულების შანსებს. და ბოლოს, მნიშვნელოვანია რუსეთში ეკონომიკური და პოლიტიკური ვითარების ცვლილებების მონიტორინგი, რადგან მათ შეუძლიათ მნიშვნელოვანი გავლენა იქონიონ ობლიგაციების ფასებზე. პოლიტიკურმა არასტაბილურობამ ან ცუდმა ეკონომიკურმა შესრულებამ შეიძლება გავლენა მოახდინოს ბაზრის რისკების აღქმაზე და გამოიწვიოს ობლიგაციების ფასების დაცემა. გარდა ამისა, რეკომენდირებულია კონსულტაციები ფინანსურ მრჩევლებთან ან პროფესიონალ ინვესტორებთან რუსეთში ობლიგაციების ინვესტიციების შესახებ უფრო დეტალური და პერსონალიზებული რჩევისთვის. მათ შეუძლიათ გაითვალისწინონ თქვენი ფინანსური მიზნები, რისკის ტოლერანტობა და სხვა ფაქტორები, რათა დაგეხმაროთ ინფორმირებული საინვესტიციო გადაწყვეტილების მიღებაში. სად ვიყიდოთ ობლიგაციები Kwik ტერმინალში – ინტერფეისის გამოყენების მაგალითი[/caption]

დეპოზიტებზე ფულს ვერ გამოიმუშავებ, მაგრამ არსებობს ხელმისაწვდომი ალტერნატივა: ობლიგაციები

ჩემი აზრია: გიჟი უნდა იყო, რომ ანაბარი გახსნო ერთი, 5 ან 10 წლით. განსაკუთრებით რუბლებში. მე ასევე გეტყვით, თუ როგორ უნდა გაზარდოთ ობლიგაციების შემოსავალი.

ინფლაციის მაჩვენებლის ქვემოთ: ეს არის ის, თუ რამდენი შეგიძლიათ “მიიღოთ” დეპოზიტზე რუსეთში

ინფლაციამ რუსეთის ფედერაციაში 2022 წლის ბოლოს 12% შეადგინა. საუკეთესო განაკვეთები მოკლევადიან დეპოზიტებზე (6 თვიანი) 10%-მდე წელიწადში. გრძელვადიან დეპოზიტებზე (12 თვე ან მეტი) საუკეთესო განაკვეთები 7-9%-მდეა. და ფულის ადრეული გატანა შეუძლებელია მიღებული პროცენტის დაკარგვის გარეშე. და კიდევ ერთი არგუმენტი: დეპოზიტებზე პროცენტის გადასახადის განაკვეთი არის 13%.

ალტერნატივა ყველასთვის: ინვესტიცია ობლიგაციებში

ობლიგაციები კარგია კონსერვატიული ინვესტორებისთვის. ეს არის ფასიანი ქაღალდები გრძელვადიანი ინვესტიციისთვის. ყველაზე სანდოა სახელმწიფო ობლიგაციები, შემდეგ მსხვილი სახელმწიფო კომპანიების და მსხვილი კერძო კომპანიების ობლიგაციები. რაც უფრო საიმედოა ობლიგაცია და რაც უფრო მაღალია მისი რეიტინგი, მით ნაკლებია მისი შემოსავალი. გაზრდილი რისკის მქონე ობლიგაციები უფრო მაღალ შემოსავალს გვთავაზობენ. სანდო ობლიგაციები იძლევა კუპონის შემოსავალს 12-14%. რაც ანაბარზე მაღალია. ცოტა, მაგრამ უფრო მაღალი ვიდრე ინფლაცია. ობლიგაციების მთავარი უპირატესობა: სარგებელი უფრო მაღალია, ვიდრე დეპოზიტებზე. Და ასევე:

1. რუსეთის ყველა ზრდასრულ მაცხოვრებელს შეუძლია ინვესტირება ობლიგაციებში.
2. შესვლის დაბალი ბარიერი – 600-1000 რუბლი.
3. ობლიგაციების დამატებით ინვესტორმა თავდაპირველად იცის, რამდენს მიიღებს საბოლოოდ.
4. ობლიგაციების გაყიდვა შესაძლებელია ნებისმიერ დროს დაგროვილი პროცენტის დაკარგვის გარეშე.
5. დივერსიფიკაცია – შეგიძლიათ შეიძინოთ ობლიგაციები დიდი რაოდენობით სხვადასხვა კომპანიებისგან. OFZ-დან საშუალო რისკის მქონე უფრო სარისკო ობლიგაციებამდე. მაგალითად, 75-დან 25%-მდე საინვესტიციო პორტფელში.

Finhack: იზრდება ობლიგაციების შემოსავალი

გახსენით ინდივიდუალური საინვესტიციო ანგარიში. იშოვე ფული ინვესტიციებზე და მიიღე + 13% სახელმწიფოსგან IIS*-ში შეტანილ თანხაზე. არავითარი თაღლითობა, უბრალოდ ხელის სისწრაფე. * არის ნიუანსი. გადახდა მაქსიმუმ 400 ათასი რუბლი. გრძელდება მინიმუმ 3 წელი. და მთელი ამ ხნის განმავლობაში ფული გაყინული იყო. ანუ მოსავლიანობა არის 13/3 + 13/2 + 13%. ✔გრძელვადიანი ინვესტიციის ფარგლებში, ანაბრის ნაცვლად ვამატებ ობლიგაციებს 10-20 წელიწადში შემოსავლის პერსპექტივით. ფასიანი ქაღალდების პორტფელის დაახლოებით 25%. მეტი ობლიგაციები ნიშნავს ნაკლებ რისკს და პირიქით. ყველა ობლიგაცია არ არის შექმნილი თანაბარი . ობლიგაციები დამწყებთათვის: როგორ ვიშოვო ფული, მომგებიანობა, კუპონები, ობლიგაციების ტიპები: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

რატომ არის კარგი ობლიგაციების შეტანა, როდესაც ძირითადი კურსი იზრდება?

რა არის ჩვენთვის მთავარი ფსონი, როგორ მოქმედებს ეს ჩვენზე? ძირითადი განაკვეთი არის მინიმალური საპროცენტო განაკვეთი, რომლითაც ცენტრალური ბანკი სესხებს აძლევს რუსეთის ფედერაციის სხვა ბანკებს და, თავის მხრივ, მოქალაქეებსა და ბიზნესს. რაც გავლენას ახდენს მთელ ბაზარზე.

სესხები და დეპოზიტები

თუ კურსი გაიზრდება, რასაც ანალიტიკოსები ელიან, მაშინ სესხები გაძვირდება ფიზიკურ პირებსა და კომპანიებზე. ჩვენს შემთხვევაში 8%-მდე. ⬇ კურსის აწევა რუბლს აძვირებს, ინფლაცია და ეკონომიკა შენელდება. ⬇ მოსახლეობა ხარჯავს ნაკლებს, იღებს ნაკლებ სესხს: არ არის მომგებიანი. იპოთეკური ბაზარი ეცემა, მანქანის სესხები და სამომხმარებლო სესხები ნაკლებად ხელმისაწვდომია.

უფრო მომგებიანია ანაბრებზე ფულის შენახვა

კურსი განსაზღვრავს მაქსიმალურ პროცენტს, რომლითაც შესაძლებელია ფულის დეპონირება. ბიზნესი ზარალდება, ფინანსური მაჩვენებლები ეცემა. განსაკუთრებული რისკის ზონაში არიან დავალიანებული და წამგებიანი კომპანიები. იაფი ფული არ არის და ვალის რეფინანსირება წამგებიანია. ახალი ბიზნესის გახსნა უფრო რთულია.

ობლიგაციები

როდესაც განაკვეთები იზრდება, ახალ სახელმწიფო ობლიგაციებს უფრო მაღალი შემოსავალი აქვთ. მცირდება ადრე გამოშვებული ობლიგაციების მიმზიდველობა, ისევე როგორც ფასი. შესაბამისად, RGBI თვეში 1.6%-ით ეცემა. ფასები ეცემა, მოსავლიანობა იზრდება. ბოლო ერთი თვის განმავლობაში სამთავრობო ობლიგაციებზე განაკვეთები გაიზარდა. მაგალითად, წელიწადში 9,3%-დან 10,2%-მდე. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

საფონდო

სესხები ძვირდება, ბიზნესი ნაკლებ ინვესტიციას დებს განვითარებაში. აქციები კარგავენ ლიკვიდობას. ხდება კაპიტალის გადინება ნაკლებად სარისკო ინსტრუმენტების – ობლიგაციებისა და დეპოზიტების მიმართ.

მერე რა უნდა გავაკეთო?

ჩვენ არ ვშიშობთ, როდესაც საბაზისო განაკვეთი იზრდება, ჩვენ ვყიდულობთ მოკლევადიან და საშუალოვადიან სახელმწიფო ობლიგაციებს, რათა შემდგომში კურსის გაზრდისას შევიძინოთ უფრო მომგებიანი ემისია. ჩვენ არ ვიღებთ სესხს, ჩვენ შეგვიძლია ავიღოთ დეპოზიტები.