Investieren in Anleihen in Russland [aktuelles_Jahr]: Was Einsteiger wissen müssen

Der Artikel wurde auf der Grundlage einer Reihe von Beiträgen des  OpexBot-Telegram-Kanals erstellt , ergänzt durch die Vision des Autors und die Meinung der KI. Investitionen in Anleihen in der Russischen Föderation [aktuelles_Jahr]: ein kurzes Bildungsprogramm sowie die Vorstellung des Autors, warum Einlagen unter den aktuellen Bedingungen schlechter sind als Anleihen.

In Anleihen investieren

Investitionen in Anleihen (Anleihen) in Russland sind eines der beliebten Instrumente zur Erzielung von Erträgen und zur Diversifizierung eines Portfolios. Anleihen sind Finanzinstrumente, die von einer Regierung oder einem Unternehmen ausgegeben werden, um für einen bestimmten Zeitraum Finanzmittel aufzunehmen.

Der Anleger wird zum Kreditgeber und erhält während der Laufzeit der Anleihe Zinsen in Form von Kuponzahlungen.

Bei der Investition in Anleihen in Russland sind mehrere Schlüsselfaktoren zu berücksichtigen. Zunächst lohnt es sich, die Bonität des Emittenten zu prüfen. Dazu gehört eine Analyse der finanziellen Stabilität und des Ratings des Emittenten. Je höher das Rating, desto geringer ist das Risiko, dass sich die Investition nicht rentiert. Zweitens sollten die Anleiherenditen bewertet werden. Kuponerträge sind die Hauptertragsquelle bei der Anlage in Anleihen. Die Höhe der Kuponzahlung hängt vom Nennwert der Anleihe, dem Zinssatz und der Häufigkeit der Zahlungen ab. Es ist wichtig, die erwarteten Renditen von Anleihen mit anderen verfügbaren Anlagemöglichkeiten auf dem Markt zu vergleichen und eine fundierte Entscheidung zu treffen. Der dritte zu berücksichtigende Faktor ist die Liquidität der Anleihen. Liquidität bestimmt die Fähigkeit, eine Anleihe schnell und ohne nennenswerte Verluste zu verkaufen. Anleihen mit hoher Handelsaktivität sorgen für eine hohe Liquidität und erhöhen die Chancen auf einen erfolgreichen Abschluss der Transaktion. Schließlich ist es wichtig, Veränderungen in der wirtschaftlichen und politischen Lage in Russland zu überwachen, da diese erhebliche Auswirkungen auf die Anleihekurse haben können. Politische Instabilität oder eine schlechte Wirtschaftsleistung können die Risikowahrnehmung des Marktes beeinträchtigen und zu einem Rückgang der Anleihekurse führen. Darüber hinaus wird empfohlen, Finanzberater oder professionelle Anleger zu konsultieren, um eine detailliertere und individuellere Beratung zu Anleiheinvestitionen in Russland zu erhalten. Sie können Ihre finanziellen Ziele, Ihre Risikotoleranz und andere Faktoren berücksichtigen, um Ihnen dabei zu helfen, eine fundierte Anlageentscheidung zu treffen. Wo kann man Anleihen im Kwik-Terminal kaufen – ein Beispiel für die Verwendung der Schnittstelle[/caption]

Mit Einlagen kann man kein Geld verdienen, aber es gibt eine erschwingliche Alternative: Anleihen

Meiner Meinung nach muss man schon verrückt sein, um ein Depot für ein Jahr, 5 oder 10 Jahre zu eröffnen. Besonders in Rubel. Außerdem verrate ich Ihnen, wie Sie die Anleiherenditen steigern können.

Unterhalb der Inflationsrate: So viel können Sie mit einer Einlage in Russland „verdienen“.

Die Inflation in der Russischen Föderation betrug Ende 2022 12 %. Die besten Zinssätze für kurzfristige Einlagen (6 Monate) bis zu 10 % pro Jahr. Die besten Zinssätze für langfristige Einlagen (12 Monate oder länger) liegen bei bis zu 7-9 %. Und eine vorzeitige Geldabhebung ist ohne Verlust der verdienten Zinsen nicht möglich. Und noch ein Argument dagegen: Der Steuersatz für Einlagenzinsen beträgt 13 %.

Eine Alternative für alle: die Investition in Anleihen

Anleihen sind gut für konservative Anleger. Dabei handelt es sich um Wertpapiere zur langfristigen Anlage. Am zuverlässigsten sind Staatsanleihen, dann Anleihen großer staatlicher Unternehmen und großer Privatunternehmen. Je zuverlässiger eine Anleihe ist und je höher ihr Rating, desto geringer sind ihre Erträge. Anleihen mit erhöhtem Risiko bieten höhere Renditen. Zuverlässige Anleihen bieten eine Kuponrendite von 12-14 %. Das ist höher als die Anzahlung. Etwas, aber höher als die Inflation. Der Hauptvorteil von Anleihen: Die Rendite ist höher als bei Einlagen. Und auch:

1. Jeder erwachsene Einwohner Russlands kann in Anleihen investieren.
2. Niedrige Eintrittsschwelle – 600-1000 Rubel.
3. Durch die Beimischung von Anleihen weiß der Anleger zunächst, wie viel er am Ende erhalten wird.
4. Anleihen können jederzeit verkauft werden, ohne dass die aufgelaufenen Zinsen verloren gehen.
5. Diversifizierung – Sie können Anleihen von einer Vielzahl verschiedener Unternehmen kaufen. Von OFZ bis hin zu riskanteren Anleihen mit durchschnittlichem Risiko. Beispielsweise 75 bis 25 % in einem Anlageportfolio.

Finhack: steigende Anleiherenditen

Eröffnen Sie ein individuelles Anlagekonto. Verdienen Sie Geld mit Investitionen und erhalten Sie vom Staat + 13 % auf den bei IIS eingezahlten Betrag*. Kein Betrug, nur Fingerfertigkeit. * Es gibt eine Nuance. Zahlung bis maximal 400.000 Rubel. Hält mindestens 3 Jahre. Und die ganze Zeit über wurde das Geld eingefroren. Das heißt, die Rendite beträgt 13/3 + 13/2 + 13 %. ✔Im Rahmen einer langfristigen Anlage füge ich statt einer Einlage Anleihen mit der Aussicht auf Erträge in 10-20 Jahren hinzu. Etwa 25 % des Wertpapierportfolios. Mehr Anleihen bedeuten weniger Risiko und umgekehrt. Nicht alle Bindungen sind gleich . Anleihen für Einsteiger: Geld verdienen, Rentabilität, Coupons, Arten von Anleihen: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Warum ist es sinnvoll, in Anleihen einzusteigen, wenn der Leitzins steigt?

Was ist für uns die Schlüsselwette, welche Auswirkungen hat sie auf uns? Der Leitzins ist der Mindestzinssatz, zu dem die Zentralbank Kredite an andere Banken der Russischen Föderation und diese wiederum an Bürger und Unternehmen vergibt. Das hat Auswirkungen auf den gesamten Markt.

Kredite und Einlagen

Steigt der Zinssatz, was genau das ist, was Analysten erwarten, werden Kredite für Privatpersonen und Unternehmen teurer. In unserem Fall bis zu 8 %. ⬇ Eine Erhöhung des Wechselkurses verteuert den Rubel, die Inflation und die Wirtschaft verlangsamen sich. ⬇ Die Bevölkerung gibt weniger aus, nimmt weniger Kredite auf: nicht rentabel. Der Hypothekenmarkt geht zurück, Autokredite und Verbraucherkredite sind weniger zugänglich.

Es ist rentabler, Geld auf Einlagen zu behalten

Der Zinssatz bestimmt den maximalen Prozentsatz, zu dem Geld eingezahlt werden kann. Das Geschäft leidet, die Finanzkennzahlen sinken. Überschuldete und unrentable Unternehmen befinden sich in einer besonderen Risikozone. Es gibt kein billiges Geld und die Umschuldung ist unrentabel. Ein neues Unternehmen zu eröffnen ist schwieriger.

Fesseln

Wenn die Zinsen steigen, erzielen neue Staatsanleihen höhere Renditen. Die Attraktivität früher ausgegebener Anleihen sinkt und damit auch der Preis. Daher sinkt der RGBI im Laufe des Monats um 1,6 %. Die Preise fallen, die Renditen steigen. Die Zinsen für Staatsanleihen sind im vergangenen Monat gestiegen. Beispielsweise pro Jahr von 9,3 % auf 10,2 %. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Aktie

Kredite werden teurer, Unternehmen investieren weniger in die Entwicklung. Aktien verlieren an Liquidität. Es kommt zu einem Kapitalabfluss hin zu weniger riskanten Instrumenten – Anleihen und Einlagen.

Also was soll ich tun?

Wir geraten nicht in Panik; wenn der Leitzins steigt, kaufen wir kurz- und mittelfristige Staatsanleihen, um bei der nächsten Zinserhöhung rentablere Emissionen kaufen zu können. Wir nehmen keine Kredite auf, wir können Einlagen entgegennehmen.