Rossiyadagi obligatsiyalarga sarmoya kiritish [joriy_yil]: yangi boshlanuvchilar nimani bilishlari kerak

Maqola OpexBot Telegram kanalidagi bir qator postlar asosida yaratilgan bo’lib  , muallifning qarashlari va AI fikri bilan to’ldirilgan. Rossiya Federatsiyasidagi obligatsiyalarga investitsiyalar [joriy_yil]: qisqa ta’lim dasturi, shuningdek, hozirgi sharoitda nega depozitlar obligatsiyalardan yomonroq ekanligi haqidagi muallifning fikri.

Obligatsiyalarga investitsiya qilish

Rossiyadagi obligatsiyalarga (obligatsiyalarga) investitsiyalar daromad olish va portfelni diversifikatsiya qilishning mashhur vositalaridan biridir. Obligatsiyalar – bu hukumat yoki korporatsiya tomonidan ma’lum muddatga moliyalashtirish uchun chiqarilgan moliyaviy vositalar.

Investor qarz beruvchiga aylanadi va obligatsiyaning amal qilish muddati davomida kupon to’lovlari ko’rinishida foizlar oladi.

[sarlavha id=”attachment_17050″ align=”aligncenter” width=”730″]Obligatsiyalarning ijobiy va salbiy tomonlari[/caption] Rossiyada obligatsiyalarga investitsiya qilishda bir nechta asosiy omillarni hisobga olish kerak. Birinchidan, emitentning kredit qobiliyatini tekshirishga arziydi. Bunga emitentning moliyaviy barqarorligi va reytinglari tahlili kiradi. Reyting qanchalik yuqori bo’lsa, investitsiyalarning qaytarilmasligi xavfi shunchalik past bo’ladi. Ikkinchidan, obligatsiyalar daromadliligini baholash kerak. Kupon daromadi obligatsiyalarga investitsiya qilishdan olinadigan daromadning asosiy manbai hisoblanadi. Kupon to’lovining hajmi obligatsiyaning nominal qiymatiga, foiz stavkasi va to’lovlar chastotasiga bog’liq. Obligatsiyalardan kutilayotgan daromadni bozorda mavjud bo’lgan boshqa investitsiya imkoniyatlari bilan solishtirish va asosli qaror qabul qilish muhimdir. E’tiborga olish kerak bo’lgan uchinchi omil – obligatsiyalarning likvidligi. Likvidlik obligatsiyani sezilarli yo’qotishlarsiz tezda sotish qobiliyatini belgilaydi. Savdo faolligi yuqori bo’lgan obligatsiyalar yuqori likvidlikni ta’minlaydi va bitimni muvaffaqiyatli yakunlash imkoniyatlarini oshiradi. Nihoyat, Rossiyadagi iqtisodiy va siyosiy vaziyatdagi o’zgarishlarni kuzatish muhimdir, chunki ular obligatsiyalar narxiga sezilarli ta’sir ko’rsatishi mumkin. Siyosiy beqarorlik yoki yomon iqtisodiy ko’rsatkichlar bozorning riskni idrok etishiga ta’sir qilishi va obligatsiyalar narxining pasayishiga olib kelishi mumkin. Bundan tashqari, Rossiyadagi obligatsiyalar bo’yicha batafsilroq va shaxsiylashtirilgan maslahatlar uchun moliyaviy maslahatchilar yoki professional investorlar bilan maslahatlashish tavsiya etiladi. Ular sizning moliyaviy maqsadlaringizni, xavf-xatarlarga chidamliligingizni va boshqa omillarni hisobga olishlari mumkin, bu sizga ongli ravishda investitsiya qarorini qabul qilishda yordam beradi.Kwik terminalida obligatsiyalarni qayerdan sotib olish mumkin – interfeysdan foydalanishga misol[/caption]

Siz omonatlarda pul ishlay olmaysiz, ammo arzon alternativa bor: obligatsiyalar

Mening fikrim: bir yil, 5 yoki 10 yilga omonat ochish uchun aqldan ozish kerak. Ayniqsa rublda. Men sizga obligatsiyalar daromadini qanday oshirishni ham aytaman.

Inflyatsiya darajasidan pastroq: bu siz Rossiyada omonat bo’yicha qancha “ishlab olishingiz” mumkin

2022 yil oxirida Rossiya Federatsiyasida inflyatsiya 12% ni tashkil etdi. Yillik 10% gacha qisqa muddatli depozitlar (6 oy) bo’yicha eng yaxshi stavkalar. Uzoq muddatli depozitlar bo’yicha eng yaxshi stavkalar (12 oy va undan ko’p) 7-9% gacha. Va pulni erta yechib olish, olingan foizlarni yo’qotmasdan mumkin emas. Va yana bir argumentga qarshi: depozitlar bo’yicha foizlar bo’yicha soliq stavkasi 13%.

Hamma uchun muqobil: obligatsiyalarga sarmoya kiritish

Obligatsiyalar konservativ investorlar uchun yaxshi. Bu uzoq muddatli investitsiyalar uchun qimmatli qog’ozlar. Davlat obligatsiyalari, keyin yirik davlat kompaniyalari va yirik xususiy kompaniyalarning obligatsiyalari eng ishonchli hisoblanadi. Obligatsiya qanchalik ishonchli bo’lsa va uning reytingi qanchalik baland bo’lsa, uning daromadi shunchalik past bo’ladi. Yuqori riskli obligatsiyalar yuqori daromad keltiradi. Ishonchli obligatsiyalar 12-14% kupon daromadini beradi. Bu depozitdan yuqori. Bir oz, lekin inflyatsiyadan yuqori. Obligatsiyalarning asosiy afzalligi: daromadlilik depozitlarga qaraganda yuqori. Va shuningdek:

1. Rossiyaning har bir voyaga etgan rezidenti obligatsiyalarga sarmoya kiritishi mumkin.
2. Kirish uchun past chegara – 600-1000 rubl.
3. Obligatsiyalarni qo’shish orqali investor dastlab oxirida qancha olishini biladi.
4. Obligatsiyalar istalgan vaqtda to’plangan foizlarni yo’qotmasdan sotilishi mumkin.
5. Diversifikatsiya – siz ko’p sonli turli kompaniyalardan obligatsiyalarni sotib olishingiz mumkin. OFZ dan o’rtacha xavf bilan xavfli obligatsiyalarga. Masalan, investitsiya portfelida 75 dan 25% gacha.

Finhack: obligatsiyalar daromadliligini oshirish

Shaxsiy investitsiya hisobini oching. Investitsiyalar bo’yicha pul ishlang va IISga qo’yilgan summa uchun davlatdan + 13% oling*. Hech qanday firibgarlik yo’q, shunchaki qo’l chaqqonlik. * Bir nuance bor. Maksimal 400 ming rublgacha to’lov. Kamida 3 yil davom etadi. Va bu vaqt davomida pul muzlatilgan. Ya’ni, rentabellik 13/3 + 13/2 + 13% ni tashkil qiladi. ✔Uzoq muddatli investitsiyaning bir qismi sifatida depozit o’rniga 10-20 yil ichida daromad olish istiqboliga ega obligatsiyalarni qo’shaman. Qimmatli qog’ozlar portfelining taxminan 25%. Ko’proq obligatsiyalar kamroq xavfni anglatadi va aksincha. Hamma obligatsiyalar teng yaratilmaydi . Yangi boshlanuvchilar uchun obligatsiyalar: qanday qilib pul topish mumkin, rentabellik, kuponlar, obligatsiyalar turlari: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Nega asosiy stavka ko’tarilganda obligatsiyalarni kiritish yaxshi?

Biz uchun asosiy tikish nima, bu bizga qanday ta’sir qiladi? Asosiy stavka – bu Markaziy bank Rossiya Federatsiyasining boshqa banklariga, o’z navbatida, fuqarolar va korxonalarga kredit beradigan minimal foiz stavkasi. Bu butun bozorga ta’sir qiladi.

Kreditlar va depozitlar

Agar stavka ko’tarilsa, aynan analitiklar kutgan narsa, u holda kreditlar jismoniy shaxslar va kompaniyalar uchun qimmatroq bo’ladi. Bizning holatda, 8% gacha. ⬇ Kursni oshirish rublni qimmatlashtiradi, inflyatsiya va iqtisodiyot sekinlashadi. ⬇ Aholi kamroq sarflaydi, kamroq kredit oladi: foyda keltirmaydi. Ipoteka bozori pasayib bormoqda, avtokreditlar va iste’mol kreditlari kamroq mavjud.

Pulni depozitlarda saqlash foydaliroq

Stavka pulni depozitga qo’yish mumkin bo’lgan maksimal foizni belgilaydi. Biznes zarar ko’radi, moliyaviy ko’rsatkichlar tushadi. Qarzdor va zarar ko’rgan kompaniyalar alohida xavf zonasida. Arzon pul yo’q, qarzni qayta moliyalash esa foydasiz. Yangi biznes ochish qiyinroq.

Obligatsiyalar

Foiz stavkalari ko’tarilganda, yangi davlat obligatsiyalari yuqori rentabellikka ega bo’ladi. Ilgari chiqarilgan obligatsiyalarning jozibadorligi, narxi pasayadi. Shu sababli, RGBI oy davomida 1,6% ga tushadi. Narxlar tushadi, hosil ko’tariladi. Oxirgi oyda davlat obligatsiyalari stavkalari oshdi. Masalan, yiliga 9,3% dan 10,2% gacha. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Aksiya

Kreditlar qimmatlashmoqda, korxonalar rivojlanishga kamroq sarmoya kiritmoqda. Aktsiyalar likvidligini yo’qotmoqda. Kapitalning kamroq xavfli vositalarga – obligatsiyalar va depozitlarga oqib chiqishi kuzatiladi.

Xo’sh, nima qilishim kerak?

Biz vahima qo’ymaymiz; asosiy stavka ko’tarilganda, biz qisqa muddatli va o’rta muddatli davlat obligatsiyalarini sotib olamiz, shunda keyingi safar kurs ko’tarilganda ko’proq foyda keltiradigan emissiyalarni sotib olamiz. Biz kredit olmaymiz, depozit olishimiz mumkin.