Beleggen in obligaties in Rusland [huidig_jaar]: wat beginners moeten weten

Het artikel is tot stand gekomen op basis van een reeks berichten van het  kanaal OpexBot Telegram , aangevuld met de visie van de auteur en de mening van de AI. Investeringen in obligaties in de Russische Federatie [huidig ​​jaar]: een kort educatief programma, evenals het idee van de auteur waarom deposito’s onder de huidige omstandigheden slechter zijn dan obligaties.

Investeren in obligaties

Beleggen in obligaties (obligaties) in Rusland is een van de populaire instrumenten om inkomsten te genereren en een portefeuille te diversifiëren. Obligaties zijn financiële instrumenten die door een overheid of bedrijf worden uitgegeven om voor een bepaalde periode financiering aan te trekken.

De belegger wordt de kredietverstrekker en ontvangt rente in de vorm van couponbetalingen gedurende de looptijd van de obligatie.

[bijschrift id = “bijlage_17050” align = “aligncenter” breedte = “730”]Voor- en nadelen van obligaties[/caption] Bij het beleggen in obligaties in Rusland zijn er verschillende belangrijke factoren waarmee u rekening moet houden. Ten eerste is het de moeite waard om de kredietwaardigheid van de uitgevende instelling te onderzoeken. Dit omvat een analyse van de financiële stabiliteit en ratings van de uitgevende instelling. Hoe hoger de rating, hoe lager het risico dat de investering niet wordt terugverdiend. Ten tweede moeten de obligatierendementen worden beoordeeld. Couponinkomsten zijn de belangrijkste bron van inkomsten uit beleggingen in obligaties. De hoogte van de couponbetaling hangt af van de nominale waarde van de obligatie, het rentepercentage en de frequentie van betalingen. Het is belangrijk om het verwachte rendement van obligaties te vergelijken met andere beschikbare beleggingsmogelijkheden op de markt en een weloverwogen beslissing te nemen. De derde factor waarmee rekening moet worden gehouden, is de liquiditeit van de obligaties. Liquiditeit bepaalt het vermogen om een ​​obligatie snel te verkopen zonder noemenswaardige verliezen. Obligaties met een hoge handelsactiviteit bieden een hoge liquiditeit en vergroten de kans op een succesvolle afronding van de transactie. Ten slotte is het belangrijk om veranderingen in de economische en politieke situatie in Rusland in de gaten te houden, aangezien deze een aanzienlijke impact kunnen hebben op de obligatiekoersen. Politieke instabiliteit of slechte economische prestaties kunnen de risicoperceptie van de markt beïnvloeden en ervoor zorgen dat de obligatiekoersen dalen. Daarnaast wordt aanbevolen om financiële adviseurs of professionele beleggers te raadplegen voor meer gedetailleerd en persoonlijk advies over obligatiebeleggingen in Rusland. Ze kunnen rekening houden met uw financiële doelstellingen, risicotolerantie en andere factoren, zodat u een weloverwogen beleggingsbeslissing kunt nemen.Waar kunt u obligaties kopen in de Kwik-terminal – een voorbeeld van het gebruik van de interface[/caption]

Je kunt geen geld verdienen met deposito’s, maar er is een betaalbaar alternatief: obligaties

Mijn mening: je moet wel gek zijn om een ​​deposito voor een jaar, 5 of 10 jaar te openen. Vooral in roebels. Ik vertel u ook hoe u de obligatierente kunt verhogen.

Onder het inflatiepercentage: dit is hoeveel u kunt ‘verdienen’ op een storting in Rusland

De inflatie in de Russische Federatie bedroeg eind 2022 12%. De beste tarieven voor kortetermijndeposito’s (6 maanden) tot 10% per jaar. De beste tarieven voor langetermijndeposito’s (12 maanden of langer) bedragen 7-9%. En vroegtijdig geld opnemen is onmogelijk zonder de verdiende rente te verliezen. En nog een argument tegen: het belastingtarief op rente op deposito’s bedraagt ​​13%.

Een alternatief voor iedereen: beleggen in obligaties

Obligaties zijn goed voor conservatieve beleggers. Dit zijn effecten voor langetermijninvesteringen. Staatsobligaties, daarna obligaties van grote staatsbedrijven en grote particuliere bedrijven, zijn het meest betrouwbaar. Hoe betrouwbaarder een obligatie is en hoe hoger de rating, hoe lager het inkomen. Obligaties met een verhoogd risico bieden een hoger rendement. Betrouwbare obligaties geven een couponrendement van 12-14%. Dat is hoger dan de borg. Een beetje, maar hoger dan de inflatie. Het belangrijkste voordeel van obligaties: het rendement is hoger dan op deposito’s. En ook:

1. Elke volwassen inwoner van Rusland kan in obligaties beleggen.
2. Lage toegangsdrempel – 600-1000 roebel.
3. Door het toevoegen van obligaties weet de belegger in eerste instantie hoeveel hij uiteindelijk zal ontvangen.
4. Obligaties kunnen op elk moment worden verkocht zonder de opgebouwde rente te verliezen.
5. Diversificatie – u kunt obligaties kopen van een groot aantal verschillende bedrijven. Van OFZ tot risicovollere obligaties met gemiddeld risico. Bijvoorbeeld 75 tot 25% in een beleggingsportefeuille.

Finhack: stijgende obligatierentes

Open een individuele beleggingsrekening. Verdien geld aan investeringen en ontvang + 13% van de staat op het bedrag dat in IIS* wordt gestort. Geen fraude, maar goochelarij. *Er is een nuance. Betaling tot een maximum van 400.000 roebel. Gaat minimaal 3 jaar mee. En al die tijd is het geld bevroren. Dat wil zeggen, het rendement is 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Als onderdeel van langetermijnbeleggen voeg ik in plaats van een aanbetaling obligaties toe met uitzicht op inkomsten over 10-20 jaar. Ongeveer 25% van de effectenportefeuille. Meer obligaties betekent minder risico, en omgekeerd. Niet alle banden zijn gelijk geschapen . Obligaties voor beginners: hoe geld te verdienen, winstgevendheid, coupons, soorten obligaties: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Waarom is het goed om in obligaties te beleggen als de rente stijgt?

Wat is voor ons de belangrijkste inzet, welke invloed heeft dit op ons? De beleidsrente is de minimumrente waartegen de Centrale Bank leningen verstrekt aan andere banken in de Russische Federatie, en aan die banken op hun beurt aan burgers en bedrijven. Wat een impact heeft op de hele markt.

Leningen en deposito’s

Als de rente stijgt, wat precies is wat analisten verwachten, worden leningen duurder voor particulieren en bedrijven. In ons geval tot 8%. ⬇ Het verhogen van de rente maakt de roebel duurder, de inflatie en de economie vertragen. ⬇ De bevolking geeft minder uit, sluit minder leningen af: niet winstgevend. De hypotheekmarkt krimpt, autoleningen en consumentenleningen zijn minder toegankelijk.

Het is winstgevender om geld op deposito’s te houden

Het tarief bepaalt het maximale percentage waartegen geld gestort kan worden. Het bedrijfsleven lijdt eronder, de financiële indicatoren dalen. Bedrijven met schulden en onrendabele bedrijven bevinden zich in een speciale risicozone. Er is geen goedkoop geld en het herfinancieren van schulden is onrendabel. Het openen van een nieuw bedrijf is moeilijker.

Obligaties

Wanneer de rente stijgt, hebben nieuwe staatsobligaties een hoger rendement. De aantrekkelijkheid van eerder uitgegeven obligaties neemt af, evenals de koers. Daarom daalt de RGBI gedurende de maand met 1,6%. Prijzen dalen, rendementen stijgen. De rente op staatsobligaties is de afgelopen maand gestegen. Bijvoorbeeld per jaar van 9,3% naar 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Voorraad

Leningen worden duurder, bedrijven investeren minder in ontwikkeling. Aandelen verliezen liquiditeit. Er is een uitstroom van kapitaal naar minder risicovolle instrumenten – obligaties en deposito’s.

Dus wat moet ik doen?

We raken niet in paniek; wanneer de beleidsrente stijgt, kopen we staatsobligaties op korte en middellange termijn, zodat we de volgende keer dat de rente stijgt winstgevender emissies kunnen kopen. We nemen geen leningen aan, we kunnen deposito’s aannemen.