روس میں بانڈز میں سرمایہ کاری [موجودہ_سال]: ابتدائی افراد کو کیا جاننے کی ضرورت ہے۔

یہ مضمون OpexBot ٹیلیگرام چینل کی پوسٹس کی ایک سیریز کی بنیاد پر تخلیق کیا گیا تھا  ، جو مصنف کے وژن اور AI کی رائے سے پورا کیا گیا تھا۔ روسی فیڈریشن میں بانڈز میں سرمایہ کاری [موجودہ_سال]: ایک مختصر تعلیمی پروگرام، نیز مصنف کا یہ خیال کہ ڈیپازٹس موجودہ حالات میں بانڈز سے بدتر کیوں ہیں۔

بانڈز میں سرمایہ کاری

روس میں بانڈز (بانڈز) میں سرمایہ کاری آمدنی پیدا کرنے اور پورٹ فولیو کو متنوع بنانے کے لیے مقبول ٹولز میں سے ایک ہے۔ بانڈز مالیاتی آلات ہیں جو حکومت یا کارپوریشن کی طرف سے ایک مخصوص مدت کے لیے فنانسنگ بڑھانے کے لیے جاری کیے جاتے ہیں۔

سرمایہ کار قرض دہندہ بن جاتا ہے اور بانڈ کی زندگی کے دوران کوپن کی ادائیگی کی صورت میں سود وصول کرتا ہے۔

[کیپشن id=”attachment_17050″ align=”aligncenter” width=”730″] بانڈز کے فائدے اور نقصانات[/caption] روس میں بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت، کئی اہم عوامل پر غور کرنا ضروری ہے۔ سب سے پہلے، یہ جاری کنندہ کی ساکھ کی جانچ پڑتال کے قابل ہے. اس میں جاری کنندہ کے مالی استحکام اور درجہ بندی کا تجزیہ شامل ہے۔ درجہ بندی جتنی زیادہ ہوگی، سرمایہ کاری پر واپسی نہ ہونے کا خطرہ اتنا ہی کم ہوگا۔ دوسرا، بانڈ کی پیداوار کا اندازہ لگایا جانا چاہئے. کوپن کی آمدنی بانڈز میں سرمایہ کاری سے آمدنی کا بنیادی ذریعہ ہے۔ کوپن کی ادائیگی کا سائز بانڈ کی قیمت، سود کی شرح اور ادائیگیوں کی تعدد پر منحصر ہے۔ مارکیٹ میں سرمایہ کاری کے دیگر دستیاب مواقع کے ساتھ بانڈز سے متوقع منافع کا موازنہ کرنا اور باخبر فیصلہ کرنا ضروری ہے۔ تیسرا عنصر جس پر غور کرنا ہے وہ ہے بانڈز کی لیکویڈیٹی۔ لیکویڈیٹی اہم نقصانات کے بغیر بانڈ کو تیزی سے فروخت کرنے کی صلاحیت کا تعین کرتی ہے۔ اعلی تجارتی سرگرمی والے بانڈز زیادہ لیکویڈیٹی فراہم کرتے ہیں اور لین دین کی کامیاب تکمیل کے امکانات کو بڑھاتے ہیں۔ آخر میں، روس میں اقتصادی اور سیاسی صورت حال میں تبدیلیوں کی نگرانی کرنا ضروری ہے، کیونکہ وہ بانڈ کی قیمتوں پر اہم اثر ڈال سکتے ہیں. سیاسی عدم استحکام یا خراب معاشی کارکردگی مارکیٹ کے خطرے کے تصور کو متاثر کر سکتی ہے اور بانڈ کی قیمتوں میں کمی کا سبب بن سکتی ہے۔ اس کے علاوہ، روس میں بانڈ کی سرمایہ کاری کے بارے میں مزید تفصیلی اور ذاتی مشورے کے لیے مالیاتی مشیروں یا پیشہ ور سرمایہ کاروں سے مشورہ کرنے کی سفارش کی جاتی ہے۔ سرمایہ کاری کا باخبر فیصلہ کرنے میں آپ کی مدد کے لیے وہ آپ کے مالی اہداف، خطرے کی برداشت اور دیگر عوامل کو مدنظر رکھ سکتے ہیں۔ Kwik ٹرمینل میں بانڈز کہاں خریدیں – انٹرفیس استعمال کرنے کی ایک مثال[/caption]

آپ ڈپازٹس پر پیسہ نہیں کما سکتے، لیکن ایک سستی متبادل ہے: بانڈز

میری رائے: آپ کو ایک سال، 5 یا 10 سال کے لیے ڈپازٹ کھولنے کے لیے پاگل ہونا پڑے گا۔ خاص طور پر روبل میں۔ میں آپ کو یہ بھی بتاتا ہوں کہ بانڈ کی پیداوار کیسے بڑھائی جائے۔

افراط زر کی شرح سے نیچے: یہ ہے کہ آپ روس میں ڈپازٹ پر “کما” سکتے ہیں۔

2022 کے آخر میں روسی فیڈریشن میں افراط زر کی شرح 12٪ تھی۔ قلیل مدتی ڈپازٹس پر بہترین شرحیں (6 ماہ) 10% سالانہ تک۔ طویل مدتی ڈپازٹس (12 ماہ یا اس سے زیادہ) پر بہترین شرحیں 7-9% تک ہیں۔ اور کمائے گئے سود کو کھوئے بغیر رقم کی جلد واپسی ناممکن ہے۔ اور اس کے خلاف ایک اور دلیل: ڈپازٹس پر سود پر ٹیکس کی شرح 13% ہے۔

سب کے لیے ایک متبادل: بانڈز میں سرمایہ کاری

قدامت پسند سرمایہ کاروں کے لیے بانڈز اچھے ہیں۔ یہ طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے سیکیورٹیز ہیں۔ سرکاری بانڈز، پھر بڑی سرکاری کمپنیوں اور بڑی نجی کمپنیوں کے بانڈ سب سے زیادہ قابل اعتماد ہیں۔ بانڈ جتنا زیادہ قابل اعتماد ہے اور اس کی درجہ بندی جتنی زیادہ ہوگی، اس کی آمدنی اتنی ہی کم ہوگی۔ بڑھے ہوئے خطرے والے بانڈز زیادہ منافع پیش کرتے ہیں۔ قابل اعتماد بانڈز 12-14% کی کوپن پیداوار دیتے ہیں۔ جو کہ جمع سے زیادہ ہے۔ تھوڑا، لیکن مہنگائی سے زیادہ۔ بانڈز کا بنیادی فائدہ: ڈیپازٹ کے مقابلے میں پیداوار زیادہ ہے۔ اور بھی:

1. روس کا ہر بالغ رہائشی بانڈز میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔
2. داخلے کے لیے کم حد – 600-1000 روبل۔
3. بانڈز جوڑ کر، سرمایہ کار ابتدا میں جانتا ہے کہ آخر میں اسے کتنا ملے گا۔
4. بانڈز کسی بھی وقت جمع شدہ سود کو کھونے کے بغیر فروخت کیے جا سکتے ہیں۔
5. تنوع – آپ مختلف کمپنیوں کی ایک بڑی تعداد سے بانڈ خرید سکتے ہیں۔ OFZ سے لے کر اوسط خطرے والے خطرناک بانڈز تک۔ مثال کے طور پر، سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں 75 سے 25 فیصد۔

Finhack: بانڈ کی پیداوار میں اضافہ

انفرادی سرمایہ کاری اکاؤنٹ کھولیں۔ سرمایہ کاری پر پیسہ کمائیں اور IIS* میں جمع کی گئی رقم پر ریاست سے + 13% وصول کریں۔ کوئی دھوکہ دہی نہیں، صرف ہاتھ کی صفائی۔ * ایک نزاکت ہے۔ زیادہ سے زیادہ 400k روبل تک کی ادائیگی۔ کم از کم 3 سال تک رہتا ہے۔ اور اس سارے عرصے میں پیسہ منجمد کر دیا گیا ہے۔ یعنی پیداوار 13/3 + 13/2 + 13% ہے۔ ✔طویل مدتی سرمایہ کاری کے حصے کے طور پر، ڈپازٹ کے بجائے، میں 10-20 سالوں میں آمدنی کے امکانات کے ساتھ بانڈز جوڑتا ہوں۔ سیکیورٹیز پورٹ فولیو کا تقریباً 25%۔ زیادہ بانڈز کا مطلب کم خطرہ ہے، اور اس کے برعکس۔ تمام بانڈز برابر نہیں بنائے جاتے ہیں ۔ ابتدائیوں کے لیے بانڈز: پیسہ کیسے کمایا جائے، منافع، کوپن، بانڈز کی اقسام: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

جب کلیدی شرح بڑھ جاتی ہے تو بانڈز میں داخل ہونا کیوں اچھا ہے؟

ہمارے لیے کلیدی شرط کیا ہے، یہ ہم پر کیسے اثر انداز ہوتا ہے؟ کلیدی شرح وہ کم از کم شرح سود ہے جس پر مرکزی بینک روسی فیڈریشن کے دوسرے بینکوں کو قرض دیتا ہے، اور وہ، بدلے میں، شہریوں اور کاروباری اداروں کو۔ جس کا اثر پوری مارکیٹ پر پڑتا ہے۔

قرضے اور ذخائر

اگر شرح بڑھتی ہے، جو بالکل وہی ہے جو تجزیہ کاروں کی توقع ہے، تو قرضے افراد اور کمپنیوں کے لیے زیادہ مہنگے ہو جاتے ہیں۔ ہمارے معاملے میں، 8٪ تک. ⬇ شرح بڑھانے سے روبل مزید مہنگا ہو جاتا ہے، افراط زر اور معیشت سست ہو جاتی ہے۔ ⬇ آبادی کم خرچ کرتی ہے، کم قرض لیتی ہے: منافع بخش نہیں۔ مارگیج مارکیٹ گر رہی ہے، کار لون اور کنزیومر لون کم قابل رسائی ہیں۔

جمع پر رقم رکھنا زیادہ منافع بخش ہے۔

شرح زیادہ سے زیادہ فیصد کا تعین کرتی ہے جس پر رقم جمع کی جا سکتی ہے۔ کاروبار متاثر ہوتا ہے، مالیاتی اشارے گر جاتے ہیں۔ مقروض اور غیر منافع بخش کمپنیاں ایک خاص رسک زون میں ہیں۔ کوئی سستا پیسہ نہیں ہے، اور قرض کی ری فنانسنگ غیر منافع بخش ہے۔ نیا کاروبار کھولنا زیادہ مشکل ہے۔

بانڈز

جب شرحیں بڑھتی ہیں، نئے سرکاری بانڈز کی پیداوار زیادہ ہوتی ہے۔ پہلے جاری کیے گئے بانڈز کی کشش کم ہوتی ہے، جیسا کہ قیمت بھی کم ہوتی ہے۔ لہذا، آر جی بی آئی مہینے کے دوران 1.6 فیصد گرتا ہے۔ قیمتیں گرتی ہیں، پیداوار بڑھ جاتی ہے۔ گزشتہ ماہ کے دوران سرکاری بانڈز کی شرح میں اضافہ ہوا ہے۔ مثال کے طور پر، 9.3% سے 10.2% تک سالانہ۔ https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

اسٹاک

قرضے مہنگے ہوتے جا رہے ہیں، کاروبار ترقی میں کم سرمایہ کاری کر رہے ہیں۔ حصص لیکویڈیٹی کھو رہے ہیں۔ کم خطرناک آلات – بانڈز اور ڈپازٹس کی طرف سرمائے کا اخراج ہے۔

تو مجھے کیا کرنا چاھیے؟

ہم گھبرانے والے نہیں ہیں؛ جب کلیدی شرح بڑھ جاتی ہے، تو ہم قلیل مدتی اور درمیانی مدت کے سرکاری بانڈز خریدتے ہیں تاکہ اگلی بار جب شرح بڑھے تو ہم مزید منافع بخش مسائل خرید سکیں۔ ہم قرض نہیں لیتے، ہم ڈپازٹ لے سکتے ہیں۔