Inwestowanie w obligacje w Rosji [bieżący rok]: co powinni wiedzieć początkujący

Artykuł powstał na podstawie serii postów z  kanału OpexBot Telegram , uzupełnionych wizją autora i opinią AI. Inwestycje w obligacje w Federacji Rosyjskiej [bieżący_rok]: krótki program edukacyjny oraz autorski pomysł, dlaczego w obecnych warunkach depozyty są gorsze od obligacji.

Inwestowanie w obligacje

Inwestycje w obligacje (obligacje) w Rosji są jednym z popularnych narzędzi generowania dochodu i dywersyfikacji portfela. Obligacje to instrumenty finansowe emitowane przez rząd lub korporację w celu pozyskania finansowania na określony okres.

Inwestor staje się pożyczkodawcą i otrzymuje odsetki w formie płatności kuponowych przez cały okres obowiązywania obligacji.

Inwestując w obligacje w Rosji, należy wziąć pod uwagę kilka kluczowych czynników. W pierwszej kolejności warto zbadać zdolność kredytową emitenta. Obejmuje to analizę stabilności finansowej i ratingów emitenta. Im wyższy rating, tym mniejsze ryzyko braku zwrotu z inwestycji. Po drugie, należy ocenić rentowność obligacji. Głównym źródłem dochodów z inwestycji w obligacje jest dochód kuponowy. Wielkość wypłaty kuponowej uzależniona jest od wartości nominalnej obligacji, oprocentowania oraz częstotliwości płatności. Ważne jest, aby porównać oczekiwane zyski z obligacji z innymi dostępnymi możliwościami inwestycyjnymi na rynku i podjąć świadomą decyzję. Trzecim czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, jest płynność obligacji. Płynność określa możliwość szybkiej sprzedaży obligacji bez znaczących strat. Obligacje charakteryzujące się dużą aktywnością handlową zapewniają wysoką płynność i zwiększają szanse na pomyślne zakończenie transakcji. Wreszcie istotne jest monitorowanie zmian sytuacji gospodarczej i politycznej w Rosji, gdyż mogą one mieć istotny wpływ na ceny obligacji. Niestabilność polityczna lub słabe wyniki gospodarcze mogą wpłynąć na postrzeganie ryzyka przez rynek i spowodować spadek cen obligacji. Ponadto zaleca się skonsultowanie się z doradcami finansowymi lub inwestorami profesjonalnymi w celu uzyskania bardziej szczegółowych i spersonalizowanych porad dotyczących inwestycji w obligacje w Rosji. Mogą wziąć pod uwagę Twoje cele finansowe, tolerancję na ryzyko i inne czynniki, które pomogą Ci podjąć świadomą decyzję inwestycyjną.Gdzie kupić obligacje w terminalu Kwik – przykład wykorzystania interfejsu[/caption]

Na lokatach nie można zarabiać, ale istnieje niedroga alternatywa: obligacje

Moje zdanie: trzeba być szaleńcem, żeby otworzyć lokatę na rok, 5 czy 10 lat. Zwłaszcza w rublach. Powiem Ci także jak zwiększyć rentowność obligacji.

Poniżej stopy inflacji: tyle można „zarobić” na depozycie w Rosji

Inflacja w Federacji Rosyjskiej na koniec 2022 roku wyniosła 12%. Najlepsze oprocentowanie lokat krótkoterminowych (6 miesięcy) do 10% w skali roku. Najlepsze oprocentowanie lokat długoterminowych (12 miesięcy i więcej) wynosi do 7-9%. Wcześniejsza wypłata pieniędzy nie jest możliwa bez utraty zarobionych odsetek. I jeszcze jeden argument przeciw: stawka podatku od odsetek od depozytów wynosi 13%.

Alternatywa dla każdego: inwestowanie w obligacje

Obligacje są dobre dla konserwatywnych inwestorów. Są to papiery wartościowe przeznaczone do długoterminowej inwestycji. Najbardziej wiarygodne są obligacje rządowe, następnie obligacje dużych spółek państwowych i dużych spółek prywatnych. Im bardziej wiarygodna jest obligacja i im wyższy jest jej rating, tym niższy jest jej dochód. Obligacje o podwyższonym ryzyku oferują wyższe zyski. Wiarygodne obligacje dają rentowność kuponu na poziomie 12-14%. Która jest wyższa niż depozyt. Trochę, ale powyżej inflacji. Główna zaleta obligacji: rentowność jest wyższa niż w przypadku depozytów. I również:

1. W obligacje może inwestować każdy dorosły mieszkaniec Rosji.
2. Niski próg wejścia – 600-1000 rubli.
3. Dodając obligacje, inwestor początkowo wie, ile ostatecznie otrzyma.
4. Obligacje można sprzedać w dowolnym momencie bez utraty skumulowanych odsetek.
5. Dywersyfikacja – możesz kupić obligacje dużej liczby różnych spółek. Od OFZ po bardziej ryzykowne obligacje o średnim ryzyku. Na przykład 75 do 25% w portfelu inwestycyjnym.

Finhack: zwiększenie rentowności obligacji

Otwórz indywidualny rachunek inwestycyjny. Zarabiaj na inwestycjach i otrzymuj od państwa +13% od kwoty wpłaconej do IIS*. Żadnych oszustw, po prostu zręczność ręki. * Jest niuans. Płatność maksymalnie do 400 tys. Rubli. Trwa co najmniej 3 lata. I przez cały ten czas pieniądze były zamrożone. Oznacza to, że wydajność wynosi 13/3 + 13/2 + 13%. ✔W ramach inwestowania długoterminowego zamiast lokaty dorzucam obligacje z perspektywą zarobku za 10-20 lat. Około 25% portfela papierów wartościowych. Więcej obligacji oznacza mniejsze ryzyko i odwrotnie. Nie wszystkie wiązania są sobie równe . Obligacje dla początkujących: jak zarobić, opłacalność, kupony, rodzaje obligacji: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Dlaczego warto wejść na obligacje, gdy kluczowa stopa rośnie?

Co jest dla nas najważniejsze, jak na nas wpływa? Kluczową stopą jest minimalna stopa procentowa, po której Bank Centralny pożycza innym bankom Federacji Rosyjskiej, a te z kolei obywatelom i przedsiębiorstwom. Co ma wpływ na cały rynek.

Kredyty i depozyty

Jeśli stopa wzrośnie, a tego oczekują analitycy, wówczas pożyczki dla osób prywatnych i firm staną się droższe. W naszym przypadku aż do 8%. ⬇ Podniesienie kursu powoduje, że rubel staje się droższy, inflacja i spowolnienie gospodarcze. ⬇ Ludność wydaje mniej, zaciąga mniej kredytów: nie jest to opłacalne. Rynek kredytów hipotecznych spada, kredyty samochodowe i kredyty konsumenckie są mniej dostępne.

Bardziej opłaca się trzymać pieniądze na lokatach

Stawka określa maksymalny procent, po jakim można wpłacić pieniądze. Biznes cierpi, wskaźniki finansowe spadają. Zadłużone i nierentowne spółki znajdują się w szczególnej strefie ryzyka. Nie ma taniego pieniądza, a refinansowanie zadłużenia jest nieopłacalne. Otwarcie nowej firmy jest trudniejsze.

Obligacje

Kiedy stopy rosną, nowe obligacje rządowe mają wyższą rentowność. Atrakcyjność wcześniej wyemitowanych obligacji maleje, podobnie jak cena. Dlatego RGBI spada o 1,6% w ciągu miesiąca. Ceny spadają, plony rosną. W ciągu ostatniego miesiąca wzrosły ceny obligacji skarbowych. Na przykład rocznie od 9,3% do 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Magazyn

Kredyty są coraz droższe, firmy mniej inwestują w rozwój. Akcje tracą płynność. Następuje odpływ kapitału w stronę mniej ryzykownych instrumentów – obligacji i depozytów.

Więc co powinienem zrobić?

Nie wpadamy w panikę; gdy podstawowa stopa procentowa rośnie, kupujemy krótko- i średnioterminowe obligacje rządowe, aby przy kolejnym wzroście móc kupić bardziej zyskowne emisje. Nie bierzemy kredytów, możemy przyjmować depozyty.