Rusya’da tahvil yatırımı 2024: yeni başlayanların bilmesi gerekenler

Makale , yazarın vizyonu ve yapay zekanın görüşleri ile desteklenen OpexBot Telegram kanalındaki bir dizi gönderiye dayanılarak oluşturuldu  . Rusya Federasyonu’nda tahvil yatırımları 2024: kısa bir eğitim programı ve yazarın mevcut koşullarda mevduatların neden tahvillerden daha kötü olduğuna dair fikri.

Tahvil yatırımı

Rusya’da tahvillere (tahvillere) yapılan yatırımlar, gelir elde etmek ve portföyü çeşitlendirmek için popüler araçlardan biridir. Tahviller, bir hükümet veya şirket tarafından belirli bir süre için finansman sağlamak amacıyla ihraç edilen finansal araçlardır.

Yatırımcı borç veren olur ve tahvilin ömrü boyunca kupon ödemeleri şeklinde faiz alır.

Rusya’da tahvillere yatırım yaparken dikkate alınması gereken birkaç temel faktör vardır. İlk olarak, ihraççının kredi itibarını incelemeye değer. Bu, ihraççının finansal istikrarının ve derecelendirmelerinin analizini içerir. Derecelendirme ne kadar yüksek olursa, yatırımın geri dönmeme riski de o kadar düşük olur. İkinci olarak tahvil getirilerinin değerlendirilmesi gerekiyor. Kupon geliri tahvil yatırımlarından elde edilen ana gelir kaynağıdır. Kupon ödemesinin büyüklüğü tahvilin nominal değerine, faiz oranına ve ödeme sıklığına bağlıdır. Tahvillerden beklenen getirileri piyasadaki diğer mevcut yatırım fırsatlarıyla karşılaştırmak ve bilinçli bir karar vermek önemlidir. Dikkate alınması gereken üçüncü faktör tahvillerin likiditesidir. Likidite, bir tahvilin önemli kayıplar olmadan hızlı bir şekilde satılma yeteneğini belirler. Yüksek alım satım aktivitesine sahip tahviller, yüksek likidite sağlar ve işlemin başarılı bir şekilde tamamlanma şansını artırır. Son olarak, tahvil fiyatları üzerinde önemli bir etkiye sahip olabileceğinden, Rusya’daki ekonomik ve politik durumdaki değişiklikleri izlemek önemlidir. Siyasi istikrarsızlık veya zayıf ekonomik performans, piyasanın risk algısını etkileyerek tahvil fiyatlarının düşmesine neden olabilir. Ayrıca, Rusya’daki tahvil yatırımlarına ilişkin daha detaylı ve kişiselleştirilmiş tavsiyeler için finansal danışmanlara veya profesyonel yatırımcılara danışılması tavsiye edilir. Bilgili bir yatırım kararı vermenize yardımcı olmak için finansal hedeflerinizi, risk toleransınızı ve diğer faktörleri dikkate alabilirler. Kwik terminalinde tahvil nereden satın alınır – arayüzü kullanma örneği[/caption]

Mevduatlardan para kazanamazsınız ama uygun fiyatlı bir alternatif var: tahviller

Benim düşüncem: Bir yıllık, 5 ya da 10 yıllık depozito açmak için deli olmak gerekir. Özellikle ruble cinsinden. Ayrıca tahvil getirilerini nasıl artıracağınızı da anlatacağım.

Enflasyon oranının altında: Rusya’da bir mevduattan ne kadar “kazanabileceğiniz” budur

Rusya Federasyonu’nda 2022 yılı sonunda enflasyon %12 olarak gerçekleşti. Kısa vadeli mevduatlarda (6 ay) en iyi oranlar yıllık %10’a kadardır. Uzun vadeli mevduatlarda (12 ay veya daha uzun) en iyi oranlar %7-9’a kadardır. Ve kazanılan faizi kaybetmeden paranın erken çekilmesi imkansızdır. Ve karşı bir argüman daha var: Mevduat faizine uygulanan vergi oranı %13.

Herkes için bir alternatif: Tahvillere yatırım

Tahviller muhafazakar yatırımcılar için iyidir. Bunlar uzun vadeli yatırım amaçlı menkul kıymetlerdir. Devlet tahvilleri, ardından büyük devlet şirketlerinin ve büyük özel şirketlerin tahvilleri en güvenilir olanlardır. Bir tahvil ne kadar güvenilirse ve derecesi ne kadar yüksek olursa geliri de o kadar düşük olur. Artan riske sahip tahviller daha yüksek getiri sunar. Güvenilir tahviller %12-14 oranında kupon getirisi sağlar. Bu da depozitodan daha yüksek. Biraz ama enflasyonun üzerinde. Tahvillerin ana avantajı: getirisi mevduattan daha yüksektir. Ve ayrıca:

1. Rusya’nın her yetişkin sakini tahvillere yatırım yapabilir.
2. Giriş için düşük eşik – 600-1000 ruble.
3. Yatırımcı, tahvil ekleyerek başlangıçta sonunda ne kadar alacağını bilir.
4. Tahviller, birikmiş faizi kaybetmeden istenildiği zaman satılabilir.
5. Çeşitlendirme – çok sayıda farklı şirketten tahvil satın alabilirsiniz. OFZ’den ortalama riskli daha riskli tahvillere. Örneğin bir yatırım portföyünde %75 ila %25.

Finhack: tahvil getirilerini artırmak

Bireysel yatırım hesabı açın. Yatırımlardan para kazanın ve IIS*’ye yatırılan tutar üzerinden devletten +%13 kazanın. Dolandırıcılık yok, sadece el çabukluğu. * Bir nüans var. Maksimum 400 bin ruble’ye kadar ödeme. En az 3 yıl sürer. Ve bunca zaman para donmuş durumda. Yani verim 13/3 + 13/2 + %13’tür. ✔Uzun vadeli yatırım kapsamında mevduat yerine 10-20 yıl içerisinde gelir elde etme beklentisi olan tahvilleri ekliyorum. Menkul kıymetler portföyünün yaklaşık %25’i. Daha fazla tahvil daha az risk anlamına gelir ve bunun tersi de geçerlidir. Tüm tahviller eşit yaratılmamıştır . Yeni başlayanlar için tahvil: nasıl para kazanılır, karlılık, kuponlar, tahvil türleri: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Faiz oranı yükseldiğinde tahvil girmek neden iyidir?

Bizim için anahtar bahis nedir, bizi nasıl etkiler? Temel oran, Merkez Bankası’nın Rusya Federasyonu’ndaki diğer bankalara ve bu bankalara da vatandaşlara ve işletmelere borç verdiği minimum faiz oranıdır. Bu da tüm piyasayı etkiliyor.

Krediler ve mevduatlar

Analistlerin beklediği gibi faiz oranı yükselirse krediler bireyler ve şirketler için daha pahalı hale gelir. Bizim durumumuzda %8’e kadar. ⬇ Faiz oranının arttırılması rubleyi daha pahalı hale getirir, enflasyon ve ekonomi yavaşlar. ⬇ Nüfus daha az harcıyor, daha az kredi alıyor: karlı değil. Mortgage piyasası düşüyor, taşıt kredileri ve tüketici kredilerine erişim daha zor.

Mevduatta para tutmak daha karlı

Oran, paranın yatırılabileceği maksimum yüzdeyi belirler. İş dünyası zarar görüyor, finansal göstergeler düşüyor. Borçlu ve kâr edemeyen şirketler özel bir risk bölgesindedir. Ucuz para yoktur ve borçların yeniden finansmanı kârsızdır. Yeni bir iş açmak daha zordur.

Tahviller

Oranlar yükseldiğinde, yeni devlet tahvillerinin getirisi daha yüksek olur. Daha önce ihraç edilen tahvillerin çekiciliği ve fiyatı azalır. Bu nedenle RGBI ay boyunca %1,6 düştü. Fiyatlar düşüyor, getiriler artıyor. Geçtiğimiz ay devlet tahvili faizleri arttı. Örneğin, yıllık %9,3’ten %10,2’ye. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Stoklamak

Krediler daha pahalı hale geliyor, işletmeler kalkınmaya daha az yatırım yapıyor. Hisse senetleri likidite kaybediyor. Daha az riskli araçlara (tahvil ve mevduat) doğru sermaye çıkışı var.

Peki ne yapmalıyım?

Paniğe kapılmıyoruz; faiz oranı yükseldiğinde kısa vadeli ve orta vadeli devlet tahvili alıyoruz, böylece bir sonraki faiz artışında daha karlı tahviller satın alabiliyoruz. Kredi almıyoruz, mevduat alabiliyoruz.