Ulaganje u obveznice u Rusiji [tekuća_godina]: šta početnici trebaju znati

Članak je nastao na osnovu serije postova sa  OpexBot Telegram kanala , dopunjenih vizijom autora i mišljenjem AI. Ulaganja u obveznice u Ruskoj Federaciji [tekuća_godina]: kratak edukativni program, kao i autorova ideja zašto su depoziti gori od obveznica u sadašnjim uslovima.

Ulaganje u obveznice

Ulaganja u obveznice (obveznice) u Rusiji su jedan od popularnih alata za ostvarivanje prihoda i diversifikaciju portfelja. Obveznice su finansijski instrumenti koje izdaje vlada ili korporacija radi prikupljanja sredstava za određeni period.

Investitor postaje zajmodavac i prima kamatu u obliku isplate kupona tokom trajanja obveznice.

Kada investirate u obveznice u Rusiji, postoji nekoliko ključnih faktora koje treba uzeti u obzir. Prvo, vrijedi ispitati kreditnu sposobnost emitenta. Ovo uključuje analizu finansijske stabilnosti emitenta i rejtinga. Što je viši rejting, manji je rizik nepovrata ulaganja. Drugo, treba procijeniti prinose na obveznice. Prihod od kupona je glavni izvor prihoda od ulaganja u obveznice. Visina isplate kupona zavisi od nominalne vrijednosti obveznice, kamatne stope i učestalosti plaćanja. Važno je uporediti očekivane povrate od obveznica sa drugim raspoloživim mogućnostima ulaganja na tržištu i donijeti informiranu odluku. Treći faktor koji treba uzeti u obzir je likvidnost obveznica. Likvidnost određuje mogućnost brze prodaje obveznice bez značajnih gubitaka. Obveznice sa visokom aktivnošću trgovanja obezbeđuju visoku likvidnost i povećavaju šanse za uspešan završetak transakcije. Konačno, važno je pratiti promjene ekonomske i političke situacije u Rusiji, jer one mogu imati značajan utjecaj na cijene obveznica. Politička nestabilnost ili loši ekonomski rezultati mogu uticati na percepciju rizika na tržištu i uzrokovati pad cijena obveznica. Pored toga, preporučuje se konsultacija sa finansijskim savetnicima ili profesionalnim investitorima za detaljnije i personalizovane savete o ulaganjima u obveznice u Rusiji. Oni mogu uzeti u obzir vaše finansijske ciljeve, toleranciju na rizik i druge faktore koji će vam pomoći da donesete informiranu odluku o ulaganju. Gdje kupiti obveznice na Kwik terminalu – primjer korištenja sučelja[/caption]

Ne možete zaraditi novac na depozitima, ali postoji pristupačna alternativa: obveznice

Moje mišljenje: morate biti ludi da biste otvorili depozit na godinu, 5 ili 10 godina. Posebno u rubljama. Takođe vam govorim kako da povećate prinose na obveznice.

Ispod stope inflacije: ovo je koliko možete “zaraditi” na depozitu u Rusiji

Inflacija u Ruskoj Federaciji na kraju 2022. godine iznosila je 12%. Najbolje stope na kratkoročne depozite (6 mjeseci) do 10% godišnje. Najbolje stope na dugoročne depozite (12 mjeseci ili više) su do 7-9%. A prijevremeno podizanje novca je nemoguće bez gubitka zarađene kamate. I još jedan argument protiv: stopa poreza na kamate na depozite je 13%.

Alternativa za sve: ulaganje u obveznice

Obveznice su dobre za konzervativne investitore. To su hartije od vrijednosti za dugoročna ulaganja. Najpouzdanije su državne obveznice, zatim obveznice velikih državnih i velikih privatnih kompanija. Što je obveznica pouzdanija i što joj je viši rejting, to je njen prihod manji. Obveznice sa povećanim rizikom nude veći prinos. Pouzdane obveznice daju kuponski prinos od 12-14%. Što je veće od depozita. Malo, ali više od inflacije. Glavna prednost obveznica: prinos je veći nego na depozite. I također:

1. Svaki odrasli stanovnik Rusije može ulagati u obveznice.
2. Nizak prag za ulazak – 600-1000 rubalja.
3. Dodavanjem obveznica investitor u početku zna koliko će na kraju dobiti.
4. Obveznice se mogu prodati u bilo koje vrijeme bez gubitka akumulirane kamate.
5. Diversifikacija – možete kupiti obveznice od velikog broja različitih kompanija. Od OFZ do rizičnijih obveznica sa prosječnim rizikom. Na primjer, 75 do 25% u investicionom portfelju.

Finhack: povećanje prinosa na obveznice

Otvorite individualni investicioni račun. Zaradite novac na investicijama i primite +13% od države na iznos deponovan u IIS*. Bez prevare, samo spretnost. * Postoji nijansa. Plaćanje do maksimalno 400 hiljada rubalja. Traje najmanje 3 godine. I sve ovo vrijeme novac je bio zamrznut. Odnosno, prinos je 13/3 + 13/2 + 13%. ✔U sklopu dugoročnog ulaganja, umjesto depozita, dodajem obveznice sa perspektivom prihoda za 10-20 godina. Približno 25% portfelja hartija od vrijednosti. Više obveznica znači manji rizik, i obrnuto. Nisu sve veze stvorene jednake . Obveznice za početnike: kako zaraditi, profitabilnost, kuponi, vrste obveznica: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Zašto je dobro ulaziti u obveznice kada ključna stopa raste?

Šta je za nas ključna opklada, kako to utiče na nas? Ključna stopa je minimalna kamatna stopa po kojoj Centralna banka pozajmljuje druge banke Ruske Federacije, a one zauzvrat građanima i privredi. Što ima utjecaja na cijelo tržište.

Krediti i depoziti

Ako stopa poraste, što je upravo ono što analitičari očekuju, onda krediti postaju skuplji za pojedince i kompanije. U našem slučaju do 8%. ⬇ Povećanje stope poskupljuje rublju, usporava inflaciju i ekonomiju. ⬇ Stanovništvo manje troši, manje uzima kredite: nije isplativo. Tržište hipoteka pada, krediti za automobile i potrošački krediti su manje dostupni.

Isplativije je držati novac na depozitima

Stopa određuje maksimalni procenat po kojem se novac može deponovati. Posao pati, finansijski pokazatelji padaju. Zadužene i neprofitabilne kompanije su u posebnoj zoni rizika. Nema jeftinog novca, a refinansiranje duga je neisplativo. Otvaranje novog posla je teže.

Obveznice

Kada stope rastu, nove državne obveznice imaju veće prinose. Privlačnost ranije izdatih obveznica se smanjuje, kao i cijena. Dakle, RGBI pada za 1,6% tokom mjeseca. Cijene padaju, prinosi rastu. Stope na državne obveznice su porasle tokom proteklog mjeseca. Na primjer, godišnje od 9,3% do 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Stock

Krediti su sve skuplji, preduzeća sve manje ulažu u razvoj. Dionice gube likvidnost. Dolazi do odliva kapitala prema manje rizičnim instrumentima – obveznicama i depozitima.

Pa šta da radim?

Ne paničimo; kada ključna stopa raste, kupujemo kratkoročne i srednjoročne državne obveznice kako bismo mogli kupiti profitabilnija izdanja sljedeći put kada stopa poraste. Ne uzimamo kredite, možemo uzeti depozite.