การลงทุนในพันธบัตรในรัสเซีย [ปีปัจจุบัน]: สิ่งที่ผู้เริ่มต้นต้องรู้

บทความนี้สร้างขึ้นจากชุดโพสต์จาก  ช่อง OpexBot Telegramเสริมด้วยวิสัยทัศน์ของผู้เขียนและความคิดเห็นของ AI การลงทุนในพันธบัตรในสหพันธรัฐรัสเซีย [ปีปัจจุบัน]: โปรแกรมการศึกษาระยะสั้น รวมถึงแนวคิดของผู้เขียนว่าทำไมเงินฝากถึงแย่กว่าพันธบัตรในสภาวะปัจจุบัน

การลงทุนในพันธบัตร

การลงทุนในพันธบัตร (พันธบัตร) ในรัสเซียเป็นหนึ่งในเครื่องมือยอดนิยมในการสร้างรายได้และการกระจายพอร์ตการลงทุน พันธบัตรเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ออกโดยรัฐบาลหรือบริษัทเพื่อระดมเงินทุนตามระยะเวลาที่กำหนด

ผู้ลงทุนจะกลายเป็นผู้ให้กู้และได้รับดอกเบี้ยในรูปแบบของการจ่ายคูปองตลอดอายุของพันธบัตร

เมื่อลงทุนในพันธบัตรในรัสเซีย มีปัจจัยสำคัญหลายประการที่ต้องพิจารณา ประการแรก ควรตรวจสอบความน่าเชื่อถือทางเครดิตของผู้ออก ซึ่งรวมถึงการวิเคราะห์เสถียรภาพทางการเงินและอันดับเครดิตของผู้ออก ยิ่งอันดับสูง ความเสี่ยงของการไม่ผลตอบแทนจากการลงทุนก็จะยิ่งลดลง ประการที่สอง ควรประเมินอัตราผลตอบแทนพันธบัตร รายได้คูปองเป็นแหล่งรายได้หลักจากการลงทุนในพันธบัตร ขนาดของการจ่ายคูปองขึ้นอยู่กับมูลค่าที่ตราไว้ของพันธบัตร อัตราดอกเบี้ย และความถี่ในการชำระเงิน สิ่งสำคัญคือต้องเปรียบเทียบผลตอบแทนที่คาดหวังจากพันธบัตรกับโอกาสในการลงทุนอื่นๆ ที่มีอยู่ในตลาด และทำการตัดสินใจอย่างมีข้อมูล ปัจจัยที่สามที่ต้องพิจารณาคือสภาพคล่องของพันธบัตร สภาพคล่องเป็นตัวกำหนดความสามารถในการขายพันธบัตรได้อย่างรวดเร็วโดยไม่มีการขาดทุนจำนวนมาก พันธบัตรที่มีกิจกรรมการซื้อขายสูงจะให้สภาพคล่องสูงและเพิ่มโอกาสในการทำธุรกรรมให้สำเร็จ สุดท้ายนี้ การติดตามการเปลี่ยนแปลงของสถานการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมืองในรัสเซียเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อราคาพันธบัตร ความไม่มั่นคงทางการเมืองหรือผลการดำเนินงานทางเศรษฐกิจที่ไม่ดีอาจส่งผลกระทบต่อการรับรู้ความเสี่ยงของตลาด และทำให้ราคาพันธบัตรลดลง นอกจากนี้ ขอแนะนำให้ปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินหรือนักลงทุนมืออาชีพเพื่อขอคำแนะนำโดยละเอียดและเป็นส่วนตัวเกี่ยวกับการลงทุนในพันธบัตรในรัสเซีย พวกเขาสามารถคำนึงถึงเป้าหมายทางการเงิน การยอมรับความเสี่ยง และปัจจัยอื่นๆ เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนได้อย่างมีข้อมูลสถานที่ซื้อพันธบัตรในเทอร์มินัล Kwik – ตัวอย่างการใช้อินเทอร์เฟซ[/caption]

คุณไม่สามารถทำเงินจากการฝากเงินได้ แต่มีทางเลือกอื่นที่เหมาะสม: พันธบัตร

ความคิดเห็นของฉัน: คุณต้องบ้าไปแล้วที่จะเปิดเงินฝากเป็นเวลาหนึ่งปี 5 หรือ 10 ปี โดยเฉพาะในรูเบิล ฉันยังบอกวิธีเพิ่มอัตราผลตอบแทนพันธบัตรด้วย

ต่ำกว่าอัตราเงินเฟ้อ: นี่คือจำนวนเงินที่คุณสามารถ “รับ” จากเงินฝากในรัสเซีย

อัตราเงินเฟ้อในสหพันธรัฐรัสเซีย ณ สิ้นปี 2565 อยู่ที่ 12% อัตราที่ดีที่สุดสำหรับเงินฝากระยะสั้น (6 เดือน) สูงถึง 10% ต่อปี อัตราที่ดีที่สุดสำหรับการฝากระยะยาว (12 เดือนขึ้นไป) สูงถึง 7-9% และการถอนเงินก่อนกำหนดเป็นไปไม่ได้โดยไม่สูญเสียดอกเบี้ยที่ได้รับ และอีกหนึ่งข้อโต้แย้ง: อัตราภาษีสำหรับดอกเบี้ยเงินฝากคือ 13%

ทางเลือกสำหรับทุกคน: ลงทุนในพันธบัตร

พันธบัตรเป็นสิ่งที่ดีสำหรับนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม เป็นหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนระยะยาว พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรของบริษัทของรัฐขนาดใหญ่และบริษัทเอกชนขนาดใหญ่มีความน่าเชื่อถือมากที่สุด ยิ่งพันธบัตรมีความน่าเชื่อถือมากขึ้นและอันดับเครดิตยิ่งสูง รายได้ก็จะลดลงตามไปด้วย พันธบัตรที่มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า พันธบัตรที่เชื่อถือได้ให้ผลตอบแทนคูปอง 12-14% ซึ่งสูงกว่าเงินฝาก เล็กน้อยแต่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ ข้อได้เปรียบหลักของพันธบัตร: อัตราผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก และนอกจากนี้ยังมี:

1. ผู้ใหญ่ที่อาศัยอยู่ในรัสเซียทุกคนสามารถลงทุนในพันธบัตรได้
2. เกณฑ์ต่ำสำหรับการเข้า – 600-1,000 รูเบิล
3. การเพิ่มพันธบัตรทำให้ผู้ลงทุนเริ่มรู้ว่าเขาจะได้รับเท่าใดในท้ายที่สุด
4. สามารถขายพันธบัตรได้ตลอดเวลาโดยไม่สูญเสียดอกเบี้ยสะสม
5. การกระจายความเสี่ยง – คุณสามารถซื้อพันธบัตรจากบริษัทต่างๆ จำนวนมากได้ จาก OFZ ไปจนถึงพันธบัตรที่มีความเสี่ยงสูงกว่าที่มีความเสี่ยงโดยเฉลี่ย ตัวอย่างเช่น 75 ถึง 25% ในพอร์ตการลงทุน

Finhack: เพิ่มอัตราผลตอบแทนพันธบัตร

เปิดบัญชีการลงทุนรายบุคคล หารายได้จากการลงทุนและรับ + ​​13% จากรัฐตามจำนวนเงินที่ฝากเข้า IIS* ไม่มีการฉ้อโกงเพียงแค่ใช้มืออันชาญฉลาด * มีความแตกต่างกันนิดหน่อย ชำระเงินสูงสุด 400,000 รูเบิล มีอายุอย่างน้อย 3 ปี และตลอดเวลานี้เงินก็ถูกแช่แข็ง นั่นคือผลผลิตคือ 13/3 + 13/2 + 13% ✔ในฐานะส่วนหนึ่งของการลงทุนระยะยาว แทนที่จะฝากเงิน ฉันเพิ่มพันธบัตรที่มีโอกาสสร้างรายได้ใน 10-20 ปี ประมาณ 25% ของพอร์ตหลักทรัพย์ การมีพันธบัตรมากขึ้นหมายถึงความเสี่ยงน้อยลง และในทางกลับกัน พันธบัตรทั้งหมดไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเท่ากัน พันธบัตรสำหรับมือใหม่: วิธีหาเงิน, การทำกำไร, คูปอง, ประเภทพันธบัตร: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

เหตุใดจึงควรเข้าพันธบัตรเมื่ออัตราหลักเพิ่มขึ้น?

เดิมพันสำคัญสำหรับเราคืออะไร มันส่งผลต่อเราอย่างไร? อัตราหลักคืออัตราดอกเบี้ยขั้นต่ำที่ธนาคารกลางให้กู้ยืมแก่ธนาคารอื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซีย และอัตราดอกเบี้ยดังกล่าวแก่ประชาชนและธุรกิจต่างๆ ซึ่งมีผลกระทบต่อตลาดทั้งหมด

สินเชื่อและเงินฝาก

หากอัตราเพิ่มขึ้นซึ่งเป็นสิ่งที่นักวิเคราะห์คาดหวังไว้ เงินกู้ก็จะมีราคาแพงขึ้นสำหรับบุคคลและบริษัท ในกรณีของเรามากถึง 8% ⬇ การเพิ่มอัตราทำให้รูเบิลแพงขึ้น อัตราเงินเฟ้อ และเศรษฐกิจชะลอตัว ⬇ ประชากรใช้จ่ายน้อยลง กู้ยืมน้อยลง: ไม่ได้ผลกำไร ตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัยกำลังตกต่ำ สินเชื่อรถยนต์และสินเชื่ออุปโภคบริโภคเข้าถึงได้น้อยลง

การเก็บเงินไว้กับเงินฝากมีกำไรมากกว่า

อัตราจะกำหนดเปอร์เซ็นต์สูงสุดที่สามารถฝากเงินได้ ธุรกิจซบเซา ตัวชี้วัดทางการเงินตก บริษัทที่เป็นหนี้และไม่มีผลกำไรอยู่ในเขตความเสี่ยงพิเศษ ไม่มีเงินถูกและการรีไฟแนนซ์หนี้ก็ไม่ได้ผลกำไร การเปิดธุรกิจใหม่ยากกว่า

พันธบัตร

เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น พันธบัตรรัฐบาลใหม่จะมีอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น ความน่าสนใจของพันธบัตรที่ออกก่อนหน้านี้ลดลง เช่นเดียวกับราคา ดังนั้น RGBI จึงลดลง 1.6% ตลอดทั้งเดือน ราคาตก อัตราผลตอบแทนเพิ่มขึ้น อัตราพันธบัตรรัฐบาลมีการปรับเพิ่มขึ้นในช่วงเดือนที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่นต่อปีจาก 9.3% ถึง 10.2% https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

คลังสินค้า

เงินกู้ยืมมีราคาแพงขึ้น ธุรกิจต่างๆ ลงทุนน้อยลงในการพัฒนา หุ้นขาดสภาพคล่อง มีเงินทุนไหลออกไปยังตราสารที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า ได้แก่ พันธบัตรและเงินฝาก

แล้วฉันควรทำอย่างไร?

เราไม่ตื่นตระหนก เมื่ออัตราหลักเพิ่มขึ้น เราจะซื้อพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและระยะกลาง เพื่อที่เราจะได้ซื้อประเด็นที่ทำกำไรได้มากขึ้นในครั้งต่อไปที่อัตราสูงขึ้น เราไม่รับเงินกู้ เรารับเงินฝากได้