投资俄罗斯债券 2024：初学者需要了解什么

这篇文章是根据OpexBot Telegram 频道的一系列帖子创作的 ，并补充了作者的愿景和 AI 的意见。俄罗斯联邦债券投资 2024：一个简短的教育计划，以及作者对为什么在当前条件下存款比债券更糟糕的想法。

投资债券

在俄罗斯，债券投资是创造收入和实现投资组合多元化的流行工具之一。债券是由政府或公司发行的金融工具，用于在特定期限内筹集资金。

投资者成为贷款人，并在债券存续期内以息票形式获得利息。

[标题id =“attachment_17050”对齐=“aligncenter”宽度=“730”]债券的利弊[/caption] 在俄罗斯投资债券时，有几个关键因素需要考虑。首先，要考察发行人的信用状况。这包括对发行人的财务稳定性和评级的分析。评级越高，投资无回报的风险越低。其次，应评估债券收益率。息票收入是债券投资收入的主要来源。息票支付的金额取决于债券的面值、利率和支付频率。将债券的预期回报与市场上其他可用的投资机会进行比较并做出明智的决定非常重要。第三个要考虑的因素是债券的流动性。流动性决定了在不造成重大损失的情况下快速出售债券的能力。交易活跃度高的债券提供高流动性，增加交易成功完成的机会。最后，监测俄罗斯经济和政治局势的变化也很重要，因为它们会对债券价格产生重大影响。政治不稳定或经济表现不佳可能会影响市场对风险的认知并导致债券价格下跌。此外，建议咨询财务顾问或专业投资者，以获得更详细、个性化的俄罗斯债券投资建议。他们可以考虑您的财务目标、风险承受能力和其他因素，帮助您做出明智的投资决策。在 Kwik 终端中购买债券的位置 – 使用界面的示例[/caption]

你无法通过存款赚钱，但有一个负担得起的替代方案：债券

我的观点：你必须疯狂才能开一年、五年或十年的存款。特别是卢布。我还告诉你如何提高债券收益率。

低于通货膨胀率：这是您在俄罗斯存款可以“赚取”的金额

截至2022年底，俄罗斯联邦的通货膨胀率为12%。短期存款（6 个月）最优惠利率高达每年 10%。长期存款（12 个月或以上）的最优惠利率高达 7-9%。在不损失所赚取的利息的情况下提前提取资金是不可能的。还有一个反对的论点：存款利息税率为13%。

每个人的选择：投资债券

债券对于保守的投资者来说是好事。这些是长期投资的证券。政府债券，那么大型国有企业和大型私营企业的债券是最可靠的。债券越可靠，评级越高，其收益越低。风险增加的债券提供更高的回报。可靠的债券的票面收益率为 12-14%。比押金还高。有一点，但高于通货膨胀。债券的主要优点：收益率高于存款。并且：

1. 俄罗斯的每个成年居民都可以投资债券。
2. 入场门槛低 – 600-1000 卢布。
3. 通过添加债券，投资者最初知道他最终会收到多少。
4. 债券可以随时出售，而不会损失累积利息。
5. 多元化——您可以购买大量不同公司的债券。从 OFZ 到平均风险的高风险债券。例如，投资组合中的 75% 到 25%。

Finhack：提高债券收益率

开立个人投资账户。通过投资赚钱，并从州政府处获得存入 IIS* 金额的 + 13%。没有欺诈，只有技巧。* 有一个细微差别。付款金额最高可达 40 万卢布。持续至少3年。而这段时间钱一直被冻结。即，收益率为13/3+13/2+13%。✔作为长期投资的一部分，我不添加存款，而是添加有10-20年收入前景的债券。约占证券投资组合的25%。更多的债券意味着更少的风险，反之亦然。并非所有债券都是生而平等的。初学者债券：如何赚钱、盈利能力、优惠券、债券类型：https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

为什么关键利率上升时买入债券比较好？

我们的关键赌注是什么，它对我们有何影响？关键利率是中央银行向俄罗斯联邦其他银行以及公民和企业贷款的最低利率。这对整个市场都有影响。

贷款和存款

如果利率上升（这正是分析师的预期），那么贷款对个人和公司来说就会变得更加昂贵。在我们的例子中，高达 8%。⬇ 提高利率会使卢布更加昂贵，通货膨胀和经济放缓。⬇ 人们的支出减少，贷款减少：无利可图。抵押贷款市场正在下滑，汽车贷款和消费贷款越来越难获得。

把钱存起来更有利可图

该利率决定了可以存入资金的最大百分比。业务受到影响，财务指标下降。负债累累且无利可图的公司处于特殊风险区。没有廉价资金，债务再融资无利可图。开设新业务更加困难。

债券

当利率上升时，新政府债券的收益率更高。早期发行的债券的吸引力下降，价格也下降。因此，RGBI 本月下跌 1.6%。价格下跌，收益率上升。过去一个月政府债券利率有所上升。例如，每年从 9.3% 到 10.2%。https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

库存

贷款变得越来越昂贵，企业对发展的投资越来越少。股票正在失去流动性。资本流向风险较低的工具——债券和存款。

所以我该怎么做？

我们不恐慌；当关键利率上升时，我们购买短期和中期政府债券，以便下次利率上升时可以购买更有利可图的债券。我们不接受贷款，我们可以接受存款。