این مقاله بر اساس یک سری پست از کانال تلگرام OpexBot ایجاد شده است که با دیدگاه نویسنده و نظر هوش مصنوعی تکمیل شده است. سرمایه گذاری در اوراق قرضه در فدراسیون روسیه [سال_جاری]: یک برنامه آموزشی کوتاه، و همچنین ایده نویسنده در مورد اینکه چرا سپرده ها در شرایط فعلی بدتر از اوراق قرضه هستند.
- سرمایه گذاری در اوراق قرضه
- شما نمی توانید از سپرده ها درآمد کسب کنید، اما یک جایگزین مقرون به صرفه وجود دارد: اوراق قرضه
- زیر نرخ تورم: این مقداری است که می توانید با سپرده در روسیه “درآمد” کنید
- یک جایگزین برای همه: سرمایه گذاری در اوراق قرضه
- Finhack: افزایش بازده اوراق قرضه
- چرا وقتی نرخ کلیدی افزایش می یابد، ورود اوراق قرضه خوب است؟
- وام و سپرده
- نگه داشتن پول در سپرده سود بیشتری دارد
- اوراق قرضه
- موجودی
- پس من باید چه کار کنم؟
سرمایه گذاری در اوراق قرضه
سرمایه گذاری در اوراق قرضه (اوراق قرضه) در روسیه یکی از ابزارهای محبوب برای ایجاد درآمد و تنوع بخشیدن به یک سبد است. اوراق قرضه ابزارهای مالی هستند که توسط یک دولت یا شرکت برای تامین مالی برای یک دوره مشخص منتشر می شوند.
سرمایه‌گذار وام‌دهنده می‌شود و در طول عمر اوراق، سود را به صورت پرداخت کوپنی دریافت می‌کند.
شما نمی توانید از سپرده ها درآمد کسب کنید، اما یک جایگزین مقرون به صرفه وجود دارد: اوراق قرضه
نظر من: برای باز کردن سپرده برای یک سال، 5 یا 10 سال باید دیوانه باشید. به خصوص در روبل. من همچنین به شما می گویم که چگونه بازده اوراق قرضه را افزایش دهید.
زیر نرخ تورم: این مقداری است که می توانید با سپرده در روسیه “درآمد” کنید
تورم در فدراسیون روسیه در پایان سال 2022 به 12 درصد رسید. بهترین نرخ سپرده های کوتاه مدت (6 ماهه) تا سقف 10 درصد در سال. بهترین نرخ برای سپرده های بلند مدت (12 ماه یا بیشتر) تا 7-9٪ است. و برداشت زودهنگام پول بدون از دست دادن سود به دست آمده غیرممکن است. و یک استدلال دیگر علیه: نرخ مالیات بر سود سپرده ها 13 درصد است.
یک جایگزین برای همه: سرمایه گذاری در اوراق قرضه
اوراق قرضه برای سرمایه گذاران محافظه کار خوب است. اینها اوراق بهادار برای سرمایه گذاری بلند مدت هستند. اوراق قرضه دولتی و سپس اوراق قرضه شرکت های بزرگ دولتی و شرکت های بزرگ خصوصی قابل اعتمادترین هستند. هر چه اوراق قرضه قابل اعتمادتر باشد و رتبه آن بالاتر باشد، درآمد آن کمتر است. اوراق قرضه با ریسک افزایش یافته بازده بالاتری را ارائه می دهند. اوراق قرضه قابل اعتماد بازده کوپن 12-14٪ را ارائه می دهد. که بالاتر از سپرده است. کمی، اما بالاتر از تورم. مزیت اصلی اوراق قرضه: بازدهی بالاتر از سپرده ها است. و همچنین:
- هر فرد بالغ ساکن روسیه می تواند در اوراق قرضه سرمایه گذاری کند.
- آستانه پایین برای ورود – 600-1000 روبل.
- با افزودن اوراق قرضه، سرمایه گذار در ابتدا می داند که در نهایت چقدر دریافت خواهد کرد.
- اوراق قرضه را می توان در هر زمان بدون از دست دادن سود انباشته فروخت.
- تنوع – می توانید اوراق قرضه را از تعداد زیادی شرکت مختلف خریداری کنید. از OFZ تا اوراق قرضه پرریسک با ریسک متوسط. به عنوان مثال، 75 تا 25 درصد در یک سبد سرمایه گذاری.
Finhack: افزایش بازده اوراق قرضه
یک حساب سرمایه گذاری فردی باز کنید. از سرمایه گذاری ها درآمد کسب کنید و + 13٪ از مبلغ واریز شده به IIS* را از ایالت دریافت کنید. تقلبی نیست، فقط سهل انگاری است. * یک نکته ظریف وجود دارد. پرداخت حداکثر تا 400 هزار روبل. حداقل 3 سال طول می کشد. و تمام این مدت پول مسدود شده است. یعنی بازدهی 13/3 + 13/2 + 13 درصد است. ✔به عنوان بخشی از سرمایه گذاری بلند مدت، به جای سپرده، اوراق قرضه با چشم انداز درآمد 10-20 سال اضافه می کنم. تقریباً 25 درصد از پرتفوی اوراق بهادار. اوراق قرضه بیشتر به معنای ریسک کمتر است و بالعکس. همه اوراق قرضه یکسان ایجاد نمی شوند . اوراق قرضه برای مبتدیان: نحوه کسب درآمد، سودآوری، کوپن، انواع اوراق قرضه: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM
چرا وقتی نرخ کلیدی افزایش می یابد، ورود اوراق قرضه خوب است؟
شرط کلیدی برای ما چیست، چه تاثیری بر ما دارد؟ نرخ اصلی حداقل نرخ بهره ای است که بانک مرکزی به سایر بانک های فدراسیون روسیه و به نوبه خود به شهروندان و مشاغل وام می دهد. که بر کل بازار تاثیر دارد.
وام و سپرده
اگر نرخ افزایش یابد، که دقیقا همان چیزی است که تحلیلگران انتظار دارند، وام ها برای افراد و شرکت ها گران تر می شوند. در مورد ما، تا 8٪. ⬇ افزایش نرخ روبل را گرانتر می کند، تورم و اقتصاد را کند می کند. ⬇ جمعیت کمتر خرج می کند، وام کمتری می گیرد: سودآور نیست. بازار وام مسکن در حال سقوط است، وام های خودرو و وام های مصرفی کمتر قابل دسترسی هستند.
نگه داشتن پول در سپرده سود بیشتری دارد
نرخ تعیین کننده حداکثر درصدی است که می توان پول را با آن واریز کرد. کسب و کار آسیب می بیند، شاخص های مالی سقوط می کند. شرکت های بدهکار و زیان ده در منطقه ریسک ویژه قرار دارند. پول ارزانی وجود ندارد و بازپرداخت بدهی سودآور نیست. باز کردن یک تجارت جدید دشوارتر است.
اوراق قرضه
هنگامی که نرخ ها افزایش می یابد، اوراق قرضه دولتی جدید بازدهی بالاتری دارند. جذابیت اوراق قرضه منتشر شده زودتر و همچنین قیمت کاهش می یابد. بنابراین، RGBI در طول ماه 1.6٪ کاهش می یابد. قیمت ها کاهش می یابد، بازده افزایش می یابد. نرخ اوراق قرضه دولتی طی ماه گذشته افزایش یافته است. به عنوان مثال، در سال از 9.3٪ به 10.2٪. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share
موجودی
وام ها گران تر می شوند، مشاغل کمتر در توسعه سرمایه گذاری می کنند. سهام در حال از دست دادن نقدینگی هستند. خروج سرمایه به سمت ابزارهای کم خطرتر – اوراق قرضه و سپرده ها وجود دارد.
پس من باید چه کار کنم؟
ما وحشت نداریم؛ وقتی نرخ کلیدی افزایش می‌یابد، اوراق قرضه دولتی کوتاه‌مدت و میان‌مدت می‌خریم تا دفعه بعد که نرخ افزایش یابد، بتوانیم اوراق سودآورتری بخریم. ما وام نمی گیریم، می توانیم سپرده بگیریم.
