Επένδυση σε ομόλογα στη Ρωσία 2024: τι πρέπει να γνωρίζουν οι αρχάριοι

Το άρθρο δημιουργήθηκε με βάση μια σειρά αναρτήσεων από το  κανάλι Telegram OpexBot , συμπληρωμένο από το όραμα του συγγραφέα και τη γνώμη του AI. Επενδύσεις σε ομόλογα στη Ρωσική Ομοσπονδία 2024: ένα σύντομο εκπαιδευτικό πρόγραμμα, καθώς και η ιδέα του συγγραφέα για το γιατί οι καταθέσεις είναι χειρότερες από τα ομόλογα υπό τις τρέχουσες συνθήκες.

Επένδυση σε ομόλογα

Οι επενδύσεις σε ομόλογα (ομόλογα) στη Ρωσία είναι ένα από τα δημοφιλή εργαλεία για τη δημιουργία εισοδήματος και τη διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου. Τα ομόλογα είναι χρηματοοικονομικά μέσα που εκδίδονται από μια κυβέρνηση ή μια εταιρεία για την άντληση χρηματοδότησης για μια συγκεκριμένη περίοδο.

Ο επενδυτής γίνεται δανειστής και λαμβάνει τόκους με τη μορφή πληρωμών τοκομεριδίων κατά τη διάρκεια ζωής του ομολόγου.

Όταν επενδύετε σε ομόλογα στη Ρωσία, υπάρχουν αρκετοί βασικοί παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη. Πρώτον, αξίζει να εξεταστεί η πιστοληπτική ικανότητα του εκδότη. Αυτό περιλαμβάνει ανάλυση της χρηματοοικονομικής σταθερότητας και των αξιολογήσεων του εκδότη. Όσο υψηλότερη είναι η βαθμολογία, τόσο χαμηλότερος είναι ο κίνδυνος μη απόδοσης της επένδυσης. Δεύτερον, θα πρέπει να αξιολογηθούν οι αποδόσεις των ομολόγων. Το εισόδημα από τοκομερίδιο είναι η κύρια πηγή εσόδων από επενδύσεις σε ομόλογα. Το μέγεθος της πληρωμής του κουπονιού εξαρτάται από την ονομαστική αξία του ομολόγου, το επιτόκιο και τη συχνότητα πληρωμών. Είναι σημαντικό να συγκρίνετε τις αναμενόμενες αποδόσεις από ομόλογα με άλλες διαθέσιμες επενδυτικές ευκαιρίες στην αγορά και να λάβετε μια τεκμηριωμένη απόφαση. Ο τρίτος παράγοντας που πρέπει να ληφθεί υπόψη είναι η ρευστότητα των ομολόγων. Η ρευστότητα καθορίζει την ικανότητα γρήγορης πώλησης ενός ομολόγου χωρίς σημαντικές απώλειες. Τα ομόλογα με υψηλή εμπορική δραστηριότητα παρέχουν υψηλή ρευστότητα και αυξάνουν τις πιθανότητες επιτυχούς ολοκλήρωσης της συναλλαγής. Τέλος, είναι σημαντικό να παρακολουθούνται οι αλλαγές στην οικονομική και πολιτική κατάσταση στη Ρωσία, καθώς μπορεί να έχουν σημαντικό αντίκτυπο στις τιμές των ομολόγων. Η πολιτική αστάθεια ή η κακή οικονομική απόδοση μπορεί να επηρεάσει την αντίληψη της αγοράς για τον κίνδυνο και να προκαλέσει πτώση των τιμών των ομολόγων. Επιπλέον, συνιστάται να συμβουλευτείτε χρηματοοικονομικούς συμβούλους ή επαγγελματίες επενδυτές για πιο λεπτομερείς και εξατομικευμένες συμβουλές σχετικά με επενδύσεις σε ομόλογα στη Ρωσία. Μπορούν να λάβουν υπόψη τους οικονομικούς σας στόχους, την ανοχή κινδύνου και άλλους παράγοντες για να σας βοηθήσουν να πάρετε μια τεκμηριωμένη επενδυτική απόφαση. Πού να αγοράσετε ομόλογα στο τερματικό Kwik – ένα παράδειγμα χρήσης της διεπαφής[/caption]

Δεν μπορείτε να κερδίσετε χρήματα από καταθέσεις, αλλά υπάρχει μια προσιτή εναλλακτική: τα ομόλογα

Γνώμη μου: πρέπει να είσαι τρελός για να ανοίξεις κατάθεση για ένα χρόνο, 5 ή 10 χρόνια. Ειδικά σε ρούβλια. Σας λέω επίσης πώς να αυξήσετε τις αποδόσεις των ομολόγων.

Κάτω από το ποσοστό πληθωρισμού: αυτό είναι πόσα μπορείτε να “κερδίσετε” σε μια κατάθεση στη Ρωσία

Ο πληθωρισμός στη Ρωσική Ομοσπονδία στο τέλος του 2022 ανήλθε στο 12%. Τα καλύτερα επιτόκια σε βραχυπρόθεσμες καταθέσεις (6 μήνες) έως 10% ετησίως. Τα καλύτερα επιτόκια για μακροπρόθεσμες καταθέσεις (12 μήνες ή περισσότερο) είναι έως 7-9%. Και η πρόωρη απόσυρση των χρημάτων είναι αδύνατη χωρίς απώλεια κερδισμένων τόκων. Και ένα ακόμη επιχείρημα κατά: ο φορολογικός συντελεστής στους τόκους των καταθέσεων είναι 13%.

Μια εναλλακτική λύση για όλους: επένδυση σε ομόλογα

Τα ομόλογα είναι καλά για τους συντηρητικούς επενδυτές. Πρόκειται για τίτλους για μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Τα κρατικά ομόλογα, μετά τα ομόλογα μεγάλων κρατικών εταιρειών και μεγάλες ιδιωτικές εταιρείες είναι τα πιο αξιόπιστα. Όσο πιο αξιόπιστο είναι ένα ομόλογο και όσο υψηλότερη είναι η βαθμολογία του, τόσο χαμηλότερο είναι το εισόδημά του. Τα ομόλογα με αυξημένο κίνδυνο προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις. Τα αξιόπιστα ομόλογα δίνουν απόδοση κουπονιού 12-14%. Που είναι υψηλότερο από την κατάθεση. Λίγο, αλλά υψηλότερο από τον πληθωρισμό. Το κύριο πλεονέκτημα των ομολόγων: η απόδοση είναι υψηλότερη από τις καταθέσεις. Και επίσης:

1. Κάθε ενήλικος κάτοικος Ρωσίας μπορεί να επενδύσει σε ομόλογα.
2. Χαμηλό όριο εισόδου – 600-1000 ρούβλια.
3. Προσθέτοντας ομόλογα, ο επενδυτής αρχικά γνωρίζει πόσα θα λάβει στο τέλος.
4. Τα ομόλογα μπορούν να πωληθούν ανά πάσα στιγμή χωρίς να χαθεί ο συσσωρευμένος τόκος.
5. Διαφοροποίηση – μπορείτε να αγοράσετε ομόλογα από μεγάλο αριθμό διαφορετικών εταιρειών. Από το OFZ σε πιο ριψοκίνδυνα ομόλογα με μέσο ρίσκο. Για παράδειγμα, 75 έως 25% σε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.

Finhack: αύξηση των αποδόσεων των ομολόγων

Ανοίξτε έναν ατομικό επενδυτικό λογαριασμό. Κερδίστε χρήματα από επενδύσεις και λάβετε + 13% από το κράτος επί του ποσού που κατατίθεται στο IIS*. Όχι απάτη, μόνο δόλο. * Υπάρχει μια απόχρωση. Πληρωμή έως και 400.000 ρούβλια. Διαρκεί τουλάχιστον 3 χρόνια. Και όλο αυτό το διάστημα τα χρήματα έχουν παγώσει. Δηλαδή η απόδοση είναι 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Στο πλαίσιο μακροπρόθεσμης επένδυσης, αντί για κατάθεση, προσθέτω ομόλογα με προοπτική εισοδήματος σε 10-20 χρόνια. Περίπου το 25% του χαρτοφυλακίου τίτλων. Περισσότερα ομόλογα σημαίνει λιγότερο ρίσκο και το αντίστροφο. Δεν δημιουργούνται όλοι οι δεσμοί ίσοι . Ομόλογα για αρχάριους: πώς να κερδίσετε χρήματα, κερδοφορία, κουπόνια, είδη ομολόγων: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Γιατί είναι καλό να εισάγουμε ομόλογα όταν το βασικό επιτόκιο αυξάνεται;

Ποιο είναι το βασικό στοίχημα για εμάς, πώς μας επηρεάζει; Το βασικό επιτόκιο είναι το ελάχιστο επιτόκιο με το οποίο η Κεντρική Τράπεζα δανείζει σε άλλες τράπεζες της Ρωσικής Ομοσπονδίας και αυτές, με τη σειρά τους, σε πολίτες και επιχειρήσεις. Κάτι που έχει αντίκτυπο σε ολόκληρη την αγορά.

Δάνεια και καταθέσεις

Εάν το επιτόκιο αυξηθεί, αυτό ακριβώς που περιμένουν οι αναλυτές, τότε τα δάνεια γίνονται πιο ακριβά για ιδιώτες και εταιρείες. Στην περίπτωσή μας, έως και 8%. ⬇ Η αύξηση του επιτοκίου κάνει το ρούβλι πιο ακριβό, ο πληθωρισμός και η οικονομία επιβραδύνουν. ⬇ Ο πληθυσμός ξοδεύει λιγότερα, παίρνει λιγότερα δάνεια: μη επικερδής. Η αγορά στεγαστικών δανείων πέφτει, τα δάνεια αυτοκινήτων και τα καταναλωτικά δάνεια είναι λιγότερο προσβάσιμα.

Είναι πιο κερδοφόρο να κρατάτε χρήματα σε καταθέσεις

Το επιτόκιο καθορίζει το μέγιστο ποσοστό στο οποίο μπορούν να κατατεθούν χρήματα. Οι επιχειρήσεις υποφέρουν, οι οικονομικοί δείκτες πέφτουν. Σε ζώνη ειδικού κινδύνου βρίσκονται υπερχρεωμένες και μη κερδοφόρες επιχειρήσεις. Δεν υπάρχει φτηνό χρήμα και η αναχρηματοδότηση του χρέους είναι ασύμφορη. Το άνοιγμα μιας νέας επιχείρησης είναι πιο δύσκολο.

Δεσμούς

Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, τα νέα κρατικά ομόλογα έχουν υψηλότερες αποδόσεις. Η ελκυστικότητα των ομολόγων που εκδόθηκαν νωρίτερα μειώνεται, όπως και η τιμή. Ως εκ τούτου, το RGBI μειώνεται κατά 1,6% κατά τη διάρκεια του μήνα. Οι τιμές πέφτουν, οι αποδόσεις αυξάνονται. Τα επιτόκια των κρατικών ομολόγων αυξήθηκαν τον τελευταίο μήνα. Για παράδειγμα, ετησίως από 9,3% σε 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Στοκ

Τα δάνεια γίνονται πιο ακριβά, οι επιχειρήσεις επενδύουν λιγότερα στην ανάπτυξη. Οι μετοχές χάνουν ρευστότητα. Υπάρχει εκροή κεφαλαίων προς λιγότερο επικίνδυνα μέσα – ομόλογα και καταθέσεις.

Αρα τι πρέπει να κάνω?

Δεν πανικοβάλλουμε· όταν το βασικό επιτόκιο αυξάνεται, αγοράζουμε βραχυπρόθεσμα και μεσοπρόθεσμα κρατικά ομόλογα, ώστε να μπορούμε να αγοράσουμε πιο επικερδείς εκδόσεις την επόμενη φορά που θα αυξηθεί το επιτόκιο. Δεν παίρνουμε δάνεια, μπορούμε να πάρουμε καταθέσεις.