Investování do dluhopisů v Rusku [aktuální_rok]: co začátečníci potřebují vědět

Článek vznikl na základě série příspěvků z  kanálu OpexBot Telegram , doplněných o vizi autora a názor AI. Investice do dluhopisů v Ruské federaci [aktuální_rok]: krátký vzdělávací program a také autorova myšlenka, proč jsou vklady v současných podmínkách horší než dluhopisy.

Investování do dluhopisů

Investice do dluhopisů (dluhopisů) v Rusku jsou jedním z oblíbených nástrojů pro generování příjmů a diverzifikaci portfolia. Dluhopisy jsou finanční nástroje, které vydává vláda nebo korporace za účelem získání financování na určité období.

Investor se stává věřitelem a během životnosti dluhopisu získává úroky ve formě kuponových plateb.

Při investování do dluhopisů v Rusku je třeba zvážit několik klíčových faktorů. Nejprve se vyplatí prověřit bonitu emitenta. To zahrnuje analýzu finanční stability a ratingů emitenta. Čím vyšší rating, tím nižší je riziko nenávratnosti investice. Za druhé by měly být posouzeny výnosy dluhopisů. Výnosy z kupónů jsou hlavním zdrojem příjmů z investování do dluhopisů. Velikost kupónové platby závisí na nominální hodnotě dluhopisu, úrokové sazbě a frekvenci plateb. Je důležité porovnat očekávané výnosy z dluhopisů s jinými dostupnými investičními příležitostmi na trhu a učinit informované rozhodnutí. Třetím faktorem, který je třeba zvážit, je likvidita dluhopisů. Likvidita určuje schopnost rychle prodat dluhopis bez výrazných ztrát. Dluhopisy s vysokou obchodní aktivitou poskytují vysokou likviditu a zvyšují šance na úspěšné dokončení transakce. A konečně je důležité sledovat změny ekonomické a politické situace v Rusku, protože mohou mít významný dopad na ceny dluhopisů. Politická nestabilita nebo špatná ekonomická výkonnost mohou ovlivnit vnímání rizika trhem a způsobit pokles cen dluhopisů. Kromě toho se doporučuje konzultovat s finančními poradci nebo profesionálními investory podrobnější a personalizované poradenství ohledně investic do dluhopisů v Rusku. Mohou vzít v úvahu vaše finanční cíle, toleranci rizika a další faktory, které vám pomohou učinit informované investiční rozhodnutí. Kde koupit dluhopisy v terminálu Kwik – příklad použití rozhraní[/caption]

Na vkladech se vydělat nedá, ale existuje dostupná alternativa: dluhopisy

Můj názor: musíte být blázen, abyste otevřeli vklad na rok, 5 nebo 10 let. Zejména v rublech. Také vám říkám, jak zvýšit výnosy dluhopisů.

Pod mírou inflace: tolik můžete „vydělat“ na vkladu v Rusku

Inflace v Ruské federaci na konci roku 2022 činila 12 %. Nejlepší sazby na krátkodobé vklady (6 měsíců) až 10 % ročně. Nejlepší sazby u dlouhodobých vkladů (12 měsíců a více) jsou do 7-9%. A předčasný výběr peněz není možný bez ztráty vydělaných úroků. A ještě jeden argument proti: sazba daně z úroků z vkladů je 13 %.

Alternativa pro každého: investice do dluhopisů

Dluhopisy jsou dobré pro konzervativní investory. Jedná se o cenné papíry pro dlouhodobé investování. Nejspolehlivější jsou státní dluhopisy, dále dluhopisy velkých státních podniků a velkých soukromých společností. Čím je dluhopis spolehlivější a čím vyšší má rating, tím nižší je jeho příjem. Dluhopisy se zvýšeným rizikem nabízejí vyšší výnosy. Spolehlivé dluhopisy dávají kupónový výnos 12-14 %. Což je vyšší než záloha. Trochu, ale vyšší než inflace. Hlavní výhoda dluhopisů: výnos je vyšší než u vkladů. A také:

1. Každý dospělý obyvatel Ruska může investovat do dluhopisů.
2. Nízká prahová hodnota pro vstup – 600-1000 rublů.
3. Přidáním dluhopisů investor zpočátku ví, kolik nakonec dostane.
4. Dluhopisy lze kdykoli prodat bez ztráty nahromaděného úroku.
5. Diverzifikace – můžete nakupovat dluhopisy od velkého množství různých společností. Od OFZ po rizikovější dluhopisy s průměrným rizikem. Například 75 až 25 % v investičním portfoliu.

Finhack: zvýšení výnosů dluhopisů

Otevřete si individuální investiční účet. Vydělávejte peníze na investicích a získejte + 13 % od státu z částky uložené do IIS*. Žádný podvod, jen trik. * Existuje nuance. Platba až do výše 400 tisíc rublů. Vydrží minimálně 3 roky. A celou tu dobu byly peníze zmrazeny. To znamená, že výtěžek je 13/3 + 13/2 + 13 %. ✔V rámci dlouhodobého investování místo vkladu přidávám dluhopisy s výhledem na příjem za 10-20 let. Přibližně 25 % portfolia cenných papírů. Více dluhopisů znamená menší riziko a naopak. Ne všechny dluhopisy jsou si rovny . Dluhopisy pro začátečníky: jak vydělat peníze, ziskovost, kupóny, typy dluhopisů: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Proč je dobré vstupovat do dluhopisů, když klíčová sazba roste?

Co je pro nás klíčovou sázkou, jak nás ovlivňuje? Klíčová sazba je minimální úroková sazba, za kterou centrální banka půjčuje ostatním bankám Ruské federace a ty zase občanům a podnikům. Což má dopad na celý trh.

Půjčky a vklady

Pokud se sazba zvýší, což je přesně to, co analytici očekávají, pak se půjčky pro jednotlivce i firmy prodraží. V našem případě až 8 %. ⬇ Zvyšování sazby zdražuje rubl, inflace a ekonomika se zpomalují. ⬇ Obyvatelstvo méně utrácí, bere si méně půjček: není ziskové. Hypoteční trh klesá, úvěry na auta a spotřebitelské úvěry jsou hůře dostupné.

Výhodnější je držet peníze na vkladech

Sazba určuje maximální procento, za které lze peníze uložit. Obchod trpí, finanční ukazatele klesají. Zadlužené a ztrátové společnosti jsou ve zvláštní rizikové zóně. Neexistují levné peníze a refinancování dluhu je nerentabilní. Otevření nového podniku je složitější.

Vazby

Když sazby rostou, nové státní dluhopisy mají vyšší výnosy. Atraktivita dříve vydaných dluhopisů klesá, stejně jako cena. Proto RGBI meziměsíčně klesá o 1,6 %. Ceny klesají, výnosy rostou. Sazby státních dluhopisů se za poslední měsíc zvýšily. Například ročně z 9,3 % na 10,2 %. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Skladem

Půjčky zdražují, podniky méně investují do rozvoje. Akcie ztrácejí likviditu. Dochází k odlivu kapitálu směrem k méně rizikovým nástrojům – dluhopisům a vkladům.

Tak co bych měl dělat?

Nepanikaříme, když klíčová sazba roste, nakupujeme krátkodobé a střednědobé státní dluhopisy, abychom při příštím zvýšení sazby mohli nakupovat výnosnější emise. Nebereme si půjčky, můžeme přijímat vklady.