Инвестиране в облигации в Русия [текуща_година]: какво трябва да знаят начинаещите

Статията е създадена на базата на поредица от публикации от  Telegram канала OpexBot , допълнени от визията на автора и мнението на AI. Инвестиции в облигации в Руската федерация [текуща_година]: кратка образователна програма, както и идеята на автора защо депозитите са по-лоши от облигациите в настоящите условия.

Инвестиране в облигации

Инвестициите в облигации (облигации) в Русия са един от популярните инструменти за генериране на доходи и диверсификация на портфейл. Облигациите са финансови инструменти, които се емитират от правителство или корпорация за набиране на финансиране за определен период.

Инвеститорът става заемодател и получава лихва под формата на купонни плащания по време на живота на облигацията.

Когато инвестирате в облигации в Русия, трябва да имате предвид няколко ключови фактора. Първо, струва си да се проучи кредитоспособността на емитента. Това включва анализ на финансовата стабилност и рейтингите на емитента. Колкото по-висок е рейтингът, толкова по-малък е рискът от невъзвръщаемост на инвестицията. Второ, трябва да се оцени доходността на облигациите. Купонният доход е основният източник на доход от инвестиране в облигации. Размерът на купонното плащане зависи от номиналната стойност на облигацията, лихвения процент и честотата на плащанията. Важно е да сравните очакваната възвръщаемост от облигации с други налични инвестиционни възможности на пазара и да вземете информирано решение. Третият фактор, който трябва да се вземе предвид, е ликвидността на облигациите. Ликвидността определя способността за бърза продажба на облигация без значителни загуби. Облигациите с висока търговска активност осигуряват висока ликвидност и увеличават шансовете за успешно приключване на сделката. И накрая, важно е да се наблюдават промените в икономическата и политическата ситуация в Русия, тъй като те могат да окажат значително влияние върху цените на облигациите. Политическата нестабилност или лошото икономическо представяне може да повлияе на възприемането на риска от пазара и да доведе до спад на цените на облигациите. Освен това се препоръчва да се консултирате с финансови съветници или професионални инвеститори за по-подробни и персонализирани съвети относно инвестициите в облигации в Русия. Те могат да вземат предвид вашите финансови цели, толерантност към риск и други фактори, за да ви помогнат да вземете информирано инвестиционно решение.Къде да закупите облигации в терминала Kwik – пример за използване на интерфейса[/caption]

Не можете да правите пари от депозити, но има достъпна алтернатива: облигации

Моето мнение: трябва да си луд, за да отвориш депозит за година, 5 или 10 години. Особено в рубли. Също така ви казвам как да увеличите доходността на облигациите.

Под темпа на инфлация: това е колко можете да „спечелите“ на депозит в Русия

Инфлацията в Руската федерация в края на 2022 г. възлиза на 12%. Най-добрите лихви по краткосрочни депозити (6 месеца) до 10% годишно. Най-добрите лихви по дългосрочни депозити (12 или повече месеца) са до 7-9%. А предсрочното теглене на пари е невъзможно без загуба на спечелена лихва. И още един аргумент против: данъчната ставка върху лихвите по депозити е 13%.

Алтернатива за всеки: инвестиране в облигации

Облигациите са добри за консервативни инвеститори. Това са ценни книжа за дългосрочно инвестиране. Държавните облигации, след това облигациите на големи държавни компании и големи частни компании са най-надеждни. Колкото по-надеждна е една облигация и колкото по-висок е нейният рейтинг, толкова по-нисък е доходът ѝ. Облигациите с повишен риск предлагат по-висока доходност. Надеждните облигации дават купонна доходност от 12-14%. Което е по-високо от депозита. Малко, но по-високо от инфлацията. Основното предимство на облигациите: доходността е по-висока, отколкото при депозитите. И също:

1. Всеки възрастен жител на Русия може да инвестира в облигации.
2. Нисък праг за влизане – 600-1000 рубли.
3. Добавяйки облигации, инвеститорът първоначално знае колко ще получи накрая.
4. Облигациите могат да се продават по всяко време, без да се губи натрупаната лихва.
5. Диверсификация – можете да купувате облигации от голям брой различни компании. От OFZ до по-рискови облигации със среден риск. Например 75 до 25% в инвестиционен портфейл.

Finhack: увеличаване на доходността на облигациите

Отворете индивидуална инвестиционна сметка. Печелете пари от инвестиции и получавайте + 13% от държавата върху сумата, депозирана в IIS*. Без измама, само ловкост. * Има един нюанс. Плащане до максимум 400 хиляди рубли. Издържа минимум 3 години. И през цялото това време парите са замразени. Тоест добивът е 13/3 + 13/2 + 13%. ✔Като част от дългосрочното инвестиране, вместо депозит, добавям облигации с перспектива за доход след 10-20 години. Приблизително 25% от портфейла с ценни книжа. Повече облигации означава по-малък риск и обратното. Не всички връзки са създадени еднакви . Облигации за начинаещи: как да печелите пари, доходност, купони, видове облигации: https://youtu.be/Fk1QrZmE9KM

Защо е добре да влезете в облигации, когато основната лихва се повишава?

Кой е ключовият залог за нас, как ни се отразява? Основният лихвен процент е минималният лихвен процент, при който Централната банка отпуска заеми на други банки на Руската федерация, а тези от своя страна на граждани и предприятия. Което се отразява на целия пазар.

Кредити и депозити

Ако процентът се повиши, каквото очакват анализаторите, тогава кредитите стават по-скъпи за физически лица и фирми. В нашия случай до 8%. ⬇ Повишаването на курса прави рублата по-скъпа, инфлацията и икономиката се забавят. ⬇ Населението харчи по-малко, тегли по-малко заеми: не е изгодно. Ипотечният пазар пада, кредитите за автомобили и потребителските кредити са по-малко достъпни.

По-изгодно е да държите пари на депозити

Процентът определя максималния процент, при който могат да бъдат депозирани пари. Бизнесът страда, финансовите показатели падат. В особена рискова зона са задлъжнелите и нерентабилните компании. Няма евтини пари, а рефинансирането на дълга е нерентабилно. Откриването на нов бизнес е по-трудно.

Облигации

Когато лихвите се повишават, новите държавни облигации имат по-висока доходност. Атрактивността на емитирани по-рано облигации намалява, както и цената. Следователно RGBI пада с 1,6% през месеца. Цените падат, доходността расте. Лихвите по държавните облигации се повишиха през последния месец. Например годишно от 9,3% до 10,2%. https://youtube.com/shorts/ali067TZe9o?feature=share

Наличност

Кредитите поскъпват, бизнесът инвестира по-малко в развитие. Акциите губят ликвидност. Има изтичане на капитали към по-малко рискови инструменти – облигации и депозити.

И така, какво трябва да направя?

Ние не се паникьосваме; когато основният лихвен процент се покачи, купуваме краткосрочни и средносрочни държавни облигации, за да можем да купим по-доходоносни емисии следващия път, когато лихвеният процент се повиши. Ние не вземаме заеми, можем да вземаме депозити.