Co musisz wiedzieć o kontrakcie na różnice kursowe na instrument finansowy (CFD)

Kontrakt na różnice kursowe (CFD) – opis instrumentu. Kontrakt na różnicę (CFD) to pochodny instrument finansowy, który w pełni odpowiada wartości środka trwałego, ale jednocześnie nabywca nie ma prawa własności, a jedynie prawo do zysku (lub straty) ze zmian notowań . W istocie CFD jest umową pomiędzy
brokerem a klientem, której istotą jest wymiana różnicy między ceną kupna i sprzedaży instrumentu bazowego. Aby wziąć udział w aukcji, nie musisz kupować samego aktywa, możesz kupić akcje, waluty, kryptowaluty na jednym koncie.

Funkcje CFD:

• brak własności aktywów;
• istnieją kontrakty na różne aktywa (akcje, waluty, indeksy, metale, kryptowaluty);
• możesz otworzyć transakcję zarówno długą, jak i krótką;
• korzystanie z kredytu pod zastaw – do zakupu pośrednik nie wymaga całej kwoty aktywa, ale określony procent (zwykle 5-10%);
• umowa jest na czas nieokreślony.

Cechy handlu CFD

Broker zapewnia dźwignię finansową podczas handlu kontraktami CFD. Tylko niewielka część ceny aktywów jest blokowana na koncie, co pozwala handlowcom z niewielkim kapitałem uczestniczyć w handlu.
Możesz handlować kontraktami CFD zarówno długimi (postaw na wzrost kwotowań), jak i krótkimi (postaw na spadek kwotowań). Handlując kontraktami CFD, musisz być ostrożny, jeśli prognoza jest nieprawidłowa, broker może zlikwidować pozycje. Podczas handlu prawdziwym aktywem broker zwykle daje dźwignię nie większą niż 3-5. Na przykład przedsiębiorca ma depozyt w wysokości 100 000 rubli, może kupić 500 akcji Sbierbanku po 200 rubli za akcję. To jego własność, ma prawo do dywidendy, na zabezpieczenie akcji może zaciągnąć pożyczkę, wykorzystać ją w rozliczeniach z wierzycielami. Nie mogą zlikwidować pozycji, nawet jeśli cena spadnie do 1 rubla. Jeśli trader skorzysta z dźwigni 3 i kupi 1500 akcji, nadal może nimi zarządzać. Ale ryzyko likwidacji pozycji jest większe, ponieważ wziął pożyczkę od pośrednika – za cenę 166 rubli pozycja zostanie zlikwidowana przymusowo. CFD oferują dźwignię do 30, oznacza to, że pozycja jest likwidowana już wtedy, gdy cena spadnie do 197 rubli. Jednocześnie, handlując kontraktami CFD, trader nie posiada majątku, nie może wykorzystywać kontraktów na rachunku do rozliczeń z wierzycielami. Ryzyko związane z handlem kontraktami CFD można zmniejszyć, nie zaciągając sztucznie kredytu zabezpieczającego oferowanego przez brokera. Przy cenie CFD na akcje Sbierbanku wynoszącej 8,9 USD, broker wymaga zabezpieczenia w wysokości 0,3 USD. Trader może kupić 30 akcji za każde 9 USD na koncie, ale kupi tylko 1. Gwarancja 3$. Trader może kupić 30 akcji za każde 9 USD na koncie, ale kupi tylko 1. Gwarancja 3$. Trader może kupić 30 akcji za każde 9 USD na koncie, ale kupi tylko 1.

Jaki jest depozyt wymagany podczas handlu kontraktami CFD

Zaletą kontraktów CFD jest to, że nie ma potrzeby kupowania aktywów po pełnej cenie. Na przykład, aby kupić 1 lot (1000 baryłek) ropy wti w cenie 95 USD za baryłkę, wymagane jest 95 000 USD. Ale broker wymaga tylko 950 USD zabezpieczenia. Minimalny lot dla popularnych brokerów CFD na ropę wynosi 0,01, co oznacza, że ​​wymagana jest marża w wysokości 9,5 USD. Następnie trader powinien przyjrzeć się stylowi systemu transakcyjnego, jak długo trwała najdłuższa seria strat i jaka jest średnia wielkość stopu. Na przykład średni stop to 40 oczek, przegrana seria 10 transakcji = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 $. Oznacza to, że aby handlować 0,01 lota przy użyciu takiego systemu, potrzebujesz 50 USD. Jeśli chcesz handlować kilkoma instrumentami lub przyjmować duże wolumeny, musisz przeprowadzić podobną analizę dla każdego aktywa. Średnio 50-200 USD wystarczy, aby rozpocząć handel.

Najpopularniejsze CFD

Możesz handlować kontraktami CFD dla szerokiej gamy aktywów:

• indeksy (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• akcje (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• waluta (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• towary (ropa wti, złoto, srebro, miedź).

Cechy kontraktów handlowych na różnicę

Inwestor może dokonywać transakcji z kontraktami CFD zarówno długimi, jak i krótkimi, w zależności od prognozy dynamiki rynkowej aktywów. Aby sfinalizować transakcję potrzebujesz:

1. Zrób prognozę spadku lub wzrostu cen.
2. Monitoruj aktywa, określ poziom wejścia, warunki wyjścia z transakcji i liczbę kontraktów.
3. Kupuj CFD z prognozą wzrostu aktywów i sprzedawaj z prognozą na spadek.
4. Zamknij transakcję przez take profit lub stop loss.

Trader może handlować w ciągu dnia lub utrzymywać pozycje przez kilka dni, miesięcy lub lat. Kontrakt CFD jest pochodnym instrumentem finansowym, w przeciwieństwie do kontraktów futures, które mają datę wygaśnięcia i są nieokreślone. W ramach kontraktów CFD w żadnym wypadku nie ma miejsca na dostawę towarów. Aby zamknąć transakcję, musisz wykonać operację odwrotną (przy kupnie – sprzedaj kontrakty). Broker zazwyczaj pobiera opłatę swap za przeniesienie pozycji na inny dzień. Różni się dla krótkich lub długich transakcji i jest naliczana od całkowitego wolumenu pozycji. Niektórzy brokerzy pobierają opłaty tylko za zakupiony wolumen za pieniądze kredytowe.

Zarządzanie ryzykiem w handlu CFD

Użycie dźwigni może zarówno znacząco zwiększyć zyski, jak i doprowadzić do całkowitej utraty konta. Handlując kontraktami CFD, musisz przyjąć odpowiedzialne podejście do zarządzania ryzykiem. W przypadku handlu z dużym kapitałem zaleca się nie ryzykować więcej niż 2% konta w jednej transakcji. Trader musi sam obliczyć ryzyko lub skorzystać z kalkulatora strat. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Zmiennymi aktywami należy handlować ostrożnie, silne ruchy mogą prowadzić zarówno do dużych zysków, jak i strat.

Jeżeli konto jest małe, nie więcej niż 10% całkowitego kapitału, trader może dopuścić utratę konta w niekorzystnej sytuacji rynkowej. W tym przypadku zarządzanie ryzykiem to regularna wypłata zysku, ten sam lot, minimalny wymagany zysk to 500-1000%. Nie powinieneś trzymać na koncie więcej niż jest to wymagane do handlu, przy dużej zmienności ryzyko ujemnego salda wzrasta wraz z luką. Jeśli na koncie jest więcej środków niż jest to wymagane do utrzymania pozycji, kwota obliczonej straty wzrośnie.

Należy mieć świadomość, że wszystkie transakcje CFD mają charakter spekulacyjny, co oznacza, że ​​mają na celu osiągnięcie zysku w krótkim i średnim okresie. Inwestor musi zamknąć przegrane transakcje na kontraktach CFD. Natomiast inwestor, który inwestuje w potencjalny rozwój firmy, nie powinien zamykać pozycji nawet przy dużych stratach. Tylko wtedy, gdy zmieni się fundamentalny obraz.

Trader, który jest pewny prawidłowej prognozy, po otrzymaniu krytycznej straty, może otworzyć pozycję hedshoringową, aby chronić konto. To samo narzędzie, ale w przeciwnym kierunku. Gdy sytuacja się zmienia, odwrotna transakcja zostaje zamknięta i pozostaje tylko pierwotna. Co to jest kontrakt CFD (kontrakt na różnicę) i jak nim handlować: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Gdzie handlować kontraktami CFD

W 2022 wielu brokerów oferuje swoim klientom handel kontraktami CFD. Poniżej znajduje się lista 10 najpopularniejszych brokerów:

1. Avatrade jest jedną z najbardziej regulowanych firm brokerskich. Klientom oferujemy szybkie otwarcie konta, wymagane minimum dokumentów. Nie pobierają prowizji za wpłaty i wypłaty. Minusy – prowizja za brak transakcji, CFD dostępne są tylko dla walut i kryptowalut.
2. XM to największy broker, odpowiedni zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Do otwarcia konta wymagany jest tylko paszport, nie ma prowizji za wpłacanie i wypłacanie środków z konta, konkurencyjne prowizje. Dla początkujących istnieją programy edukacyjne.
3. Alpari jest jednym z wiodących brokerów, oferuje wiele rodzajów kont, obsługę w 30 językach. Broker oferuje szeroką gamę kontraktów CFD, możesz zacząć od minimalnych kwot. Jeden z najlepszych brokerów handlowych.
4. FXTM to świetny broker dla początkujących, dobre wsparcie 24/7, mnóstwo materiałów edukacyjnych. Minusy – prowizja za wypłatę środków i bezczynność.
5. Etero to jedna z najpopularniejszych platform handlowych. Zalety – łatwe i szybkie otwarcie konta, brak minimalnego depozytu, konkurencyjne opłaty. Minusy – konto jest tylko w dolarach amerykańskich, długa wypłata środków, wysokie prowizje za wypłatę pieniędzy.
6. City index to wysokiej jakości platforma handlowa, dostępna na kilku systemach operacyjnych. Oferuje dobre narzędzia do analizy rynku, wiele programów edukacyjnych. Broker oferuje wiele kontraktów CFD, możesz zacząć od dowolnej kwoty.
7. Rynki IC to jeden z najlepszych brokerów do handlu kopiami. Broker oferuje najlepsze warunki zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Dobre rabaty ilościowe, świetna platforma handlowa, brak opłat za wpłaty i wypłaty środków, niski minimalny depozyt, wsparcie 24/7, szeroka gama narzędzi.
8. OANDA to najstarsza platforma internetowa, współpracująca z klientami w ponad 150 krajach. Zalety – niskie prowizje, szeroka oferta kontraktów CFD, niskie prowizje, niski minimalny depozyt. Wady – długa weryfikacja, wysoka prowizja za wypłatę środków z konta.
9. FXPro jest znanym brokerem forex, oferującym handel kontraktami CFD. Konto można otworzyć zarówno w terminalach mt4 i mt5, jak i w przeglądarce.
10. SaxoBank jest jedną z najlepszych platform transakcyjnych, posiada własne programy transakcyjne, szeroką gamę narzędzi i nie pobiera opłat za wypłaty. Wadą jest wysoki minimalny depozyt.

Warto zaznaczyć, że każdy broker w taryfach konta określa wysokość marży, przy której pozycja jest likwidowana. Może wynosić 50-20% lub 0% (pozycje zostaną zamknięte tylko wtedy, gdy klient stracił wszystkie środki). Należy to wziąć pod uwagę między innymi przy wyborze brokera. Ponadto brokerzy oferują inną dźwignię, niektórzy brokerzy nie pobierają swapu za przeniesienie pozycji na inny dzień. Wiele czynników wymaga oceny. Na przykład broker Fibogroup wymaga 10 USD depozytu zabezpieczającego, aby otworzyć 0,01 lota cfd na indeksie Nasdaq 100, nie ma prowizji ani swapów, poziom wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego wynosi 50%. Broker Roboforex wymaga 30 USD, poziom wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego 20%, swap 5 pensów dziennie. Pierwszy broker ma mniejszy wymagany depozyt, ale jednocześnie wymaga również mniejszego ruchu aktywów, aby się zatrzymać. Nadaje się do handlu na wykresach dziennych i tygodniowych.
Czasami rynek porusza się szybko, często z dużymi lukami. Na przykład po decyzji OPEC w 2020 r. ropa wti otworzyła się z ponad 10% luką. W takim przypadku broker nie będzie mógł zamknąć pozycji, aby na koncie klienta pozostały pieniądze. Zdarza się, że po zamknięciu transakcji konto klienta jest na minusie, tak że klient jest dłużnikiem u brokera. Wielu brokerów oferujących transakcje CFD posiada w takim przypadku fundusz ubezpieczeniowy i oferuje klientom ochronę przed ujemnym saldem. W takiej sytuacji nie wymagają wpłaty pieniędzy na spłatę zadłużenia, konto ujemne jest automatycznie odpisywane do zera. Przed rozpoczęciem handlu powinieneś wyjaśnić, czy broker posiada depozyt ubezpieczeniowy.

Zalety i wady handlu CFD.

Przyjrzyjmy się bliżej zaletom i wadom handlu kontraktami CFD. Zalety:

• możesz rozpocząć handel z minimalnym depozytem;
• jedno konto – możesz trzymać akcje, indeksy, towary, waluty i kryptoaktywa w jednym portfelu.
• udzielanie kredytu pod zastaw.

Wady:

• Szkolenie CFD nie nadaje się do inwestowania ze względu na opłaty swapowe wielu brokerów;
• CFD – nie jest nieruchomością, nie można zaciągnąć pożyczki pod zastaw ani wykorzystać do rozliczeń;
• wielu brokerów pobiera wysokie prowizje od CDF;
• Wiele kontraktów CFD na akcje ma wyższe spready niż akcje. Nie nadają się do skalpowania i handlu w ciągu dnia ;
• konieczne jest dokładne obliczenie wolumenu transakcji, aby pozycje nie zostały przymusowo zlikwidowane przez brokera.

CFD lub kontrakty na różnicę: co to jest, terminologia handlowa: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

FAQ

Czy możliwe jest jednoczesne zawieranie transakcji na jednym instrumencie zarówno długich, jak i krótkich? Zależy od rodzaju konta. Na rachunkach hedgingowych istnieje taka możliwość.
Czy kupując kontrakty CFD na akcje mam prawo do dywidendy? Nie, ale wielu brokerów płaci „korektę dywidendy”.
Czy można uniknąć płacenia prowizji podczas handlu kontraktami CFD? Dochód brokera jest albo rozszerzonym spreadem, albo prowizją. Klient może wybrać brokera na odpowiednich warunkach, przy skalpowaniu bardziej opłaca się zapłacić podwyższoną prowizję.
Co dzieje się z CFD w przypadku podziału akcji? Przy podziale wszystkie otwarte zlecenia zostaną usunięte, otwarte transakcje są zamykane na siłę z komentarzem „Split”.
Czy kontrakty CFD mają datę wygaśnięcia?Klient może zajmować stanowiska tak długo, jak chce. Broker stosuje również klejenie w dniu wygaśnięcia odpowiednich kontraktów terminowych