Hva du trenger å vite om finansiell instrumentkontrakt for forskjell (CFD)

Contract for Difference (CFD) – beskrivelse av instrumentet. En differansekontrakt (CFD) er et finansielt derivatinstrument som fullt ut tilsvarer verdien av en reell eiendel, men samtidig har ikke kjøperen eiendomsrett, kun rett til profitt (eller tap) fra endringer i noteringer . I hovedsak er en CFD en avtale mellom
en megler og en klient, hvis essens er utveksling av differansen mellom kjøps- og salgsprisene til den underliggende eiendelen. For å delta i auksjonen trenger du ikke kjøpe selve eiendelen, du kan kjøpe aksjer, valutaer, kryptoaktiva på én konto.

CFD-funksjoner:

• ingen eierskap til eiendelen;
• det er kontrakter for forskjellige eiendeler (aksjer, valutaer, indekser, metaller, kryptovalutaer);
• du kan åpne en avtale både lang og kort;
• bruk av marginlån – for kjøpet krever megleren ikke hele beløpet av eiendelen, men en viss prosentandel (vanligvis 5-10%);
• kontrakten er ubestemt.

Funksjoner ved CFD-handel

Megleren gir innflytelse ved handel med CFD-kontrakter. Bare en liten del av aktivaprisen er sperret på kontoen, noe som gjør at tradere med liten kapital kan delta i handel.
Du kan handle CFD-kontrakter både lange (satse på vekst av sitater) og korte (satse på kursfall). Når du handler med CFD-kontrakter, må du være forsiktig, hvis prognosen er feil, kan megleren avvikle posisjoner. Ved handel med en reell eiendel gir megleren vanligvis ikke mer enn 3-5. For eksempel har en trader et innskudd på 100 000 rubler, han kan kjøpe 500 aksjer i Sberbank til 200 rubler per aksje. Dette er hans eiendom, han har rett til å motta utbytte, på sikkerheten til aksjer kan han ta et lån, bruke det i oppgjør med kreditorer. De kan ikke avvikle en posisjon selv om prisen faller til 1 rub. Hvis en trader tar innflytelse 3 og kjøper 1500 aksjer, kan han fortsatt administrere aksjene. Men risikoen for å avvikle posisjonen er høyere, fordi han tok et lån fra en megler – til en pris på 166 rubler vil posisjonen bli tvangslikvidert. CFD-er tilbyr innflytelse på opptil 30, dette betyr at posisjonen avvikles allerede når prisen faller til 197 rubler. Samtidig, ved handel med CFD-er, har ikke næringsdrivende eiendom, han kan ikke bruke kontraktene på kontoen til oppgjør med kreditorer. Risikoen ved handel med CFD-er kan reduseres ved å ikke kunstig ta på seg marginlånet som tilbys av megleren. Med en CFD-pris på Sberbank-aksjer på $8,9 krever megleren $0,3 i sikkerhet. En trader kan kjøpe 30 aksjer for hver $9 på kontoen, men han vil bare kjøpe 1. 3$ garanti. En trader kan kjøpe 30 aksjer for hver $9 på kontoen, men han vil bare kjøpe 1. 3$ garanti. En trader kan kjøpe 30 aksjer for hver $9 på kontoen, men han vil bare kjøpe 1.

Hva kreves innskuddet når du handler på en CFD

Fordelen med CFDer er at det ikke er nødvendig å kjøpe eiendelen til full pris. For eksempel, for å kjøpe 1 lot (1000 fat) wti-olje til en kurs på $95 per fat, kreves $95 000. Men megleren krever bare $950 i sikkerhet. Minimumspartiet for populære olje-CFD-meglere er wti 0,01, noe som betyr at en margin på $9,5 kreves. Deretter bør traderen se på stilen til handelssystemet, hvor lenge den lengste tapende serien varte og hva er gjennomsnittlig stoppstørrelse. For eksempel er gjennomsnittlig stopp 40 m, en tapende serie på 10 handler = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = $ 49,5. Dette betyr at for å handle 0,01 lodd ved å bruke et slikt system, trenger du $50. Hvis du trenger å handle flere instrumenter eller ta store volumer, må du utføre en lignende analyse for hver eiendel. I gjennomsnitt er $50-200 nok til å begynne å handle.

Mest populære CFD-er

Du kan handle cfd-kontrakter for et bredt utvalg av eiendeler:

• indekser (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• aksjer (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• valuta (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• råvarer (wti olje, gull, sølv, kobber).

Funksjoner av handelskontrakter for forskjell

En trader kan gjøre handler med CFD-kontrakter både lange og korte, avhengig av prognosen for eiendelens markedsdynamikk. For å fullføre en transaksjon trenger du:

1. Lag en prognose for et fall eller økning i prisene.
2. Overvåk eiendelen, bestem inngangsnivået, betingelsene for å avslutte transaksjonen og antall kontrakter.
3. Kjøp cfd med en prognose for en eiendelsvekst og selg med en prognose for et fall.
4. Lukk handelen ved å ta fortjeneste eller stoppe tap.

En trader kan handle intradag eller holde posisjoner i flere dager, måneder eller år. En CFD-kontrakt er et finansielt derivatinstrument, og i motsetning til futures, som har en utløpsdato og er ubestemt. Under cfd-kontrakter er det under ingen omstendigheter levering av varer. For å lukke en avtale, må du utføre omvendt operasjon (når du kjøper – selg kontrakter). Megleren krever vanligvis en swap for posisjonsoverføringen til en annen dag. Det er forskjellig for korte eller lange handler og belastes på det totale posisjonsvolumet. Noen meglere belaster kun volum kjøpt med kredittpenger.

Risikostyring i CFD-handel

Bruk av innflytelse kan både øke fortjenesten betydelig og føre til et fullstendig tap av kontoen. Når du handler med CFD-er, må du ta en ansvarlig tilnærming til risikostyring. Ved handel med stor kapital anbefales det å ikke risikere mer enn 2 % av kontoen i en transaksjon. Den næringsdrivende må selv beregne risikoen eller bruke tapskalkulatoren. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Volatile eiendeler bør handles med forsiktighet, sterke bevegelser kan føre til både store fortjenester og tap.

Hvis kontoen er liten, ikke mer enn 10 % av den totale kapitalen, kan den næringsdrivende tillate tap av kontoen i en ugunstig markedssituasjon. I dette tilfellet er risikostyring en vanlig fortjenesteuttak, det samme partiet, minimumskravet fortjeneste er 500-1000%. Du bør ikke beholde mer enn det som kreves for handel på kontoen, med høy volatilitet øker risikoen for negativ saldo med et gap. Hvis det er mer penger på kontoen enn det som kreves for å holde posisjonen, vil beløpet på det beregnede tapet øke.

Du bør være klar over at alle CFD-transaksjoner er spekulative, noe som betyr at de er rettet mot å tjene penger på kort og mellomlang sikt. Traderen må lukke tapende handler på CFD-er. Mens en investor som investerer i den potensielle veksten til en virksomhet ikke bør stenge posisjoner selv med store tap. Bare hvis det grunnleggende bildet har endret seg.

En trader som er trygg på riktig prognose, når han mottar et kritisk tap, kan åpne en hedhoring-posisjon for å beskytte kontoen. Det samme verktøyet, men i motsatt retning. Når situasjonen endrer seg, avsluttes den motsatte transaksjonen og bare den opprinnelige gjenstår. Hva er en CFD (Contract for Difference) og hvordan handle den: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Hvor skal man handle CFDer

I 2022 tilbyr mange meglere sine kunder å handle CFD-kontrakter. Nedenfor er en liste over de 10 mest populære meglerne:

1. Avatrade er et av de mest regulerte meglerselskapene. Kunder tilbys en rask åpning av en konto, et minimum av dokumenter kreves. De krever ikke provisjon for innskudd og uttak. Cons – provisjon for mangel på transaksjoner, CFD-er er kun tilgjengelig for valutaer og kryptovalutaer.
2. XM er den største megleren, egnet for både nybegynnere og erfarne tradere. Bare et pass er nødvendig for å åpne en konto, det er ingen provisjoner for å sette inn og ta ut penger fra kontoen, konkurransedyktige provisjoner. For nybegynnere er det pedagogiske programmer.
3. Alpari er en av de ledende meglerne, tilbyr mange typer kontoer, støtte på 30 språk. Megleren tilbyr et bredt spekter av cfd-kontrakter, du kan starte med minimale beløp. En av de beste handelsmeglerne.
4. FXTM er en flott megler for nybegynnere, god 24/7 support, mye pedagogisk materiale. Ulemper – provisjon for tilbaketrekking av midler og passivitet.
5. Etero er en av de mest populære handelsplattformene. Fordeler – enkel og rask kontoåpning, ingen minimumsinnskudd, konkurransedyktige avgifter. Ulemper – kontoen er bare i amerikanske dollar, et langt uttak av midler, høye provisjoner for å ta ut penger.
6. City index er en handelsplattform av høy kvalitet, tilgjengelig på flere operativsystemer. Tilbyr gode verktøy for markedsanalyse, mange utdanningsprogrammer. Megleren tilbyr mange CFD-kontrakter, du kan starte med et hvilket som helst beløp.
7. IC markets er en av de beste meglerne for kopihandel. Megleren tilbyr de beste betingelsene for både nybegynnere og erfarne tradere. Gode ​​volumrabatter, flott handelsplattform, ingen gebyrer for innskudd og uttak av midler, lavt minimumsinnskudd, 24/7 support, et bredt utvalg av verktøy.
8. OANDA er den eldste online markedsplassen, og jobber med kunder i mer enn 150 land. Fordeler – lave provisjoner, bredt utvalg av CFD-kontrakter, lave provisjoner, lavt minimumsinnskudd. Ulemper – lang verifisering, høy provisjon for å ta ut penger fra kontoen.
9. FXPro er en velkjent forexmegler som tilbys å handle CFD-kontrakter. En konto kan åpnes både i mt4- og mt5-terminalene og i nettleseren.
10. SaxoBank er en av de beste handelsplattformene, har egne handelsprogrammer, et bredt utvalg av verktøy og ingen uttaksgebyrer. Ulempen er det høye minimumsinnskuddet.

Det er verdt å merke seg at hver megler i kontotariffene spesifiserer hvor mye margin posisjonen avvikles med. Det kan være 50-20% eller 0% (posisjoner vil bli stengt bare hvis klienten har mistet alle midler). Dette bør blant annet tas hensyn til ved valg av megler. Meglere tilbyr også forskjellig innflytelse, noen meglere tar ikke betalt for en swap for å overføre en posisjon til en annen dag. Mange faktorer må vurderes. For eksempel krever megler Fibogroup $10 margin for å åpne 0,01 lodd av cfd på Nasdaq 100-indeksen, det er ingen provisjoner eller bytteavtaler, margin call-nivået er 50%. Megler Roboforex krever $30, margin call nivå 20%, swap 5 p per dag. Den første megleren har et mindre nødvendig innskudd, men samtidig krever det også mindre bevegelse av eiendelen for å stoppe ut. Egnet for handel på daglige og ukentlige diagrammer.
Noen ganger beveger markedet seg raskt, ofte med store gap. For eksempel, etter beslutningen fra OPEC i 2020, åpnet wti-olje seg med et gap på mer enn 10%. I dette tilfellet vil ikke megleren kunne stenge posisjoner slik at det blir penger igjen på kundens konto. Det er tider når kundens konto er i rødt etter å ha avsluttet en transaksjon, slik at kunden står i gjeld til megleren. Mange meglere som tilbyr CFD-handel har et forsikringsfond i et slikt tilfelle og tilbyr kundene beskyttelse mot en negativ saldo. I en slik situasjon krever de ikke innskudd av penger for å betale ned gjelden, den negative kontoen blir automatisk avskrevet til null. Før du starter handel bør du avklare om megleren har et forsikringsinnskudd.

Fordeler og ulemper med CFD-handel.

La oss se nærmere på fordelene og ulempene ved å handle CFDer. Fordeler:

• du kan begynne å handle med et minimumsinnskudd;
• enkelt konto – du kan holde aksjer, indekser, råvarer, valutaer og kryptoaktiva i én portefølje.
• formidling av marginlån.

Feil:

• Cfd-trening er ikke egnet for investering på grunn av byttekostnader fra mange meglere;
• CFD – er ikke en eiendom, du kan ikke ta et lån mot sikkerhet eller bruke det til oppgjør;
• mange meglere krever høye provisjoner på CDF;
• Mange aksje-CFD-er har høyere spread enn aksjer. De er ikke egnet for scalping og intradagshandel ;
• det er nødvendig å nøyaktig beregne volumet av transaksjoner slik at posisjonene ikke blir tvangslikvidert av megleren.

CFD eller kontrakter for forskjell: hva er det, handelsterminologi: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

FAQ

Er det mulig å ha avtaler på ett instrument både lange og korte samtidig? Avhenger av typen konto. På sikrede kontoer er det en slik mulighet.
Har jeg rett til utbytte når jeg kjøper aksje-CFDer? Nei, men mange meglere betaler en «utbyttejustering».
Er det mulig å unngå å betale provisjon ved handel med CFDer? Meglerens inntekt er enten en utvidet spredning eller provisjoner. Kunden kan velge en megler med passende betingelser; ved skalpering er det mer lønnsomt å betale en økt provisjon.
Hva skjer med cfd når aksjer deles? Ved splitting vil alle åpne ordre slettes, åpne transaksjoner tvangslukkes med kommentaren «Splitt».
Har CFD-er en utløpsdato?Klienten kan inneha stillinger så lenge han vil. Megleren bruker også liming på utløpsdagen for tilsvarende futures