Það sem þú þarft að vita um fjármálagerningssamning um mismun (CFD)

Contract for Difference (CFD) – lýsing á tækinu. Samningur um mismun (CFD) er afleiður fjármálagerningur sem samsvarar að fullu verðmæti raunverulegrar eignar, en á sama tíma hefur kaupandi ekki eignarrétt, aðeins rétt til hagnaðar (eða taps) af breytingum á tilboðum. . Í meginatriðum er CFD samningur milli
miðlara og viðskiptavinar, kjarni hans er skipting á mismun á kaup- og söluverði undirliggjandi eignar. Til að taka þátt í uppboðinu þarftu ekki að kaupa eignina sjálfa, þú getur keypt hlutabréf, gjaldmiðla, dulmálseignir á einum reikningi.

CFD eiginleika:

• ekkert eignarhald á eigninni;
• það eru samningar um mismunandi eignir (hlutabréf, gjaldmiðla, vísitölur, málma, dulritunargjaldmiðla);
• þú getur opnað samning bæði langan og stuttan;
• notkun framlegðarlána – fyrir kaupin krefst miðlari ekki heildarfjárhæð eignarinnar, heldur ákveðið hlutfall (venjulega 5-10%);
• samningurinn er ótímabundinn.

Eiginleikar CFD viðskipti

Miðlarinn veitir skiptimynt þegar viðskipti eru með CFD samninga. Aðeins lítill hluti eignaverðsins er lokaður á reikningnum, sem gerir kaupmönnum með lítið fjármagn kleift að taka þátt í viðskiptum.
Þú getur átt viðskipti með CFD samninga bæði langa (veðjað á vöxt verðtilboða) og stutta (veðjað á fall tilvitnana). Þegar þú átt viðskipti með CFD samninga þarftu að vera varkár, ef spáin er röng getur miðlarinn leyst stöður. Þegar viðskipti eru með raunverulega eign gefur miðlarinn venjulega ekki meira en 3-5 skuldsetningu. Til dæmis, kaupmaður hefur innborgun upp á 100.000 rúblur, hann getur keypt 500 hluti í Sberbank á 200 rúblur á hlut. Þetta er hans eign, hann á rétt á arði, á tryggingu hlutabréfa getur hann tekið lán, notað í uppgjör við kröfuhafa. Þeir geta ekki slitið stöðu jafnvel þótt verðið falli niður í 1 nudda. Ef kaupmaður tekur skiptimynt 3 og kaupir 1500 hluti getur hann samt stjórnað hlutunum. En hættan á að slíta stöðunni er meiri, vegna þess að hann tók lán hjá miðlara – á genginu 166 rúblur verður staðan sléttuð með valdi. CFDs bjóða upp á skuldsetningu allt að 30, þetta þýðir að staðan er slitin þegar verðið lækkar í 197 rúblur. Á sama tíma, þegar viðskipti eru með CFD, á kaupmaðurinn ekki eign, hann getur ekki notað samningana á reikningnum fyrir uppgjör við kröfuhafa. Hægt er að draga úr áhættunni í viðskiptum með CFD með því að taka ekki tilbúnar á sig framlegðarlánið sem miðlarinn býður upp á. Með CFD-verð á hlutabréfum Sberbank upp á $8,9, krefst miðlarinn $0,3 af veði. Kaupmaður getur keypt 30 hluti fyrir hverja $9 af reikningnum, en hann mun aðeins kaupa 1. 3$ ábyrgð. Kaupmaður getur keypt 30 hluti fyrir hverja $9 af reikningnum, en hann mun aðeins kaupa 1. 3$ ábyrgð. Kaupmaður getur keypt 30 hluti fyrir hverja $9 af reikningnum, en hann mun aðeins kaupa 1.

Hver er innborgunin sem krafist er þegar viðskipti eru með CFD

Kosturinn við CFD er að það er engin þörf á að kaupa eignina á fullu verði. Til dæmis, til að kaupa 1 hlut (1000 tunnur) af wti olíu á genginu $95 á tunnu, þarf $95.000. En miðlarinn þarf aðeins $950 í tryggingu. Lágmarkshlutur fyrir vinsæla olíu CFD miðlara er wti 0,01, sem þýðir að framlegð upp á $9,5 er krafist. Næst ætti kaupmaðurinn að skoða stíl viðskiptakerfisins, hversu lengi lengsta taparöðin stóð yfir og hver er meðalstærð stöðvunar. Til dæmis er meðalstöðvunin 40 lykkjur, taparöð með 10 viðskiptum = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = $49,5. Þetta þýðir að til að eiga viðskipti með 0,01 hlut með slíku kerfi þarftu $50. Ef þú þarft að eiga viðskipti með nokkur hljóðfæri eða taka mikið magn þarftu að framkvæma svipaða greiningu fyrir hverja eign. Að meðaltali er $50-200 nóg til að hefja viðskipti.

Vinsælustu CFDs

Þú getur verslað cfd samninga fyrir margs konar eignir:

• vísitölur (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• hlutabréf (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• gjaldmiðill (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• vörur (wti olía, gull, silfur, kopar).

Eiginleikar viðskiptasamninga fyrir mismun

Kaupmaður getur gert viðskipti með CFD samninga bæði langa og stutta, allt eftir spánni um markaðsvirkni eignarinnar. Til að ljúka viðskiptum þarftu:

1. Gerðu spá um lækkun eða hækkun á verði.
2. Fylgstu með eigninni, ákvarðaðu inngangsstig, skilyrði til að hætta við viðskiptin og fjölda samninga.
3. Kaupa cfd með spá um eignavöxt og selja með spá um fall.
4. Lokaðu viðskiptum með því að taka hagnað eða stöðva tap.

Kaupmaður getur átt viðskipti innan dagsins eða haldið stöðu í nokkra daga, mánuði eða ár. CFD samningur er afleiðu fjármálagerningur, og ólíkt framtíðarsamningum, sem hafa gildistíma og eru ótímabundin. Samkvæmt cfd samningum er undir engum kringumstæðum afhending vöru. Til að loka samningi þarftu að framkvæma andstæða aðgerð (þegar kaupir – selja samninga). Miðlarinn rukkar venjulega skipti fyrir stöðuveltingu á annan dag. Það er mismunandi fyrir stutt eða lang viðskipti og er innheimt af heildarstöðumagni. Sumir miðlarar rukka aðeins magn sem keypt er með lánsfé.

Áhættustýring í CFD-viðskiptum

Notkun skuldsetningar getur bæði aukið hagnað verulega og leitt til algjörs taps á reikningnum. Þegar þú átt viðskipti með CFD þarftu að taka ábyrga nálgun við áhættustýringu. Þegar viðskipti eru með mikið fjármagn er mælt með því að hætta ekki meira en 2% af reikningnum í einum viðskiptum. Seljandi verður að reikna áhættuna sjálfur eða nota tapsreiknivélina. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Viðskipti með sveiflukenndar eignir ættu að vera með fyrirvara, miklar hreyfingar geta leitt til bæði mikils hagnaðar og taps.

Ef reikningurinn er lítill, ekki meira en 10% af heildarfjármagni, getur seljandi leyft tap á reikningnum við óhagstæðar markaðsaðstæður. Í þessu tilviki er áhættustýring venjuleg afturköllun hagnaðar, sama hlutinn, lágmarkshagnaður sem krafist er er 500-1000%. Þú ættir ekki að halda meira en það sem þarf til að eiga viðskipti á reikningnum, með miklum sveiflum eykst hættan á neikvæðri stöðu með bili. Ef það er meira fé á reikningnum en þarf til að halda stöðunni hækkar upphæð reiknaðs taps.

Þú ættir að vera meðvitaður um að öll CFD viðskipti eru íhugandi, sem þýðir að þau miða að því að græða til skamms og meðallangs tíma. Kaupmaðurinn verður að loka tapandi viðskiptum á CFD. Þó að fjárfestir sem fjárfestir í hugsanlegum vexti fyrirtækis ætti ekki að loka stöðu jafnvel með miklu tapi. Aðeins ef grundvallarmyndin hefur breyst.

Kaupmaður sem er fullviss um rétta spá, þegar hann fær alvarlegt tap, getur opnað hedhoring stöðu til að vernda reikninginn. Sama tækið, en í gagnstæða átt. Þegar aðstæður breytast er öfugum viðskiptum lokað og aðeins sú upprunalega eftir. Hvað er CFD (Contract for Difference) og hvernig á að eiga viðskipti með hann: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Hvar á að eiga viðskipti með CFD

Árið 2022 bjóða margir miðlarar viðskiptavinum sínum að eiga viðskipti með CFD samninga. Hér að neðan er listi yfir 10 vinsælustu miðlarana:

1. Avatrade er eitt eftirlitsskyldasta verðbréfafyrirtækið. Viðskiptavinum er boðið upp á skjóta opnun reiknings, lágmarks skjöl er krafist. Þeir taka ekki þóknun fyrir inn- og úttektir. Gallar – þóknun fyrir skort á viðskiptum, CFD eru aðeins fáanlegir fyrir gjaldmiðla og dulritunargjaldmiðla.
2. XM er stærsti miðlarinn, hentugur fyrir bæði byrjendur og reynda kaupmenn. Aðeins þarf vegabréf til að opna reikning, það eru engin þóknun fyrir að leggja inn og taka fé af reikningnum, samkeppnis þóknun. Fyrir byrjendur eru fræðsludagskrár.
3. Alpari er einn af leiðandi miðlarum, býður upp á margar tegundir reikninga, stuðning á 30 tungumálum. Miðlarinn býður upp á breitt úrval af cfd samningum, þú getur byrjað með lágmarksupphæðir. Einn besti viðskiptamiðlarinn.
4. FXTM er frábær miðlari fyrir byrjendur, góður 24/7 stuðningur, fullt af fræðsluefni. Gallar – þóknun fyrir afturköllun fjármuna og aðgerðarleysi.
5. Etero er einn vinsælasti viðskiptavettvangurinn. Kostir – auðveld og fljótleg opnun reiknings, engin lágmarksinnborgun, samkeppnishæf gjöld. Gallar – reikningurinn er aðeins í Bandaríkjadölum, löng afturköllun fjármuna, háar þóknanir fyrir að taka út peninga.
6. City index er hágæða viðskiptavettvangur, fáanlegur á nokkrum stýrikerfum. Býður upp á góð verkfæri til markaðsgreiningar, mörg fræðsluforrit. Miðlarinn býður upp á marga CFD samninga, þú getur byrjað með hvaða upphæð sem er.
7. IC markets er einn besti miðlari fyrir afritaviðskipti. Miðlarinn býður upp á bestu aðstæður fyrir bæði byrjendur og reynda kaupmenn. Góður magnafsláttur, frábær viðskiptavettvangur, engin gjöld fyrir að leggja inn og taka út fé, lág lágmarksinnborgun, 24/7 stuðningur, fjölbreytt úrval af verkfærum.
8. OANDA er elsti netmarkaðurinn og vinnur með viðskiptavinum í meira en 150 löndum. Kostir – lág þóknun, fjölbreytt úrval af CFD samningum, lág þóknun, lág lágmarksinnborgun. Ókostir – löng sannprófun, há þóknun fyrir að taka fé af reikningnum.
9. FXPro er vel þekktur gjaldeyrismiðlari, boðinn til að eiga viðskipti með CFD samninga. Hægt er að opna reikning bæði í mt4 og mt5 skautunum og í vafranum.
10. SaxoBank er einn besti viðskiptavettvangurinn, hefur sín eigin viðskiptaáætlanir, fjölbreytt úrval af verkfærum, engin þóknun fyrir afturköllun. Ókosturinn er há lágmarksinnborgun.

Það er athyglisvert að hver miðlari í gjaldskrá reikningsins tilgreinir upphæð framlegðar sem staða er slitin á. Það getur verið 50-20% eða 0% (stöður verða aðeins lokaðar ef viðskiptavinurinn hefur tapað öllum fjármunum). Þetta ætti að hafa í huga þegar þú velur miðlara, meðal annarra þátta. Einnig bjóða miðlarar mismunandi skuldsetningu, sumir miðlarar rukka ekki skipti fyrir að flytja stöðu á annan dag. Það þarf að meta marga þætti. Til dæmis, miðlari Fibogroup krefst $ 10 framlegðar til að opna 0,01 fullt af cfd á Nasdaq 100 vísitölunni, það eru engin þóknun eða skiptasamningar, framlegðarsímtalið er 50%. Miðlari Roboforex krefst $30, framlegð símtalsstig 20%, skipti 5 p á dag. Fyrsti miðlarinn er með minni innstæðu sem krafist er, en á sama tíma þarf það líka minni hreyfingu á eigninni til að hætta. Hentar vel fyrir viðskipti á daglegum og vikulegum töflum.
Stundum hreyfist markaðurinn hratt, oft með stórum bilum. Til dæmis, eftir ákvörðun OPEC árið 2020, opnaði wti olía með meira en 10% bili. Í þessu tilviki mun miðlarinn ekki geta lokað stöðum þannig að peningar séu eftir á reikningi viðskiptavinarins. Það eru tímar þegar reikningur viðskiptavinar er í rauðu eftir lokun viðskipta þannig að viðskiptavinurinn er skuldbundinn við miðlarann. Margir miðlarar sem bjóða upp á CFD viðskipti hafa tryggingasjóð í slíku tilviki og bjóða viðskiptavinum vernd gegn neikvæðri stöðu. Í slíkum aðstæðum þurfa þeir ekki að leggja inn peninga til að borga skuldina, neikvæði reikningurinn er sjálfkrafa afskrifaður í núll. Áður en þú byrjar viðskipti ættir þú að skýra hvort miðlarinn sé með tryggingarinnstæðu.

Kostir og gallar við CFD viðskipti.

Við skulum skoða nánar kosti og galla viðskipta með CFD. Kostir:

• þú getur byrjað að eiga viðskipti með lágmarksinnborgun;
• einn reikningur – þú getur geymt hlutabréf, vísitölur, vörur, gjaldmiðla og dulritunareignir í einu safni.
• veitingu framlegðarlána.

Gallar:

• Cfd þjálfun hentar ekki til fjárfestinga vegna skiptagjalda margra miðlara;
• CFD – er ekki eign, þú getur ekki tekið lán gegn tryggingu eða notað það til uppgjörs;
• margir miðlarar rukka háa þóknun á CDF;
• Margir hlutabréfasjóðir hafa hærra álag en hlutabréf. Þeir eru ekki hentugur fyrir scalping og viðskipti innan dags ;
• Nauðsynlegt er að reikna út magn viðskipta nákvæmlega þannig að stöðurnar séu ekki nauðungarlausar af miðlaranum.

CFD eða mismunasamningar: hvað er það, viðskiptahugtök: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

Algengar spurningar

Er hægt að hafa tilboð á einu hljóðfæri bæði langt og stutt á sama tíma? Fer eftir tegund reiknings. Á áhættuvörðum reikningum er slíkt tækifæri.
Á ég rétt á arði þegar ég kaupi CFD hlutabréf? Nei, en margir miðlarar greiða “arðleiðréttingu”.
Er hægt að forðast að greiða þóknun þegar viðskipti eru með CFD? Tekjur miðlara eru annaðhvort framlengt álag eða þóknun. Viðskiptavinurinn getur valið miðlara með viðeigandi skilyrðum; við hársvörð er arðbærara að greiða aukna þóknun.
Hvað verður um cfd þegar hlutabréfum er skipt? Við skiptingu verður öllum opnum pöntunum eytt, opnum viðskiptum er nauðungarlokað með athugasemdinni „Skipta“.
Eru CFDs með fyrningardagsetningu?Viðskiptavinurinn getur gegnt stöðu eins lengi og hann vill. Miðlarinn notar einnig lím á þeim degi sem samsvarandi framtíðarsamningar renna út