Kaj morate vedeti o pogodbi o finančnem instrumentu na razliko (CFD)

Pogodba za razliko (CFD) – opis instrumenta. Pogodba na razliko (CFD) je izvedeni finančni instrument, ki v celoti ustreza vrednosti realnega sredstva, hkrati pa kupec nima lastninskih pravic, temveč le pravico do dobička (ali izgube) iz sprememb kotacij. . V bistvu je CFD dogovor med
posrednikom in stranko, katerega bistvo je izmenjava razlike med nakupno in prodajno ceno osnovnega sredstva. Za sodelovanje na dražbi vam ni treba kupiti samega sredstva, lahko kupite delnice, valute, kripto sredstva na enem računu.

Funkcije CFD:

• brez lastništva sredstva;
• obstajajo pogodbe za različna sredstva (delnice, valute, indeksi, kovine, kriptovalute);
• posel lahko odprete tako dolgo kot kratko;
• uporaba maržnega posojanja – za nakup posrednik ne zahteva celotnega zneska sredstva, temveč določen odstotek (običajno 5-10%);
• pogodba je za nedoločen čas.

Značilnosti trgovanja s CFD

Posrednik zagotavlja finančni vzvod pri trgovanju s pogodbami CFD. Na računu je blokiran le majhen del cene sredstva, kar omogoča trgovcem z majhnim kapitalom sodelovanje pri trgovanju.
S CFD pogodbami lahko trgujete tako na dolgo (stavite na rast kotacij) kot na kratko (stavite na padec kotacij). Pri trgovanju s pogodbami CFD morate biti previdni, če je napoved napačna, lahko posrednik likvidira pozicije. Pri trgovanju z resničnim sredstvom posrednik običajno ne daje finančnega vzvoda več kot 3-5. Na primer, če ima trgovec depozit v višini 100.000 rubljev, lahko kupi 500 delnic Sberbank po 200 rubljev na delnico. To je njegova lastnina, ima pravico do dividend, za zavarovanje delnic lahko vzame posojilo, ga uporabi pri poravnavah z upniki. Ne morejo likvidirati pozicije, tudi če cena pade na 1 rub. Če trgovec uporabi vzvod 3 in kupi 1500 delnic, lahko še vedno upravlja z delnicami. Toda tveganje likvidacije položaja je večje, ker je vzel posojilo pri posredniku – po ceni 166 rubljev bo položaj likvidiran prisilno. CFD-ji ponujajo vzvod do 30, to pomeni, da je pozicija likvidirana že, ko cena pade na 197 rubljev. Hkrati pri trgovanju s CFD-ji trgovec nima lastnine, ne more uporabljati pogodb na računu za poravnavo z upniki. Tveganje pri trgovanju s CFD-ji je mogoče zmanjšati, če ne vzamete umetnega posojila za maržo, ki ga ponuja posrednik. Pri ceni CFD na delnice Sberbank 8,9 USD posrednik zahteva 0,3 USD zavarovanja. Trgovec lahko kupi 30 delnic za vsakih 9 USD na računu, vendar bo kupil samo 1. Garancija 3$. Trgovec lahko kupi 30 delnic za vsakih 9 USD na računu, vendar bo kupil samo 1. Garancija 3$. Trgovec lahko kupi 30 delnic za vsakih 9 USD na računu, vendar bo kupil samo 1.

Kakšen depozit je potreben pri trgovanju s CFD

Prednost CFD-jev je, da sredstva ni treba kupiti po polni ceni. Na primer, za nakup 1 lota (1000 sodčkov) nafte wti po ceni 95 USD za sodček je potrebnih 95.000 USD. Toda posrednik zahteva samo 950 USD zavarovanja. Najmanjši lot za priljubljene naftne posrednike CFD je wti 0,01, kar pomeni, da je zahtevana marža 9,5 USD. Nato mora trgovec pogledati slog trgovalnega sistema, kako dolgo je trajala najdaljša izgubljajoča serija in kakšna je povprečna stopnja. Na primer, povprečni postanek je 40 sts, izgubljena serija 10 poslov = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 USD. To pomeni, da za trgovanje z lotom 0,01 z uporabo takega sistema potrebujete 50 USD. Če morate trgovati z več instrumenti ali pridobiti velike količine, morate izvesti podobno analizo za vsako sredstvo. V povprečju je 50-200 $ dovolj za začetek trgovanja.

Najbolj priljubljeni CFD-ji

S pogodbami cfd lahko trgujete za široko paleto sredstev:

• indeksi (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• delnice (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• valuta (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• surovine (z nafto, zlatom, srebrom, bakrom).

Značilnosti trgovalnih pogodb za razliko

Trgovec lahko sklepa posle z dolgimi in kratkimi pogodbami CFD, odvisno od napovedi tržne dinamike sredstva. Za dokončanje transakcije potrebujete:

1. Naredite napoved za padec ali rast cen.
2. Spremljajte sredstva, določite vstopni nivo, pogoje za izstop iz posla in število pogodb.
3. Kupujte cfd z napovedjo rasti sredstev in prodajajte z napovedjo padca.
4. Zaključite posel s prevzemom dobička ali zaustavitvijo izgube.

Trgovec lahko trguje znotraj dneva ali drži pozicije več dni, mesecev ali let. Pogodba CFD je izvedeni finančni instrument in za razliko od terminskih pogodb, ki imajo datum poteka in so nedoločene. Po cfd pogodbah pod nobenim pogojem ni dobava blaga. Če želite skleniti posel, morate izvesti obratno operacijo (pri nakupu – prodaji pogodb). Posrednik običajno zaračuna zamenjavo za prenos pozicije na drug dan. Razlikuje se pri kratkih ali dolgih poslih in se zaračuna glede na skupni obseg pozicije. Nekateri posredniki zaračunajo samo količino, kupljeno s kreditnim denarjem.

Upravljanje tveganj pri trgovanju s CFD

Uporaba finančnega vzvoda lahko znatno poveča dobiček in povzroči popolno izgubo računa. Pri trgovanju s CFD-ji morate odgovorno pristopiti k obvladovanju tveganja. Pri trgovanju z velikim kapitalom ni priporočljivo tvegati več kot 2% računa v eni transakciji. Trgovec mora tveganje izračunati sam ali uporabiti kalkulator izgube. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Z nestanovitnimi sredstvi je treba trgovati previdno, močna gibanja lahko privedejo do velikih dobičkov in izgub.

Če je račun majhen, ne več kot 10% celotnega kapitala, lahko trgovec dovoli izgubo računa v neugodnih razmerah na trgu. V tem primeru je obvladovanje tveganja redni dvig dobička, isti lot, minimalni zahtevani dobiček je 500-1000%. Na računu ne smete hraniti več, kot je potrebno za trgovanje, z visoko volatilnostjo se tveganje negativnega stanja povečuje z vrzeljo. Če je na računu več denarja, kot je potrebno za ohranitev pozicije, se znesek izračunane izgube poveča.

Zavedati se morate, da so vse transakcije s CFD-ji špekulativne, kar pomeni, da so namenjene ustvarjanju kratkoročnega in srednjeročnega dobička. Trgovec mora zapreti izgubljene posle s CFD-ji. Medtem ko vlagatelj, ki vlaga v potencialno rast podjetja, ne bi smel zapirati pozicij niti ob velikih izgubah. Le če se je osnovna slika spremenila.

Trgovec, ki je prepričan v pravilno napoved, lahko ob prejemu kritične izgube odpre pozicijo hedshoring za zaščito računa. Isto orodje, vendar v nasprotni smeri. Ko se situacija spremeni, se nasprotna transakcija zapre in ostane samo prvotna. Kaj je CFD (pogodba za razliko) in kako z njim trgovati: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Kje trgovati s CFD-ji

Leta 2022 številni posredniki svojim strankam ponujajo trgovanje s pogodbami CFD. Spodaj je seznam 10 najbolj priljubljenih posrednikov:

1. Avatrade je ena najbolj reguliranih borznoposredniških družb. Strankam ponujamo hitro odprtje računa, zahtevan je minimum dokumentov. Za pologe in dvige ne zaračunavajo provizije. Proti – provizija za pomanjkanje transakcij, CFD-ji so na voljo samo za valute in kriptovalute.
2. XM je največji posrednik, primeren tako za začetnike kot za izkušene trgovce. Za odprtje računa je potreben le potni list, ni provizij za polog in dvig sredstev z računa, konkurenčne provizije. Za začetnike obstajajo izobraževalni programi.
3. Alpari je eden vodilnih posrednikov, ponuja veliko vrst računov, podporo v 30 jezikih. Posrednik ponuja široko paleto cfd pogodb, lahko začnete z minimalnimi zneski. Eden najboljših trgovalnih posrednikov.
4. FXTM je odličen posrednik za začetnike, dobra podpora 24/7, veliko izobraževalnega gradiva. Proti – provizija za dvig sredstev in neukrepanje.
5. Etero je ena najbolj priljubljenih platform za trgovanje. Prednosti – enostavno in hitro odpiranje računa, brez minimalnega pologa, konkurenčne provizije. Proti – račun je samo v ameriških dolarjih, dolg dvig sredstev, visoke provizije za dvig denarja.
6. City index je visokokakovostna trgovalna platforma, ki je na voljo v več operacijskih sistemih. Ponuja dobra orodja za analizo trga, številne izobraževalne programe. Posrednik ponuja številne pogodbe CFD, začnete lahko s poljubnim zneskom.
7. IC markets je eden najboljših posrednikov za trgovanje s kopijami. Posrednik ponuja najboljše pogoje za začetnike in izkušene trgovce. Dobri količinski popusti, odlična platforma za trgovanje, brez provizij za polog in dvig sredstev, nizek minimalni depozit, podpora 24/7, širok nabor orodij.
8. OANDA je najstarejša spletna tržnica, ki sodeluje s strankami v več kot 150 državah. Prednosti – nizke provizije, širok nabor CFD pogodb, nizke provizije, nizek minimalni depozit. Slabosti – dolgo preverjanje, visoka provizija za dvig sredstev z računa.
9. FXPro je znan forex posrednik, ki ponuja trgovanje s pogodbami CFD. Račun lahko odprete tako na terminalih mt4 in mt5 kot v brskalniku.
10. SaxoBank je ena najboljših trgovalnih platform, ima lastne trgovalne programe, široko paleto orodij, brez provizije za dvig. Pomanjkljivost je visok minimalni depozit.

Treba je omeniti, da vsak posrednik v tarifah računa določi znesek kritja, pri katerem se pozicija likvidira. Lahko je 50-20% ali 0% (pozicije bodo zaprte le, če je stranka izgubila vsa sredstva). To je treba med drugim upoštevati pri izbiri posrednika. Poleg tega posredniki ponujajo različne finančne vzvode, nekateri posredniki ne zaračunavajo zamenjave za prenos pozicije na drug dan. Ovrednotiti je treba veliko dejavnikov. Na primer, posrednik Fibogroup zahteva 10 $ kritja za odprtje 0,01 lota cfd na indeksu Nasdaq 100, ni nobenih provizij ali zamenjav, raven kritja je 50 %. Posrednik Roboforex zahteva 30 USD, raven zahtevanega kritja 20 %, zamenjava 5 p na dan. Prvi posrednik ima manjši zahtevani depozit, hkrati pa zahteva manj gibanja sredstva za zaustavitev. Primerno za trgovanje na dnevnih in tedenskih grafikonih.
Včasih se trg premika hitro, pogosto z velikimi vrzelmi. Na primer, po odločitvi OPEC leta 2020 se je nafta wti odprla z več kot 10-odstotno vrzeljo. V tem primeru posrednik ne bo mogel zapreti pozicij, da bi na računu stranke ostal denar. So trenutki, ko je po zaključku transakcije račun stranke v minusu, tako da je stranka dolžna posredniku. Številni posredniki, ki ponujajo trgovanje s CFD, imajo v takem primeru zavarovalni sklad in strankam nudijo zaščito pred negativnim stanjem. V takšni situaciji ne zahtevajo pologa denarja za poplačilo dolga, negativni račun se samodejno odpiše na nič. Pred začetkom trgovanja morate razjasniti, ali ima posrednik zavarovalni depozit.

Prednosti in slabosti trgovanja s CFD.

Oglejmo si podrobneje prednosti in slabosti trgovanja s CFD-ji. Prednosti:

• lahko začnete trgovati z minimalnim depozitom;
• enoten račun – delnice, indekse, blago, valute in kriptosredstva lahko hranite v enem portfelju.
• zagotavljanje maržnega posojanja.

Napake:

• Usposabljanje za CfD ni primerno za naložbe zaradi zamenjav, ki jih zaračunavajo številni posredniki;
• CFD – ni lastnina, ne morete vzeti posojila proti zavarovanju ali ga uporabiti za poravnavo;
• veliko posrednikov zaračunava visoke provizije za CDF;
• Številni CFD-ji na delnice imajo višje razmike kot delnice. Niso primerni za skalpiranje in trgovanje znotraj dneva ;
• potrebno je natančno izračunati obseg transakcij, da posrednik ne likvidira pozicij na silo.

CFD ali pogodbe za razliko: kaj je to, terminologija trgovanja: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

pogosta vprašanja

Ali je mogoče na enem instrumentu sklepati tako dolge kot kratke posle hkrati? Odvisno od vrste računa. Na zavarovanih računih obstaja taka priložnost.
Ali sem ob nakupu CFD-jev na delnice upravičen do dividend? Ne, vendar mnogi posredniki plačajo “prilagoditev dividend”.
Ali se je mogoče izogniti plačilu provizije pri trgovanju s CFD-ji? Dohodek posrednika je bodisi razširjen razpon bodisi provizije. Stranka lahko izbere posrednika z ustreznimi pogoji, pri skalpiranju je bolj donosno plačati povečano provizijo.
Kaj se zgodi s cfd-ji, ko so delnice razdeljene? Pri razdelitvi se vsa odprta naročila izbrišejo, odprte transakcije pa se prisilno zaprejo s komentarjem “Razdeli”.
Ali imajo CFD-ji rok veljavnosti?Stranka lahko zadrži pozicije tako dolgo, kot želi. Posrednik uporablja tudi lepljenje na dan izteka ustrezne terminske pogodbe