Cosa devi sapere sul contratto di strumenti finanziari per differenza (CFD)

Contratto per Differenza (CFD) – descrizione dello strumento. Un contratto per differenza (CFD) è uno strumento finanziario derivato che corrisponde pienamente al valore di un bene reale, ma allo stesso tempo l’acquirente non ha diritti di proprietà, solo il diritto di profitto (o perdita) da variazioni delle quotazioni . In sostanza, un CFD è un accordo tra
un broker e un cliente, la cui essenza è lo scambio della differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita dell’attività sottostante. Per partecipare all’asta, non è necessario acquistare l’asset stesso, è possibile acquistare azioni, valute, criptovalute su un unico account.

Funzionalità CFD:

• nessuna proprietà del bene;
• ci sono contratti per diversi asset (azioni, valute, indici, metalli, criptovalute);
• puoi aprire un affare sia lungo che corto;
• l’uso del margin lending – per l’acquisto, il broker non richiede l’intero importo del bene, ma una certa percentuale (solitamente 5-10%);
• il contratto è a tempo indeterminato.

Caratteristiche del trading di CFD

Il broker fornisce leva quando si negoziano contratti CFD. Solo una piccola parte del prezzo dell’attività è bloccata sul conto, il che consente ai trader con un piccolo capitale di partecipare al trading.
Puoi negoziare contratti CFD sia long (scommettere sulla crescita delle quotazioni) che short (scommettere sulla caduta delle quotazioni). Quando si negoziano contratti CFD, è necessario prestare attenzione, se la previsione non è corretta, il broker può liquidare le posizioni. Quando si negozia un bene reale, il broker di solito dà una leva non superiore a 3-5. Ad esempio, un trader ha un deposito di 100.000 rubli, può acquistare 500 azioni di Sberbank a 200 rubli per azione. Questa è di sua proprietà, ha diritto a percepire i dividendi, sulla garanzia delle azioni può prendere un prestito, utilizzarlo nelle transazioni con i creditori. Non possono liquidare una posizione anche se il prezzo scende a 1 rub. Se un trader prende la leva 3 e acquista 1500 azioni, può comunque gestire le azioni. Ma il rischio di liquidare la posizione è più alto, perché ha preso un prestito da un broker – al prezzo di 166 rubli, la posizione sarà liquidata con la forza. I CFD offrono una leva fino a 30, ciò significa che la posizione viene liquidata già quando il prezzo scende a 197 rubli. Allo stesso tempo, quando fa trading di CFD, il trader non ha proprietà, non può utilizzare i contratti sul conto per accordi con i creditori. Il rischio nel trading di CFD può essere ridotto non assumendo artificialmente il prestito di margine offerto dal broker. Con un prezzo CFD sulle azioni Sberbank di $ 8,9, il broker richiede $ 0,3 di garanzia. Un trader può acquistare 30 azioni per ogni $ 9 del conto, ma ne comprerà solo 1. 3$ di garanzia. Un trader può acquistare 30 azioni per ogni $ 9 del conto, ma ne comprerà solo 1. 3$ di garanzia. Un trader può acquistare 30 azioni per ogni $ 9 del conto, ma ne comprerà solo 1.

Qual è il deposito richiesto quando si fa trading su un CFD

Il vantaggio dei CFD è che non è necessario acquistare l’attività a prezzo pieno. Ad esempio, per acquistare 1 lotto (1000 barili) di petrolio al prezzo di $ 95 al barile, sono necessari $ 95.000. Ma il broker richiede solo $ 950 in garanzia. Il lotto minimo per i broker CFD petroliferi popolari è wti 0,01, il che significa che è richiesto un margine di $ 9,5. Successivamente, il trader dovrebbe esaminare lo stile del sistema di trading, quanto è durata la serie di perdite più lunga e qual è la dimensione media dello stop. Ad esempio, lo stop medio è di 40 m, una serie in perdita di 10 operazioni = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = $ 49,5. Ciò significa che per scambiare 0,01 lotti utilizzando un tale sistema, sono necessari $ 50. Se devi negoziare più strumenti o prendere grandi volumi, devi condurre un’analisi simile per ogni asset. In media, $ 50-200 sono sufficienti per iniziare a fare trading.

CFD più popolari

Puoi negoziare contratti cfd per un’ampia varietà di asset:

• indici (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• azioni (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• valuta (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• materie prime (tra cui petrolio, oro, argento, rame).

Caratteristiche dei contratti di trading per differenza

Un trader può effettuare operazioni con contratti CFD sia long che short, a seconda della previsione delle dinamiche di mercato dell’asset. Per completare una transazione, è necessario:

1. Fare una previsione per un calo o un aumento dei prezzi.
2. Monitorare l’asset, determinare il livello di ingresso, le condizioni per uscire dalla transazione e il numero di contratti.
3. Acquista cfd con una previsione di crescita degli asset e vendi con una previsione di ribasso.
4. Chiudi il trade con take profit o stop loss.

Un trader può negoziare intraday o mantenere posizioni per diversi giorni, mesi o anni. Un contratto CFD è uno strumento finanziario derivato e, a differenza dei futures, che hanno una data di scadenza e sono indefiniti. In base ai contratti cfd, in nessun caso è prevista la consegna della merce. Per concludere un affare, è necessario eseguire l’operazione inversa (al momento dell’acquisto – vendere contratti). Il broker di solito addebita uno swap per il rollover della posizione in un altro giorno. Differisce per operazioni corte o lunghe e viene addebitato sul volume totale della posizione. Alcuni broker addebitano il volume acquistato solo con denaro di credito.

Gestione del rischio nel trading di CFD

L’uso della leva finanziaria può aumentare significativamente i profitti e portare alla perdita completa del conto. Quando fai trading di CFD, devi adottare un approccio responsabile alla gestione del rischio. Quando si fa trading con un grande capitale, si consiglia di non rischiare più del 2% del conto in una transazione. Il trader deve calcolare il rischio da solo o utilizzare il calcolatore di perdita. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Le attività volatili dovrebbero essere negoziate con cautela, forti movimenti possono portare a grandi profitti e perdite.

Se il conto è piccolo, non più del 10% del capitale totale, il trader può consentire la perdita del conto in una situazione di mercato sfavorevole. In questo caso, la gestione del rischio è un regolare prelievo di profitto, lo stesso lotto, il profitto minimo richiesto è del 500-1000%. Non dovresti tenere più di quanto necessario per fare trading sul conto, con un’elevata volatilità, il rischio di un saldo negativo aumenta con un gap. Se sul conto sono presenti più soldi di quelli necessari per mantenere la posizione, l’importo della perdita calcolata aumenterà.

Dovresti essere consapevole del fatto che tutte le transazioni CFD sono speculative, il che significa che mirano a realizzare profitti a breve e medio termine. Il trader deve chiudere le operazioni in perdita sui CFD. Mentre un investitore che investe nella crescita potenziale di un’impresa non dovrebbe chiudere posizioni anche con grosse perdite. Solo se il quadro fondamentale è cambiato.

Un trader fiducioso nella previsione corretta, quando riceve una perdita critica, può aprire una posizione di hedshoring per proteggere il conto. Lo stesso strumento, ma nella direzione opposta. Quando la situazione cambia, la transazione opposta viene chiusa e rimane solo quella originale. Che cos’è un CFD (Contratto per Differenza) e come negoziarlo: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Dove negoziare CFD

Nel 2022, molti broker offrono ai propri clienti di negoziare contratti CFD. Di seguito è riportato un elenco dei 10 broker più popolari:

1. Avatrade è una delle società di intermediazione più regolamentate. Ai clienti viene offerta una rapida apertura di un conto, è richiesto un minimo di documenti. Non addebitano commissioni per depositi e prelievi. Contro – commissione per la mancanza di transazioni, i CFD sono disponibili solo per valute e criptovalute.
2. XM è il broker più grande, adatto sia ai principianti che ai trader esperti. Per aprire un conto è richiesto solo un passaporto, non ci sono commissioni per depositare e prelevare fondi dal conto, commissioni competitive. Per i principianti, ci sono programmi educativi.
3. Alpari è uno dei principali broker, offre molti tipi di conti, supporto in 30 lingue. Il broker offre una vasta gamma di contratti cfd, puoi iniziare con importi minimi. Uno dei migliori broker di trading.
4. FXTM è un ottimo broker per principianti, un buon supporto 24 ore su 24, 7 giorni su 7, molto materiale educativo. Contro – commissione per ritiro fondi e inerzia.
5. Etero è una delle piattaforme di trading più popolari. Vantaggi – apertura del conto facile e veloce, nessun deposito minimo, commissioni competitive. Contro: il conto è solo in dollari USA, un lungo prelievo di fondi, commissioni elevate per il prelievo di denaro.
6. City Index è una piattaforma di trading di alta qualità, disponibile su diversi sistemi operativi. Offre buoni strumenti per l’analisi di mercato, molti programmi educativi. Il broker offre molti contratti CFD, puoi iniziare con qualsiasi importo.
7. IC markets è uno dei migliori broker per il copy trading. Il broker offre le migliori condizioni sia per i principianti che per i trader esperti. Buoni sconti sui volumi, ottima piattaforma di trading, nessuna commissione per il deposito e il prelievo di fondi, deposito minimo basso, supporto 24 ore su 24, 7 giorni su 7, un’ampia gamma di strumenti.
8. OANDA è il più antico mercato online, che lavora con clienti in più di 150 paesi. Vantaggi: commissioni basse, ampia gamma di contratti CFD, commissioni basse, deposito minimo basso. Svantaggi: verifica lunga, commissione elevata per il prelievo di fondi dal conto.
9. FXPro è un noto broker forex, offerto per negoziare contratti CFD. È possibile aprire un conto sia nei terminali mt4 e mt5, sia nel browser.
10. SaxoBank è una delle migliori piattaforme di trading, ha i suoi programmi di trading, una vasta gamma di strumenti e nessuna commissione di prelievo. Lo svantaggio è l’alto deposito minimo.

Vale la pena notare che ogni broker nelle tariffe del conto specifica l’importo del margine al quale la posizione viene liquidata. Può essere del 50-20% o dello 0% (le posizioni verranno chiuse solo se il cliente ha perso tutti i fondi). Questo dovrebbe essere preso in considerazione quando si sceglie un broker, tra gli altri fattori. Inoltre, i broker offrono una leva diversa, alcuni broker non addebitano uno swap per il trasferimento di una posizione in un altro giorno. Molti fattori devono essere valutati. Ad esempio, il broker Fibogroup richiede un margine di $ 10 per aprire 0,01 lotti di cfd sull’indice Nasdaq 100, non ci sono commissioni o swap, il livello di margin call è del 50%. Il broker Roboforex richiede $ 30, livello di margin call 20%, swap 5 p al giorno. Il primo broker ha un deposito richiesto più piccolo, ma allo stesso tempo richiede anche meno movimenti dell’asset per fermarsi. Adatto per il trading su grafici giornalieri e settimanali.
A volte il mercato si muove rapidamente, spesso con grandi divari. Ad esempio, dopo la decisione dell’OPEC nel 2020, wti oil ha aperto con un gap superiore al 10%. In questo caso, il broker non sarà in grado di chiudere le posizioni in modo che rimangano soldi sul conto del cliente. Ci sono momenti in cui, dopo aver chiuso una transazione, il conto del cliente è in rosso, in modo che il cliente sia indebitato con il broker. Molti broker che offrono trading di CFD hanno un fondo assicurativo in questo caso e offrono ai clienti protezione contro un saldo negativo. In una situazione del genere, non richiedono il deposito di denaro per saldare il debito, il conto negativo viene automaticamente cancellato a zero. Prima di iniziare a fare trading, dovresti chiarire se il broker ha un deposito assicurativo.

Vantaggi e svantaggi del trading di CFD.

Diamo un’occhiata più da vicino ai pro e ai contro del trading di CFD. vantaggi:

• puoi iniziare a fare trading con un deposito minimo;
• conto singolo: puoi tenere azioni, indici, materie prime, valute e criptovalute in un unico portafoglio.
• concessione di prestito a margine.

Screpolatura:

• La formazione Cfd non è adatta per gli investimenti a causa delle commissioni di swap di molti broker;
• CFD – non è un immobile, non puoi prendere un prestito contro cauzione o utilizzarlo per le liquidazioni;
• molti broker addebitano commissioni elevate sui CDF;
• Molti CFD su azioni hanno spread più elevati rispetto alle azioni. Non sono adatti per lo scalping e il trading intraday ;
• è necessario calcolare con precisione il volume delle transazioni affinché le posizioni non vengano liquidate forzatamente dal broker.

CFD o contratti per differenza: cos’è, terminologia di trading: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

FAQ

È possibile avere accordi su uno strumento sia long che short contemporaneamente? Dipende dal tipo di conto. Sui conti coperti, c’è una tale opportunità.
Ho diritto ai dividendi quando acquisto CFD su azioni? No, ma molti broker pagano un “aggiustamento dividendi”.
È possibile evitare di pagare commissioni quando si fa trading di CFD? Il reddito del broker è uno spread esteso o commissioni. Il cliente può scegliere un broker con condizioni adeguate; durante lo scalping, è più redditizio pagare una commissione maggiore.
Cosa succede a cfd quando le azioni vengono divise? Durante la divisione, tutti gli ordini aperti verranno eliminati, le transazioni aperte vengono forzatamente chiuse con il commento “Split”.
I CFD hanno una data di scadenza?Il cliente può mantenere le posizioni per tutto il tempo che desidera. Il broker utilizza anche l’incollaggio nel giorno di scadenza dei corrispondenti futures