फरकासाठी आर्थिक साधन करार (CFD) बद्दल तुम्हाला काय माहित असणे आवश्यक आहे

कॉन्ट्रॅक्ट फॉर डिफरन्स (CFD) – इन्स्ट्रुमेंटचे वर्णन. फरकासाठी करार (CFD) हे एक व्युत्पन्न आर्थिक साधन आहे जे वास्तविक मालमत्तेच्या मूल्याशी पूर्णपणे जुळते, परंतु त्याच वेळी, खरेदीदाराकडे मालकीचे अधिकार नसतात, फक्त कोटेशनमधील बदलांमुळे नफा (किंवा तोटा) मिळवण्याचा अधिकार असतो. . थोडक्यात, CFD हा
ब्रोकर आणि क्लायंट यांच्यातील एक करार आहे, ज्याचा सार मूळ मालमत्तेच्या खरेदी आणि विक्रीच्या किमतींमधील फरकाची देवाणघेवाण आहे. लिलावात सहभागी होण्यासाठी, तुम्हाला स्वतः मालमत्ता खरेदी करण्याची आवश्यकता नाही, तुम्ही एकाच खात्यावर शेअर्स, चलने, क्रिप्टो मालमत्ता खरेदी करू शकता.

CFD वैशिष्ट्ये:

• मालमत्तेची मालकी नाही;
• वेगवेगळ्या मालमत्तेसाठी करार आहेत (स्टॉक, चलने, निर्देशांक, धातू, क्रिप्टोकरन्सी);
• आपण लांब आणि लहान दोन्ही करार उघडू शकता;
• मार्जिन कर्जाचा वापर – खरेदीसाठी, ब्रोकरला मालमत्तेची संपूर्ण रक्कम आवश्यक नसते, परंतु विशिष्ट टक्केवारी (सामान्यतः 5-10%);
• करार अनिश्चित आहे.

CFD ट्रेडिंगची वैशिष्ट्ये

CFD कराराचा व्यापार करताना ब्रोकर फायदा देतो. खात्यावर मालमत्तेच्या किमतीचा फक्त एक छोटासा भाग ब्लॉक केला जातो, ज्यामुळे अल्प भांडवल असलेल्या व्यापाऱ्यांना व्यापारात सहभागी होता येते.
तुम्ही CFD करार दोन्ही लांब (कोट्सच्या वाढीवर पैज लावू शकता) आणि लहान (कोट्सच्या घसरणीवर पैज लावू शकता). CFD कराराचे व्यापार करताना, तुम्ही सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे, जर अंदाज चुकीचा असेल, तर ब्रोकर पोझिशन्स रद्द करू शकतात. वास्तविक मालमत्तेचा व्यापार करताना, ब्रोकर सहसा 3-5 पेक्षा जास्त फायदा देत नाही. उदाहरणार्थ, एका व्यापार्‍याकडे 100,000 रूबलची ठेव आहे, तो Sberbank चे 500 शेअर्स 200 रूबल प्रति शेअरने खरेदी करू शकतो. ही त्याची मालमत्ता आहे, त्याला लाभांश मिळविण्याचा अधिकार आहे, शेअर्सच्या सुरक्षिततेवर तो कर्ज घेऊ शकतो, लेनदारांसह सेटलमेंटमध्ये वापरू शकतो. किंमत 1 रब झाली तरीही ते पोझिशन लिक्विडेट करू शकत नाहीत. जर व्यापारी 3 लीव्हरेज घेतो आणि 1500 शेअर्स खरेदी करतो, तरीही तो शेअर्स व्यवस्थापित करू शकतो. परंतु पद रद्द करण्याचा धोका जास्त आहे, कारण त्याने ब्रोकरकडून कर्ज घेतले आहे – 166 रूबलच्या किंमतीवर, स्थिती जबरदस्तीने रद्द केली जाईल. CFD 30 पर्यंत लीव्हरेज देतात, याचा अर्थ असा की जेव्हा किंमत 197 रूबलपर्यंत खाली येते तेव्हा स्थिती आधीच संपुष्टात आली आहे. त्याच वेळी, CFD चे व्यापार करताना, व्यापार्‍याकडे मालमत्ता नसते, तो खात्यावरील करारांचा वापर कर्जदारांसोबत सेटलमेंटसाठी करू शकत नाही. ब्रोकरने ऑफर केलेले मार्जिन लोन कृत्रिमरित्या न घेतल्याने CFD ट्रेडिंगमधील जोखीम कमी केली जाऊ शकते. Sberbank शेअर्सवर CFD किंमत $8.9 सह, ब्रोकरला $0.3 संपार्श्विक आवश्यक आहे. एक व्यापारी प्रत्येक $9 खात्यासाठी 30 शेअर्स खरेदी करू शकतो, परंतु तो फक्त 1 खरेदी करेल. 3$ हमी. एक व्यापारी प्रत्येक $9 खात्यासाठी 30 शेअर्स खरेदी करू शकतो, परंतु तो फक्त 1 खरेदी करेल. 3$ हमी. एक व्यापारी प्रत्येक $9 खात्यासाठी 30 शेअर्स खरेदी करू शकतो, परंतु तो फक्त 1 खरेदी करेल.

CFD वर ट्रेडिंग करताना किती ठेव आवश्यक आहे

CFD चा फायदा असा आहे की संपत्ती पूर्ण किंमतीत विकत घेण्याची गरज नाही. उदाहरणार्थ, $95 प्रति बॅरल दराने 1 लॉट (1000 बॅरल) wti तेल खरेदी करण्यासाठी, $95,000 आवश्यक आहे. परंतु ब्रोकरला फक्त $950 संपार्श्विक आवश्यक आहे. लोकप्रिय तेल CFD ब्रोकर्ससाठी किमान लॉट wti 0.01 आहे, म्हणजे $9.5 चे मार्जिन आवश्यक आहे. पुढे, व्यापार्‍याने ट्रेडिंग सिस्टमची शैली पाहिली पाहिजे, सर्वात लांब गमावलेली मालिका किती काळ टिकली आणि सरासरी स्टॉप आकार काय आहे. उदाहरणार्थ, सरासरी स्टॉप 40 sts आहे, 10 ट्रेडची गमावलेली मालिका = 40 * 0.1 * 10 + 9.5 = $49.5. याचा अर्थ असा की अशा प्रणालीचा वापर करून 0.01 लॉटचा व्यापार करण्यासाठी, तुम्हाला $50 ची आवश्यकता आहे. तुम्हाला अनेक साधनांचा व्यापार करायचा असल्यास किंवा मोठ्या प्रमाणात व्हॉल्यूम घ्यायचे असल्यास, तुम्हाला प्रत्येक मालमत्तेसाठी समान विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. सरासरी, व्यापार सुरू करण्यासाठी $50-200 पुरेसे आहेत.

सर्वाधिक लोकप्रिय CFDs

तुम्ही विविध प्रकारच्या मालमत्तेसाठी cfd कराराचा व्यापार करू शकता:

• निर्देशांक (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• शेअर्स (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• चलन (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• वस्तू (wti तेल, सोने, चांदी, तांबे).

फरकासाठी व्यापार कराराची वैशिष्ट्ये

मालमत्तेच्या मार्केट डायनॅमिक्सच्या अंदाजानुसार, व्यापारी दीर्घ आणि लहान अशा दोन्ही प्रकारच्या CFD करारांसह व्यवहार करू शकतो. व्यवहार पूर्ण करण्यासाठी, तुम्हाला आवश्यक आहे:

1. किमतीत घसरण किंवा वाढ होण्याचा अंदाज लावा.
2. मालमत्तेचे निरीक्षण करा, प्रवेश पातळी निश्चित करा, व्यवहारातून बाहेर पडण्याच्या अटी आणि करारांची संख्या.
3. मालमत्तेच्या वाढीच्या अंदाजासह cfd खरेदी करा आणि घसरणीच्या अंदाजासह विक्री करा.
4. नफा घ्या किंवा तोटा थांबवून व्यापार बंद करा.

एक व्यापारी इंट्राडे ट्रेड करू शकतो किंवा अनेक दिवस, महिने किंवा वर्षे पोझिशन धारण करू शकतो. CFD करार हे एक व्युत्पन्न आर्थिक साधन आहे आणि फ्युचर्सच्या विपरीत, ज्याची कालबाह्यता तारीख असते आणि ती अनिश्चित असते. cfd करारांतर्गत, कोणत्याही परिस्थितीत मालाची डिलिव्हरी नाही. करार बंद करण्यासाठी, तुम्हाला उलट ऑपरेशन करणे आवश्यक आहे (विक्री करार खरेदी करताना). ब्रोकर सामान्यतः पोझिशन रोलओव्हरसाठी दुसर्‍या दिवसासाठी स्वॅप आकारतो. हे लहान किंवा लांब ट्रेडसाठी वेगळे असते आणि एकूण पोझिशन व्हॉल्यूमवर शुल्क आकारले जाते. काही ब्रोकर्स फक्त क्रेडिट पैशाने खरेदी केलेले व्हॉल्यूम आकारतात.

CFD ट्रेडिंग मध्ये जोखीम व्यवस्थापन

लीव्हरेजच्या वापरामुळे नफा लक्षणीयरीत्या वाढू शकतो आणि खात्याचे संपूर्ण नुकसान होऊ शकते. CFD चे व्यापार करताना, तुम्हाला जोखीम व्यवस्थापनासाठी जबाबदार दृष्टिकोन स्वीकारावा लागेल. मोठ्या भांडवलासह व्यापार करताना, एका व्यवहारात खात्याच्या 2% पेक्षा जास्त जोखीम न घेण्याची शिफारस केली जाते. व्यापार्‍याने स्वतः जोखीम मोजली पाहिजे किंवा तोटा कॅल्क्युलेटर वापरला पाहिजे. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

अस्थिर मालमत्तेचा व्यवहार सावधगिरीने केला पाहिजे, मजबूत हालचालींमुळे मोठा नफा आणि तोटा दोन्ही होऊ शकतात.

खाते लहान असल्यास, एकूण भांडवलाच्या 10% पेक्षा जास्त नसल्यास, व्यापारी प्रतिकूल बाजार परिस्थितीत खाते गमावू शकतो. या प्रकरणात, जोखीम व्यवस्थापन नियमित नफा काढणे आहे, समान लॉट, किमान आवश्यक नफा 500-1000% आहे. तुम्ही खात्यावर व्यापारासाठी आवश्यक असलेल्यापेक्षा जास्त ठेवू नये, उच्च अस्थिरतेसह, नकारात्मक शिल्लक असण्याचा धोका अंतराने वाढतो. खात्यात स्थान धारण करण्यासाठी आवश्यकतेपेक्षा जास्त पैसे असल्यास, गणना केलेल्या नुकसानाची रक्कम वाढेल.

तुम्हाला हे माहित असले पाहिजे की सर्व CFD व्यवहार सट्टा आहेत, याचा अर्थ ते अल्प आणि मध्यम मुदतीत नफा मिळवण्याच्या उद्देशाने आहेत. व्यापार्‍याने CFD वर तोट्याचे व्यवहार बंद केले पाहिजेत. व्यवसायाच्या संभाव्य वाढीसाठी गुंतवणूक करणार्‍या गुंतवणूकदाराने मोठ्या तोट्यातही पोझिशन्स बंद करू नयेत. मूलभूत चित्र बदलले तरच.

एक गंभीर नुकसान प्राप्त करताना, योग्य अंदाजावर विश्वास ठेवणारा व्यापारी, खात्याचे संरक्षण करण्यासाठी हेडशोरिंग स्थिती उघडू शकतो. समान साधन, परंतु उलट दिशेने. जेव्हा परिस्थिती बदलते तेव्हा उलट व्यवहार बंद होतो आणि फक्त मूळ शिल्लक राहतो. CFD (कॉन्ट्रॅक्ट फॉर डिफरन्स) म्हणजे काय आणि त्याचा व्यापार कसा करायचा: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

CFD चा व्यापार कुठे करायचा

2022 मध्ये, अनेक ब्रोकर्स त्यांच्या क्लायंटना CFD कॉन्ट्रॅक्ट्स ट्रेड करण्यासाठी ऑफर करतात. खाली 10 सर्वात लोकप्रिय ब्रोकर्सची यादी आहे:

1. अवट्रेड ही सर्वात नियंत्रित ब्रोकरेज कंपन्यांपैकी एक आहे. ग्राहकांना खाते लवकर उघडण्याची ऑफर दिली जाते, किमान कागदपत्रे आवश्यक असतात. ते ठेवी आणि पैसे काढण्यासाठी कमिशन घेत नाहीत. बाधक – व्यवहारांच्या कमतरतेसाठी कमिशन, CFD फक्त चलने आणि क्रिप्टोकरन्सीसाठी उपलब्ध आहेत.
2. XM हा सर्वात मोठा ब्रोकर आहे, जो नवशिक्या आणि अनुभवी व्यापार्‍यांसाठी योग्य आहे. खाते उघडण्यासाठी फक्त पासपोर्ट आवश्यक आहे, खात्यातून पैसे जमा करणे आणि काढणे यासाठी कोणतेही कमिशन नाहीत, स्पर्धात्मक कमिशन. नवशिक्यांसाठी, शैक्षणिक कार्यक्रम आहेत.
3. अल्पारी हे अग्रगण्य दलालांपैकी एक आहे, ३० भाषांमध्ये अनेक प्रकारची खाती, सपोर्ट ऑफर करते. ब्रोकर सीएफडी कॉन्ट्रॅक्ट्सची विस्तृत श्रेणी ऑफर करतो, तुम्ही कमीत कमी रकमेपासून सुरुवात करू शकता. सर्वोत्तम ट्रेडिंग दलालांपैकी एक.
4. FXTM हे नवशिक्यांसाठी उत्तम ब्रोकर आहे, चांगला 24/7 सपोर्ट आहे, भरपूर शैक्षणिक साहित्य आहे. बाधक – निधी काढण्यासाठी आणि निष्क्रियतेसाठी कमिशन.
5. Etero हे सर्वात लोकप्रिय ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मपैकी एक आहे. फायदे – सोपे आणि जलद खाते उघडणे, किमान ठेव नाही, स्पर्धात्मक शुल्क. बाधक – खाते फक्त यूएस डॉलर्समध्ये आहे, निधीची लांबलचक रक्कम काढणे, पैसे काढण्यासाठी उच्च कमिशन.
6. सिटी इंडेक्स हे उच्च दर्जाचे ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म आहे, जे अनेक ऑपरेटिंग सिस्टमवर उपलब्ध आहे. बाजार विश्लेषणासाठी चांगली साधने, अनेक शैक्षणिक कार्यक्रम ऑफर करते. ब्रोकर अनेक CFD करार ऑफर करतो, तुम्ही कोणत्याही रकमेपासून सुरुवात करू शकता.
7. आयसी मार्केट हे कॉपी ट्रेडिंगसाठी सर्वोत्तम ब्रोकर्सपैकी एक आहे. ब्रोकर नवशिक्या आणि अनुभवी व्यापार्‍यांसाठी सर्वोत्तम परिस्थिती ऑफर करतो. चांगली व्हॉल्यूम डिस्काउंट, उत्तम ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म, पैसे जमा करण्यासाठी आणि काढण्यासाठी कोणतेही शुल्क नाही, कमी किमान ठेव, 24/7 समर्थन, साधनांची विस्तृत श्रेणी.
8. OANDA हे सर्वात जुने ऑनलाइन मार्केटप्लेस आहे, जे 150 हून अधिक देशांमधील ग्राहकांसोबत काम करते. फायदे – कमी कमिशन, सीएफडी करारांची विस्तृत श्रेणी, कमी कमिशन, कमी किमान ठेव. तोटे – दीर्घ पडताळणी, खात्यातून पैसे काढण्यासाठी उच्च कमिशन.
9. FXPro हा एक सुप्रसिद्ध विदेशी मुद्रा दलाल आहे, जो CFD कराराचा व्यापार करण्यासाठी ऑफर करतो. खाते mt4 आणि mt5 टर्मिनल्समध्ये आणि ब्राउझरमध्ये उघडले जाऊ शकते.
10. SaxoBank हे सर्वोत्कृष्ट ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्मपैकी एक आहे, त्याचे स्वतःचे ट्रेडिंग प्रोग्राम्स आहेत, टूल्सची विस्तृत श्रेणी आहे, पैसे काढण्यासाठी कोणतेही कमिशन नाही. तोटा उच्च किमान ठेव आहे.

हे लक्षात घेण्यासारखे आहे की खाते दरांमध्ये प्रत्येक दलाल किती मार्जिनची रक्कम निर्दिष्ट करतो ज्यावर पोझिशन लिक्विडेटेड आहे. ते 50-20% किंवा 0% असू शकते (क्लायंटने सर्व निधी गमावला असेल तरच पोझिशन्स बंद होतील). ब्रोकर निवडताना इतर घटकांसह हे लक्षात घेतले पाहिजे. तसेच, ब्रोकर्स वेगवेगळे लीव्हरेज देतात, काही ब्रोकर दुसऱ्या दिवशी पोझिशन ट्रान्सफर करण्यासाठी स्वॅप चार्ज करत नाहीत. अनेक घटकांचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. उदाहरणार्थ, ब्रोकर Fibogroup ला Nasdaq 100 इंडेक्सवर 0.01 लॉट सीएफडी उघडण्यासाठी $10 मार्जिन आवश्यक आहे, कोणतेही कमिशन किंवा स्वॅप नाहीत, मार्जिन कॉल पातळी 50% आहे. ब्रोकर रोबोफोरेक्सला $30, मार्जिन कॉल लेव्हल 20%, प्रतिदिन 5 p स्वॅप आवश्यक आहे. पहिल्या ब्रोकरकडे एक लहान आवश्यक ठेव आहे, परंतु त्याच वेळी, संपत्ती थांबवण्यासाठी त्याला कमी हालचाल देखील आवश्यक आहे. दैनंदिन आणि साप्ताहिक चार्टवर व्यापारासाठी योग्य.
काहीवेळा बाजार वेगाने फिरतो, अनेकदा मोठ्या अंतरांसह. उदाहरणार्थ, 2020 मध्ये OPEC च्या निर्णयानंतर, wti तेल 10% पेक्षा जास्त अंतराने उघडले. या प्रकरणात, ब्रोकर पोझिशन्स बंद करू शकणार नाही जेणेकरून क्लायंटच्या खात्यावर पैसे शिल्लक असतील. असे काही वेळा असतात जेव्हा, व्यवहार बंद केल्यानंतर, क्लायंटचे खाते लाल रंगात असते, ज्यामुळे क्लायंट ब्रोकरचा ऋणी असतो. CFD ट्रेडिंग ऑफर करणार्‍या अनेक ब्रोकर्सकडे अशा परिस्थितीत इन्शुरन्स फंड असतो आणि ते ग्राहकांना ऋण शिल्लक विरुद्ध संरक्षण देतात. अशा परिस्थितीत, त्यांना कर्ज फेडण्यासाठी पैसे जमा करण्याची आवश्यकता नाही, नकारात्मक खाते आपोआप शून्यावर लिहून दिले जाते. ट्रेडिंग सुरू करण्यापूर्वी, ब्रोकरकडे विमा ठेव आहे की नाही हे तुम्ही स्पष्ट केले पाहिजे.

CFD ट्रेडिंगचे फायदे आणि तोटे.

CFDs ट्रेडिंगचे फायदे आणि तोटे जवळून पाहू. फायदे:

• तुम्ही किमान ठेवीसह व्यापार सुरू करू शकता;
• सिंगल अकाउंट – तुम्ही स्टॉक, इंडेक्स, कमोडिटीज, चलने आणि क्रिप्टोअसेट्स एकाच पोर्टफोलिओमध्ये ठेवू शकता.
• मार्जिन कर्जाची तरतूद.

दोष:

• Cfd प्रशिक्षण अनेक दलालांद्वारे स्वॅप शुल्कामुळे गुंतवणुकीसाठी योग्य नाही;
• CFD – ही मालमत्ता नाही, तुम्ही सुरक्षिततेसाठी कर्ज घेऊ शकत नाही किंवा सेटलमेंटसाठी वापरू शकत नाही;
• अनेक दलाल CDF वर उच्च कमिशन आकारतात;
• अनेक स्टॉक CFD चे स्प्रेड स्टॉकपेक्षा जास्त असतात. ते स्कॅल्पिंग आणि इंट्राडे ट्रेडिंगसाठी योग्य नाहीत ;
• व्यवहारांच्या प्रमाणाची अचूक गणना करणे आवश्यक आहे जेणेकरुन ब्रोकरद्वारे पोझिशन्स जबरदस्तीने काढून टाकल्या जाणार नाहीत.

CFD किंवा फरकासाठी करार: ते काय आहे, व्यापार शब्दावली: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

एकाच वेळी लांब आणि लहान अशा दोन्ही उपकरणांवर व्यवहार करणे शक्य आहे का? खात्याच्या प्रकारावर अवलंबून आहे. हेज केलेल्या खात्यांवर, अशी संधी आहे.
शेअर CFD खरेदी करताना मी लाभांशाचा हक्कदार आहे का? नाही, पण बरेच दलाल “डिव्हिडंड ऍडजस्टमेंट” देतात.
CFD चे ट्रेडिंग करताना कमिशन देणे टाळणे शक्य आहे का? ब्रोकरचे उत्पन्न एकतर विस्तारित स्प्रेड किंवा कमिशन असते. क्लायंट योग्य परिस्थितीसह ब्रोकर निवडू शकतो; स्केलपिंग करताना, वाढीव कमिशन देणे अधिक फायदेशीर आहे.
जेव्हा शेअर्स विभाजित होतात तेव्हा cfd चे काय होते? विभाजन करताना, सर्व खुल्या ऑर्डर हटविल्या जातील, खुले व्यवहार जबरदस्तीने “स्प्लिट” टिप्पणीसह बंद केले जातात.
CFD ला कालबाह्यता तारीख असते का?क्लायंट त्याला आवडेल तोपर्यंत पदे धारण करू शकतो. ब्रोकर संबंधित फ्युचर्सच्या कालबाह्यतेच्या दिवशी ग्लूइंग देखील वापरतो