Apa yang perlu Anda ketahui tentang kontrak untuk perbedaan instrumen keuangan (CFD)

Contract for Difference (CFD) – deskripsi instrumen. Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah instrumen keuangan derivatif yang sepenuhnya sesuai dengan nilai aset nyata, tetapi pada saat yang sama, pembeli tidak memiliki hak kepemilikan, hanya hak atas keuntungan (atau kerugian) dari perubahan kuotasi. . Intinya, CFD adalah perjanjian antara
broker dan klien, yang intinya adalah pertukaran selisih antara harga beli dan harga jual aset dasar. Untuk berpartisipasi dalam lelang, Anda tidak perlu membeli aset itu sendiri, Anda dapat membeli saham, mata uang, aset kripto di satu akun.

fitur CFD:

• tidak ada kepemilikan aset;
• ada kontrak untuk aset yang berbeda (saham, mata uang, indeks, logam, cryptocurrency);
• Anda dapat membuka kesepakatan baik panjang maupun pendek;
• penggunaan pinjaman margin – untuk pembelian, broker tidak memerlukan seluruh jumlah aset, tetapi persentase tertentu (biasanya 5-10%);
• kontrak tidak terbatas.

Fitur perdagangan CFD

Broker memberikan leverage saat memperdagangkan kontrak CFD. Hanya sebagian kecil dari harga aset yang diblokir di akun, yang memungkinkan pedagang dengan modal kecil untuk berpartisipasi dalam perdagangan.
Anda dapat memperdagangkan kontrak CFD baik long (bertaruh pada pertumbuhan kuotasi) dan short (bertaruh pada penurunan kuotasi). Saat memperdagangkan kontrak CFD, Anda perlu berhati-hati, jika perkiraannya salah, broker dapat melikuidasi posisi. Saat memperdagangkan aset nyata, broker biasanya memberikan leverage tidak lebih dari 3-5. Misalnya, seorang pedagang memiliki deposit 100.000 rubel, ia dapat membeli 500 saham Sberbank dengan harga 200 rubel per saham. Ini adalah miliknya, ia berhak menerima dividen, atas jaminan saham ia dapat mengambil pinjaman, menggunakannya dalam penyelesaian dengan kreditur. Mereka tidak dapat melikuidasi posisi bahkan jika harga turun menjadi 1 gosok. Jika seorang trader mengambil leverage 3 dan membeli 1500 saham, dia masih dapat mengelola saham tersebut. Tetapi risiko melikuidasi posisi lebih tinggi, karena ia mengambil pinjaman dari broker – dengan harga 166 rubel, posisinya akan dilikuidasi secara paksa. CFD menawarkan leverage hingga 30, ini berarti bahwa posisi sudah dilikuidasi ketika harga turun menjadi 197 rubel. Pada saat yang sama, ketika berdagang CFD, pedagang tidak memiliki properti, ia tidak dapat menggunakan kontrak pada akun untuk penyelesaian dengan kreditur. Risiko dalam perdagangan CFD dapat dikurangi dengan tidak mengambil pinjaman margin yang ditawarkan oleh broker secara artifisial. Dengan harga CFD pada saham Sberbank sebesar $8,9, broker membutuhkan jaminan sebesar $0,3. Seorang trader dapat membeli 30 saham untuk setiap $9 akun, tetapi dia hanya akan membeli 1. 3$ jaminan. Seorang trader dapat membeli 30 saham untuk setiap $9 akun, tetapi dia hanya akan membeli 1. 3$ jaminan. Seorang trader dapat membeli 30 saham untuk setiap $9 akun, tetapi dia hanya akan membeli 1.

Berapa setoran yang diperlukan saat berdagang di CFD

Keuntungan CFD adalah tidak perlu membeli aset dengan harga penuh. Misalnya, untuk membeli 1 lot (1000 barel) minyak mentah dengan harga $95 per barel, diperlukan $95.000. Tapi broker hanya membutuhkan jaminan $950. Lot minimum untuk pialang CFD minyak populer adalah wti 0,01, yang berarti diperlukan margin $9,5. Selanjutnya, trader harus melihat gaya sistem trading, berapa lama seri kerugian terlama berlangsung dan berapa ukuran stop rata-rata. Misalnya, pemberhentian rata-rata adalah 40 st, serangkaian kerugian 10 perdagangan = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = $49,5. Ini berarti bahwa untuk berdagang 0,01 lot menggunakan sistem seperti itu, Anda membutuhkan $50. Jika Anda perlu memperdagangkan beberapa instrumen atau mengambil volume besar, Anda perlu melakukan analisis serupa untuk setiap aset. Rata-rata, $50-200 sudah cukup untuk memulai trading.

CFD Paling Populer

Anda dapat memperdagangkan kontrak cfd untuk berbagai macam aset:

• indeks (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• saham (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• mata uang (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• komoditas (minyak wti, emas, perak, tembaga).

Fitur kontrak perdagangan untuk perbedaan

Seorang pedagang dapat melakukan perdagangan dengan kontrak CFD baik jangka panjang maupun pendek, tergantung pada perkiraan dinamika pasar aset. Untuk menyelesaikan transaksi, Anda memerlukan:

1. Buat perkiraan untuk penurunan atau kenaikan harga.
2. Pantau aset, tentukan level entri, kondisi untuk keluar dari transaksi, dan jumlah kontrak.
3. Beli cfd dengan perkiraan pertumbuhan aset dan jual dengan perkiraan penurunan.
4. Tutup perdagangan dengan take profit atau stop loss.

Seorang trader dapat melakukan trading intraday atau menahan posisi selama beberapa hari, bulan atau tahun. Kontrak CFD adalah instrumen keuangan derivatif, dan tidak seperti kontrak berjangka, yang memiliki tanggal kedaluwarsa dan tidak terbatas. Di bawah kontrak cfd, pengiriman barang tidak dalam keadaan apa pun. Untuk menutup kesepakatan, Anda perlu melakukan operasi sebaliknya (saat membeli – menjual kontrak). Broker biasanya membebankan biaya swap untuk rollover posisi ke hari lain. Ini berbeda untuk perdagangan pendek atau panjang dan dibebankan pada total volume posisi. Beberapa broker hanya membebankan volume yang dibeli dengan uang kredit.

Manajemen Risiko dalam Perdagangan CFD

Penggunaan leverage dapat meningkatkan keuntungan secara signifikan dan menyebabkan kerugian total pada akun. Saat memperdagangkan CFD, Anda perlu mengambil pendekatan yang bertanggung jawab terhadap manajemen risiko. Saat berdagang dengan modal besar, disarankan untuk tidak mengambil risiko lebih dari 2% dari akun dalam satu transaksi. Trader harus menghitung sendiri risikonya atau menggunakan kalkulator kerugian. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Aset volatil harus diperdagangkan dengan hati-hati, pergerakan yang kuat dapat menyebabkan keuntungan dan kerugian besar.

Jika akunnya kecil, tidak lebih dari 10% dari total modal, pedagang dapat membiarkan kerugian akun dalam situasi pasar yang tidak menguntungkan. Dalam hal ini, manajemen risiko adalah penarikan keuntungan reguler, lot yang sama, keuntungan minimum yang diperlukan adalah 500-1000%. Anda tidak boleh menyimpan lebih dari apa yang diperlukan untuk perdagangan di akun, dengan volatilitas tinggi, risiko saldo negatif meningkat dengan celah. Jika ada lebih banyak uang di akun daripada yang dibutuhkan untuk menahan posisi, jumlah kerugian yang dihitung akan meningkat.

Anda harus menyadari bahwa semua transaksi CFD bersifat spekulatif, yang berarti bertujuan untuk menghasilkan keuntungan dalam jangka pendek dan menengah. Pedagang harus menutup perdagangan yang merugi pada CFD. Sedangkan seorang investor yang berinvestasi pada potensi pertumbuhan suatu bisnis tidak boleh menutup posisi walaupun dengan kerugian yang besar. Hanya jika gambaran dasarnya telah berubah.

Seorang trader yang yakin dengan ramalan yang benar, saat menerima kerugian kritis, dapat membuka posisi hedshoring untuk melindungi akun. Alat yang sama, tetapi dalam arah yang berlawanan. Ketika situasi berubah, transaksi sebaliknya ditutup dan hanya yang asli yang tersisa. Apa itu CFD (Contract for Difference) dan cara memperdagangkannya: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Tempat untuk memperdagangkan CFD

Pada tahun 2022, banyak broker menawarkan klien mereka untuk memperdagangkan kontrak CFD. Di bawah ini adalah daftar 10 broker paling populer:

1. Avatrade adalah salah satu perusahaan pialang yang paling teregulasi. Klien ditawari pembukaan akun yang cepat, dokumen minimum diperlukan. Mereka tidak membebankan komisi untuk setoran dan penarikan. Kontra – komisi karena kurangnya transaksi, CFD hanya tersedia untuk mata uang dan cryptocurrency.
2. XM adalah broker terbesar, cocok untuk trader pemula dan berpengalaman. Hanya paspor yang diperlukan untuk membuka akun, tidak ada komisi untuk menyetor dan menarik dana dari akun, komisi kompetitif. Untuk pemula, ada program pendidikan.
3. Alpari adalah salah satu broker terkemuka, menawarkan banyak jenis akun, dukungan dalam 30 bahasa. Broker menawarkan berbagai macam kontrak cfd, Anda dapat memulai dengan jumlah minimal. Salah satu broker perdagangan terbaik.
4. FXTM adalah broker hebat untuk pemula, dukungan 24/7 yang baik, banyak materi pendidikan. Kontra – komisi untuk penarikan dana dan kelambanan.
5. Etero adalah salah satu platform perdagangan paling populer. Keuntungan – pembukaan rekening mudah dan cepat, tanpa minimal deposit, biaya kompetitif. Kontra – akunnya hanya dalam dolar AS, penarikan dana yang lama, komisi yang tinggi untuk penarikan uang.
6. Indeks kota adalah platform perdagangan berkualitas tinggi, tersedia di beberapa sistem operasi. Menawarkan alat yang bagus untuk analisis pasar, banyak program pendidikan. Broker menawarkan banyak kontrak CFD, Anda dapat memulai dengan jumlah berapa pun.
7. Pasar IC adalah salah satu broker terbaik untuk copy trading. Broker menawarkan kondisi terbaik untuk pemula dan trader berpengalaman. Diskon volume yang bagus, platform perdagangan yang hebat, tanpa biaya untuk penyetoran dan penarikan dana, setoran minimum rendah, dukungan 24/7, berbagai alat.
8. OANDA adalah pasar online tertua, bekerja dengan klien di lebih dari 150 negara. Keuntungan – komisi rendah, berbagai kontrak CFD, komisi rendah, setoran minimum rendah. Kekurangan – verifikasi lama, komisi tinggi untuk menarik dana dari akun.
9. FXPro adalah broker forex terkenal, menawarkan perdagangan kontrak CFD. Akun dapat dibuka baik di terminal mt4 dan mt5, dan di browser.
10. SaxoBank adalah salah satu platform perdagangan terbaik, memiliki program perdagangan sendiri, berbagai alat, tanpa komisi untuk penarikan. Kerugiannya adalah setoran minimum yang tinggi.

Perlu dicatat bahwa setiap broker dalam tarif akun menentukan jumlah margin di mana posisi dilikuidasi. Bisa 50-20% atau 0% (posisi akan ditutup hanya jika klien telah kehilangan semua dana). Ini harus diperhitungkan ketika memilih broker, di antara faktor-faktor lainnya. Juga, broker menawarkan leverage yang berbeda, beberapa broker tidak mengenakan biaya swap untuk mentransfer posisi ke hari lain. Banyak faktor yang perlu dievaluasi. Misalnya, broker Fibogroup membutuhkan margin $10 untuk membuka 0,01 lot cfd pada indeks Nasdaq 100, tidak ada komisi atau swap, level margin call adalah 50%. Broker Roboforex membutuhkan $30, margin call level 20%, swap 5 p per hari. Pialang pertama memiliki setoran wajib yang lebih kecil, tetapi pada saat yang sama, ia juga membutuhkan lebih sedikit pergerakan aset untuk berhenti. Cocok untuk trading pada grafik harian dan mingguan.
Terkadang pasar bergerak cepat, seringkali dengan celah yang besar. Misalnya, setelah keputusan OPEC pada 2020, minyak mentah dibuka dengan gap lebih dari 10%. Dalam hal ini, broker tidak akan bisa menutup posisi sehingga ada sisa uang di akun klien. Ada kalanya, setelah menutup transaksi, akun klien berwarna merah, sehingga klien berhutang budi kepada broker. Banyak broker yang menawarkan perdagangan CFD memiliki dana asuransi dalam kasus seperti itu dan menawarkan perlindungan klien terhadap saldo negatif. Dalam situasi seperti itu, mereka tidak memerlukan setoran uang untuk melunasi hutang, akun negatif secara otomatis dihapuskan menjadi nol. Sebelum memulai trading, Anda harus mengklarifikasi apakah broker memiliki deposit asuransi.

Keuntungan dan kerugian dari perdagangan CFD.

Mari kita lihat lebih dekat pro dan kontra dari perdagangan CFD. Keuntungan:

• Anda dapat memulai perdagangan dengan setoran minimum;
• satu akun – Anda dapat menyimpan saham, indeks, komoditas, mata uang, dan aset kripto dalam satu portofolio.
• pemberian pinjaman marjin.

Kekurangan:

• Pelatihan Cfd tidak cocok untuk investasi karena biaya swap oleh banyak broker;
• CFD – bukan properti, Anda tidak dapat mengambil pinjaman terhadap keamanan atau menggunakannya untuk penyelesaian;
• banyak broker mengenakan komisi tinggi pada CDF;
• Banyak CFD saham memiliki spread lebih tinggi daripada saham. Mereka tidak cocok untuk scalping dan perdagangan intraday ;
• perlu menghitung volume transaksi secara akurat sehingga posisi tidak dilikuidasi secara paksa oleh broker.

CFD atau kontrak untuk perbedaan: apa itu, terminologi perdagangan: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

FAQ

Apakah mungkin untuk melakukan deal pada satu instrumen baik long dan short pada saat yang bersamaan? Tergantung pada jenis akun. Pada akun lindung nilai, ada peluang seperti itu.
Apakah saya berhak atas dividen saat membeli CFD saham? Tidak, tetapi banyak broker membayar “penyesuaian dividen”.
Apakah mungkin untuk menghindari pembayaran komisi saat berdagang CFD? Pendapatan broker adalah spread atau komisi yang diperpanjang. Klien dapat memilih broker dengan kondisi yang sesuai; saat scalping, lebih menguntungkan untuk membayar komisi yang meningkat.
Apa yang terjadi pada cfd ketika saham dibagi? Saat split, semua open order akan dihapus, open transaksi ditutup paksa dengan komentar “Split”.
Apakah CFD memiliki tanggal kedaluwarsa?Klien dapat memegang posisi selama dia suka. Broker juga menggunakan perekatan pada hari berakhirnya kontrak berjangka yang sesuai