آنچه باید در مورد قرارداد ابزار مالی برای تفاوت (CFD) بدانید

قرارداد برای تفاوت (CFD) – شرح ابزار. قرارداد برای تفاوت (CFD) یک ابزار مالی مشتقه است که به طور کامل با ارزش دارایی واقعی مطابقت دارد، اما در عین حال، خریدار دارای حقوق مالکیت نیست، فقط حق سود (یا زیان) ناشی از تغییرات قیمت‌ها را دارد. . در اصل، CFD توافقی است بین
یک کارگزار و یک مشتری، که ماهیت آن مبادله تفاوت بین قیمت خرید و فروش دارایی پایه است. برای شرکت در حراج، نیازی به خرید خود دارایی ندارید، می توانید سهام، ارزها، دارایی های رمزنگاری شده را در یک حساب خریداری کنید.

ویژگی‌های CFD:

• عدم مالکیت دارایی؛
• قراردادهایی برای دارایی های مختلف (سهام، ارزها، شاخص ها، فلزات، ارزهای دیجیتال) وجود دارد.
• می توانید یک معامله بلند و کوتاه باز کنید.
• استفاده از وام حاشیه – برای خرید، کارگزار به کل مقدار دارایی نیاز ندارد، بلکه به درصد معینی (معمولاً 5-10٪) نیاز دارد.
• قرارداد نامحدود است

ویژگی های معاملات CFD

کارگزار هنگام معامله قراردادهای CFD اهرمی را ارائه می دهد. فقط بخش کوچکی از قیمت دارایی در حساب مسدود می شود که به معامله گران با سرمایه اندک اجازه می دهد در معاملات شرکت کنند.
شما می توانید قراردادهای CFD را هم به مدت طولانی (شرط بر روی رشد مظنه ها) و هم کوتاه (شرط بر روی کاهش قیمت ها) معامله کنید. هنگام معامله قراردادهای CFD، باید مراقب باشید، اگر پیش بینی نادرست باشد، کارگزار می تواند موقعیت ها را نقد کند. هنگام معامله یک دارایی واقعی، کارگزار معمولاً اهرمی بیش از 3-5 نمی دهد. به عنوان مثال، یک معامله گر 100000 روبل سپرده دارد، او می تواند 500 سهم Sberbank را با قیمت 200 روبل برای هر سهم خریداری کند. این دارایی او است، او حق دریافت سود سهام را دارد، در مورد امنیت سهام می تواند وام بگیرد، از آن در تسویه حساب با طلبکاران استفاده کند. آنها نمی توانند یک موقعیت را نقد کنند حتی اگر قیمت به 1 روبل کاهش یابد. اگر معامله گر لوریج 3 را بگیرد و 1500 سهم بخرد، همچنان می تواند سهام را مدیریت کند. اما خطر انحلال موقعیت بالاتر است، زیرا او از یک کارگزار وام گرفت – با قیمت 166 روبل، موقعیت به اجبار منحل می شود. CFD ها اهرمی را تا 30 ارائه می دهند، این بدان معنی است که این موقعیت قبلاً با کاهش قیمت به 197 روبل منحل می شود. در عین حال، هنگام معامله CFD، معامله گر دارایی ندارد، نمی تواند از قراردادهای موجود در حساب برای تسویه حساب با طلبکاران استفاده کند. ریسک در معاملات CFD ها را می توان با نپذیرفتن مصنوعی وام حاشیه ارائه شده توسط کارگزار کاهش داد. با قیمت CFD در سهام Sberbank 8.9 دلار، کارگزار به 0.3 دلار وثیقه نیاز دارد. یک معامله گر می تواند به ازای هر 9 دلار حساب، 30 سهم بخرد، اما فقط 1 سهم می خرد. ضمانت 3 دلار یک معامله گر می تواند به ازای هر 9 دلار حساب، 30 سهم بخرد، اما فقط 1 سهم می خرد. ضمانت 3 دلار یک معامله گر می تواند به ازای هر 9 دلار حساب، 30 سهم بخرد، اما فقط 1 سهم می خرد.

هنگام معامله با CFD چه سپرده ای لازم است؟

مزیت CFD ها این است که نیازی به خرید دارایی به قیمت کامل نیست. به عنوان مثال، برای خرید 1 لات (1000 بشکه) نفت wti با نرخ 95 دلار در هر بشکه، 95000 دلار لازم است. اما کارگزار فقط به 950 دلار وثیقه نیاز دارد. حداقل لات برای کارگزاران محبوب نفت CFD wti 0.01 است، به این معنی که مارجین 9.5 دلار مورد نیاز است. در مرحله بعد، معامله گر باید به سبک سیستم معاملاتی، مدت طولانی ترین سری بازنده و میانگین اندازه توقف چقدر است نگاه کند. به عنوان مثال، میانگین توقف 40 است، یک سری بازنده 10 معامله = 40 * 0.1 * 10 + 9.5 = 49.5 دلار. این بدان معناست که برای معامله 0.01 لات با استفاده از چنین سیستمی، به 50 دلار نیاز دارید. اگر شما نیاز به معامله چندین ابزار دارید یا حجم زیادی را به دست می آورید، باید تجزیه و تحلیل مشابهی را برای هر دارایی انجام دهید. به طور متوسط ​​50-200 دلار برای شروع معامله کافی است.

محبوب ترین CFD ها

شما می توانید قراردادهای cfd را با طیف گسترده ای از دارایی ها معامله کنید:

• شاخص ها (UK100، GER40، FRA40، ESP35)؛
• سهام (HSBA.L، BRBY.L، NWG.L، LLDY.L)؛
• ارز (EURUSD، GBPUSD، EURGBP، GBPJPJ)؛
• کالاها (نفت، طلا، نقره، مس).

ویژگی های قراردادهای معاملاتی برای تفاوت

یک معامله گر می تواند بسته به پیش بینی پویایی بازار دارایی، معاملاتی را با قراردادهای CFD هم بلند و هم کوتاه انجام دهد. برای تکمیل یک تراکنش، شما نیاز دارید:

1. برای کاهش یا افزایش قیمت ها پیش بینی کنید.
2. نظارت بر دارایی، تعیین سطح ورود، شرایط خروج از معامله و تعداد قراردادها.
3. cfd را با پیش بینی رشد دارایی بخرید و با پیش بینی سقوط بفروشید.
4. معامله را با برداشت سود یا توقف ضرر ببندید.

یک معامله‌گر می‌تواند در طول روز معامله کند یا چندین روز، ماه یا سال موقعیت‌های خود را حفظ کند. قرارداد CFD یک ابزار مالی مشتقه است و برخلاف قراردادهای آتی که تاریخ انقضا دارند و نامحدود هستند. تحت قراردادهای cfd، تحت هیچ شرایطی تحویل کالا انجام نمی شود. برای بستن یک معامله، باید عملیات معکوس (هنگام قراردادهای خرید – فروش) را انجام دهید. کارگزار معمولاً یک مبادله برای جابجایی موقعیت به روز دیگری هزینه می کند. برای معاملات کوتاه یا بلند متفاوت است و بر روی حجم کل موقعیت شارژ می شود. برخی از کارگزاران فقط حجم خریداری شده با پول اعتباری را شارژ می کنند.

مدیریت ریسک در تجارت CFD

استفاده از اهرم هم می تواند سود را به میزان قابل توجهی افزایش دهد و هم منجر به از دست دادن کامل حساب شود. هنگام معامله CFD ها، باید رویکردی مسئولانه برای مدیریت ریسک داشته باشید. هنگام معامله با سرمایه زیاد، توصیه می شود بیش از 2% از حساب را در یک تراکنش ریسک نکنید. معامله گر باید ریسک را خودش محاسبه کند یا از ماشین حساب زیان استفاده کند. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

دارایی های بی ثبات باید با احتیاط معامله شوند، حرکات قوی می تواند منجر به سود و زیان بزرگ شود.

اگر حساب کوچک باشد و بیش از 10٪ از کل سرمایه نباشد، معامله گر ممکن است اجازه از دست دادن حساب را در وضعیت نامطلوب بازار بدهد. در این مورد، مدیریت ریسک یک برداشت منظم سود است، همان مقدار، حداقل سود مورد نیاز 500-1000٪ است. شما نباید بیش از آنچه برای معامله در حساب لازم است نگه دارید، با نوسانات بالا، خطر تراز منفی با شکاف افزایش می یابد. اگر پول بیش از مقدار مورد نیاز برای حفظ موقعیت در حساب موجود باشد، میزان زیان محاسبه شده افزایش می یابد.

باید توجه داشته باشید که تمام تراکنش های CFD سفته بازی هستند، به این معنی که هدف آنها کسب سود در کوتاه مدت و میان مدت است. معامله‌گر باید معاملات بازنده در CFD را ببندد. در حالی که سرمایه‌گذاری که در رشد بالقوه یک کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌کند، نباید حتی با زیان‌های زیاد، موقعیت‌های خود را ببندد. فقط در صورتی که تصویر اساسی تغییر کرده باشد.

معامله‌گری که به پیش‌بینی صحیح اطمینان دارد، هنگام دریافت ضرر بحرانی، می‌تواند برای محافظت از حساب، موقعیت هدشورینگ باز کند. همان ابزار، اما در جهت مخالف. وقتی وضعیت تغییر کرد، معامله مخالف بسته می شود و فقط معامله اصلی باقی می ماند. CFD (Contract for Difference) چیست و چگونه آن را معامله کنیم: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

محل معامله CFD ها

در سال 2022، بسیاری از کارگزاران به مشتریان خود پیشنهاد می دهند تا قراردادهای CFD را معامله کنند. در زیر لیستی از 10 کارگزار محبوب آورده شده است:

1. Avatrade یکی از شرکت های کارگزاری است که تحت نظارت است. به مشتریان پیشنهاد می شود که حساب خود را سریع باز کنند، حداقل مدارک مورد نیاز است. آنها برای واریز و برداشت کارمزد دریافت نمی کنند. معایب – کمیسیون برای عدم انجام تراکنش ها، CFD ها فقط برای ارزها و ارزهای دیجیتال در دسترس هستند.
2. XM بزرگترین کارگزار است که هم برای مبتدیان و هم برای معامله گران با تجربه مناسب است. برای افتتاح حساب فقط پاسپورت لازم است، هیچ کمیسیونی برای واریز و برداشت وجه از حساب وجود ندارد، کمیسیون رقابتی. برای مبتدیان، برنامه های آموزشی وجود دارد.
3. Alpari یکی از کارگزاران پیشرو است که انواع مختلفی از حساب ها را ارائه می دهد و به 30 زبان پشتیبانی می کند. کارگزار طیف گسترده ای از قراردادهای cfd را ارائه می دهد، شما می توانید با حداقل مبلغ شروع کنید. یکی از بهترین کارگزاران معاملاتی
4. FXTM یک کارگزار عالی برای مبتدیان، پشتیبانی خوب 24/7، مطالب آموزشی فراوان است. معایب – کمیسیون برای برداشت وجوه و عدم اقدام.
5. Etero یکی از محبوب ترین پلتفرم های معاملاتی است. مزایا – افتتاح آسان و سریع حساب، بدون حداقل سپرده، هزینه های رقابتی. معایب – حساب فقط به دلار آمریکا است، برداشت طولانی وجه، کمیسیون بالا برای برداشت پول.
6. شاخص شهر یک پلت فرم معاملاتی با کیفیت بالا است که در چندین سیستم عامل موجود است. ابزارهای خوبی برای تجزیه و تحلیل بازار، بسیاری از برنامه های آموزشی ارائه می دهد. کارگزار بسیاری از قراردادهای CFD را ارائه می دهد، شما می توانید با هر مبلغی شروع کنید.
7. IC markets یکی از بهترین کارگزاران برای معاملات کپی است. کارگزار بهترین شرایط را هم برای مبتدیان و هم برای معامله گران با تجربه ارائه می دهد. تخفیف های حجمی خوب، پلت فرم معاملاتی عالی، بدون کارمزد برای واریز و برداشت وجوه، حداقل سپرده کم، پشتیبانی 24/7، طیف گسترده ای از ابزارها.
8. OANDA قدیمی ترین بازار آنلاین است که با مشتریان در بیش از 150 کشور کار می کند. مزایا – کمیسیون کم، طیف گسترده ای از قراردادهای CFD، کمیسیون کم، حداقل سپرده پایین. معایب – تأیید طولانی مدت، کمیسیون بالا برای برداشت وجه از حساب.
9. FXPro یک کارگزار معروف فارکس است که برای معامله قراردادهای CFD ارائه می شود. یک حساب کاربری هم در ترمینال های mt4 و mt5 و هم در مرورگر باز می شود.
10. SaxoBank یکی از بهترین پلتفرم‌های معاملاتی است، برنامه‌های معاملاتی خاص خود، طیف گسترده‌ای از ابزارها و بدون هزینه برداشت دارد. نقطه ضعف آن بالا بودن حداقل سپرده است.

شایان ذکر است که هر کارگزار در تعرفه‌های حساب، میزان حاشیه‌ای را که در آن موقعیت نقد می‌شود، مشخص می‌کند. می تواند 50-20٪ یا 0٪ باشد (موقعیت ها فقط در صورتی بسته می شوند که مشتری تمام سرمایه خود را از دست داده باشد). این مورد باید در هنگام انتخاب کارگزار در کنار سایر عوامل در نظر گرفته شود. همچنین، کارگزاران اهرم های متفاوتی را ارائه می دهند، برخی از کارگزاران برای انتقال موقعیت به روز دیگر، سوآپ را دریافت نمی کنند. عوامل زیادی باید ارزیابی شوند. به عنوان مثال، بروکر Fibogroup به 10 دلار مارجین برای باز کردن 0.01 مقدار cfd در شاخص نزدک 100 نیاز دارد، هیچ کمیسیون یا مبادله ای وجود ندارد، سطح تماس مارجین 50٪ است. بروکر Roboforex به 30 دلار، سطح تماس حاشیه 20 درصد، مبادله 5 p در روز نیاز دارد. کارگزار اول سپرده مورد نیاز کمتری دارد، اما در عین حال، برای متوقف کردن دارایی به جابجایی کمتری نیز نیاز دارد. مناسب برای معامله در نمودارهای روزانه و هفتگی.
گاهی اوقات بازار به سرعت و اغلب با شکاف های بزرگ حرکت می کند. به عنوان مثال، پس از تصمیم اوپک در سال 2020، نفت wti با شکاف بیش از 10 درصد باز شد. در این صورت کارگزار نمی تواند پوزیشن ها را ببندد تا پولی در حساب مشتری باقی بماند. مواقعی وجود دارد که پس از بسته شدن تراکنش، حساب مشتری قرمز می شود، به طوری که مشتری به کارگزار بدهکار می شود. بسیاری از کارگزارانی که معاملات CFD را ارائه می دهند، در چنین مواردی صندوق بیمه دارند و به مشتریان در برابر تراز منفی محافظت می کنند. در چنین شرایطی برای پرداخت بدهی نیازی به سپرده گذاری ندارند، حساب منفی به طور خودکار به صفر می رسد. قبل از شروع معامله، باید روشن کنید که آیا کارگزار سپرده بیمه دارد یا خیر.

مزایا و معایب تجارت CFD.

بیایید نگاهی دقیق تر به مزایا و معایب تجارت CFD بیندازیم. مزایای:

• می توانید تجارت را با حداقل سپرده شروع کنید.
• حساب واحد – می توانید سهام، شاخص ها، کالاها، ارزها و دارایی های رمزنگاری شده را در یک سبد نگهداری کنید.
• ارائه وام حاشیه ای

ایرادات:

• آموزش Cfd به دلیل هزینه های مبادله توسط بسیاری از کارگزاران برای سرمایه گذاری مناسب نیست.
• CFD – یک ملک نیست، شما نمی توانید وام علیه امنیت بگیرید یا از آن برای تسویه حساب استفاده کنید.
• بسیاری از کارگزاران کمیسیون های بالایی را در CDF دریافت می کنند.
• بسیاری از CFD های سهام دارای اسپرد بالاتری نسبت به سهام هستند. آنها برای اسکالپینگ و معاملات روزانه مناسب نیستند .
• لازم است حجم معاملات به طور دقیق محاسبه شود تا موقعیت ها به اجبار توسط کارگزار تسویه نشود.

CFD یا قراردادهای تفاوت: چیست، اصطلاحات تجاری: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

سوالات متداول

آیا می توان همزمان بر روی یک ساز معاملات بلند و کوتاه داشت؟ بستگی به نوع اکانت دارد. در حساب های پوشش دار، چنین فرصتی وجود دارد.
آیا هنگام خرید CFD سهام حق دریافت سود سهام دارم؟ خیر، اما بسیاری از کارگزاران “تعدیل سود سهام” را پرداخت می کنند.
آیا می توان هنگام معامله CFD از پرداخت کمیسیون اجتناب کرد؟ درآمد کارگزار یا اسپرد تمدید شده یا کمیسیون است. مشتری می تواند کارگزاری را با شرایط مناسب انتخاب کند؛ هنگام اسکالپینگ، پرداخت کمیسیون افزایش یافته سود بیشتری دارد.
با تقسیم سهام چه اتفاقی برای cfd می افتد؟ هنگام تقسیم، تمام سفارشات باز حذف خواهند شد، تراکنش های باز به اجبار با نظر “Split” بسته می شوند.
آیا CFD ها تاریخ انقضا دارند؟مشتری می تواند تا زمانی که بخواهد در موقعیت ها قرار بگیرد. کارگزار در روز انقضای معاملات آتی مربوطه نیز از چسب استفاده می کند