Што треба да знаете за договорот за финансиски инструмент за разлика (CFD)

Договор за разлика (CFD) – опис на инструментот. Договорот за разлика (CFD) е деривативен финансиски инструмент кој целосно одговара на вредноста на реалното средство, но во исто време, купувачот нема сопственички права, туку само право на добивка (или загуба) од промените во понудите. . Во суштина, CFD е договор помеѓу
брокер и клиент, чија суштина е размена на разликата помеѓу куповните и продажните цени на основното средство. За да учествувате на аукцијата, не треба да го купувате самото средство, можете да купите акции, валути, крипто средства на една сметка.

CFD карактеристики:

• нема сопственост на средството;
• има договори за различни средства (акции, валути, индекси, метали, криптовалути);
• можете да отворите договор и долг и краток;
• употреба на маргинално заеми – за купување, брокерот не го бара целиот износ на средството, туку одреден процент (обично 5-10%);
• договорот е на неопределено време.

Карактеристики на CFD тргување

Брокерот обезбедува потпора при тргување со CFD договори. Само мал дел од цената на средството е блокиран на сметката, што им овозможува на трговците со мал капитал да учествуваат во тргувањето.
Можете да тргувате со CFD договори и долги (облог на раст на цитати) и кратки (облог на пад на цитати). Кога тргувате со CFD договори, треба да бидете внимателни, ако прогнозата е неточна, брокерот може да ги ликвидира позициите. Кога тргува со вистинско средство, брокерот обично дава потпора не повеќе од 3-5. На пример, трговецот има депозит од 100.000 рубли, тој може да купи 500 акции на Сбербанк по 200 рубли по акција. Ова е негов имот, тој има право да прима дивиденди, на обезбедувањето на акции може да земе заем, да го користи во порамнувања со доверителите. Тие не можат да ликвидираат позиција дури и ако цената падне на 1 руб. Ако трговецот земе потпора 3 и купи 1500 акции, тој сепак може да управува со акциите. Но, ризикот од ликвидација на позицијата е поголем, бидејќи тој зел заем од брокер – по цена од 166 рубли, позицијата ќе биде ликвидирана насилно. CFD нудат потпора до 30, тоа значи дека позицијата е ликвидирана веќе кога цената паѓа на 197 рубли. Во исто време, кога тргува со CFD, трговецот нема имот, не може да ги користи договорите на сметката за порамнувања со доверителите. Ризикот во тргувањето со CFD може да се намали ако вештачки не го земате заемот за маржа што го нуди брокерот. Со CFD цена на акциите на Сбербанк од 8,9 долари, брокерот бара 0,3 долари залог. Трговецот може да купи 30 акции за секои 9 долари од сметката, но ќе купи само 1. Гаранција од 3 долари. Трговецот може да купи 30 акции за секои 9 долари од сметката, но ќе купи само 1. Гаранција од 3 долари. Трговецот може да купи 30 акции за секои 9 долари од сметката, но ќе купи само 1.

Кој е депозитот потребен при тргување со CFD

Предноста на CFD е тоа што нема потреба да се купува средството по целосна цена. На пример, за да се купи 1 лот (1000 барели) WTI нафта по цена од 95 долари за барел, потребни се 95.000 долари. Но, брокерот бара само 950 долари залог. Минималната лота за популарните брокери за нафта CFD е wti 0,01, што значи дека е потребна маржа од 9,5 долари. Следно, трговецот треба да го погледне стилот на системот за тргување, колку долго траеше серијата со најдолга загуба и која е просечната големина на стоп. На пример, просечното стопирање е 40 ст., губитничка серија од 10 занаети = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 долари. Ова значи дека за да тргувате со 0,01 лотови користејќи таков систем, ви требаат 50 долари. Ако треба да тргувате со неколку инструменти или да земете големи количини, треба да спроведете слична анализа за секое средство. Во просек, 50-200 долари се доволни за да започнете со тргување.

Најпопуларните CFD

Можете да тргувате со cfd договори за широк спектар на средства:

• индекси (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• акции (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• валута (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• стоки (wti нафта, злато, сребро, бакар).

Карактеристики на трговски договори за разлика

Трговецот може да тргува со CFD договори и долги и кратки, во зависност од прогнозата на пазарната динамика на средството. За да завршите трансакција, потребно ви е:

1. Направете прогноза за пад или пораст на цените.
2. Следете го средството, утврдете го влезното ниво, условите за излегување од трансакцијата и бројот на договори.
3. Купете cfd со прогноза за раст на средствата и продавајте со прогноза за пад.
4. Затворете ја трговијата со преземање профит или стоп загуба.

Трговецот може да тргува во текот на денот или да држи позиции неколку дена, месеци или години. Договорот CFD е деривативен финансиски инструмент, и за разлика од фјучерсите кои имаат рок на траење и се неопределени. Според cfd договорите, во никој случај не е испорака на стоки. За да затворите договор, треба да ја извршите обратната операција (при договори за купување – продавање). Брокерот обично наплаќа замена за префрлање на позицијата во друг ден. Се разликува за кратки или долги тргувања и се наплаќа на вкупниот волумен на позицијата. Некои брокери го наплаќаат само обемот купен со кредитни пари.

Управување со ризик во тргувањето со CFD

Употребата на потпора може значително да го зголеми профитот и да доведе до целосна загуба на сметката. Кога тргувате со CFD, треба да преземете одговорен пристап кон управувањето со ризикот. При тргување со голем капитал, се препорачува да не се ризикува повеќе од 2% од сметката во една трансакција. Трговецот мора сам да го пресмета ризикот или да го користи калкулаторот за загуба. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Нестабилните средства треба да се тргуваат со претпазливост, силните движења може да доведат и до големи профити и загуби.

Ако сметката е мала, не повеќе од 10% од вкупниот капитал, трговецот може да дозволи губење на сметката во неповолна пазарна ситуација. Во овој случај, управувањето со ризикот е редовно повлекување на профитот, истиот многу, минималниот потребен профит е 500-1000%. Не треба да чувате повеќе од она што е потребно за тргување на сметката, со висока нестабилност, ризикот од негативно салдо се зголемува со празнина. Ако на сметката има повеќе пари отколку што се потребни за да се одржи позицијата, износот на пресметаната загуба ќе се зголеми.

Треба да знаете дека сите трансакции со CFD се шпекулативни, што значи дека се насочени кон остварување профит на краток и среден рок. Трговецот мора да ги затвори тргувањата со загуба на CFD. Додека инвеститорот кој инвестира во потенцијалниот раст на бизнисот не треба да затвора позиции дури и со големи загуби. Само ако се промени фундаменталната слика.

Трговецот кој е уверен во правилната прогноза, кога добива критична загуба, може да отвори позиција за заштита на сметката. Истата алатка, но во спротивна насока. Кога ситуацијата ќе се промени, спротивната трансакција се затвора и останува само оригиналната. Што е CFD (договор за разлика) и како да се тргува со него: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Каде да тргувате со CFD

Во 2022 година, многу брокери им нудат на своите клиенти да тргуваат со CFD договори. Подолу е листа на 10 најпопуларни брокери:

1. Avatrade е една од најрегулираните брокерски друштва. На клиентите им се нуди брзо отворање на сметка, потребен е минимум документи. Тие не наплаќаат провизија за депозити и повлекувања. Конс – провизија за недостаток на трансакции, CFD се достапни само за валути и криптовалути.
2. XM е најголемиот брокер, погоден и за почетници и за искусни трговци. За отворање сметка потребен е само пасош, нема провизии за депонирање и повлекување средства од сметката, конкурентни провизии. За почетници има едукативни програми.
3. Алпари е еден од водечките брокери, нуди многу видови на сметки, поддршка на 30 јазици. Брокерот нуди широк спектар на договори за cfd, можете да започнете со минимални износи. Еден од најдобрите трговски брокери.
4. FXTM е одличен брокер за почетници, добра 24/7 поддршка, многу едукативен материјал. Конс – комисија за повлекување средства и неактивност.
5. Etero е една од најпопуларните платформи за тргување. Предности – лесно и брзо отворање сметка, без минимален депозит, конкурентни такси. Конс – сметката е само во американски долари, долго повлекување на средства, високи провизии за повлекување пари.
6. City index е висококвалитетна платформа за тргување, достапна на неколку оперативни системи. Нуди добри алатки за анализа на пазарот, многу образовни програми. Брокерот нуди многу CFD договори, можете да започнете со која било сума.
7. IC markets е еден од најдобрите брокери за тргување со копии. Брокерот нуди најдобри услови и за почетници и за искусни трговци. Добри попусти за волумен, одлична платформа за тргување, без надоместоци за депонирање и повлекување средства, низок минимален депозит, 24/7 поддршка, широк спектар на алатки.
8. OANDA е најстариот онлајн пазар, кој работи со клиенти во повеќе од 150 земји. Предности – ниски провизии, широк опсег на CFD договори, ниски провизии, низок минимален депозит. Недостатоци – долга верификација, висока провизија за повлекување средства од сметката.
9. FXPro е добро познат forex брокер, кој се нуди за тргување со CFD договори. Може да се отвори сметка и во терминалите mt4 и mt5 и во прелистувачот.
10. SaxoBank е една од најдобрите платформи за тргување, има свои програми за тргување, широк спектар на алатки, без провизија за повлекување. Недостаток е високиот минимален депозит.

Вреди да се напомене дека секој брокер во тарифите на сметката го одредува износот на маржата на која позицијата е ликвидирана. Може да биде 50-20% или 0% (позициите ќе бидат затворени само ако клиентот ги изгубил сите средства). Ова треба да се земе предвид при изборот на брокер, меѓу другите фактори. Исто така, брокерите нудат различни потпора, некои брокери не наплаќаат замена за пренос на позиција во друг ден. Треба да се проценат многу фактори. На пример, брокерот Fibogroup бара маржа од 10 долари за да отвори 0,01 многу cfd на индексот Nasdaq 100, нема провизии или замени, нивото на повик на маржа е 50%. Брокерот Roboforex бара 30 долари, ниво на маргина на повик 20%, заменете 5 p на ден. Првиот брокер има помал потребен депозит, но во исто време, исто така бара помало движење на средството за да престане. Погоден за тргување на дневни и неделни графикони.
Понекогаш пазарот се движи брзо, често со големи празнини. На пример, по одлуката на ОПЕК во 2020 година, нафтата wti се отвори со јаз од повеќе од 10%. Во овој случај, брокерот нема да може да затвори позиции за да останат пари на сметката на клиентот. Има моменти кога по затворање на трансакција, сметката на клиентот е во црвено, така што клиентот е должен на брокерот. Многу брокери кои нудат тргување со CFD имаат осигурителен фонд во таков случај и им нудат на клиентите заштита од негативно салдо. Во таква ситуација, тие не бараат депозит пари за да го платат долгот, негативната сметка автоматски се отпишува на нула. Пред да започнете со тргување, треба да разјасните дали брокерот има осигурителен депозит.

Предности и недостатоци на тргувањето со CFD.

Ајде внимателно да ги разгледаме добрите и лошите страни на тргувањето со CFD. Предности:

• можете да започнете со тргување со минимален депозит;
• единствена сметка – можете да чувате акции, индекси, стоки, валути и крипто средства во едно портфолио.
• обезбедување на маргинално заеми.

Недостатоци:

• Обуката за Cfd не е погодна за инвестирање поради трошоците за замена од многу брокери;
• CFD – не е сопственост, не можете да земете заем против обезбедување или да го користите за порамнување;
• многу брокери наплаќаат високи провизии на CDF;
• Многу акционерски CFD имаат повисоки распони од акциите. Тие не се погодни за скалпирање и внатрешно тргување ;
• потребно е прецизно да се пресмета обемот на трансакции за позициите да не бидат насилно ликвидирани од брокерот.

CFD или договори за разлика: што е тоа, терминологија за тргување: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

Најчесто поставувани прашања

Дали е можно да има договори за еден инструмент и долги и кратки истовремено? Зависи од типот на сметката. На хеџираните сметки, постои таква можност.
Дали имам право на дивиденди кога купувам акции CFD? Не, но многу брокери плаќаат „корекција на дивиденда“.
Дали е можно да се избегне плаќање провизија при тргување со CFD? Приходот на брокерот е или продолжен распон или провизии. Клиентот може да избере брокер со соодветни услови; при скалпирање, попрофитабилно е да се плати зголемена провизија.
Што се случува со cfd кога акциите се делат? При разделување, сите отворени нарачки ќе бидат избришани, отворените трансакции насилно се затвораат со коментар „Сплит“.
Дали CFD-овите имаат рок на траење?Клиентот може да држи позиции онолку долго колку што сака. Брокерот користи и лепење на денот на истекување на соодветните фјучерси