Ce que vous devez savoir sur le contrat sur différence d’instruments financiers (CFD)

Contract for Difference (CFD) – description de l’instrument. Un contrat de différence (CFD) est un instrument financier dérivé qui correspond entièrement à la valeur d’un actif réel, mais en même temps, l’acheteur n’a pas de droits de propriété, seulement le droit de profiter (ou de perdre) des changements de cotations . Essentiellement, un CFD est un accord entre
un courtier et un client, dont l’essence est l’échange de la différence entre les prix d’achat et de vente de l’actif sous-jacent. Pour participer à l’enchère, vous n’avez pas besoin d’acheter l’actif lui-même, vous pouvez acheter des actions, des devises, des actifs cryptographiques sur un seul compte.

Fonctionnalités CFD :

• pas de propriété de l’actif ;
• il existe des contrats pour différents actifs (actions, devises, indices, métaux, crypto-monnaies) ;
• vous pouvez ouvrir une transaction à la fois longue et courte ;
• l’utilisation du prêt sur marge – pour l’achat, le courtier n’exige pas le montant total de l’actif, mais un certain pourcentage (généralement 5 à 10%);
• le contrat est à durée indéterminée.

Caractéristiques du trading de CFD

Le courtier fournit un effet de levier lors de la négociation de contrats CFD. Seule une petite partie du prix de l’actif est bloquée sur le compte, ce qui permet aux traders disposant d’un petit capital de participer au trading.
Vous pouvez négocier des contrats CFD longs (parier sur la croissance des cotations) et courts (parier sur la chute des cotations). Lorsque vous négociez des contrats CFD, vous devez être prudent, si la prévision est incorrecte, le courtier peut liquider les positions. Lors de la négociation d’un actif réel, le courtier n’accorde généralement pas d’effet de levier supérieur à 3-5. Par exemple, un commerçant a un dépôt de 100 000 roubles, il peut acheter 500 actions de Sberbank à 200 roubles par action. C’est sa propriété, il a le droit de recevoir des dividendes, sur la garantie des actions, il peut contracter un prêt, l’utiliser dans les règlements avec les créanciers. Ils ne peuvent pas liquider une position même si le prix tombe à 1 rub. Si un trader prend effet de levier 3 et achète 1500 actions, il peut toujours gérer les actions. Mais le risque de liquider la position est plus élevé, car il a contracté un prêt auprès d’un courtier – au prix de 166 roubles, la position sera liquidée de force. Les CFD offrent un effet de levier jusqu’à 30, cela signifie que la position est déjà liquidée lorsque le prix tombe à 197 roubles. Dans le même temps, lors de la négociation de CFD, le commerçant n’a pas de propriété, il ne peut pas utiliser les contrats sur le compte pour les règlements avec les créanciers. Le risque lié au trading de CFD peut être réduit en ne prenant pas artificiellement en charge le prêt sur marge proposé par le courtier. Avec un prix CFD sur les actions Sberbank de 8,9 $, le courtier exige 0,3 $ de garantie. Un trader peut acheter 30 actions pour chaque 9 $ du compte, mais il n’en achètera qu’une. Garantie de 3$. Un trader peut acheter 30 actions pour chaque 9 $ du compte, mais il n’en achètera qu’une. Garantie de 3$. Un trader peut acheter 30 actions pour chaque 9 $ du compte, mais il n’en achètera qu’une.

Quel est le dépôt requis lors de la négociation sur un CFD

L’avantage des CFD est qu’il n’est pas nécessaire d’acheter l’actif au prix fort. Par exemple, pour acheter 1 lot (1 000 barils) de pétrole wti au taux de 95 $ le baril, il faut 95 000 $. Mais le courtier n’exige que 950 $ de garantie. Le lot minimum pour les courtiers en CFD pétroliers populaires est wti 0,01, ce qui signifie qu’une marge de 9,5 $ est requise. Ensuite, le trader doit examiner le style du système de trading, combien de temps a duré la série perdante la plus longue et quelle est la taille moyenne du stop. Par exemple, le stop moyen est de 40 mailles, une série perdante de 10 trades = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 $. Cela signifie que pour négocier des lots de 0,01 en utilisant un tel système, vous avez besoin de 50 $. Si vous avez besoin de négocier plusieurs instruments ou de prendre de gros volumes, vous devez effectuer une analyse similaire pour chaque actif. En moyenne, 50 à 200 $ suffisent pour commencer à trader.

CFD les plus populaires

Vous pouvez négocier des contrats cfd pour une grande variété d’actifs :

• indices (UK100, GER40, FRA40, ESP35) ;
• actions (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L) ;
• devise (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ) ;
• matières premières (pétrole wti, or, argent, cuivre).

Caractéristiques des contrats de trading pour différence

Un trader peut effectuer des transactions avec des contrats CFD longs et courts, en fonction des prévisions de la dynamique du marché de l’actif. Pour effectuer une transaction, vous avez besoin :

1. Faire une prévision de baisse ou de hausse des prix.
2. Surveillez l’actif, déterminez le niveau d’entrée, les conditions de sortie de la transaction et le nombre de contrats.
3. Achetez des cfd avec une prévision de croissance des actifs et vendez avec une prévision de baisse.
4. Fermez le commerce en prenant des bénéfices ou en stoppant les pertes.

Un trader peut négocier en intrajournalier ou conserver des positions pendant plusieurs jours, mois ou années. Un contrat CFD est un instrument financier dérivé, et contrairement aux contrats à terme, qui ont une date d’expiration et sont indéfinis. Dans le cadre des contrats cfd, il n’y a en aucun cas livraison de marchandises. Pour conclure une transaction, vous devez effectuer l’opération inverse (lors de l’achat – vente de contrats). Le courtier facture généralement un swap pour le report de position à un autre jour. Il diffère pour les transactions courtes ou longues et est facturé sur le volume total de la position. Certains courtiers ne facturent que le volume acheté avec de l’argent de crédit.

Gestion des risques dans le trading de CFD

L’utilisation de l’effet de levier peut à la fois augmenter considérablement les bénéfices et entraîner une perte complète du compte. Lorsque vous négociez des CFD, vous devez adopter une approche responsable de la gestion des risques. Lorsque vous négociez avec un capital important, il est recommandé de ne pas risquer plus de 2 % du compte en une seule transaction. Le commerçant doit calculer lui-même le risque ou utiliser le calculateur de perte. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Les actifs volatils doivent être négociés avec prudence, de forts mouvements peuvent entraîner à la fois des profits et des pertes importants.

Si le compte est petit, pas plus de 10% du capital total, le commerçant peut autoriser la perte du compte dans une situation de marché défavorable. Dans ce cas, la gestion des risques est un retrait régulier des bénéfices, le même lot, le bénéfice minimum requis est de 500-1000%. Vous ne devez pas conserver plus que ce qui est nécessaire pour le trading sur le compte, avec une volatilité élevée, le risque d’un solde négatif augmente avec un écart. S’il y a plus d’argent sur le compte que nécessaire pour conserver la position, le montant de la perte calculée augmentera.

Vous devez savoir que toutes les transactions CFD sont spéculatives, ce qui signifie qu’elles visent à réaliser des bénéfices à court et moyen terme. Le trader doit fermer les transactions perdantes sur les CFD. Alors qu’un investisseur qui investit dans la croissance potentielle d’une entreprise ne devrait pas fermer ses positions même avec des pertes importantes. Seulement si l’image fondamentale a changé.

Un trader qui a confiance dans les prévisions correctes, lorsqu’il reçoit une perte critique, peut ouvrir une position de hedshoring pour protéger le compte. Le même outil, mais dans le sens opposé. Lorsque la situation change, la transaction opposée est clôturée et il ne reste que la transaction d’origine. Qu’est-ce qu’un CFD (Contract for Difference) et comment le trader : https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Où trader les CFD

En 2022, de nombreux courtiers proposent à leurs clients de négocier des contrats CFD. Voici une liste des 10 courtiers les plus populaires :

1. Avatrade est l’une des sociétés de courtage les plus réglementées. Les clients se voient proposer une ouverture de compte rapide, un minimum de documents est requis. Ils ne facturent pas de commission pour les dépôts et les retraits. Inconvénients – commission pour le manque de transactions, les CFD ne sont disponibles que pour les devises et les crypto-monnaies.
2. XM est le plus grand courtier, adapté aux traders débutants et expérimentés. Seul un passeport est requis pour ouvrir un compte, il n’y a pas de commissions pour déposer et retirer des fonds du compte, des commissions compétitives. Pour les débutants, il existe des programmes éducatifs.
3. Alpari est l’un des principaux courtiers, propose de nombreux types de comptes, un support en 30 langues. Le courtier propose une large gamme de contrats cfd, vous pouvez commencer avec des montants minimes. L’un des meilleurs courtiers commerciaux.
4. FXTM est un excellent courtier pour les débutants, un bon support 24h/24 et 7j/7, beaucoup de matériel pédagogique. Inconvénients – commission de retrait de fonds et d’inaction.
5. Etero est l’une des plateformes de trading les plus populaires. Avantages – ouverture de compte facile et rapide, pas de dépôt minimum, frais compétitifs. Inconvénients – le compte est uniquement en dollars américains, un long retrait de fonds, des commissions élevées pour retirer de l’argent.
6. City index est une plateforme de trading de haute qualité, disponible sur plusieurs systèmes d’exploitation. Offre de bons outils d’analyse de marché, de nombreux programmes éducatifs. Le courtier propose de nombreux contrats CFD, vous pouvez commencer avec n’importe quel montant.
7. IC Markets est l’un des meilleurs courtiers pour le trading de copies. Le courtier offre les meilleures conditions pour les commerçants débutants et expérimentés. Bonnes remises sur volume, excellente plateforme de trading, pas de frais de dépôt et de retrait de fonds, dépôt minimum bas, assistance 24h/24 et 7j/7, large gamme d’outils.
8. OANDA est la plus ancienne place de marché en ligne, travaillant avec des clients dans plus de 150 pays. Avantages – faibles commissions, large gamme de contrats CFD, faibles commissions, faible dépôt minimum. Inconvénients – longue vérification, commission élevée pour retirer des fonds du compte.
9. FXPro est un courtier forex bien connu, proposé pour négocier des contrats CFD. Un compte peut être ouvert à la fois dans les terminaux mt4 et mt5 et dans le navigateur.
10. SaxoBank est l’une des meilleures plateformes de trading, possède ses propres programmes de trading, une large gamme d’outils et aucun frais de retrait. L’inconvénient est le dépôt minimum élevé.

Il convient de noter que chaque courtier dans les tarifs du compte spécifie le montant de la marge auquel la position est liquidée. Il peut être de 50-20% ou 0% (les positions ne seront fermées que si le client a perdu tous les fonds). Cela doit être pris en compte lors du choix d’un courtier, entre autres facteurs. De plus, les courtiers offrent un effet de levier différent, certains courtiers ne facturent pas de swap pour transférer une position à un autre jour. De nombreux facteurs doivent être évalués. Par exemple, le courtier Fibogroup exige une marge de 10 $ pour ouvrir 0,01 lots de cfd sur l’indice Nasdaq 100, il n’y a pas de commissions ni de swaps, le niveau d’appel de marge est de 50 %. Le courtier Roboforex nécessite 30 $, niveau d’appel de marge 20 %, swap 5 p par jour. Le premier courtier a un dépôt requis plus petit, mais en même temps, il nécessite également moins de mouvement de l’actif pour s’arrêter. Convient pour le trading sur des graphiques quotidiens et hebdomadaires.
Parfois, le marché évolue rapidement, souvent avec de grands écarts. Par exemple, après la décision de l’OPEP en 2020, le pétrole wti a ouvert avec un écart de plus de 10 %. Dans ce cas, le courtier ne pourra pas fermer les positions afin qu’il reste de l’argent sur le compte du client. Il y a des moments où, après la clôture d’une transaction, le compte du client est dans le rouge, de sorte que le client est redevable au courtier. De nombreux courtiers proposant le trading de CFD ont un fonds d’assurance dans un tel cas et offrent aux clients une protection contre un solde négatif. Dans une telle situation, ils n’exigent pas le dépôt d’argent pour rembourser la dette, le compte négatif est automatiquement radié à zéro. Avant de commencer à négocier, vous devez clarifier si le courtier a un dépôt d’assurance.

Avantages et inconvénients du trading de CFD.

Examinons de plus près les avantages et les inconvénients du trading de CFD. Avantages :

• vous pouvez commencer à trader avec un dépôt minimum ;
• compte unique – vous pouvez conserver des actions, des indices, des matières premières, des devises et des crypto-actifs dans un seul portefeuille.
• fourniture de prêts sur marge.

Défauts:

• La formation Cfd n’est pas adaptée à l’investissement en raison des frais de swap par de nombreux courtiers ;
• CFD – n’est pas une propriété, vous ne pouvez pas contracter de prêt contre garantie ou l’utiliser pour des règlements ;
• de nombreux courtiers facturent des commissions élevées sur CDF ;
• De nombreux CFD sur actions ont des spreads plus élevés que les actions. Ils ne sont pas adaptés au scalping et au trading intraday ;
• il est nécessaire de calculer avec précision le volume des transactions afin que les positions ne soient pas liquidées de force par le courtier.

CFD ou contrats sur différence : qu’est-ce que c’est, terminologie du trading : https://youtu.be/0QMRySZLKRU

FAQ

Est-il possible d’avoir des transactions sur un instrument à la fois longues et courtes en même temps ? Dépend du type de compte. Sur les comptes couverts, il y a une telle opportunité.
Ai-je droit à des dividendes lors de l’achat de CFD sur actions ? Non, mais de nombreux courtiers paient un « ajustement de dividende ».
Est-il possible d’éviter de payer une commission lors de la négociation de CFD ? Le revenu du courtier est soit un écart étendu, soit des commissions. Le client peut choisir un courtier avec des conditions appropriées; lors du scalping, il est plus rentable de payer une commission plus élevée.
Qu’arrive-t-il au cfd lorsque les actions sont fractionnées ? Lors du fractionnement, tous les ordres ouverts seront supprimés, les transactions ouvertes sont fermées de force avec le commentaire « Split ».
Les CFD ont-ils une date d’expiration ?Le client peut occuper des postes aussi longtemps qu’il le souhaite. Le courtier utilise également le collage le jour de l’expiration des contrats à terme correspondants