अंतर के लिए वित्तीय साधन अनुबंध (सीएफडी) के बारे में आपको क्या जानने की जरूरत है

अंतर के लिए अनुबंध (सीएफडी) – साधन का विवरण। अंतर के लिए एक अनुबंध (सीएफडी) एक व्युत्पन्न वित्तीय साधन है जो पूरी तरह से एक वास्तविक संपत्ति के मूल्य से मेल खाता है, लेकिन साथ ही, खरीदार के पास स्वामित्व अधिकार नहीं है, केवल कोटेशन में परिवर्तन से लाभ (या हानि) का अधिकार है। . संक्षेप में, एक सीएफडी
एक दलाल और एक ग्राहक के बीच एक समझौता है, जिसका सार अंतर्निहित परिसंपत्ति की खरीद और बिक्री की कीमतों के बीच अंतर का आदान-प्रदान है। नीलामी में भाग लेने के लिए, आपको स्वयं संपत्ति खरीदने की आवश्यकता नहीं है, आप एक खाते पर शेयर, मुद्राएं, क्रिप्टो संपत्तियां खरीद सकते हैं।

CFD विशेषताएं:

• संपत्ति का कोई स्वामित्व नहीं;
• विभिन्न परिसंपत्तियों (स्टॉक, मुद्रा, सूचकांक, धातु, क्रिप्टोकरेंसी) के लिए अनुबंध हैं;
• आप लंबी और छोटी दोनों तरह की डील खोल सकते हैं;
• मार्जिन उधार का उपयोग – खरीद के लिए, दलाल को संपत्ति की पूरी राशि की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन एक निश्चित प्रतिशत (आमतौर पर 5-10%);
• अनुबंध अनिश्चित है।

सीएफडी ट्रेडिंग की विशेषताएं

CFD अनुबंधों का व्यापार करते समय ब्रोकर लीवरेज प्रदान करता है। एसेट मूल्य का केवल एक छोटा सा हिस्सा ही खाते में अवरुद्ध होता है, जो छोटी पूंजी वाले व्यापारियों को व्यापार में भाग लेने की अनुमति देता है।
आप CFD अनुबंधों का लंबे (उद्धरणों की वृद्धि पर दांव) और लघु (उद्धरणों के गिरने पर दांव) दोनों में व्यापार कर सकते हैं। सीएफडी अनुबंधों का व्यापार करते समय, आपको सावधान रहने की आवश्यकता है, यदि पूर्वानुमान गलत है, तो ब्रोकर पदों को समाप्त कर सकता है। वास्तविक संपत्ति का व्यापार करते समय, दलाल आमतौर पर 3-5 से अधिक का उत्तोलन नहीं देता है। उदाहरण के लिए, एक व्यापारी के पास 100,000 रूबल की जमा राशि है, वह प्रति शेयर 200 रूबल की दर से Sberbank के 500 शेयर खरीद सकता है। यह उसकी संपत्ति है, उसे लाभांश प्राप्त करने का अधिकार है, शेयरों की सुरक्षा पर वह ऋण ले सकता है, लेनदारों के साथ बस्तियों में इसका उपयोग कर सकता है। कीमत 1 रगड़ तक गिरने पर भी वे किसी स्थिति को समाप्त नहीं कर सकते हैं। यदि कोई ट्रेडर 3 लीवरेज लेता है और 1500 शेयर खरीदता है, तब भी वह शेयरों का प्रबंधन कर सकता है। लेकिन स्थिति को समाप्त करने का जोखिम अधिक है, क्योंकि उसने एक दलाल से ऋण लिया – 166 रूबल की कीमत पर, स्थिति को जबरन समाप्त कर दिया जाएगा। CFDs 30 तक लीवरेज की पेशकश करते हैं, इसका मतलब यह है कि जब कीमत 197 रूबल तक गिरती है तो स्थिति पहले ही समाप्त हो जाती है। उसी समय, सीएफडी का व्यापार करते समय, व्यापारी के पास संपत्ति नहीं होती है, वह लेनदारों के साथ निपटान के लिए खाते पर अनुबंधों का उपयोग नहीं कर सकता है। ब्रोकर द्वारा दिए गए मार्जिन ऋण को कृत्रिम रूप से न लेने से सीएफडी के व्यापार में जोखिम को कम किया जा सकता है। $8.9 के Sberbank शेयरों पर CFD मूल्य के साथ, ब्रोकर को $0.3 संपार्श्विक की आवश्यकता होती है। एक व्यापारी खाते के प्रत्येक $9 के लिए 30 शेयर खरीद सकता है, लेकिन वह केवल 1 ही खरीदेगा। 3$ गारंटी। एक व्यापारी खाते के प्रत्येक $9 के लिए 30 शेयर खरीद सकता है, लेकिन वह केवल 1 ही खरीदेगा। 3$ गारंटी। एक व्यापारी खाते के प्रत्येक $9 के लिए 30 शेयर खरीद सकता है, लेकिन वह केवल 1 ही खरीदेगा।

CFD पर ट्रेडिंग करते समय कितनी जमा राशि की आवश्यकता होती है

सीएफडी का लाभ यह है कि संपत्ति को पूरी कीमत पर खरीदने की आवश्यकता नहीं है। उदाहरण के लिए, $95 प्रति बैरल की दर से 1 लॉट (1000 बैरल) wti तेल खरीदने के लिए, $95,000 की आवश्यकता है। लेकिन ब्रोकर को संपार्श्विक में केवल $950 की आवश्यकता होती है। लोकप्रिय तेल CFD दलालों के लिए न्यूनतम लॉट wti 0.01 है, जिसका अर्थ है कि $9.5 के मार्जिन की आवश्यकता है। इसके बाद, ट्रेडर को ट्रेडिंग सिस्टम की शैली को देखना चाहिए कि सबसे लंबी हारने वाली श्रृंखला कितनी देर तक चली और औसत स्टॉप साइज क्या है। उदाहरण के लिए, औसत स्टॉप 40 सेंट है, 10 ट्रेडों की हार श्रृंखला = 40 * 0.1 * 10 + 9.5 = $ 49.5। इसका मतलब है कि ऐसी प्रणाली का उपयोग करके 0.01 लॉट का व्यापार करने के लिए, आपको $50 की आवश्यकता होगी। यदि आपको कई उपकरणों का व्यापार करने या बड़ी मात्रा में लेने की आवश्यकता है, तो आपको प्रत्येक परिसंपत्ति के लिए एक समान विश्लेषण करने की आवश्यकता है। औसतन, $50-200 ट्रेडिंग शुरू करने के लिए पर्याप्त है।

सर्वाधिक लोकप्रिय सीएफ़डी

आप विभिन्न प्रकार की संपत्तियों के लिए cfd अनुबंधों का व्यापार कर सकते हैं:

• सूचकांक (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• शेयर (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• मुद्रा (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• वस्तुओं (wti तेल, सोना, चांदी, तांबा)।

अंतर के लिए ट्रेडिंग अनुबंधों की विशेषताएं

एक व्यापारी परिसंपत्ति के बाजार की गतिशीलता के पूर्वानुमान के आधार पर, लंबे और छोटे दोनों तरह के सीएफडी अनुबंधों के साथ ट्रेड कर सकता है। लेन-देन पूरा करने के लिए, आपको चाहिए:

1. कीमतों में गिरावट या वृद्धि का पूर्वानुमान लगाएं।
2. परिसंपत्ति की निगरानी करें, प्रवेश स्तर, लेनदेन से बाहर निकलने की शर्तें और अनुबंधों की संख्या निर्धारित करें।
3. परिसंपत्ति वृद्धि के पूर्वानुमान के साथ सीएफडी खरीदें और गिरावट के पूर्वानुमान के साथ बेचें।
4. लाभ उठाकर या हानि रोककर व्यापार बंद करें।

एक ट्रेडर इंट्राडे ट्रेड कर सकता है या कई दिनों, महीनों या वर्षों के लिए पोजीशन को होल्ड कर सकता है। एक सीएफडी अनुबंध एक व्युत्पन्न वित्तीय साधन है, और वायदा के विपरीत, जिसकी समाप्ति तिथि होती है और अनिश्चित होती है। सीएफडी अनुबंधों के तहत, किसी भी परिस्थिति में माल की डिलीवरी नहीं होती है। एक सौदे को बंद करने के लिए, आपको रिवर्स ऑपरेशन करने की आवश्यकता होती है (जब खरीद – अनुबंध बेचते हैं)। ब्रोकर आमतौर पर पोजिशन रोलओवर के लिए दूसरे दिन स्वैप चार्ज करता है। यह छोटे या लंबे ट्रेडों के लिए अलग है और कुल पोजीशन वॉल्यूम पर चार्ज किया जाता है। कुछ ब्रोकर केवल क्रेडिट मनी से खरीदे गए वॉल्यूम को चार्ज करते हैं।

सीएफडी ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन

उत्तोलन के उपयोग से लाभ में उल्लेखनीय वृद्धि हो सकती है और खाते का पूर्ण नुकसान हो सकता है। सीएफडी का व्यापार करते समय, आपको जोखिम प्रबंधन के लिए एक जिम्मेदार दृष्टिकोण अपनाने की आवश्यकता होती है। बड़ी पूंजी के साथ व्यापार करते समय, यह अनुशंसा की जाती है कि एक लेनदेन में खाते के 2% से अधिक जोखिम न लें। ट्रेडर को स्वयं जोखिम की गणना करनी चाहिए या हानि कैलकुलेटर का उपयोग करना चाहिए। https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

अस्थिर संपत्तियों को सावधानी के साथ कारोबार किया जाना चाहिए, मजबूत आंदोलनों से बड़े लाभ और हानि दोनों हो सकते हैं।

यदि खाता छोटा है, कुल पूंजी का 10% से अधिक नहीं है, तो व्यापारी बाजार की प्रतिकूल स्थिति में खाते के नुकसान की अनुमति दे सकता है। इस मामले में, जोखिम प्रबंधन एक नियमित लाभ निकासी है, वही लॉट, न्यूनतम आवश्यक लाभ 500-1000% है। आपको खाते में ट्रेडिंग के लिए जितनी आवश्यकता है उससे अधिक नहीं रखना चाहिए, उच्च अस्थिरता के साथ, एक अंतराल के साथ एक नकारात्मक शेष राशि का जोखिम बढ़ जाता है। यदि खाते में पद धारण करने के लिए आवश्यक राशि से अधिक धन है, तो परिकलित हानि की राशि में वृद्धि होगी।

आपको पता होना चाहिए कि सभी सीएफडी लेनदेन सट्टा हैं, जिसका अर्थ है कि उनका उद्देश्य लघु और मध्यम अवधि में लाभ कमाना है। ट्रेडर को CFDs पर हारने वाले ट्रेडों को बंद करना होगा। जबकि एक निवेशक जो किसी व्यवसाय की संभावित वृद्धि में निवेश करता है, उसे बड़े नुकसान के साथ भी अपने पदों को बंद नहीं करना चाहिए। केवल अगर मौलिक तस्वीर बदल गई है।

एक व्यापारी जो सही पूर्वानुमान में आश्वस्त है, जब एक महत्वपूर्ण नुकसान प्राप्त होता है, तो खाते की सुरक्षा के लिए एक हेडशोरिंग स्थिति खोल सकता है। वही उपकरण, लेकिन विपरीत दिशा में। जब स्थिति बदलती है, तो विपरीत लेनदेन बंद हो जाता है और केवल मूल ही रहता है। CFD (कॉन्ट्रैक्ट फॉर डिफरेंस) क्या है और इसका व्यापार कैसे करें: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

सीएफडी का व्यापार कहां करें

2022 में, कई ब्रोकर अपने ग्राहकों को CFD अनुबंधों का व्यापार करने की पेशकश करते हैं। नीचे 10 सबसे लोकप्रिय दलालों की सूची दी गई है:

1. Avatrade सबसे अधिक विनियमित ब्रोकरेज कंपनियों में से एक है। ग्राहकों को एक खाता खोलने की पेशकश की जाती है, न्यूनतम दस्तावेजों की आवश्यकता होती है। वे जमा और निकासी के लिए कमीशन नहीं लेते हैं। विपक्ष – लेन-देन की कमी के लिए कमीशन, सीएफडी केवल मुद्राओं और क्रिप्टोकरेंसी के लिए उपलब्ध हैं।
2. एक्सएम सबसे बड़ा ब्रोकर है, जो शुरुआती और अनुभवी व्यापारियों दोनों के लिए उपयुक्त है। खाता खोलने के लिए केवल पासपोर्ट की आवश्यकता होती है, खाते से धन जमा करने और निकालने के लिए कोई कमीशन नहीं है, प्रतिस्पर्धी कमीशन। शुरुआती लोगों के लिए, शैक्षिक कार्यक्रम हैं।
3. अल्पारी अग्रणी दलालों में से एक है, 30 भाषाओं में कई प्रकार के खाते, समर्थन प्रदान करता है। ब्रोकर सीएफडी अनुबंधों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, आप न्यूनतम राशि से शुरू कर सकते हैं। सबसे अच्छे ट्रेडिंग ब्रोकरों में से एक।
4. FXTM शुरुआती लोगों के लिए एक बेहतरीन ब्रोकर है, 24/7 सहायता, ढेर सारी शैक्षिक सामग्री। विपक्ष – धन की निकासी और निष्क्रियता के लिए कमीशन।
5. Etero सबसे लोकप्रिय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में से एक है। लाभ – आसान और तेज़ खाता खोलना, कोई न्यूनतम जमा राशि नहीं, प्रतिस्पर्धी शुल्क। विपक्ष – खाता केवल अमेरिकी डॉलर में है, धन की लंबी निकासी, पैसे निकालने के लिए उच्च कमीशन।
6. सिटी इंडेक्स एक उच्च गुणवत्ता वाला ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, जो कई ऑपरेटिंग सिस्टम पर उपलब्ध है। बाजार विश्लेषण, कई शैक्षिक कार्यक्रमों के लिए अच्छे उपकरण प्रदान करता है। ब्रोकर कई सीएफडी अनुबंध प्रदान करता है, आप किसी भी राशि से शुरू कर सकते हैं।
7. कॉपी ट्रेडिंग के लिए IC मार्केट सबसे अच्छे ब्रोकरों में से एक है। ब्रोकर शुरुआती और अनुभवी व्यापारियों दोनों के लिए सर्वोत्तम स्थितियां प्रदान करता है। अच्छी मात्रा में छूट, बढ़िया ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, फंड जमा करने और निकालने के लिए कोई शुल्क नहीं, कम न्यूनतम जमा, 24/7 समर्थन, उपकरणों की एक विस्तृत श्रृंखला।
8. OANDA 150 से अधिक देशों में ग्राहकों के साथ काम करने वाला सबसे पुराना ऑनलाइन मार्केटप्लेस है। लाभ – कम कमीशन, सीएफडी अनुबंधों की विस्तृत श्रृंखला, कम कमीशन, कम न्यूनतम जमा। नुकसान – लंबे समय तक सत्यापन, खाते से धन निकालने के लिए उच्चायोग।
9. FXPro एक प्रसिद्ध विदेशी मुद्रा दलाल है, जिसे CFD अनुबंधों का व्यापार करने की पेशकश की जाती है। खाता mt4 और mt5 टर्मिनलों और ब्राउज़र दोनों में खोला जा सकता है।
10. SaxoBank सबसे अच्छे ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में से एक है, इसके अपने ट्रेडिंग प्रोग्राम हैं, उपकरणों की एक विस्तृत श्रृंखला है, और कोई निकासी शुल्क नहीं है। नुकसान उच्च न्यूनतम जमा है।

यह ध्यान देने योग्य है कि खाता टैरिफ में प्रत्येक ब्रोकर उस मार्जिन की मात्रा को निर्दिष्ट करता है जिस पर स्थिति का परिसमापन होता है। यह 50-20% या 0% हो सकता है (पोजीशन तभी बंद की जाएगी जब ग्राहक ने सभी फंड खो दिए हों)। अन्य कारकों के अलावा, ब्रोकर का चयन करते समय इसे ध्यान में रखा जाना चाहिए। इसके अलावा, दलाल अलग-अलग उत्तोलन की पेशकश करते हैं, कुछ दलाल किसी स्थिति को दूसरे दिन स्थानांतरित करने के लिए स्वैप का शुल्क नहीं लेते हैं। कई कारकों का मूल्यांकन करने की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, ब्रोकर फिबोग्रुप को नैस्डैक 100 इंडेक्स पर 0.01 लॉट सीएफडी खोलने के लिए 10 मार्जिन की आवश्यकता है, कोई कमीशन या स्वैप नहीं है, मार्जिन कॉल स्तर 50% है। ब्रोकर रोबोफोरेक्स को $30, मार्जिन कॉल स्तर 20%, स्वैप 5 पी प्रति दिन की आवश्यकता है। पहले ब्रोकर के पास कम आवश्यक जमा राशि होती है, लेकिन साथ ही, इसे रोकने के लिए परिसंपत्ति की कम आवाजाही की भी आवश्यकता होती है। दैनिक और साप्ताहिक चार्ट पर ट्रेडिंग के लिए उपयुक्त।
कभी-कभी बाजार तेजी से आगे बढ़ता है, अक्सर बड़े अंतराल के साथ। उदाहरण के लिए, 2020 में ओपेक के निर्णय के बाद, wti तेल 10% से अधिक के अंतर के साथ खुला। ऐसे में ब्रोकर पोजीशन को बंद नहीं कर पाएगा जिससे ग्राहक के खाते में पैसा बचा रहे। कई बार लेन-देन बंद करने के बाद, ग्राहक का खाता लाल हो जाता है, जिससे ग्राहक दलाल का ऋणी हो जाता है। सीएफडी ट्रेडिंग की पेशकश करने वाले कई ब्रोकरों के पास ऐसे मामले में एक बीमा फंड होता है और वे ग्राहकों को एक नकारात्मक शेष राशि से सुरक्षा प्रदान करते हैं। ऐसी स्थिति में, उन्हें कर्ज चुकाने के लिए पैसे जमा करने की आवश्यकता नहीं होती है, ऋणात्मक खाता स्वतः शून्य हो जाता है। ट्रेडिंग शुरू करने से पहले, आपको यह स्पष्ट करना चाहिए कि ब्रोकर के पास बीमा जमा है या नहीं।

सीएफडी ट्रेडिंग के फायदे और नुकसान।

आइए सीएफडी ट्रेडिंग के पेशेवरों और विपक्षों पर करीब से नज़र डालें। लाभ:

• आप न्यूनतम जमा राशि के साथ व्यापार शुरू कर सकते हैं;
• सिंगल अकाउंट – आप स्टॉक, इंडेक्स, कमोडिटीज, करेंसी और क्रिप्टो एसेट्स को एक पोर्टफोलियो में रख सकते हैं।
• मार्जिन ऋण देने का प्रावधान।

कमियां:

• कई दलालों द्वारा स्वैप शुल्क के कारण सीएफडी प्रशिक्षण निवेश के लिए उपयुक्त नहीं है;
• सीएफडी – एक संपत्ति नहीं है, आप सुरक्षा के खिलाफ ऋण नहीं ले सकते हैं या इसे निपटान के लिए उपयोग नहीं कर सकते हैं;
• कई ब्रोकर सीडीएफ पर उच्च कमीशन लेते हैं;
• कई स्टॉक सीएफडी में शेयरों की तुलना में अधिक फैलाव होता है। वे स्केलिंग और इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए उपयुक्त नहीं हैं ;
• लेन-देन की मात्रा की सही गणना करना आवश्यक है ताकि दलाल द्वारा जबरन स्थिति को समाप्त न किया जाए।

अंतर के लिए CFD या अनुबंध: यह क्या है, ट्रेडिंग शब्दावली: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

सामान्य प्रश्न

क्या एक ही समय में लंबे और छोटे दोनों तरह के एक उपकरण पर सौदे करना संभव है? खाते के प्रकार पर निर्भर करता है। हेज किए गए खातों पर, ऐसा अवसर है।
क्या मैं शेयर सीएफडी खरीदते समय लाभांश का हकदार हूं? नहीं, लेकिन कई ब्रोकर “लाभांश समायोजन” का भुगतान करते हैं।
क्या सीएफडी का व्यापार करते समय कमीशन का भुगतान करने से बचना संभव है? ब्रोकर की आय या तो एक विस्तारित प्रसार या कमीशन है। ग्राहक उपयुक्त परिस्थितियों के साथ एक ब्रोकर चुन सकता है; स्केलिंग करते समय, बढ़े हुए कमीशन का भुगतान करना अधिक लाभदायक होता है।
जब शेयर बंट जाते हैं तो cfd का क्या होता है? विभाजित होने पर, सभी खुले आदेश हटा दिए जाएंगे, खुले लेनदेन को “स्प्लिट” टिप्पणी के साथ जबरन बंद कर दिया जाएगा।
क्या सीएफडी की समाप्ति तिथि होती है?ग्राहक जब तक चाहे तब तक पद धारण कर सकता है। ब्रोकर संबंधित वायदा की समाप्ति के दिन भी ग्लूइंग का उपयोग करता है