Những điều bạn cần biết về hợp đồng công cụ tài chính chênh lệch (CFD)

Hợp đồng Chênh lệch (CFD) – mô tả về công cụ. Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một công cụ tài chính phái sinh hoàn toàn tương ứng với giá trị của tài sản thực, nhưng đồng thời, người mua không có quyền sở hữu, chỉ có quyền lãi (hoặc lỗ) từ những thay đổi trong báo giá. . Về bản chất, CFD là một thỏa thuận giữa
nhà môi giới và khách hàng, bản chất của nó là sự trao đổi chênh lệch giữa giá mua và giá bán của tài sản cơ sở. Để tham gia đấu giá, bạn không cần phải mua chính tài sản đó, bạn có thể mua cổ phần, tiền tệ, tài sản tiền điện tử trên một tài khoản.
Bạn có thể giao dịch hợp đồng cfd trên nhiều loại tài sản [/ caption] Các tính năng của CFD:

• không có quyền sở hữu tài sản;
• có các hợp đồng cho các tài sản khác nhau (cổ phiếu, tiền tệ, chỉ số, kim loại, tiền điện tử);
• bạn có thể mở một giao dịch cả dài hạn và ngắn hạn;
• việc sử dụng cho vay ký quỹ – để mua, nhà môi giới không yêu cầu toàn bộ số tiền của tài sản, nhưng một tỷ lệ nhất định (thường là 5-10%);
• hợp đồng là vô thời hạn.

Các tính năng của giao dịch CFD

Nhà môi giới cung cấp đòn bẩy khi giao dịch hợp đồng CFD. Chỉ một phần nhỏ của giá tài sản bị phong tỏa trên tài khoản, điều này cho phép các nhà giao dịch có số vốn nhỏ tham gia giao dịch.
Bạn có thể giao dịch hợp đồng CFD cả dài hạn (đặt cược vào sự tăng trưởng của báo giá) và ngắn (đặt cược vào sự sụt giảm của báo giá). Khi giao dịch hợp đồng CFD, bạn cần phải cẩn thận, nếu dự báo không chính xác, nhà môi giới có thể thanh lý các vị trí. Khi giao dịch một tài sản thực, nhà môi giới thường đưa ra đòn bẩy không quá 3-5. Ví dụ, một nhà giao dịch có số tiền ký quỹ 100.000 rúp, anh ta có thể mua 500 cổ phiếu của Sberbank với giá 200 rúp / cổ phiếu. Đây là tài sản của anh ta, anh ta có quyền nhận cổ tức, về sự bảo đảm bằng cổ phiếu anh ta có thể vay tiền, sử dụng nó trong các cuộc thanh toán với các chủ nợ. Họ không thể thanh lý một vị trí ngay cả khi giá giảm xuống còn 1 rub. Nếu một nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy 3 và mua 1500 cổ phiếu, anh ta vẫn có thể quản lý cổ phiếu. Nhưng rủi ro khi thanh lý vị trí cao hơn, vì anh ta đã vay một khoản từ một nhà môi giới – với mức giá 166 rúp, vị trí sẽ bị thanh lý cưỡng bức. CFD cung cấp đòn bẩy lên đến 30, điều này có nghĩa là vị thế đã được thanh lý khi giá giảm xuống còn 197 rúp. Đồng thời, khi giao dịch CFD, nhà giao dịch không có tài sản, anh ta không thể sử dụng các hợp đồng trên tài khoản để thanh toán với các chủ nợ. Rủi ro trong giao dịch CFD có thể được giảm bớt bằng cách không sử dụng khoản vay ký quỹ do nhà môi giới cung cấp một cách giả tạo. Với giá CFD trên cổ phiếu Sberbank là 8,9 đô la, nhà môi giới yêu cầu 0,3 đô la tài sản thế chấp. Một nhà giao dịch có thể mua 30 cổ phiếu cho mỗi 9 đô la của tài khoản, nhưng anh ta sẽ chỉ mua 1 cổ phiếu. Đảm bảo 3 $. Một nhà giao dịch có thể mua 30 cổ phiếu cho mỗi 9 đô la của tài khoản, nhưng anh ta sẽ chỉ mua 1 cổ phiếu. Đảm bảo 3 $. Một nhà giao dịch có thể mua 30 cổ phiếu cho mỗi 9 đô la của tài khoản, nhưng anh ta sẽ chỉ mua 1 cổ phiếu.

Số tiền ký quỹ cần thiết khi giao dịch trên CFD là bao nhiêu

Ưu điểm của CFD là không cần phải mua tài sản với giá đầy đủ. Ví dụ, để mua 1 lô (1000 thùng) dầu wti với giá 95 đô la một thùng, cần phải có 95.000 đô la. Nhưng nhà môi giới chỉ yêu cầu 950 đô la tiền thế chấp. Lô tối thiểu cho các nhà môi giới CFD dầu phổ biến là 0,01, có nghĩa là yêu cầu ký quỹ là 9,5 đô la. Tiếp theo, nhà giao dịch nên xem xét phong cách của hệ thống giao dịch, chuỗi lỗ dài nhất kéo dài bao lâu và kích thước dừng trung bình là bao nhiêu. Ví dụ: điểm dừng trung bình là 40 mũi, chuỗi 10 giao dịch thua lỗ = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 đô la. Điều này có nghĩa là để giao dịch 0,01 lô bằng cách sử dụng hệ thống như vậy, bạn cần 50 đô la. Nếu bạn cần giao dịch một số công cụ hoặc mua khối lượng lớn, bạn cần tiến hành phân tích tương tự cho từng tài sản. Trung bình, $ 50-200 là đủ để bắt đầu giao dịch.

CFD phổ biến nhất

Bạn có thể giao dịch hợp đồng cfd cho nhiều loại tài sản:

• chỉ số (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• cổ phiếu (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• tiền tệ (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• hàng hóa (dầu wti, vàng, bạc, đồng).

Đặc điểm của hợp đồng giao dịch chênh lệch

Một nhà giao dịch có thể thực hiện các giao dịch với các hợp đồng CFD cả dài hạn và ngắn hạn, tùy thuộc vào dự báo về động lực thị trường của tài sản. Để hoàn tất giao dịch, bạn cần:

1. Dự báo giá giảm hoặc tăng.
2. Theo dõi tài sản, xác định mức nhập, điều kiện thoát khỏi giao dịch và số lượng hợp đồng.
3. Mua cfd với dự báo tăng trưởng tài sản và bán với dự báo giảm.
4. Đóng giao dịch bằng cách chốt lời hoặc cắt lỗ.

CFD short [/ caption] Một nhà giao dịch có thể giao dịch trong ngày hoặc giữ các vị trí trong vài ngày, vài tháng hoặc vài năm. Hợp đồng CFD là một công cụ tài chính phái sinh và không giống như hợp đồng tương lai, có ngày hết hạn và vô thời hạn. Theo hợp đồng cfd, không được phép giao hàng trong mọi trường hợp. Để chốt một giao dịch, bạn cần thực hiện thao tác ngược lại (khi mua – bán hợp đồng). Nhà môi giới thường tính phí hoán đổi cho việc chuyển đổi vị thế sang một ngày khác. Nó khác nhau đối với các giao dịch ngắn hoặc dài và được tính phí trên tổng khối lượng vị thế. Một số nhà môi giới chỉ tính khối lượng mua bằng tiền tín dụng.

Quản lý rủi ro trong giao dịch CFD

Việc sử dụng đòn bẩy có thể làm tăng đáng kể lợi nhuận và dẫn đến việc mất hoàn toàn tài khoản. Khi giao dịch CFD, bạn cần thực hiện một cách tiếp cận có trách nhiệm để quản lý rủi ro. Khi giao dịch với số vốn lớn, không nên mạo hiểm quá 2% tài khoản trong một lần giao dịch. Nhà giao dịch phải tự tính toán rủi ro hoặc sử dụng máy tính lỗ. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Các tài sản dễ biến động nên được giao dịch một cách thận trọng, những chuyển động mạnh có thể dẫn đến cả lãi và lỗ lớn.

Nếu tài khoản nhỏ, không quá 10% tổng số vốn, nhà kinh doanh có thể để mất tài khoản trong tình huống thị trường không thuận lợi. Trong trường hợp này, quản lý rủi ro là rút lợi nhuận thường xuyên, cùng một lô, mức lợi nhuận yêu cầu tối thiểu là 500-1000%. Bạn không nên giữ nhiều hơn những gì cần thiết để giao dịch trên tài khoản, với mức độ biến động cao, rủi ro số dư âm sẽ tăng lên khi có chênh lệch. Nếu có nhiều tiền trong tài khoản hơn mức cần thiết để giữ vị trí, số tiền tổn thất được tính toán sẽ tăng lên.

Bạn nên biết rằng tất cả các giao dịch CFD đều mang tính đầu cơ, có nghĩa là chúng nhằm mục đích kiếm lợi nhuận trong ngắn hạn và trung hạn. Nhà giao dịch phải đóng các giao dịch thua lỗ trên CFD. Trong khi một nhà đầu tư đầu tư vào tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp thì không nên đóng các vị thế ngay cả khi bị lỗ lớn. Chỉ khi bức tranh cơ bản đã thay đổi.

Một nhà giao dịch tin tưởng vào dự báo chính xác, khi nhận được một khoản lỗ nghiêm trọng, có thể mở một vị thế mua sắm để bảo vệ tài khoản. Cùng một công cụ, nhưng theo hướng ngược lại. Khi tình hình thay đổi, giao dịch ngược lại sẽ bị đóng lại và chỉ còn lại giao dịch ban đầu. CFD (Hợp đồng chênh lệch) là gì và cách giao dịch: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Giao dịch CFD ở đâu

Vào năm 2022, nhiều nhà môi giới đề nghị khách hàng của họ giao dịch các hợp đồng CFD. Dưới đây là danh sách 10 nhà môi giới phổ biến nhất:

1. Avatrade là một trong những công ty môi giới được quản lý chặt chẽ nhất. Khách hàng được cung cấp mở tài khoản nhanh chóng, yêu cầu tối thiểu các tài liệu. Họ không tính phí hoa hồng cho tiền gửi và rút tiền. Nhược điểm – hoa hồng do thiếu giao dịch, CFD chỉ có sẵn cho tiền tệ và tiền điện tử.
2. XM là nhà môi giới lớn nhất, phù hợp cho cả người mới bắt đầu và các nhà giao dịch có kinh nghiệm. Chỉ cần hộ chiếu là có thể mở tài khoản, không tính hoa hồng khi gửi và rút tiền từ tài khoản, hoa hồng cạnh tranh. Đối với người mới bắt đầu, có các chương trình giáo dục.
3. Alpari là một trong những nhà môi giới hàng đầu, cung cấp nhiều loại tài khoản, hỗ trợ 30 ngôn ngữ. Nhà môi giới cung cấp nhiều loại hợp đồng cfd, bạn có thể bắt đầu với số tiền tối thiểu. Một trong những nhà môi giới giao dịch tốt nhất.
4. FXTM là một nhà môi giới tuyệt vời cho người mới bắt đầu, hỗ trợ tốt 24/7, nhiều tài liệu giáo dục. Nhược điểm – hoa hồng khi rút tiền và không hoạt động.
5. Etero là một trong những nền tảng giao dịch phổ biến nhất. Ưu điểm – mở tài khoản dễ dàng và nhanh chóng, không cần đặt cọc tối thiểu, phí cạnh tranh. Nhược điểm – tài khoản chỉ bằng đô la Mỹ, thời gian rút tiền lâu, hoa hồng rút tiền cao.
6. Chỉ số thành phố là một nền tảng giao dịch chất lượng cao, có sẵn trên một số hệ điều hành. Cung cấp các công cụ tốt để phân tích thị trường, nhiều chương trình giáo dục. Nhà môi giới cung cấp nhiều hợp đồng CFD, bạn có thể bắt đầu với bất kỳ số tiền nào.
7. Thị trường vi mạch là một trong những nhà môi giới tốt nhất cho giao dịch sao chép. Nhà môi giới cung cấp các điều kiện tốt nhất cho cả người mới bắt đầu và các nhà giao dịch có kinh nghiệm. Chiết khấu khối lượng tốt, nền tảng giao dịch tuyệt vời, không tính phí gửi và rút tiền, số tiền gửi tối thiểu thấp, hỗ trợ 24/7, nhiều loại công cụ.
8. OANDA là thị trường trực tuyến lâu đời nhất, làm việc với khách hàng tại hơn 150 quốc gia. Ưu điểm – hoa hồng thấp, nhiều loại hợp đồng CFD, hoa hồng thấp, tiền gửi tối thiểu thấp. Nhược điểm – xác minh lâu, hoa hồng rút tiền từ tài khoản cao.
9. FXPro là một nhà môi giới ngoại hối nổi tiếng, được cung cấp để giao dịch các hợp đồng CFD. Tài khoản có thể được mở cả trong các thiết bị đầu cuối mt4 và mt5 và trong trình duyệt.
10. SaxoBank là một trong những nền tảng giao dịch tốt nhất, có các chương trình giao dịch riêng, nhiều loại công cụ và không tính phí rút tiền. Điểm bất lợi là số tiền gửi tối thiểu cao.

Điều đáng chú ý là mỗi nhà môi giới trong biểu giá tài khoản chỉ định số tiền ký quỹ mà tại đó vị thế được thanh lý. Nó có thể là 50-20% hoặc 0% (vị thế sẽ chỉ bị đóng nếu khách hàng bị mất tất cả tiền). Điều này cần được tính đến khi chọn một nhà môi giới, trong số các yếu tố khác. Ngoài ra, các nhà môi giới cung cấp các đòn bẩy khác nhau, một số nhà môi giới không tính phí hoán đổi khi chuyển một vị trí sang ngày khác. Nhiều yếu tố cần được đánh giá. Ví dụ, nhà môi giới Fibogroup yêu cầu ký quỹ 10 đô la để mở 0,01 lô cfd trên chỉ số Nasdaq 100, không có hoa hồng hoặc hoán đổi, mức gọi ký quỹ là 50%. Nhà môi giới Roboforex yêu cầu $ 30, mức gọi ký quỹ 20%, hoán đổi 5 p mỗi ngày. Người môi giới đầu tiên có một khoản tiền gửi yêu cầu nhỏ hơn, nhưng đồng thời, nó cũng yêu cầu ít chuyển động của tài sản hơn để dừng lại. Thích hợp để giao dịch trên biểu đồ hàng ngày và hàng tuần.
Đôi khi thị trường di chuyển nhanh chóng, thường có khoảng trống lớn. Ví dụ, sau quyết định của OPEC vào năm 2020, dầu mỏ đã mở cửa với mức chênh lệch hơn 10%. Trong trường hợp này, nhà môi giới sẽ không thể đóng các vị thế để còn tiền trong tài khoản của khách hàng. Có những thời điểm sau khi đóng giao dịch, tài khoản của khách hàng lại đỏ, do đó khách hàng mắc nợ nhà môi giới. Nhiều nhà môi giới cung cấp giao dịch CFD có quỹ bảo hiểm trong trường hợp như vậy và cung cấp bảo vệ khách hàng khỏi số dư âm. Trong tình huống đó, họ không yêu cầu ký quỹ để trả nợ, tài khoản âm tự động được xóa sổ. Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn nên làm rõ xem nhà môi giới có ký quỹ bảo hiểm hay không.

Ưu điểm và nhược điểm của giao dịch CFD.

Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn những ưu và nhược điểm của giao dịch CFD. Thuận lợi:

• bạn có thể bắt đầu giao dịch với một khoản tiền gửi tối thiểu;
• tài khoản duy nhất – bạn có thể giữ cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền tệ và tiền điện tử trong một danh mục đầu tư.
• cho vay ký quỹ.

Flaws:

• Đào tạo Cfd không thích hợp để đầu tư do phí hoán đổi của nhiều nhà môi giới;
• CFD – không phải là tài sản, bạn không thể vay để bảo đảm hoặc sử dụng nó để thanh toán;
• nhiều nhà môi giới tính hoa hồng cao trên CDF;
• Nhiều CFD cổ phiếu có spread cao hơn cổ phiếu. Chúng không thích hợp cho việc mở rộng quy mô và giao dịch trong ngày ;
• cần phải tính toán chính xác khối lượng giao dịch để các vị thế không bị nhà môi giới cưỡng chế thanh lý.

CFD hoặc hợp đồng chênh lệch: nó là gì, thuật ngữ giao dịch: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

Câu hỏi thường gặp

Có thể giao dịch trên một công cụ cả dài và ngắn cùng một lúc không? Phụ thuộc vào loại tài khoản. Trên các tài khoản được bảo hiểm rủi ro, có một cơ hội như vậy.
Tôi có được hưởng cổ tức khi mua CFD cổ phiếu không? Không, nhưng nhiều nhà môi giới trả một khoản “điều chỉnh cổ tức”.
Có thể tránh trả hoa hồng khi giao dịch CFD không? Thu nhập của nhà môi giới là một khoản chênh lệch mở rộng hoặc hoa hồng. Khách hàng có thể chọn một nhà môi giới với các điều kiện phù hợp; khi mở rộng quy mô, việc trả hoa hồng tăng lên sẽ có lợi hơn.
Điều gì xảy ra với cfd khi chia cổ phiếu? Khi chia tách, tất cả các lệnh đang mở sẽ bị xóa, các giao dịch đang mở buộc phải đóng với chú thích “Tách”.
CFD có ngày hết hạn không?Khách hàng có thể giữ các vị trí bao lâu tùy thích. Nhà môi giới cũng sử dụng việc dán vào ngày hết hạn của hợp đồng tương lai tương ứng