معاہدہ برائے فرق (CFD) – آلہ کی تفصیل۔ فرق کے لیے معاہدہ (CFD) ایک مشتق مالیاتی آلہ ہے جو حقیقی اثاثے کی قیمت سے پوری طرح مطابقت رکھتا ہے، لیکن ساتھ ہی، خریدار کے پاس ملکیت کے حقوق نہیں ہوتے، صرف کوٹیشن میں تبدیلی سے نفع (یا نقصان) کا حق ہوتا ہے۔ . جوہر میں، CFD
ایک بروکر اور کلائنٹ کے درمیان ایک معاہدہ ہے، جس کا نچوڑ بنیادی اثاثہ کی خرید و فروخت کی قیمتوں کے درمیان فرق کا تبادلہ ہے۔ نیلامی میں حصہ لینے کے لیے، آپ کو خود اثاثہ خریدنے کی ضرورت نہیں ہے، آپ ایک اکاؤنٹ پر حصص، کرنسی، کرپٹو اثاثے خرید سکتے ہیں۔
- اثاثہ کی کوئی ملکیت نہیں؛
- مختلف اثاثوں کے معاہدے ہیں (اسٹاک، کرنسی، انڈیکس، دھاتیں، کرپٹو کرنسی)؛
- آپ طویل اور مختصر دونوں طرح کے معاہدے کو کھول سکتے ہیں؛
- مارجن قرضے کا استعمال – خریداری کے لیے، بروکر کو اثاثہ کی پوری رقم کی ضرورت نہیں ہے، لیکن ایک خاص فیصد (عام طور پر 5-10٪)؛
- معاہدہ غیر معینہ ہے.
CFD ٹریڈنگ کی خصوصیات
CFD معاہدوں کی تجارت کرتے وقت بروکر لیوریج فراہم کرتا ہے۔ اکاؤنٹ پر اثاثہ جات کی قیمت کا صرف ایک چھوٹا سا حصہ بلاک کیا جاتا ہے، جو چھوٹے سرمائے والے تاجروں کو تجارت میں حصہ لینے کی اجازت دیتا ہے۔
CFD پر ٹریڈنگ کرتے وقت ڈپازٹ کی کیا ضرورت ہے۔
CFDs کا فائدہ یہ ہے کہ پوری قیمت پر اثاثہ خریدنے کی ضرورت نہیں ہے۔ مثال کے طور پر، $95 فی بیرل کی شرح سے 1 لاٹ (1000 بیرل) wti تیل خریدنے کے لیے، $95,000 درکار ہے۔ لیکن بروکر کو ضمانت میں صرف $950 کی ضرورت ہوتی ہے۔ مقبول تیل CFD بروکرز کے لیے کم از کم لاٹ wti 0.01 ہے، جس کا مطلب ہے کہ $9.5 کا مارجن درکار ہے۔ اس کے بعد، تاجر کو تجارتی نظام کے انداز کو دیکھنا چاہیے، سب سے طویل ہارنے والی سیریز کتنی دیر تک جاری رہی اور اوسط اسٹاپ سائز کیا ہے۔ مثال کے طور پر، اوسط سٹاپ 40 sts ہے، 10 تجارتوں کی ہارنے والی سیریز = 40 * 0.1 * 10 + 9.5 = $49.5۔ اس کا مطلب ہے کہ اس طرح کے سسٹم کا استعمال کرتے ہوئے 0.01 لاٹس کی تجارت کرنے کے لیے، آپ کو $50 کی ضرورت ہے۔ اگر آپ کو کئی آلات کی تجارت کرنے یا بڑی مقدار لینے کی ضرورت ہے، تو آپ کو ہر اثاثے کے لیے ایک جیسا تجزیہ کرنے کی ضرورت ہے۔ اوسطاً، $50-200 ٹریڈنگ شروع کرنے کے لیے کافی ہیں۔
سب سے زیادہ مقبول CFDs
آپ مختلف قسم کے اثاثوں کے لیے cfd معاہدوں کی تجارت کر سکتے ہیں:
- اشاریہ جات (UK100, GER40, FRA40, ESP35)؛
- حصص (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L)؛
- کرنسی (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ)؛
- اشیاء (wti تیل، سونا، چاندی، تانبا).
فرق کے لیے تجارتی معاہدوں کی خصوصیات
ایک تاجر اثاثہ کی مارکیٹ کی حرکیات کی پیشن گوئی پر منحصر ہے، CFD کے معاہدوں کے ساتھ طویل اور مختصر دونوں طرح کی تجارت کر سکتا ہے۔ لین دین مکمل کرنے کے لیے، آپ کو ضرورت ہے:
- قیمتوں میں کمی یا اضافے کی پیشن گوئی کریں۔
- اثاثے کی نگرانی کریں، داخلے کی سطح، لین دین سے باہر نکلنے کی شرائط اور معاہدوں کی تعداد کا تعین کریں۔
- اثاثہ کی ترقی کی پیشن گوئی کے ساتھ cfd خریدیں اور گرنے کی پیشن گوئی کے ساتھ فروخت کریں۔
- منافع لے کر یا نقصان کو روک کر تجارت بند کریں۔
CFD ٹریڈنگ میں رسک مینجمنٹ
لیوریج کا استعمال منافع میں نمایاں اضافہ اور اکاؤنٹ کے مکمل نقصان کا باعث بن سکتا ہے۔ CFDs کی تجارت کرتے وقت، آپ کو رسک مینجمنٹ کے لیے ذمہ دارانہ انداز اپنانا ہوگا۔ بڑے سرمائے کے ساتھ تجارت کرتے وقت، یہ سفارش کی جاتی ہے کہ ایک ٹرانزیکشن میں اکاؤنٹ کا 2% سے زیادہ خطرہ نہ لیں۔ تاجر کو خود خطرے کا حساب لگانا چاہیے یا نقصان کا کیلکولیٹر استعمال کرنا چاہیے۔ https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm
غیر مستحکم اثاثوں کی تجارت احتیاط کے ساتھ کی جانی چاہیے، مضبوط حرکتیں بڑے منافع اور نقصان دونوں کا باعث بن سکتی ہیں۔
اگر اکاؤنٹ چھوٹا ہے، کل سرمائے کے 10% سے زیادہ نہیں، تو تاجر منڈی کی ناسازگار صورتحال میں اکاؤنٹ کے نقصان کی اجازت دے سکتا ہے۔ اس صورت میں، رسک مینجمنٹ ایک باقاعدہ منافع کی واپسی ہے، وہی لاٹ، کم از کم مطلوبہ منافع 500-1000% ہے۔ آپ کو اکاؤنٹ پر ٹریڈنگ کے لیے درکار رقم سے زیادہ نہیں رکھنا چاہیے، زیادہ اتار چڑھاؤ کے ساتھ، منفی بیلنس کا خطرہ فرق کے ساتھ بڑھ جاتا ہے۔ اگر اکاؤنٹ میں پوزیشن رکھنے کے لیے درکار رقم سے زیادہ رقم ہے، تو حساب شدہ نقصان کی رقم بڑھ جائے گی۔
آپ کو معلوم ہونا چاہیے کہ تمام CFD لین دین قیاس آرائی پر مبنی ہیں، جس کا مطلب ہے کہ ان کا مقصد مختصر اور درمیانی مدت میں منافع کمانا ہے۔ تاجر کو CFDs پر ہارنے والی تجارت کو بند کرنا چاہیے۔ جب کہ ایک سرمایہ کار جو کاروبار کی ممکنہ نمو میں سرمایہ کاری کرتا ہے اسے بڑے نقصانات کے باوجود پوزیشنز بند نہیں کرنی چاہئیں۔ صرف اس صورت میں جب بنیادی تصویر بدل گئی ہو۔
ایک تاجر جو درست پیشن گوئی پر پراعتماد ہے، جب کوئی اہم نقصان ہوتا ہے، وہ اکاؤنٹ کی حفاظت کے لیے ہیڈشورنگ پوزیشن کھول سکتا ہے۔ ایک ہی آلہ، لیکن مخالف سمت میں. جب صورت حال بدل جاتی ہے تو مخالف لین دین بند ہو جاتا ہے اور صرف اصل باقی رہ جاتی ہے۔ CFD (معاہدہ برائے فرق) کیا ہے اور اس کی تجارت کیسے کی جائے: https://youtu.be/sQZFth6e8dg
جہاں CFDs کی تجارت کی جائے۔
2022 میں، بہت سے بروکرز اپنے کلائنٹس کو CFD معاہدوں کی تجارت کے لیے پیش کرتے ہیں۔ ذیل میں 10 مقبول ترین بروکرز کی فہرست ہے:
- Avatrade سب سے زیادہ منظم بروکریج کمپنیوں میں سے ایک ہے۔ کلائنٹس کو فوری طور پر اکاؤنٹ کھولنے کی پیشکش کی جاتی ہے، کم از کم دستاویزات کی ضرورت ہوتی ہے۔ وہ ڈپازٹ اور نکلوانے کے لیے کمیشن نہیں لیتے ہیں۔ نقصانات – لین دین کی کمی کے لیے کمیشن، CFDs صرف کرنسیوں اور کریپٹو کرنسیوں کے لیے دستیاب ہیں۔
- XM سب سے بڑا بروکر ہے، جو ابتدائی اور تجربہ کار تاجروں دونوں کے لیے موزوں ہے۔ اکاؤنٹ کھولنے کے لیے صرف پاسپورٹ درکار ہے، اکاؤنٹ سے رقوم جمع کرنے اور نکالنے کے لیے کوئی کمیشن نہیں، مسابقتی کمیشن۔ beginners کے لئے، تعلیمی پروگرام ہیں.
- Alpari معروف بروکرز میں سے ایک ہے، کئی قسم کے اکاؤنٹس پیش کرتا ہے، 30 زبانوں میں سپورٹ کرتا ہے۔ بروکر cfd معاہدوں کی ایک وسیع رینج پیش کرتا ہے، آپ کم سے کم رقم سے شروع کر سکتے ہیں۔ بہترین تجارتی بروکرز میں سے ایک۔
- FXTM ابتدائی افراد کے لیے ایک بہترین بروکر ہے، اچھی 24/7 مدد، بہت سارے تعلیمی مواد۔ نقصانات – فنڈز کی واپسی اور غیر فعال ہونے کے لئے کمیشن۔
- Etero مقبول ترین تجارتی پلیٹ فارمز میں سے ایک ہے۔ فوائد – آسان اور تیز اکاؤنٹ کھولنا، کوئی کم از کم جمع نہیں، مسابقتی فیس۔ نقصانات – اکاؤنٹ صرف امریکی ڈالر میں ہے، فنڈز کی طویل واپسی، پیسے نکالنے کے لیے اعلی کمیشن۔
- سٹی انڈیکس ایک اعلیٰ معیار کا تجارتی پلیٹ فارم ہے، جو کئی آپریٹنگ سسٹمز پر دستیاب ہے۔ مارکیٹ کے تجزیہ کے لیے اچھے ٹولز، بہت سے تعلیمی پروگرام پیش کرتا ہے۔ بروکر بہت سے CFD معاہدے پیش کرتا ہے، آپ کسی بھی رقم سے شروع کر سکتے ہیں۔
- آئی سی مارکیٹس کاپی ٹریڈنگ کے لیے بہترین بروکرز میں سے ایک ہے۔ بروکر ابتدائی اور تجربہ کار تاجروں دونوں کے لیے بہترین حالات پیش کرتا ہے۔ اچھی والیوم ڈسکاؤنٹ، زبردست تجارتی پلیٹ فارم، فنڈز جمع کرنے اور نکالنے کے لیے کوئی فیس نہیں، کم از کم ڈپازٹ، 24/7 سپورٹ، ٹولز کی ایک وسیع رینج۔
- OANDA سب سے قدیم آن لائن مارکیٹ پلیس ہے، جو 150 سے زیادہ ممالک میں کلائنٹس کے ساتھ کام کرتا ہے۔ فوائد – کم کمیشن، CFD معاہدوں کی وسیع رینج، کم کمیشن، کم سے کم ڈپازٹ۔ نقصانات – طویل تصدیق، اکاؤنٹ سے فنڈز نکالنے کے لیے ہائی کمیشن۔
- FXPro ایک معروف فاریکس بروکر ہے، جسے CFD معاہدوں کی تجارت کے لیے پیش کیا جاتا ہے۔ اکاؤنٹ mt4 اور mt5 دونوں ٹرمینلز اور براؤزر میں کھولا جا سکتا ہے۔
- SaxoBank بہترین تجارتی پلیٹ فارمز میں سے ایک ہے، اس کے اپنے تجارتی پروگرام ہیں، ٹولز کی ایک وسیع رینج ہے، واپسی کے لیے کوئی کمیشن نہیں ہے۔ نقصان زیادہ سے کم ڈپازٹ ہے۔
یہ بات قابل غور ہے کہ اکاؤنٹ ٹیرف میں ہر بروکر مارجن کی مقدار کو بتاتا ہے جس پر پوزیشن کو ختم کیا جاتا ہے۔ یہ 50-20% یا 0% ہو سکتا ہے (مقامات صرف اس صورت میں بند کیے جائیں گے جب کلائنٹ کے تمام فنڈز ضائع ہو جائیں)۔ دوسرے عوامل کے ساتھ بروکر کا انتخاب کرتے وقت اس کو مدنظر رکھنا چاہیے۔ اس کے علاوہ، بروکرز مختلف لیوریج پیش کرتے ہیں، کچھ بروکرز کسی پوزیشن کو دوسرے دن منتقل کرنے کے لیے تبادلہ چارج نہیں کرتے ہیں۔ بہت سے عوامل کا جائزہ لینے کی ضرورت ہے۔ مثال کے طور پر، بروکر Fibogroup کو Nasdaq 100 انڈیکس پر 0.01 لاٹ cfd کھولنے کے لیے $10 مارجن درکار ہے، کوئی کمیشن یا سویپ نہیں ہے، مارجن کال لیول 50% ہے۔ بروکر روبوفوریکس کو $30، مارجن کال لیول 20%، 5 p فی دن کی ضرورت ہے۔ پہلے بروکر کے پاس کم مطلوبہ ڈپازٹ ہوتا ہے، لیکن اس کے ساتھ ہی، سٹاپ آؤٹ ہونے کے لیے کم اثاثوں کی نقل و حرکت کی ضرورت ہوتی ہے۔ روزانہ اور ہفتہ وار چارٹ پر تجارت کے لیے موزوں۔
CFD ٹریڈنگ کے فائدے اور نقصانات۔
آئیے CFDs کی تجارت کے فوائد اور نقصانات پر گہری نظر ڈالیں۔ فوائد:
- آپ کم از کم ڈپازٹ کے ساتھ تجارت شروع کر سکتے ہیں؛
- سنگل اکاؤنٹ – آپ اسٹاک، انڈیکس، کموڈٹیز، کرنسیوں اور کرپٹو اثاثوں کو ایک پورٹ فولیو میں رکھ سکتے ہیں۔
- مارجن قرضے کی فراہمی
خامیوں:
- Cfd ٹریننگ بہت سے بروکرز کے سویپ چارجز کی وجہ سے سرمایہ کاری کے لیے موزوں نہیں ہے۔
- CFD – کوئی پراپرٹی نہیں ہے، آپ سیکیورٹی کے عوض قرض نہیں لے سکتے یا اسے سیٹلمنٹ کے لیے استعمال نہیں کر سکتے۔
- بہت سے بروکرز CDF پر ہائی کمیشن لیتے ہیں۔
- بہت سے اسٹاک CFD میں اسٹاک سے زیادہ اسپریڈ ہوتے ہیں۔ وہ اسکیلپنگ اور انٹرا ڈے ٹریڈنگ کے لیے موزوں نہیں ہیں ۔
- لین دین کے حجم کا درست حساب لگانا ضروری ہے تاکہ عہدوں کو بروکر کے ذریعے زبردستی ختم نہ کیا جائے۔
فرق کے لیے CFD یا معاہدے: یہ کیا ہے، تجارتی اصطلاحات: https://youtu.be/0QMRySZLKRU
عمومی سوالات
کیا ایک ہی وقت میں لمبے اور چھوٹے دونوں آلات پر سودے کرنا ممکن ہے؟ اکاؤنٹ کی قسم پر منحصر ہے۔ ہیجڈ اکاؤنٹس پر، ایسا موقع موجود ہے۔
کیا میں شیئر CFD خریدتے وقت ڈیویڈنڈ کا حقدار ہوں؟ نہیں، لیکن بہت سے بروکرز “ڈیویڈنڈ ایڈجسٹمنٹ” ادا کرتے ہیں۔
کیا CFDs کی تجارت کرتے وقت کمیشن کی ادائیگی سے بچنا ممکن ہے؟ بروکر کی آمدنی یا تو توسیعی پھیلاؤ یا کمیشن ہے۔ کلائنٹ مناسب حالات کے ساتھ بروکر کا انتخاب کر سکتا ہے؛ اسکیلپنگ کرتے وقت، بڑھا ہوا کمیشن ادا کرنا زیادہ منافع بخش ہوتا ہے۔
جب حصص تقسیم ہوتے ہیں تو cfd کا کیا ہوتا ہے؟ تقسیم کرتے وقت، تمام کھلے آرڈرز کو حذف کر دیا جائے گا، کھلے لین دین کو زبردستی تبصرے کے ساتھ بند کر دیا جاتا ہے “اسپلٹ”۔
کیا CFD کی میعاد ختم ہونے کی تاریخ ہے؟کلائنٹ جب تک چاہے عہدوں پر فائز رہ سکتا ہے۔ بروکر متعلقہ فیوچرز کی میعاد ختم ہونے کے دن بھی گلونگ کا استعمال کرتا ہے۔