Санхүүгийн хэрэгслийн зөрүүний гэрээний талаар юу мэдэх хэрэгтэй вэ (CFD)

Contract for Difference (CFD) – хэрэгслийн тодорхойлолт. Зөрүүний гэрээ (CFD) нь бодит хөрөнгийн үнэ цэнэд бүрэн нийцэх үүсмэл санхүүгийн хэрэгсэл боловч үүнтэй зэрэгцэн худалдан авагч нь өмчлөх эрхгүй, зөвхөн үнийн саналын өөрчлөлтөөс ашиг (эсвэл алдагдал) авах эрхтэй. . Үндсэндээ CFD нь
брокер болон үйлчлүүлэгч хоёрын хооронд байгуулсан гэрээ бөгөөд түүний мөн чанар нь үндсэн хөрөнгийн худалдан авах, худалдах үнийн зөрүүг солилцох явдал юм. Дуудлага худалдаанд оролцохын тулд та хөрөнгийг өөрөө худалдаж авах шаардлагагүй, та хувьцаа, валют, крипто хөрөнгийг нэг дансаар худалдаж авах боломжтой.

CFD-ийн онцлогууд:

• эд хөрөнгийг өмчлөх эрхгүй байх;
• өөр өөр хөрөнгийн (хувьцаа, валют, индекс, металл, криптовалют) гэрээнүүд байдаг;
• та урт болон богино хэлцлийг нээх боломжтой;
• маржин зээлийн хэрэглээ – худалдан авалтын хувьд брокер нь хөрөнгийн нийт дүнг шаарддаггүй, харин тодорхой хувийг (ихэвчлэн 5-10%) шаарддаг;
• гэрээ нь хугацаагүй.

CFD арилжааны онцлог

Брокер нь CFD гэрээг арилжаалах үед хөшүүрэг өгдөг. Хөрөнгийн үнийн багахан хэсэг нь дансанд хаагдсан байдаг нь бага хөрөнгөтэй худалдаачид арилжаанд оролцох боломжийг олгодог.
Та CFD гэрээг урт (хишийн өсөлт дээр бооцоо тавих) болон богино (хишийн ханш буурах бооцоо) хоёуланг нь арилжаалж болно. CFD гэрээг арилжаалахдаа болгоомжтой байх хэрэгтэй, хэрэв таамаглал буруу байвал брокер позицуудыг татан буулгаж болно. Бодит хөрөнгийг арилжаалахдаа брокер ихэвчлэн 3-5-аас илүүгүй хөшүүргийг өгдөг. Жишээлбэл, худалдаачин 100,000 рублийн хадгаламжтай, тэр Сбербанкны 500 ширхэг хувьцааг нэг ширхэгийг 200 рублиэр худалдаж авах боломжтой. Энэ бол түүний өмч, тэр ногдол ашиг авах эрхтэй, хувьцааны баталгаагаар зээл авч, зээлдүүлэгчтэй харилцахдаа ашиглаж болно. Үнэ нь 1 рубль хүртэл буурсан ч тэд байр сууриа татан буулгаж чадахгүй. Хэрэв худалдаачин 3 хөшүүргийг аваад 1500 хувьцаа худалдаж авбал тэр хувьцааг удирдах боломжтой хэвээр байна. Гэхдээ албан тушаалыг татан буулгах эрсдэл өндөр, учир нь тэр брокероос зээл авсан – 166 рублийн үнээр албан тушаалыг албадан татан буулгах болно. CFD нь 30 хүртэлх хөшүүргийг санал болгодог. Энэ нь үнэ 197 рубль хүртэл буурах үед албан тушаал аль хэдийн татан буугдсан гэсэн үг юм. Үүний зэрэгцээ, CFD арилжаа хийхдээ худалдаачин өмч хөрөнгөгүй тул зээлдүүлэгчидтэй харилцах дансны гэрээг ашиглах боломжгүй. Брокерын санал болгож буй маржингийн зээлийг зохиомлоор авахгүй байх замаар CFD арилжааны эрсдэлийг бууруулж болно. Сбербанкны хувьцааны CFD үнэ 8.9 ам.доллар байхад брокер 0.3 долларын барьцаа шаарддаг. Худалдаачин дансны 9 доллар тутамд 30 хувьцаа худалдаж авах боломжтой, гэхдээ тэр зөвхөн 1 ширхэгийг л авна. 3 долларын баталгаа. Худалдаачин дансны 9 доллар тутамд 30 хувьцаа худалдаж авах боломжтой, гэхдээ тэр зөвхөн 1 ширхэгийг л авна. 3 долларын баталгаа. Худалдаачин дансны 9 доллар тутамд 30 хувьцаа худалдаж авах боломжтой, гэхдээ тэр зөвхөн 1 ширхэгийг л авна.

CFD дээр арилжаа хийхэд ямар хэмжээний барьцаа шаардлагатай вэ

CFD-ийн давуу тал нь хөрөнгийг бүрэн үнээр нь худалдаж авах шаардлагагүй юм. Жишээлбэл, 1 лот (1000 баррель) WTI нефтийг нэг баррель нь 95 долларын ханшаар худалдаж авахад 95,000 доллар шаардлагатай. Гэхдээ брокер нь зөвхөн $950 барьцаа шаарддаг. Алдартай газрын тосны CFD брокеруудын хамгийн бага багц нь wti 0.01 бөгөөд энэ нь 9.5 долларын маржин шаардлагатай гэсэн үг юм. Дараа нь худалдаачин арилжааны системийн хэв маяг, хамгийн удаан алдагдалтай цуврал хэр удаан үргэлжилсэн, дундаж зогсолтын хэмжээ ямар байхыг харах ёстой. Жишээлбэл, дундаж зогсолт нь 40 ст, 10 арилжааны алдагдах цуврал = 40 * 0.1 * 10 + 9.5 = 49.5 доллар. Ийм систем ашиглан 0.01 лот арилжаалахад 50 доллар хэрэгтэй гэсэн үг. Хэрэв та хэд хэдэн хэрэгслийг арилжаалах эсвэл их хэмжээгээр авах шаардлагатай бол хөрөнгө тус бүрт ижил төстэй дүн шинжилгээ хийх хэрэгтэй. Арилжаа эхлэхэд дунджаар 50-200 доллар хангалттай.

Хамгийн алдартай CFD

Та cfd гэрээг олон төрлийн хөрөнгөөр ​​арилжаалж болно:

• индексүүд (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• хувьцаа (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• валют (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• түүхий эд (газрын тос, алт, мөнгө, зэс).

Зөрүү арилжааны гэрээний онцлог

Худалдаачин хөрөнгийн зах зээлийн динамикийн таамаглалаас хамааран урт болон богино хугацааны CFD гэрээгээр арилжаа хийх боломжтой. Гүйлгээг дуусгахын тулд танд хэрэгтэй:

1. Үнийн уналт, өсөлтийн таамаглал гарга.
2. Хөрөнгө хяналт тавих, орох түвшин, гүйлгээнээс гарах нөхцөл, гэрээний тоог тодорхойлох.
3. Хөрөнгийн өсөлтийн таамаглалтай cfd худалдаж аваад уналтын таамаглалтай зарна.
4. Ашиг авах эсвэл алдагдлыг зогсоох замаар арилжааг хаа.

Арилжаачин өдрийн дотор арилжаа хийх эсвэл хэдэн өдөр, сар, жилээр байр сууриа эзлэх боломжтой. CFD гэрээ нь үүсмэл санхүүгийн хэрэгсэл бөгөөд хугацаа нь дуусч, тодорхойгүй хугацаатай фьючерсээс ялгаатай. cfd гэрээний дагуу ямар ч тохиолдолд бараа хүргэхгүй. Хэлэлцээрийг хаахын тулд та урвуу үйлдлийг хийх хэрэгтэй (худалдан авах – худалдах гэрээ). Брокер нь албан тушаалыг өөр өдөр шилжүүлэхийн тулд ихэвчлэн своп төлбөр авдаг. Энэ нь богино болон урт арилжааны хувьд ялгаатай бөгөөд нийт позицийн эзэлхүүнээр тооцогдоно. Зарим брокерууд зөвхөн зээлийн мөнгөөр ​​худалдаж авсан хэмжээгээ авдаг.

CFD арилжаа дахь эрсдэлийн удирдлага

Хөшүүргийг ашиглах нь ашгийг ихээхэн нэмэгдүүлж, дансаа бүрэн алдахад хүргэдэг. CFD арилжаа хийхдээ эрсдэлийн менежментэд хариуцлагатай хандах хэрэгтэй. Их хэмжээний хөрөнгөөр ​​арилжаа хийхдээ нэг гүйлгээнд дансны 2 хувиас илүү эрсдэлд орохгүй байхыг зөвлөж байна. Худалдаачин эрсдэлээ өөрөө тооцоолох эсвэл алдагдлын тооцоолуур ашиглах ёстой. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Тогтворгүй хөрөнгийг болгоомжтой арилжих хэрэгтэй, хүчтэй хөдөлгөөн нь их хэмжээний ашиг, алдагдалд хүргэж болзошгүй юм.

Хэрэв данс нь жижиг, нийт хөрөнгийн 10% -иас ихгүй байвал худалдаачин зах зээлийн таагүй нөхцөл байдалд дансаа алдахыг зөвшөөрч болно. Энэ тохиолдолд эрсдэлийн удирдлага нь ашгийн тогтмол таталт, ижил багц, шаардлагатай хамгийн бага ашиг нь 500-1000% байна. Та дансанд арилжаа хийхэд шаардагдах хэмжээнээс илүүг хадгалах ёсгүй, хэлбэлзэл ихтэй, зөрүү гарах тусам сөрөг үлдэгдэл үүсэх эрсдэл нэмэгддэг. Хэрэв дансанд тухайн албан тушаалыг эзэмшихэд шаардагдахаас илүү мөнгө байгаа бол тооцоолсон алдагдлын хэмжээ нэмэгдэнэ.

CFD-ийн бүх гүйлгээ нь таамаглалтай байдаг бөгөөд энэ нь богино болон дунд хугацаанд ашиг олох зорилготой гэдгийг та мэдэж байх ёстой. Худалдаачин CFD дээр алдагдсан арилжаагаа хаах ёстой. Бизнесийн боломжит өсөлтөд хөрөнгө оруулалт хийж байгаа хөрөнгө оруулагч их хэмжээний алдагдалтай байсан ч гэсэн байр сууриа хааж болохгүй. Зөвхөн үндсэн дүр зураг өөрчлөгдсөн тохиолдолд л.

Үнэн зөв таамаглалд итгэлтэй байгаа худалдаачин чухал алдагдал хүлээж байхдаа дансаа хамгаалахын тулд хедшоринг нээх боломжтой. Ижил хэрэгсэл, гэхдээ эсрэг чиглэлд. Нөхцөл байдал өөрчлөгдөхөд эсрэг гүйлгээ хаагдаж, зөвхөн анхных нь үлддэг. CFD (Ялгаатай гэрээ) гэж юу вэ, түүнийг хэрхэн арилжаалах вэ: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

CFD-г хаана арилжаалах вэ

2022 онд олон брокерууд үйлчлүүлэгчдэдээ CFD гэрээг арилжаалахыг санал болгож байна. Хамгийн алдартай 10 брокерын жагсаалтыг доор харуулав.

1. Avatrade бол хамгийн зохицуулалттай брокерийн компаниудын нэг юм. Үйлчлүүлэгчид дансаа хурдан нээхийг санал болгож байна, хамгийн бага бичиг баримт шаардлагатай. Тэд мөнгө байршуулах, мөнгө авахад комисс авдаггүй. Сул талууд – гүйлгээ хийгдээгүйгээс комисс, CFD нь зөвхөн валют болон криптовалютын хувьд боломжтой.
2. XM бол анхлан болон туршлагатай худалдаачдад тохиромжтой хамгийн том брокер юм. Данс нээлгэхийн тулд зөвхөн паспорт шаардлагатай, данснаас мөнгө байршуулах, авах комисс, өрсөлдөөнт комисс байхгүй. Эхлэгчдэд зориулсан боловсролын хөтөлбөрүүд байдаг.
3. Alpari бол 30 хэлээр олон төрлийн данс санал болгодог тэргүүлэгч брокеруудын нэг юм. Брокер нь олон төрлийн cfd гэрээг санал болгодог тул та хамгийн бага дүнгээр эхэлж болно. Шилдэг худалдааны брокеруудын нэг.
4. FXTM бол эхлэгчдэд зориулсан гайхалтай брокер, 24/7 сайн дэмжлэг, олон боловсролын материал юм. Сул талууд – мөнгө татах, идэвхгүй болгох комисс.
5. Etero бол хамгийн алдартай худалдааны платформуудын нэг юм. Давуу тал – хялбар бөгөөд хурдан данс нээх, хамгийн бага хадгаламж байхгүй, өрсөлдөхүйц шимтгэл. Сул талууд – данс нь зөвхөн ам.доллар, мөнгө удаан хугацаанд татан авалт, мөнгө авахад өндөр комисс.
6. Хотын индекс нь хэд хэдэн үйлдлийн систем дээр байдаг өндөр чанартай худалдааны платформ юм. Зах зээлийн дүн шинжилгээ хийх сайн хэрэгсэл, олон боловсролын хөтөлбөрүүдийг санал болгодог. Брокер нь олон CFD гэрээг санал болгодог тул та ямар ч хэмжээгээр эхэлж болно.
7. IC markets нь хуулбар арилжаа хийх шилдэг брокеруудын нэг юм. Брокер нь эхлэгч болон туршлагатай худалдаачдад хамгийн сайн нөхцлийг санал болгодог. Сайн хэмжээний хямдрал, гайхалтай арилжааны платформ, мөнгө байршуулах, авах хураамжгүй, хадгаламжийн доод хэмжээ бага, 24/7 дэмжлэг, өргөн хүрээний хэрэгсэл.
8. OANDA бол 150 гаруй орны үйлчлүүлэгчидтэй ажилладаг хамгийн эртний онлайн зах зээл юм. Давуу талууд – шимтгэл бага, CFD гэрээ өргөн, шимтгэл бага, хамгийн бага хадгаламж. Сул талууд – урт хугацааны баталгаажуулалт, данснаас мөнгө авах өндөр комисс.
9. FXPro бол CFD гэрээг арилжаалахыг санал болгодог алдартай форекс брокер юм. Бүртгэлийг mt4 ба mt5 терминалууд болон хөтөч дээр нээх боломжтой.
10. SaxoBank бол арилжааны шилдэг платформуудын нэг бөгөөд өөрийн гэсэн арилжааны хөтөлбөртэй, өргөн хүрээний хэрэгсэлтэй, мөнгө авах комиссгүй. Сул тал нь хамгийн бага хадгаламжийн өндөр хэмжээ юм.

Дансны тариф дахь брокер бүр нь тухайн албан тушаалыг татан буулгах маржингийн хэмжээг зааж өгдөг гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй. Энэ нь 50-20% эсвэл 0% байж болно (зөвхөн үйлчлүүлэгч бүх мөнгөө алдсан тохиолдолд албан тушаал хаагдана). Брокер сонгохдоо бусад хүчин зүйлсийн дунд үүнийг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Мөн брокерууд өөр өөр хөшүүрэг санал болгодог бөгөөд зарим брокерууд байр сууриа өөр өдөр шилжүүлэхэд своп төлбөр авдаггүй. Олон хүчин зүйлийг үнэлэх шаардлагатай. Жишээлбэл, Fibogroup брокер нь Nasdaq 100 индекс дээр 0.01 олон cfd нээхийн тулд 10 долларын маржин шаарддаг, комисс, своп байхгүй, маржин дуудлагын түвшин 50% байна. Брокер Roboforex нь $ 30, маржин дуудлагын түвшин 20%, өдөрт 5 p солилцох шаардлагатай. Эхний брокер нь бага хэмжээний шаардлагатай хадгаламжтай боловч үүнтэй зэрэгцэн зогсохын тулд хөрөнгийн хөдөлгөөн бага шаарддаг. Өдөр тутмын болон долоо хоногийн график дээр арилжаа хийхэд тохиромжтой.
Заримдаа зах зээл хурдацтай хөдөлж, ихэвчлэн том цоорхойтой байдаг. Тухайлбал, ОПЕК-ийн 2020 оны шийдвэрийн дараа Wti газрын тос 10 гаруй хувийн зөрүүтэй нээгдэв. Энэ тохиолдолд брокер нь позицоо хаах боломжгүй тул үйлчлүүлэгчийн дансанд мөнгө үлдэх болно. Гүйлгээг хаасны дараа үйлчлүүлэгчийн данс улаан болж, үйлчлүүлэгч брокерт өртэй болох тохиолдол байдаг. CFD арилжааг санал болгодог олон брокерууд ийм тохиолдолд даатгалын сантай байдаг бөгөөд сөрөг үлдэгдлээс үйлчлүүлэгчдэдээ хамгаалалтыг санал болгодог. Ийм нөхцөлд тэд өрийг төлөхийн тулд мөнгө байршуулахыг шаарддаггүй, сөрөг данс автоматаар тэг болж хасагдана. Арилжаа эхлэхээс өмнө брокер даатгалын хадгаламжтай эсэхийг тодруулах хэрэгтэй.

CFD арилжааны давуу болон сул талууд.

CFD арилжааны давуу болон сул талуудыг нарийвчлан авч үзье. Давуу тал:

• та хамгийн бага хадгаламжаар арилжаа хийж эхлэх боломжтой;
• нэг данс – та хувьцаа, индекс, бараа, валют, криптоактивыг нэг багцад хадгалах боломжтой.
• ахиу зээл олгох.

Алдаа:

• Cfd сургалт нь олон брокерын своп төлбөртэй тул хөрөнгө оруулалт хийхэд тохиромжгүй;
• CFD – өмч биш, та барьцаалан зээл авах эсвэл төлбөр тооцоонд ашиглах боломжгүй;
• олон брокерууд CDF дээр өндөр шимтгэл авдаг;
• Олон тооны хувьцааны CFD нь хувьцаанаас өндөр зөрүүтэй байдаг. Эдгээр нь скальпинг болон өдрийн арилжаа хийхэд тохиромжгүй ;
• зуучлагчийн албан тушаалыг албадан татан буулгахгүйн тулд гүйлгээний хэмжээг үнэн зөв тооцоолох шаардлагатай.

CFD эсвэл зөрүүний гэрээ: энэ юу вэ, худалдааны нэр томъёо: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

Түгээмэл асуултууд

Нэг хэрэгсэл дээр нэгэн зэрэг урт болон богино хэмжээний хэлцэл хийх боломжтой юу? Бүртгэлийн төрлөөс хамаарна. Хеджийн дансууд дээр ийм боломж бий.
Би хувьцааны CFD худалдаж авахдаа ногдол ашиг авах эрхтэй юу? Үгүй, гэхдээ олон брокерууд “ногдол ашгийн тохируулга” төлдөг.
CFD арилжаа хийхдээ шимтгэл төлөхөөс зайлсхийх боломжтой юу? Брокерын орлого нь өргөтгөсөн зөрүү эсвэл шимтгэл юм. Үйлчлүүлэгч нь тохиромжтой нөхцөл бүхий брокерийг сонгох боломжтой бөгөөд скальпинг хийх үед нэмэгдсэн шимтгэл төлөх нь илүү ашигтай байдаг.
Хувьцааг хуваах үед cfd-д юу тохиолдох вэ? Хуваах үед бүх нээлттэй захиалга устаж, нээлттэй гүйлгээг “Хуваах” гэсэн тайлбараар албадан хаадаг.
CFD нь дуусах хугацаатай юу?Үйлчлүүлэгч хүссэн үедээ албан тушаал хаших боломжтой. Брокер нь мөн харгалзах фьючерсийн хугацаа дуусах өдөр цавуу хэрэглэдэг