Ką reikia žinoti apie finansinių priemonių skirtumo sutartį (CFD)

Contract for Difference (CFD) – priemonės aprašymas. Sutartis dėl skirtumo (CFD) yra išvestinė finansinė priemonė, visiškai atitinkanti realaus turto vertę, tačiau tuo pačiu pirkėjas neturi nuosavybės teisių, tik teisę gauti pelną (ar nuostolį) iš kotiravimo pokyčių. . Iš esmės CFD yra
brokerio ir kliento susitarimas, kurio esmė – pagrindinio turto pirkimo ir pardavimo kainų skirtumo pasikeitimas. Norint dalyvauti aukcione, nereikia pirkti paties turto, vienoje sąskaitoje galite įsigyti akcijų, valiutų, kriptovaliutų.

CFD funkcijos:

• nėra nuosavybės teisės į turtą;
• yra sutartys dėl įvairaus turto (akcijų, valiutų, indeksų, metalų, kriptovaliutų);
• galite sudaryti ilgalaikį ir trumpą sandorį;
• maržos skolinimo naudojimas – pirkimui brokeris reikalauja ne visos turto sumos, o tam tikro procento (dažniausiai 5-10%);
• sutartis neterminuota.

CFD prekybos ypatybės

Brokeris suteikia svertą prekiaujant CFD sutartimis. Sąskaitoje blokuojama tik nedidelė turto kainos dalis, todėl prekyboje gali dalyvauti prekybininkai, turintys nedidelį kapitalą.
Prekiauti CFD sutartimis galite tiek ilgais (statymas dėl kotiruočių augimo), tiek trumpais (statymas dėl kotiruočių kritimo). Prekiaujant CFD sutartimis reikia būti atsargiems, jei prognozė neteisinga, brokeris gali likviduoti pozicijas. Prekiaujant realiu turtu brokeris dažniausiai suteikia svertą ne daugiau kaip 3-5. Pavyzdžiui, prekybininkas turi 100 000 rublių indėlį, jis gali nusipirkti 500 „Sberbank“ akcijų už 200 rublių už akciją. Tai yra jo turtas, jis turi teisę gauti dividendus, už akcijų garantiją gali imti paskolą, panaudoti atsiskaitant su kreditoriais. Jie negali likviduoti pozicijos, net jei kaina nukrenta iki 1 rub. Jei prekiautojas pasinaudoja svertu 3 ir perka 1500 akcijų, jis vis tiek gali valdyti akcijas. Tačiau rizika likviduoti poziciją yra didesnė, nes jis paėmė paskolą iš brokerio – už 166 rublių kainą pozicija bus likviduota priverstinai. CFD siūlo svertą iki 30, tai reiškia, kad pozicija yra likviduojama jau kainai nukritus iki 197 rublių. Tuo pačiu metu prekiaujant CFD prekiautojas neturi turto, negali naudoti sąskaitoje esančių sutarčių atsiskaitymams su kreditoriais. Riziką prekiaujant CFD galima sumažinti dirbtinai nepriimant brokerio siūlomos maržos paskolos. Kai „Sberbank“ akcijų CFD kaina yra 8,9 USD, brokeris reikalauja 0,3 USD užstato. Prekybininkas gali nusipirkti 30 akcijų už kiekvieną sąskaitos 9 USD, tačiau jis nusipirks tik 1. 3$ garantija. Prekybininkas gali nusipirkti 30 akcijų už kiekvieną sąskaitos 9 USD, tačiau jis nusipirks tik 1. 3$ garantija. Prekybininkas gali nusipirkti 30 akcijų už kiekvieną sąskaitos 9 USD, tačiau jis nusipirks tik 1.

Koks depozitas reikalingas prekiaujant CFD

CFD privalumas yra tas, kad nereikia pirkti turto už visą kainą. Pavyzdžiui, norint nusipirkti 1 partiją (1000 barelių) wti naftos po 95 USD už barelį, reikia 95 000 USD. Tačiau brokeris reikalauja tik 950 USD užstato. Minimalus populiarių naftos CFD brokerių lotas yra wti 0,01, o tai reiškia, kad reikalinga 9,5 USD marža. Toliau prekiautojas turėtų pažvelgti į prekybos sistemos stilių, kiek truko ilgiausia pralaimėjimų serija ir koks yra vidutinis stop dydis. Pavyzdžiui, vidutinis stopas yra 40 st, pralaimėjimų serija iš 10 sandorių = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 USD. Tai reiškia, kad norint prekiauti 0,01 loto naudojant tokią sistemą, jums reikia 50 USD. Jei jums reikia prekiauti keliomis priemonėmis arba imtis didelių kiekių, turite atlikti panašią kiekvieno turto analizę. Prekybai pradėti vidutiniškai pakanka 50-200 USD.

Populiariausi CFD

Cfd sutartimis galite prekiauti įvairiais turtais:

• indeksai (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• akcijų (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• valiuta (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• prekių (naftos, aukso, sidabro, vario).

Prekybos sutarčių dėl skirtumo ypatybės

Prekybininkas gali sudaryti sandorius su CFD sutartimis tiek ilgais, tiek trumpaisiais, priklausomai nuo turto rinkos dinamikos prognozės. Norėdami užbaigti operaciją, jums reikia:

1. Sudarykite kainų kritimo ar kilimo prognozę.
2. Stebėkite turtą, nustatykite pradinį lygį, sandorio nutraukimo sąlygas ir sutarčių skaičių.
3. Pirkite cfd su turto augimo prognoze ir parduokite su kritimo prognoze.
4. Uždarykite prekybą priimdami pelną arba sustabdydami nuostolius.

Prekiautojas gali prekiauti dienos metu arba išlaikyti pozicijas kelias dienas, mėnesius ar metus. CFD sutartis yra išvestinė finansinė priemonė, kitaip nei ateities sandoriai, kurių galiojimo laikas baigiasi ir yra neterminuotas. Pagal cfd sutartis jokiomis aplinkybėmis nėra prekių pristatymas. Norėdami sudaryti sandorį, turite atlikti atvirkštinę operaciją (perkant – pardavimo sutartis). Brokeris paprastai apmokestina apsikeitimą už pozicijos perkėlimą į kitą dieną. Ji skiriasi trumpiems ar ilgiems sandoriams ir apmokestinama nuo visos pozicijos apimties. Kai kurie brokeriai apmokestina tik už kredito pinigus įsigytą kiekį.

Rizikos valdymas CFD prekyboje

Sverto naudojimas gali žymiai padidinti pelną ir visiškai prarasti sąskaitą. Kai prekiaujate CFD, turite atsakingai žiūrėti į rizikos valdymą. Prekiaujant dideliu kapitalu, vienu sandoriu rekomenduojama nerizikuoti daugiau nei 2% sąskaitos. Riziką prekiautojas turi apskaičiuoti pats arba pasinaudoti nuostolių skaičiuokle. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Nepastoviu turtu reikia prekiauti atsargiai, stiprūs judėjimai gali lemti ir didelį pelną, ir nuostolius.

Jei sąskaita nedidelė, ne daugiau kaip 10% viso kapitalo, prekiautojas gali leisti prarasti sąskaitą nepalankioje rinkos situacijoje. Šiuo atveju rizikos valdymas yra reguliarus pelno išėmimas, ta pati partija, minimalus reikalingas pelnas 500-1000%. Sąskaitoje neturėtumėte laikyti daugiau nei reikia prekybai, esant dideliam nepastovumui, neigiamo balanso rizika didėja esant atotrūkiui. Jei sąskaitoje yra daugiau pinigų, nei reikia pozicijai užimti, apskaičiuotų nuostolių suma padidės.

Turėtumėte žinoti, kad visi CFD sandoriai yra spekuliaciniai, o tai reiškia, kad jais siekiama trumpalaikio ir vidutinės trukmės pelno. Prekiautojas turi uždaryti nuostolingus sandorius dėl CFD. Tuo tarpu investuotojas, kuris investuoja į potencialų verslo augimą, neturėtų uždaryti pozicijų net ir turėdamas didelius nuostolius. Tik tuo atveju, jei pasikeitė esminis vaizdas.

Prekybininkas, įsitikinęs teisinga prognoze, gavęs kritinį nuostolį, gali atidaryti hedshoring poziciją, kad apsaugotų sąskaitą. Tas pats įrankis, bet priešinga kryptimi. Pasikeitus situacijai, priešingas sandoris uždaromas ir lieka tik pirminis. Kas yra CFD (kontraktas dėl skirtumo) ir kaip juo prekiauti: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Kur prekiauti CFD

2022 m. daugelis brokerių siūlo savo klientams prekiauti CFD sutartimis. Žemiau pateikiamas 10 populiariausių brokerių sąrašas:

1. „Avatrade “ yra viena iš labiausiai reguliuojamų maklerio įmonių. Klientams siūlomas greitas sąskaitos atsidarymas, reikalaujama minimalių dokumentų. Jie neima komisinio mokesčio už įnešimą ir išėmimą. Minusai – komisiniai už operacijų trūkumą, CFD galimi tik valiutoms ir kriptovaliutoms.
2. XM yra didžiausias brokeris, tinkantis tiek pradedantiesiems, tiek patyrusiems prekybininkams. Norint atidaryti sąskaitą reikalingas tik pasas, nėra komisinių už lėšų įnešimą ir išėmimą iš sąskaitos, konkursiniai komisiniai. Pradedantiesiems yra edukacinių programų.
3. Alpari yra vienas iš pirmaujančių brokerių, siūlo daugybę sąskaitų tipų, palaikymą 30 kalbų. Brokeris siūlo platų cfd sutarčių asortimentą, galite pradėti nuo minimalių sumų. Vienas geriausių prekybos brokerių.
4. FXTM yra puikus brokeris pradedantiesiems, geras 24/7 palaikymas, daug mokomosios medžiagos. Minusai – komisiniai už lėšų išėmimą ir neveiklumą.
5. Etero yra viena iš populiariausių prekybos platformų. Privalumai – paprastas ir greitas sąskaitos atidarymas, be minimalaus įnašo, konkurencingi mokesčiai. Minusai – sąskaita tik JAV doleriais, ilgas lėšų išėmimas, dideli komisiniai už pinigų išėmimą.
6. Miesto indeksas yra aukštos kokybės prekybos platforma, prieinama keliose operacinėse sistemose. Siūlo geras priemones rinkos analizei, daug edukacinių programų. Brokeris siūlo daugybę CFD sutarčių, galite pradėti nuo bet kokios sumos.
7. IC markets yra vienas geriausių brokerių prekybai kopijomis. Brokeris siūlo geriausias sąlygas tiek pradedantiesiems, tiek patyrusiems prekybininkams. Geros apimties nuolaidos, puiki prekybos platforma, jokių mokesčių už lėšų įnešimą ir išėmimą, mažas minimalus indėlis, palaikymas visą parą, platus įrankių pasirinkimas.
8. OANDA yra seniausia internetinė prekyvietė, dirbanti su klientais daugiau nei 150 šalių. Privalumai – maži komisiniai, platus CFD sutarčių pasirinkimas, maži komisiniai, mažas minimalus įnašas. Trūkumai – ilgas tikrinimas, dideli komisiniai už lėšų išėmimą iš sąskaitos.
9. FXPro yra gerai žinomas Forex brokeris, siūlantis prekiauti CFD sutartimis. Sąskaitą galima atidaryti tiek mt4 ir mt5 terminaluose, tiek naršyklėje.
10. SaxoBank yra viena geriausių prekybos platformų, turi savo prekybos programas, platų įrankių asortimentą, komisinių už pinigų išėmimą nėra. Trūkumas yra didelis minimalus indėlis.

Verta paminėti, kad kiekvienas brokeris sąskaitos tarifuose nurodo maržos sumą, kuriai esant pozicija yra likviduojama. Tai gali būti 50-20% arba 0% (pozicijos bus uždarytos tik klientui praradus visas lėšas). Į tai, be kitų veiksnių, reikėtų atsižvelgti renkantis brokerį. Taip pat brokeriai siūlo skirtingą finansinį svertą, kai kurie brokeriai neima svopo už pozicijos perkėlimą į kitą dieną. Reikia įvertinti daugybę veiksnių. Pavyzdžiui, brokeris Fibogroup reikalauja 10 USD maržos, kad atidarytų 0,01 loto cfd Nasdaq 100 indekse, nėra komisinių ar apsikeitimo sandorių, maržos reikalavimo lygis yra 50%. Brokeriui Roboforex reikia $30, maržos reikalavimo lygio 20%, apsikeitimo 5 p per dieną. Pirmasis brokeris turi mažesnį reikalaujamą indėlį, tačiau tuo pat metu jis taip pat reikalauja mažiau turto judėjimo, kad sustotų. Tinka prekybai dienos ir savaitės diagramose.
Kartais rinka juda greitai, dažnai su dideliais tarpais. Pavyzdžiui, po OPEC sprendimo 2020 metais wti nafta atsidarė su daugiau nei 10 proc. Tokiu atveju brokeris negalės uždaryti pozicijų, kad kliento sąskaitoje liktų pinigų. Pasitaiko atvejų, kai po sandorio uždarymo kliento sąskaita būna neigiama, todėl klientas yra skolingas brokeriui. Daugelis brokerių, siūlančių prekybą CFD, tokiu atveju turi draudimo fondą ir siūlo klientams apsaugą nuo neigiamo balanso. Esant tokiai situacijai, jie nereikalauja pinigų depozito skolai sumokėti, neigiama sąskaita automatiškai nurašoma iki nulio. Prieš pradėdami prekiauti, turėtumėte pasitikslinti, ar brokeris turi draudimo indėlį.

CFD prekybos privalumai ir trūkumai.

Pažvelkime atidžiau į prekybos CFD privalumus ir trūkumus. Privalumai:

• prekybą galite pradėti su minimaliu depozitu;
• viena sąskaita – viename portfelyje galite laikyti akcijas, indeksus, žaliavas, valiutas ir kriptovaliutą.
• maržos skolinimo teikimas.

Trūkumai:

• Cfd mokymai netinka investicijoms dėl daugelio brokerių taikomų apsikeitimo mokesčių;
• CFD – nėra nuosavybė, negalite imti paskolos už užstatą ar panaudoti atsiskaitymams;
• daugelis brokerių ima didelius komisinius iš CDF;
• Daugelis akcijų CFD turi didesnius skirtumus nei akcijos. Jie netinka skalpavimui ir dienos prekybai ;
• būtina tiksliai apskaičiuoti sandorių apimtis, kad pozicijos nebūtų priverstinai likviduojamos brokerio.

CFD arba sutartys dėl skirtumo: kas tai yra, prekybos terminija: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

DUK

Ar galima vienu instrumentu turėti ir ilgus, ir trumpus sandorius? Priklauso nuo sąskaitos tipo. Apdraustose sąskaitose tokia galimybė yra.
Ar aš turiu teisę gauti dividendus perkant akcijų CFD? Ne, bet daugelis brokerių moka „dividendų koregavimą“.
Ar prekiaujant CFD įmanoma išvengti komisinių mokėjimo? Brokerio pajamos yra arba išplėstinis skirtumas, arba komisiniai. Klientas gali pasirinkti brokerį su tinkamomis sąlygomis, skalpuojant apsimoka mokėti padidintą komisinį atlyginimą.
Kas atsitiks su cfd, kai akcijos padalijamos? Dalijimo metu visi atviri pavedimai bus ištrinti, atviri sandoriai priverstinai uždaromi su komentaru „Split“.
Ar CFD turi galiojimo datą?Klientas gali užimti pareigas tiek, kiek jam patinka. Brokeris taip pat naudoja klijavimą atitinkamų ateities sandorių galiojimo pabaigos dieną